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中国银行业从业人员资格认证考试考点采分  公司信贷
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中国银行业从业人员资格认证考试考点采分 公司信贷PDF电子书下载

经济

  • 电子书积分:14 积分如何计算积分?
  • 作 者:丁宁主编
  • 出 版 社:北京:中国人民大学出版社
  • 出版年份:2011
  • ISBN:9787300139241
  • 页数:420 页
图书介绍:本书严格按照最新考试大纲的要求编写,根据对历年考点及历年考试真题的分类解析,进一步提炼而成。主要具有以下几个特点:(1)知识考点化:以大纲考点作为基本元素,逐个讲解,全面突破。(2)考点习题化:选择题贯穿于考点之中,让考生了解出题的要点,准确把握考试精髓。点中有题,加深记忆,以题推点,提示重点。(3)围绕大纲:考点依据考试大纲,对应相应习题,以点推题等特点。对提高广大考生应试水平,提高应试合格率有较强的适用性。(4)重点等级:每个考点附有重点等级,重点等级的星数表示考试大纲要求掌握的程度,星数越多,考点重要程度越高,考生应给予更多重视。(5)历年真题:提供历年真题,目的是帮助考生尽快熟悉考试形式、特点及方法,提高应试能力和考试技巧。
《中国银行业从业人员资格认证考试考点采分 公司信贷》目录

