怎样识破骗贷迷局 近200起刑事案例的警示PDF电子书下载

第一章 贷款诈骗概述 1

第一节 贷款诈骗罪的概念 1

第二节 贷款诈骗的危害性 1

第三节 贷款诈骗罪的特点 4

第四节 防范贷款诈骗的重要性 15

第二章 企业诈骗伎俩与防范 18

第一节 假公司骗贷伎俩及防范 20

案例1深圳皮包公司骗贷1.83亿元①（空壳公司骗贷） 22

案例2佛山南海空壳公司骗贷5亿元案情揭露（空壳公司骗贷） 23

案例3一人开24个空壳公司两年骗取一亿多元贷款（空壳公司骗贷） 26

案例4失业男假办两公司骗贷20万（虚假公司骗贷） 28

案例5浙江天量骗贷案细节：逾百家关联公司被掏空（空壳公司骗贷） 29

第二节 假公章诈骗伎俩与防范 33

案例6老总伪造公司印章 从银行骗取贷款上亿（假公章骗贷） 38

案例7攸县男子伪造国家机关印章骗贷128.5万（假公章骗贷） 40

案例8深圳一银行被诈贷8970万以“萝卜章”层层过关（假公章骗贷） 42

案例9骗子利用鸳鸯公章 诡施调包计谋骗贷（假公章骗贷） 45

第三节 假报表骗贷伎俩与防范 46

案例10厦门升汇集团骗贷6.5亿元（虚假报表骗贷） 49

案例11骗贷外逃14载 自首获刑14年（虚假报表骗贷） 51

第四节 假合同诈骗伎俩与防范 51

案例12北京油脂公司破产内幕 经理骗贷亿元拖垮老国企（假用途骗贷） 53

案例13合谋骗贷1000万 公司董事长与银行客户经理齐被诉（假合同骗贷） 55

案例14虚设交易对手 个别企业主骗贷炒股（假合同骗贷） 56

案例15 铜川一男子骗走银行贷款2000万（假合同骗贷） 58

案例16澳门公司伪造假货单6年间跨境骗贷7000万（假贸易骗贷） 59

案例17虚构供销合同 常州一老板骗贷1381万后跑路（假合同骗贷） 60

第五节 假保证骗贷伎俩与防范 62

案例18辽宁首例超千万贷款诈骗案宣判 主犯被判无期（假保证骗贷） 66

案例19民企互保圈与银行催贷风波：担保危机难解套（假保证骗贷） 67

案例20组建“空壳”担保公司向银行巨额骗贷（假保证骗贷） 71

案例21邯郸大名县信用联社400万骗贷的台前幕后（假保证骗贷） 75

案例22高某诈骗广州市联社300万元贷款（假保证骗贷） 78

案例23异地银行担保贷款 两次实地核保仍被骗（假保证骗贷） 79

第六节 假质押骗贷伎俩与防范 81

案例24房产商以伪造存单骗贷近2000万一审被判无期（伪造他行假存单骗贷） 86

案例25利用1300万元假存单质押诈骗案（伪造他行假存单骗贷） 87

案例26银行双漏洞：刘某花费十年编织关系网（伪造本行假存单骗贷） 88

案例27家贼外鬼勾结 银行被骗1.1亿元（变造本行假存单骗贷） 103

案例28借款人骗取200万元贷款后不知去向（伪造存款质押骗贷） 108

案例29伪造存款单位同意质押文件骗取贷款案（拉存骗贷） 109

案例30伪造800万元凭证式国债凭据骗贷被识破（假国债骗贷） 112

案例31杭州出现假国债诈骗（假国债骗贷） 113

案例32 假冒荆州3000万国债 浙江男骗贷2000万“露馅”（假国债骗贷） 115

案例33虚假国债质押骗取银行1500万元贷款案（假国债骗贷） 116

案例34“钨条”冒充“钨金”骗贷1800万（假钨金质押骗贷） 118

案例35青松城市信用社发生一起重大诈骗案（假棉短绒质押骗贷） 120

案例36上海钢贸业崩塌调查（假仓单质押骗贷） 121

第七节 假抵押骗贷伎俩与防范 135

案例37买通房管和银行人员 一老板涉嫌骗贷453万元（假房产抵押骗贷） 138

案例38使用伪造的产权证明抵押骗贷（以他人房产骗贷） 139

案例39疑犯利用银行漏洞骗贷1000多万（假房产抵押骗贷） 140

案例40开发商骗贷2900万元（伪造产权证等骗贷） 142

案例41一男子伪造土地和房屋证明书骗贷228万获刑（假产权证骗贷） 143

