金融理财综合规划案例 2014年版PDF电子书下载

第一章 理财方案决策分析 1

第一节 理财方案决策的层次与方法 2

一、理财方案决策的内容 2

二、理财方案选择的层次 2

三、理财决策的分析方法 4

第二节 理财方案决策案例 10

一、案例1：换房贷款方案 10

二、案例2：转换工作方案 12

三、案例3：创业资金筹措方案 13

第二章 以EXCEL表做综合财理案例 17

第一节 运用EXCEL电子表格的基本知识 18

一、使用EXCEL表的注意事项 18

二、EXCEL表使用步骤 18

第二节 生涯仿真表的原理、资料来源与用途 22

一、生涯仿真表的原理 22

二、生涯仿真表的资料来源 24

三、生涯仿真表的用途 26

第三节 综合理财规划EXCEL表案例示范 29

一、案例背景资料 29

二、当前资产负债情况 30

三、客户的理财目标 31

四、假设条件 31

五、家庭所得税计算 33

六、家庭现金流量表分析 44

七、家庭资产负债表分析 50

八、家庭财务分析 53

九、依照风险评分合理进行资产配置 57

十、子女教育金规划 62

十一、购车规划 64

十二、居住规划 67

十三、养老金计算与退休规划 68

十四、自由梦想 75

十五、保险规划 78

十六、生涯模拟表说明 85

第三章 综合理财规划软件案例示范 103

第一节 录入客户家庭的信息 104

一、基本信息 104

二、录入客户财务信息 105

三、新建理财规划 113

四、制定理财目标 113

五、录入保障信息 120

六、风险测试 123

第二节 解读分析结果 124

一、家庭财务报表 124

二、家庭财务分析 126

三、资产配置 127

四、保险管理 129

五、目标可行性分析 130

六、情景分析 133

七、现金流分析 135

八、敏感度分析 136

第三节 方案调整与规划监控 138

一、目标无法达成时的调整顺序 138

二、本案例的调整方案 138

三、选择方案并生成报告书 139

四、规划监控 140

第四章 特殊生涯事件的理财规划 143

第一节 家庭结构的改变 144

一、结婚 144

二、离婚 152

三、同居 163

四、单身不婚族的人生规划 165

五、再婚族的规划 166

六、丧偶 166

七、单亲家庭 169

八、临终养亲家庭规划重点 170

第二节 事业发展的变化 171

一、业失 171

二、失能 172

三、转职转业 173

四、创业 174

第三节 居住环境的变迁 184

一、迁居规划 184

二、移民计划 186

第四节 其他特殊状况的理财规划 195

一、发生保险事故时的保险给付 195

二、中彩票大奖 195

三、大额遗产 196

第五章 特殊理财综合案例 197

案例1 离婚创业与迁居的综合考虑 198

一、案例背景 198

二、共同财产分配（假设婚前财产婚后共同管理） 198

三、理财方案 198

案例2 企业主的交棒计划 200

一、案例背景介绍 200

二、财务问题与理财目标 204

三、客户问题与分析框架 205

四、决策关键一：设备升级问题 205

五、决策关键二：企业接班问题 206

六、决策关键三：企业股权出售 207

七、遗产规划建议思路框架 209

八、家族信托与教育信托安排 215

九、遗嘱安排 216

十、理财目标建议 217

十一、如果刘芳是你的客户 218

十二、如果张小明是你的客户 218

十三、如果吴元是你的客户 219

十四、互动讨论：离婚财产分配的合理性 220

十五、总结：张总适用的遗产筹划工具与方法 220

第六章 案例讨论 223

案例1 单身工程师的理财规划 224

一、家庭成员背景资料（收入均为税前） 224

二、理财目标 224

三、问题 225

四、解题思路 225

案例2 华侨高管的理财规划 226

一、家庭成员背景资料（收入均为税前） 226

二、理财目标 226

三、问题 227

四、解题思路 227

案例3 中年高薪夫妻的创业规划 229

一、家庭成员背景资料（收入均为税前） 229

二、理财目标 229

三、问题 230

四、解题思路 230

案例4 多房产家庭的解套规划 231

一、家庭成员背景资料 231

二、理财目标与规划需求 231

三、问题 232

四、解题思路 232

案例5 高资产企业主的投资移民规划 233

一、家庭成员背景资料（未标明美元时均为人民币计价） 233

二、理财目标与规划需求 233

三、问题 234

四、解题思路 234

案例6 重组家庭的理财规划 235

一、家庭成员背景资料 235

二、理财目标与规划需求 235

三、问题 236

四、解题思路 236

案例7 家族企业的传承规划 237

一、家庭成员背景资料 237

二、理财目标与规划需求 237

三、问题 238

四、解题思路 238

案例8 高收入艺人的生涯规划 239

一、家庭成员背景资料 239

二、理财目标与规划需求 239

三、问题 239

四、解题思路 240

参考书目 241