第一章 公司信贷概述 1

考点1:公司信贷相关概念 2

考点2:公司信贷的交易对象、信贷产品及信贷金额 3

考点3:信贷期限 4

考点4:贷款利率 6

考点5:贷款费率 8

考点6:公司信贷的清偿计划、担保方式及约束条件 9

考点7:公司信贷的种类 10

考点8:公司信贷理论的发展 13

考点9:公司信贷资金的运动过程及其特征 16

考点10:公司信贷管理的原则 18

考点11:信贷管理流程 19

考点12:公司信贷管理的组织架构 21

第二章 公司信贷营销 23

考点1:市场外部环境分析 24

考点2:市场内部环境分析 25

考点3:市场环境分析的基本方法 27

考点4:市场细分的含义及作用 27

考点5:公司信贷客户市场细分 29

考点6:细分市场评估 31

考点7:市场选择 32

考点8:市场定位 33

考点9:银行公司信贷产品的特点 35

考点10:银行公司信贷产品的层次 36

考点11:银行公司信贷产品开发的目标和方法 38

考点12:产品组合的概念 39

考点13:产品组合策略的内容 40

考点14:产品组合策略的形式 41

考点15:产品生命周期策略 42

考点16:贷款定价原则 44

考点17:贷款价格的构成 46

考点18:影响贷款价格的主要因素 47

考点19:公司贷款定价基本方法——成本加成定价法 49

考点20:公司贷款定价基本方法——价格领导模型 50

考点21:银行公司信贷产品定价策略 51

考点22:营销渠道的含义 53

考点23:公司信贷营销渠道分类 53

考点24:公司信贷营销渠道策略 55

考点25:促销策略 56

考点26:营销计划 58

考点27:营销组织 59

考点28:营销领导 61

考点29:营销控制 62

第三章贷款申请受理和贷前调查 65

考点1:借款人应具备的资格和基本条件 66

考点2:借款人的权利和义务 67

考点3:贷款申请受理——面谈访问 69

考点4:贷款申请受理——内部意见反馈 70

考点5:贷款意向书的出具 71

考点6:贷款申请资料的准备 73

考点7:贷前调查的方法 74

考点8:贷款合法合规性调查 76

考点9:贷款安全性调查 77

考点10:贷款效益性调查 78

考点11:商业银行固定资产贷前调查报告内容要求 79

考点12:银行流动资金贷前调查报告内容要求 80

第四章 贷款环境分析 83

考点1:国别风险的特点 84

考点2:衡量国别风险的方法 85

考点3:外部风险因素分析 86

考点4:内部风险因素分析 88

考点5:行业风险概念 90

考点6:行业风险的产生 90

考点7:波特五力模型——新进入者进入壁垒 92

考点8:波特五力模型——替代品的威胁 93

考点9:波特五力模型——买方的讨价还价能力 94

考点10:波特五力模型——供方的讨价还价能力 95

考点11:波特五力模型——现有竞争者的竞争能力 96

考点12:行业风险分析框架——行业成熟度第一阶段 96

考点13:行业风险分析框架——行业成熟度第二阶段 98

考点14:行业风险分析框架——行业成熟度第三阶段 99

考点15:行业风险分析框架——行业成熟度第四阶段 100

考点16:行业发展各阶段的风险分析 101

考点17:行业风险分析框架——行业内竞争程度 102

考点18:行业风险分析框架——替代品潜在威胁 103

考点19:行业风险分析框架——成本结构 104

考点20:行业风险分析框架——经济周期 106

考点21:行业风险分析框架——进入壁垒 108

考点22:行业风险评估工作表 109

第五章 借款需求分析 111

考点1:借款需求的含义 112

考点2:借款需求分析的意义 112

考点3:借款需求的影响因素 113

考点4:销售变化引起的需求——季节性销售增长 115

考点5:销售变化引起的需求——长期销售增长 116

考点6:销售变化引起的需求——可持续增长率的作用 118

考点7:资产变化引起的需求——资产效率的下降 120

考点8:资产变化引起的需求——固定资产的重置和扩张 122

考点9:资产变化引起的需求——长期投资 124

考点10:负债和分红变化引起的需求——商业信用的减少和改变 125

考点11:负债和分红变化引起的需求——债务重构 126

考点12:负债和分红变化引起的需求——红利的变化 127

考点13:其他变化引起的需求 128

考点14:借款需求与贷款结构 130

第六章 客户分析 133

考点1:客户历史分析 134

考点2:法人治理结构分析 135

考点3:股东背景 137

考点4:高管人员的素质 138

考点5:信誉状况 138

考点6:客户经营管理状况——供应阶段分析 139

考点7:客户经营管理状况——生产阶段分析 140

考点8:客户经营管理状况——销售阶段分析 141

考点9:客户经营管理状况——产品竞争力和经营业绩分析 142

考点10:客户财务分析的含义及内容 143

考点11:财务报表分析的资料 145

考点12:财务分析的方法 146

考点13:资产负债表的构成 147

考点14:资产结构分析 148

考点15:资金结构分析 149

考点16:损益表的调整 150

考点17:损益表的结构分析 151

考点48:财务报表盈利能力分析(盈利比率) 152

考点19:财务报表长期偿债能力分析 154

考点20:财务报表短期偿债能力分析 156

考点21:财务报表营运能力分析——总资产周转率 158

考点22:财务报表营运能力分析——固定资产周转率 159

考点23:财务报表营运能力分析——应收账款周转率 160

考点24:财务报表营运能力分析——存贷周转率 161

考点25:财务报表营运能力分析——资产收益率 162

考点26:现金及现金流量的概念 163

考点27:现金流量的计算 164

考点28:客户信用评级的概念 167

考点29:评级因素 168

考点30:客户信用评级方法——定性分析方法 169

考点31:客户信用评级方法——定量分析方法 171

考点32:操作程序和调整 172

第七章 贷款项目评估 175

考点1:贷款项目评估的基本概念 176

考点2:贷款项目评估的内容 177

考点3:贷款项目评估的要求和组织 178

考点4:贷款项目评估的意义 179

考点5:贷款宏观背景分析 180

考点6:贷款微观背景分析 180

考点7:市场需求预测的主要相关因素 182

考点8:市场需求预测的内容 183

考点9:项目规模的主要制约因素 184

考点10:项目规模评估的内容 185

考点11:项目规模评估的方法 185

考点12:原辅料供给分析 186

考点13:产品技术方案分析 187

考点14:工艺技术方案评估 188

考点15:设备评估 190

考点16:工程设计方案的评估 191

考点17:项目建设条件分析 193

考点18:项目生产条件分析 194

考点19:项目实施机构的分析 196

考点20:项目经营机构的分析 197

考点21:项目协作机构的分析 198

