银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测 个人理财PDF电子书下载

第一章 银行个人理财概述 1

本章大纲 1

本章考点预测 1

知识线索图 1

考点分析 2

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 2

第二节 银行个人理财业务的发展和现状 9

第三节 银行个人理财业务的影响因素 11

第四节 银行个人理财业务的定位 20

考点预测题 20

参考答案 31

第二章 银行个人理财理论与实务基础 32

本章大纲 32

本章考点预测 32

知识线索图 33

考点分析 33

第一节 生命周期与个人理财规划 33

第二节 银行理财业务实务基础 56

考点预测题 66

参考答案 82

第三章 金融市场和其他投资市场 84

本章大纲 84

本章考点预测 84

知识线索图 85

考点分析 86

第一节 金融市场概述 86

第二节 金融市场的功能和分类 87

第三节 金融市场的发展 89

第四节 货币市场 90

第五节 资本市场 92

第六节 金融衍生品市场 96

第七节 外汇市场 100

第八节 保险市场 104

第九节 贵金属及其他投资市场 108

考点预测题 112

参考答案 128

第四章 银行理财产品 129

本章大纲 129

本章考点预测 129

知识线索图 130

考点分析 131

第一节 银行理财产品市场发展 131

第二节 银行理财产品要素 132

第三节 银行理财产品介绍 135

第四节 银行理财产品发展趋势 142

考点预测题 144

参考答案 152

第五章 银行代理的理财产品 153

本章大纲 153

本章考点预测 153

知识线索图 153

考点分析 154

第一节 银行代理理财产品概念 154

第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 154

第三节 基金 155

第四节 保险 164

第五节 国债 167

第六节 信托 170

第七节 黄金 172

考点预测题 175

参考答案 186

第六章 理财顾问服务 187

本章大纲 187

本章考点预测 187

知识线索图 187

考点分析 188

第一节 理财顾问服务概述 188

第二节 客户分析 190

第三节 财务规划 193

考点预测题 198

参考答案 208

第七章 个人理财业务相关法律法规 209

本章大纲 209

本章考点预测 209

知识线索图 209

考点分析 210

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 210

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 253

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 256

考点预测题 275

参考答案 292

第八章 个人理财业务管理 294

本章大纲 294

本章考点预测 294

知识线索图 294

考点分析 295

第一节 个人理财业务的合规性管理 295

第二节 个人理财资金使用管理 302

第三节 个人理财业务流程管理 306

考点预测题 321

参考答案 335

第九章 个人理财业务风险管理 337

本章大纲 337

本章考点预测 337

知识线索图 337

考点分析 338

第一节 个人理财的风险 338

第二节 个人理财业务面临的主要风险 343

第三节 产品风险管理 349

第四节 操作风险管理 349

第五节 销售风险管理 350

第六节 声誉风险管理 350

考点预测题 351

参考答案 360

第十章 职业道德和投资者教育 361

本章大纲 361

本章考点预测 361

知识线索图 361

考点分析 362

第一节 个人理财业务从业资格简介 362

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 364

第三节 个人理财投资者教育 369

考点预测题 373

参考答案 382