银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库PDF电子书下载

第一章 中国银行体系概况 1

本章考情分析 1

本章考点精讲 1

第一节 中央银行、监管机构与自律组织的职能与职责 1

考点1 中央银行——中国人民银行 1

考点2 监管机构——中国银行业监督管理委员会 2

考点3 自律组织——中国银行业协会 4

第二节 银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革 5

考点4 国家开发银行及政策性银行 5

考点5 大型商业银行 5

考点6 中小商业银行 7

考点7 农村金融机构 8

考点8 中国邮政储蓄银行 9

考点9 外资银行 10

考点10 非银行金融机构 11

本章归类题库 12

参考答案及解析 22

第二章 银行经营环境 28

本章考情分析 28

本章考点精讲 28

第一节 经济环境对银行经营的影响 28

考点1 宏观经济运行 28

考点2 经济结构 29

考点3 经济全球化 30

第二节 金融环境对银行业务和管理的影响 30

考点4 金融市场 30

考点5 金融工具 32

考点6 货币政策 33

本章归类题库 35

参考答案及解析 43

第三章 银行主要业务 50

本章考情分析 50

本章考点精讲 50

第一节 负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求 50

考点1 存款业务 50

考点2 借款业务 53

第二节 资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求 54

考点3 贷款业务 54

考点4 债券投资业务 57

考点5 现金资产业务 59

第三节 中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求 59

考点6 交易业务 60

考点7 清算业务 61

考点8 支付结算业务 62

考点9 银行卡业务 62

考点10 代理业务 63

考点11 托管业务 64

考点12 担保业务 64

考点13 承诺业务 65

考点14 理财业务 66

考点15 电子银行业务 66

本章归类题库 68

参考答案及解析 85

第四章 银行管理 94

本章考情分析 94

本章考点精讲 95

第一节 公司治理 95

考点1 公司治理的主体 95

考点2 利益相关者 96

考点3 信息披露 96

第二节 资本管理 97

考点4 银行资本的概念与作用 97

考点5 监管资本的要求与管理 99

考点6 监管资本的定义和构成 101

考点7 资本充足率的计算和监管要求 102

考点8 提高资本充足率的方法 103

考点9 经济资本及其应用 104

第三节 风险管理 104

考点10 银行风险的种类 104

考点11 风险管理的发展历程 107

考点12 全面风险管理 108

考点13 风险管理流程 109

第四节 内部控制 110

考点14 内部控制的目标 110

考点15 内部控制的原则 110

考点16 内部控制的构成要素 111

考点17 内部控制的重点内容 112

第五节 合规管理 112

考点18 合规管理的相关概念 112

考点19 合规管理的目标 112

考点20 合规管理体系的基本要素 113

考点21 合规管理的重点内容 113

考点22 合规管理部门职责 114

第六节 金融创新 115

考点23 金融创新概述 115

考点24 金融创新的基本原则 115

考点25 金融创新与客户利益保护 116

本章归类题库 118

参考答案及解析 126

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 130

本章考情分析 130

本章考点精讲 130

第一节 《中国人民银行法》相关规定 130

考点1 中国人民银行的直接检查监督权 130

考点2 中国人民银行的建议检查监督权 131

考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 131

第二节 《银行业监督管理法》相关规定 132

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围 132

考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 133

第三节 违反有关法律规定的法律责任 135

考点6 相关的处罚措施 135

第四节 反洗钱法律制度 137

考点7 洗钱概述 137

考点8 《中华人民共和国反洗钱法》 138

考点9 《金融机构反洗钱规定》 139

考点10 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 140

考点11 违反反洗钱规定的法律责任 141

本章归类题库 143

参考答案及解析 148

第六章 银行主要业务法律规定 151

本章考情分析 151

本章考点精讲 151

第一节 存款业务的基本原则和法律规定 151

考点1 存款及其办理原则 151

考点2 存款业务的基本法律要求 152

考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 152

考点4 存款利率的法律管制 153

考点5 存单纠纷案件的认定与处理 154

考点6 存款合同 155

第二节 授信业务的授信原则及法律规定 156

考点7 授信原则 156

考点8 授信审核 157

考点9 贷款业务的基本法律要求 158

考点10 贷款合同 158

第三节 银行业务禁止性规定 160

考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 160

考点12 对商业银行存贷款业务中不正当手段的禁止 160

考点13 同业拆借业务的禁止 161

第四节 银行业务限制性规定 161

考点14 对同一借款人贷款的限制 161

考点15 对关系人发放担保贷款的限制 162

考点16 对相关金融业务和直接投资的限制 162

考点17 对结算业务的限制 162

本章归类题库 163

参考答案及解析 166

第七章 民商事法律基本规定 168

本章考情分析 168

本章考点精讲 169

第一节 民事权利主体的种类 169

考点1 各民事权利主体 169

第二节 民事法律行为的条件和特征 170

考点2 民事法律行为 170

第三节 代理的种类及特征 170

考点3 代理及其种类 170

第四节 担保法律制度 172

考点4 担保法律制度概述 172

考点5 物权法 172

考点6 抵押 173

考点7 质押 174

考点8 保证 175

考点9 留置 176

第五节 公司法律制度 177

考点10 《公司法》概述 177

考点11 公司制度 178

第六节 票据法律制度 179

考点12 票据概念、特征和功能 179

考点13 票据行为 180

考点14 票据权利和票据丧失的补救措施 180

第七节 合同法律制度 181

考点15 合同的订立 181

考点16 合同的生效 182

考点17 合同的履行 184

考点18 违约责任 185

本章归类题库 186

参考答案及解析 200

第八章 金融犯罪及刑事责任 208

本章考情分析 208

本章考点精讲 208

第一节 金融犯罪概述 208

考点1 金融犯罪的概念、种类和构成 208

第二节 破坏金融管理秩序罪 209

考点2 危害货币管理罪 209

考点3 破坏银行管理罪 210

第三节 金融诈骗罪 213

考点4 金融诈骗罪 213

第四节 银行业相关职务犯罪 215

考点5 银行业相关职务犯罪 215

本章归类题库 218

参考答案及解析 223

第九章 银行业从业基本准则与职业操守的内容及相关规定 226

本章考情分析 226

本章考点精讲 226

第一节 《银行业从业人员职业操守》概述 226

考点1 《银行业从业人员职业操守》概述 226

第二节 银行业从业人员与客户 227

考点2 银行业从业人员与客户 227

第三节 银行业从业人员与同事 230

考点3 银行业从业人员与同事 230

第四节 银行业从业人员与所在机构 231

考点4 银行业从业人员与所在机构 231

第五节 银行业从业人员与同业人员 232

考点5 银行业从业人员与同业人员 232

第六节 银行业从业人员与监管者 233

考点6 银行业从业人员与监管者 233

第七节 银行业从业基本准则 234

考点7 银行业从业基本准则 234

第八节 惩戒措施 235

考点8 惩戒措施 235

本章归类题库 236

参考答案及解析 250

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班 259

中公教育·全国分校一览表 260