考点22:人力资源分析 199

考点23:项目的总投资,建设投资、流动资金估算的审查 200

考点24:固定资产、无形资产、递延资产原值确定的审查及其折旧和摊销办法的审查 202

考点25:成本的审查 204

考点26:销售收入审查 205

考点27:税金的审查 205

考点28:利润的审查 206

考点29:项目现金流量分析 207

考点30:项目盈利能力分析——财务内部收益率 208

考点31:项目盈利能力分析——财务净现值 209

考点32:项目盈利能力分析——净现值率 210

考点33:项目盈利能力分析——投资回收期 211

考点34:项目盈利能力分析——投资利润率 211

考点35:项目盈利能力分析——投资利税率 212

考点36:项目盈利能力分析——资本金利润率 213

考点37:项目清偿能力分析——资产负债率 213

考点38:项目清偿能力分析——贷款偿还期 214

考点39:项目清偿能力分析——流动比率 215

考点40:项目清偿能力分析——速动比率 215

考点41:财务评价的基本报表 217

考点42:财务评估报表设置说明 217

考点43:财务主要报表的用途和注意事项 218

考点44:项目不确定性分析 220

第八章 贷款担保分析 223

考点1:担保的概念 224

考点2:贷款担保的作用 224

考点3:贷款担保的分类 226

考点4:贷款抵押的范围 228

考点5:贷款抵押额度的确定 229

考点6:贷款抵押的效力 231

考点7:贷款抵押风险分析 233

考点8:贷款抵押的风险防范 234

考点9:质押与抵押的区别 235

考点10:贷款质押的范围 237

考点11:贷款质押材料 238

考点12:贷款质物的合法性 239

考点13:贷款质押价值、质押率的确定 240

考点14:贷款质押的效力 241

考点15:贷款质押风险分析 242

考点16:贷款质押风险防范 243

考点17:贷款保证人资格 244

考点18:贷款保证人评价 246

考点19:贷款保证存在的主要风险因素 247

考点20:贷款保证的风险防范 249

第九章 贷款审批 251

考点1:信贷授权的含义 252

考点2:信贷授权的原则与方法 253

考点3:审贷分离的含义及意义 254

考点4:信贷业务岗与信贷审查岗的职责划分 255

考点5:审贷分离实施要点 256

考点6:贷款审查事项的基本内容 258

考点7:主要贷款审批要素的审定要点 260

考点8:贷款审批要素管理中需要注意的问题 263

考点9:授信额度的定义 264

考点10:授信额度的决定因素 265

考点11:授信额度的确立流程 266

第十章 贷款合同与发放支付 267

考点1:贷款合同概述 268

考点2:贷款合同的签订 268

考点3:贷款合同管理的定义及模式 270

考点4:贷款合同管理中存在的问题 271

考点5:加强合同管理的实施要点 273

考点6:明确放款执行部门的职责 275

考点7:贷款发放的条件 277

考点8:贷款发放审查 280

考点9:放款操作程序 281

考点10:停止发放贷款的情况 282

考点11:实贷实付的含义 283

考点12:推行实贷实付的现实意义 284

考点13:受托支付 285

考点14:自主支付 286

第十一章 贷后管理 289

考点1:经营状况监控 290

考点2:管理状况监控 291

考点3:财务状况监控 292

考点4:还款账户监控 292

考点5:与银行往来情况监控 294

考点6:保证人管理 295

考点7:抵(质)押品管理 296

考点8:担保的补充机制 297

考点9:风险预警程序 298

考点10:风险预警方法 299

考点11:风险预警指标体系 300

考点12:风险预警的处置 301

考点13:贷款偿还的一般操作过程 302

考点14:借款人提前归还贷款的操作过程 303

考点15:贷款展期的申请 304

考点16:贷款展期的审批 305

考点17:展期贷款的管理 307

考点18:展期贷款的偿还 308

考点19:依法收贷的含义 308

考点20:依法收贷的对象、程序与内容 309

考点21:依法收贷应注意的几个问题 310

考点22:贷款总结评价 311

考点23:档案管理的原则和要求 311

考点24:贷款文件的管理 312

考点25:贷款档案的管理 314

考点26:客户档案的管理 315

第十二章 贷款风险分类 317

考点1:贷款分类的含义和标准 318

考点2:贷款分类的意义 319

考点3:贷款风险分类的会计原理——历史成本法 320

考点4:贷款风险分类的会计原理——市场价值法 321

考点5:贷款风险分类的会计原理——净现值法 322

考点6:贷款风险分类的会计原理——合理价值法 322

考点7:基本信贷分析——贷款目的分析 323

考点8:基本信贷分析——还款来源分析 324

考点9:基本信贷分析——资产转换周期分析 325

考点10:基本信贷分析——还款记录分析 326

考点11:还款能力分析 327

考点12:担保状况分析 328

考点13:非财务因素分析 329

考点14:确定分类结果 329

考点15:贷款损失准备金的含义 332

考点16:贷款损失准备金的种类 333

考点17:贷款损失准备金的计提基数和比例 334

考点18:贷款损失准备金的计提原则 335

考点19:贷款损失准备金的计提方法 336

第十三章 不良贷款管理 341

考点1:不良贷款的定义 342

考点2:不良贷款的成因 342

考点3:不良贷款的处置方式 343

考点4:现金清收准备 344

考点5:常规清收 346

考点6:依法清收 346

考点7:重组的概念和条件 349

考点8:贷款重组的方式 350

考点9:司法性贷款重组 351

考点10:以资抵债的条件及抵债资产的范围 352

考点11:抵债资产的接收 353

考点12:抵债资产管理——抵债资产的管理原则 355

考点13:抵债资产管理——抵债资产的保管 355

考点14:抵债资产管理——抵债资产的处置 356

考点15:抵债资产管理——监督检查 357

考点16:抵债资产管理——考核 358

考点17:呆账的认定 358

考点18:呆账核销的申报与审批 360

考点19:呆账核销后的管理 361

附录 363

考点1:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——总则 364

考点2:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款种类 364

考点3:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款期限和利率 366

考点4:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——借款人 367

