金融营销理论与实务PDF电子书下载

上篇 理论篇 3

第一章 金融营销导论 3

第一节 金融营销的基本含义与特征 3

一、金融营销的含义 3

二、金融营销的特征 4

三、金融营销的功能与作用 5

第二节 金融营销的演变历程及发展趋势 6

一、西方金融营销的演变及其发展 6

二、金融营销的发展趋势 7

第三节 金融营销学研究的基本问题 8

一、金融营销学的研究对象 8

二、金融营销的过程 8

三、金融营销学的研究内容 9

第二章 金融营销环境分析 12

第一节 金融营销环境概述 12

一、金融市场营销环境内涵与特征 12

二、金融市场营销环境的分类 13

第二节 宏观环境因素分析 14

一、政治法律法规环境 14

二、经济环境 15

三、社会文化环境 16

四、科技环境 16

五、人口环境 17

第三节 微观环境因素分析 17

一、客户环境 17

二、竞争者环境 18

三、企业内部环境 18

四、公众环境 19

第四节 金融市场环境因素分析 19

一、SWOT分析方法的内涵 19

二、SWOT分析方法的运用 20

第三章 金融营销战略与计划 23

第一节 金融营销战略内容与种类 23

一、金融营销战略的含义 23

二、金融营销战略的内容 23

三、金融营销战略的特征 25

四、金融营销战略的作用 26

五、金融营销战略的种类 26

第二节 金融营销战略的选择与应用 29

一、金融营销战略的适用条件 29

二、金融营销战略选择还应考虑的因素 30

第三节 金融营销计划概述 31

一、金融营销计划的含义 31

二、金融营销计划的种类 32

三、金融营销计划的特点 33

四、金融营销计划的内容 34

第四节 金融营销计划的编制、实施与控制 36

一、金融营销计划的编制 36

二、金融营销计划的实施 38

三、金融营销计划的控制 40

第四章 金融营销策略分析 43

第一节 金融产品开发策略 43

一、金融产品和金融创新产品 43

二、金融产品开发与创新的目标与策略 46

三、金融创新产品的开发过程 47

第二节 金融产品定价策略 50

一、金融产品的价格 50

二、金融产品的定价方法 53

三、金融产品的定价策略 55

第三节 金融产品分销策略 57

一、金融产品分销策略概述 57

二、金融产品的分销渠道 58

三、金融产品的分销策略 61

第四节 金融产品促销策略 63

一、金融产品促销概述 63

二、金融产品的促销方法 64

第五章 金融营销的理念、流程与管理 71

第一节 金融营销理念的演进 71

一、金融营销基本理论的发展 71

二、金融营销理念及其演进 73

第二节 金融营销流程 75

一、客户分析和市场划分 75

二、建立客户关系 81

三、客户信息的收集与分析 82

四、开展个性化金融服务 84

五、金融客户关系的维护 85

第三节 金融营销管理 85

一、金融营销组织管理 86

二、金融营销人才管理 89

三、金融营销风险管理 92

下篇 实务与案例篇 97

第六章 品牌营销案例 97

第一节 企业品牌营销——招商银行代言品牌营销案例 97

一、案例背景 98

二、营销历程 98

三、营销成果 99

四、案例启迪 100

第二节 产品品牌营销——中信信福年华卡品牌打造案例 102

一、案例背景 102

二、营销历程 102

三、营销成果 103

四、案例启迪 103

第三节 服务品牌营销——沃德财富服务品牌营销案例 103

一、案例背景 104

二、营销历程 104

三、营销成果 105

四、案例启迪 106

第七章 渠道营销案例 108

第一节 银行实体营销渠道案例 108

案例一：银行网点转型案例 108

案例二：银行旗舰店建设案例 112

案例三：帝湖社区银行营销案例 115

案例四：小区金融之玫瑰城社区营销案例 117

第二节 电子银行渠道营销案例 119

案例一：某银行不断提高电子渠道产品销售占比 119