案例42有没有不知道 三个亿确实没了（假船舶抵押骗贷） 143

案例43伪金缕玉衣背后的中国版“庞氏骗贷案”（假文物骗贷） 145

第八节 假材料骗贷其他案例 147

案例44客户造假骗贷 银行高管渎职（假材料骗贷） 147

案例45骗贷9.5亿元 在读博士被判无期（假材料骗贷） 149

案例46骗贷500万 获刑13年（假材料骗贷） 150

案例47造假进账亿元 大老板被控三宗罪（假材料骗贷） 151

案例48女老板拉儿子下水骗贷4.3亿（假材料骗贷） 153

案例49 28万元骗贷案的警示——小额贷款公司风险管控现状调查（假材料骗贷） 157

案例50菏泽公安移诉三起特大骗贷案（假材料骗贷） 160

第三章 开发商骗贷伎俩与防范 161

第一节 开发商骗贷原因 161

第二节 开发商骗贷伎俩 161

第三节 银行防骗措施 162

案例51开发商假合同骗贷3500万 居民住5年没有两证（一房两卖骗贷） 163

案例52无锡惊现假按揭 开发商骗贷500万玩失踪（一房两卖骗贷） 165

案例53汉口168户居民“被房贷”真相调查（一房两卖骗贷） 167

案例54昆明近200房主集体断供（一房多卖） 172

案例55 5人以房地产开发为由骗贷210万遭刑拘（假材料骗贷） 174

案例56接到银行催贷信息，贵阳一女士懵了（套用业主身份骗贷） 175

第四章 假按揭骗贷伎俩与防范 177

第一节 假按揭盛行的原因 177

第二节 开发商假按揭伎俩 177

第三节 银行防骗措施 179

案例57北京最大假按揭骗贷案宣判 涉案金额7.5亿元（让员工假购房骗贷） 181

案例58层层防线形同虚设 开发商虚构257名购房者骗贷7.5亿（虚构购房人骗贷） 183

案例59地产公司让员工签虚假购房合同骗贷8000万（让员工冒充购房人骗贷） 185

案例60开发商让员工购房骗贷2000万元（让员工假购房骗贷） 187

案例61解密京城第一烂尾楼：地产富豪犯罪的一个另类标本（让社会人员假购房骗贷） 188

案例62为还高利贷虚签二手房合同骗贷560万（虚构二手房买卖骗贷） 195

案例63一公司假借员工名义骗贷 没买房欠银行贷款（盗用员工名义骗贷） 197

案例64毫州120人身份被盗用骗贷2000万（盗用他人名义骗贷） 198

案例65编造虚构买家 北京一开发商骗贷1.6亿潜逃被擒（套用他人名义骗贷） 203

案例66中行百套房假按揭黑幕：开发商花钱买学生资料（以他人名义骗贷） 203

案例67 150元假离婚岂能骗房贷（以假离婚材料骗贷） 207

案例68惠州中介帮深圳客违规获房贷（帮购房人造假骗贷） 210

案例69开发商应对限购奇招之不惜违法 办假证骗贷（帮购房人造假骗贷） 211

案例70武汉查处违规售房代理51枚假公章助购房者骗贷（帮购房者造假骗贷） 212

案例71假按揭骗贷黑门揭秘（多种伎俩骗贷） 214

第五章 假购车骗贷伎俩与防范 217

第一节 不法汽车经销商如何骗贷 217

第二节 银行如何防范购车骗贷 221

案例72车贷骗案隐患导致车贷担保业萎缩（伪造材料骗车贷） 223

案例73“优质客户”骗车贷5000万 拷问银行审查机制（伪造材料骗车贷） 226

案例74北京破获8000万元特大诈骗汽车贷款案（伪造材料骗车贷） 230

案例75公司骗车贷 负责人被判无期（冒名他人骗车贷） 231

案例76公司骗贷千万 副行长“未捞钱”获刑（冒名他人骗车贷） 231

案例77一男子串通银行职员骗取汽车贷款5.1亿（伪造材料 内外勾结骗车贷） 235

案例78一男子勾结某银行副行长诈车贷3600万元（伪造材料 内外勾结骗车贷） 239

案例79海南巨额汽车贷款专骗农民 涉案总金额1800万（盗用他名骗车贷） 243

案例80车主与车行勾结骗取多家银行贷款（一车多贷骗车贷） 247

案例81广州一打工仔 狂骗汽车贷款400万（一车多贷骗车贷） 248