考点5:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款人 369

考点6:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款程序 371

考点7:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——不良贷款监管 372

考点8:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款管理责任制 373

考点9:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款债权保全和清偿的管理 374

考点10:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——贷款管理特别规定 376

考点11:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——罚则 377

考点12:《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)——附则 379

考点13:《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68号)——总则 380

考点14:《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68号)——银团贷款成员 381

考点15:《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68号)——银团贷款发起和筹组 383

考点16:《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68号)——银团贷款协议 385

考点17:《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68号)——银团贷款管理 386

考点18:《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68号)——银团贷款收费 388

考点19:《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会2003年第5号令颁布实施根据2010年6月1日中国银行业监督管理委员会第98次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引)的决定》修改)——总则 389

考点20:《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会2003年第5号令颁布实施根据2010年6月1日中国银行业监督管理委员会第98次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》修改)——授信业务风险管理 391

考点21:《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会2003年第5号令颁布实施根据2010年6月1日中国银行业监督管理委员会第98次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》修改)——信息管理和风险预警 394

考点22:《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号) 395

考点23:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——总则 399

考点24:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——客户调查和业务受理尽职要求 400

考点25:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——分析与评价尽职要求 402

考点26:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——授信决策与实施尽职要求 403

考点27:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——授信后管理和问题授信处理尽职要求 405

考点28:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——授信工作尽职调查要求 406

考点29:《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)——附则 408

考点30:《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)——总则 408

考点31:《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)——受理与调查 409

考点32:《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)——合同签订 410

考点33:《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)——发放与支付 411

考点34:《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)——贷后管理 412

考点35:《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)——法律责任 413

考点36:《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号) 413

考点37:《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)——总则 416

考点38:《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)——受理与调查 417

考点39:《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)——合同签订 417

考点40:《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)——发放和支付 418

考点41:《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)——贷后管理 419

考点42:《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)——法律责任 420

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