案例二：某银行为低保客户提供电子化支付 122

案例三：为某电力公司办理电费电子扣收业务 124

第八章 服务营销案例 127

第一节 服务营销的含义及其特点 127

第二节 金融服务营销案例 128

案例一：招商银行“金葵花”品牌服务营销案例 128

案例二：银行的VIP服务营销案例 131

案例三：某银行南湖支行的排队管理营销案例 132

第三节 非金融服务营销案例 133

案例一：投资移民服务营销案例 133

案例二：便捷出境服务营销案例 136

案例三：投诉引发的钻石卡营销案例 136

第九章 客户关系管理营销案例 139

第一节 客户细分及客户信息案例 139

案例一：高端客户服务营销创新案例 139

第二节 客户拓展及客户挖掘案例 142

案例一：客户拓展营销服务案例 142

案例二：客户挖掘营销案例 143

案例三：客户潜力挖掘案例 146

案例四：客户推荐客户案例 147

第三节 客户关系建立案例 148

案例一：亏损客户关系建立与服务 148

第四节 客户关系维护案例 149

案例一：客户关系维护促成综合保险规划营销 149

案例二：公司对个人委托贷款服务案例 151

案例三：通过亲情化服务提升客户价值案例 152

案例四：有效识别与个性化服务案例 153

第五节 客户关系管理（CRM）工具及体系案例 154

案例一：利用CRM工具，挖掘销售商机案例 154

案例二：加拿大皇家银行（RBC）客户关系管理案例 155

第十章 公司业务营销案例 157

第一节 投资银行营销案例 157

案例一：银行设计SOT结构化融资模式成功为企业融资案例 157

案例二：银行发行私募定向债为××投资集团公司解决融资难题 159

第二节 同业金融营销案例 166

案例一：银行为某煤业集团公司成功发行票据资产管理计划案例 166

案例二：银行为企业发行持有信托受益权产品案例 169

第三节 机构金融营销案例 170

案例一：银行成功营销某省体育彩票归集业务案例 170

案例二：银行为某医院提出银医通金融服务方案案例 173

第四节 贸易金融营销案例 177

案例一：新型结构性融资业务产品为企业解决低成本资金案例 177

案例二：国内信用证项下融资业务为企业解决融资问题案例 179

第五节 物流金融营销案例 180

案例一：银行为某企业提供E付通金融服务方案案例 180

第六节 供应链金融营销案例 183

案例一：综合运用供应链产品为企业解决融资问题案例 183

案例二：保理业务为某建筑企业解决融资难题案例 186

第十一章 零售业务营销案例 189

第一节 银行卡营销案例 189

案例一：丽人时尚健康卡推广营销案例 189

案例二：某贷记卡营销案例 192

案例三：银行卡体系建设案例 194

第二节 小微金融营销案例 197

案例一：专心为渔业商户解决融资问题营销案例 197

案例二：把产品营销给适合的客户营销案例 200

案例三：助力马连道腾飞营销案例 202

第三节 消费金融营销案例 204

案例一：信用卡分期购车营销案例 204

案例二：“房抵贷”产品营销案例 205

第四节 财富管理营销案例 207

案例一：服务制胜营销案例 207

案例二：创新营销方式营销案例 209

第十二章 创新业务营销案例 213

第一节 私人银行营销案例 213

案例一：投资类私人银行营销案例 213

案例二：融资类私人银行营销案例 215

案例三：家族信托营销案例 217

第二节 跨境金融营销案例 219

案例一：创新跨境金融产品“换汇宝”解决企业融资需求 219

案例二：银行利用跨境金融产品“内保外贷”帮助企业海外融资 221

第三节 互联网金融营销案例 223

案例一：余额宝营销案例 223

案例二：某银行POS商户网络贷款案例 227

第四节 科技金融营销案例 229

案例一：依托薪金煲业务提升零售客户现金管理收益水平案例 229

参考文献 234