案例82假意汽车抵押贷款骗巨额贷款（租车抵押骗贷） 249

案例83骗租汽车抵押贷款 嗜赌男子进了班房（租车抵押骗贷） 250

案例84贷款买车遭遇一场骗局：4S店与担保公司串通骗钱（高报车价骗贷） 251

案例85汽车贷款骗局揭密（高报车价骗贷） 253

案例86高额虚假发票 骗子盯上银行“汽车贷款”（假发票骗贷未遂） 254

案例87经销商精心设陷阱 购车人多花冤枉钱 255

案例88全国各大银行两年内沉陷900多亿车贷坏账 256

第六章 个人骗贷手段与防范 260

第一节 容易发生骗贷的个人业务 260

第二节 假冒他人骗贷手段与防范 264

案例89 6年骗贷321次 涉案金额320万 男子获刑11年（伪造身份骗贷） 265

案例90骗子屡造假证1年骗贷55万元（伪造身份骗贷） 266

案例91骗贷28万 女老总称为保职员饭碗（假冒他人骗贷） 267

案例92包工头借证骗贷27名农民无端进“黑名单”（假冒他人骗贷） 268

案例93村主任炒期贷以193名村民名义骗贷580万（假冒他人骗贷） 269

案例94弟弟冒充双胞胎哥哥骗贷13万（假冒他人骗贷） 271

案例95借“马甲”骗贷不还 胆大女骗子被逮捕（假冒他人骗贷） 272

案例96一男子骗贷40万元炒股后潜逃8年（冒名他人骗贷） 273

案例97一男子300元租妻骗贷还赌债（携假妻骗贷） 274

案例98一男子为筹赌资找人冒充妻子骗贷20万（携冒名妻子骗贷） 275

案例99一男子找人冒充其妻子 抵押房屋骗贷150万（携假妻骗贷） 276

案例100本是金融部门负责人 竟用虚假手续骗贷（内鬼冒名骗贷） 277

案例101为工程假冒农户骗贷289万（内外勾结 冒名骗贷） 278

案例102假冒借款人骗贷50万（内外勾结 冒名骗贷） 279

案例103一男子包地种菜亏本后用他人证件骗贷598万（内外勾结 冒名骗贷） 280

案例104老板打银行旗号行骗50人“被贷款”1500万（内外勾结 骗人骗贷） 281

第三节 假材料骗贷手段与防范 284

案例105假身份证10次闯关贷出516万（假身份证骗贷） 285

案例106女老板五张假证骗贷百余万（伪造证件骗贷） 287

案例107伪造结婚证骗贷5万元（伪造结婚证骗贷） 290

案例108安徽一男子伪造离婚证明骗贷30万元获刑（私刻公章骗贷） 290

案例109宁远一男子私刻公章办假证 诈骗贷款被逮捕（私刻公章骗贷） 291

案例110私刻印章骗贷173万元（私刻印章骗贷） 291

案例111骗取150万元贷款用于炒股全部亏空（伪造假权证骗贷） 292

案例112骗贷百万 他欲“包揽”罪行（伪造商铺租赁合同骗贷） 293

案例113两玩“借鸡生蛋”骗贷20万（伪造假材料骗贷） 294

案例114骗贷61万 村支书一审被判11年（虚构企业材料骗贷） 296

案例115 虚假资料骗贷30万 三男子贷款诈骗被逮（虚构企业材料骗贷） 297

案例116伪造材料养猪户骗贷105万（伪造担保材料骗贷） 298

案例117校长私开教师工资证明骗贷为嗜赌妻子还债（私开证明骗贷） 299

第四节 虚假房产骗贷手段与防范 300

案例118假房证一房抵押三次 假房主骗贷30万获刑四年（冒充房主骗贷） 306

案例119假房主骗贷成功 真房主状告银行（冒充房主骗贷） 309

案例120拿着假证，黑中介骗走500万（冒充房主骗贷） 311

案例121一男子与洗头房老板合谋抵押前妻房产骗贷（冒充房主骗贷） 312

案例122为讨赌债出歪招 两女一男骗贷5万元（冒充房主骗贷） 315

案例123假证抵押骗贷20万（伪造房产证骗贷） 316

案例124一男子伪造公章将集资房划为己有 抵押8次骗百万（伪造房产证骗贷） 317

案例125 7人伪造假产权1年骗款近300万（伪造他项证骗贷） 318

案例126一女老板伪造房产证 骗来巨款狂赌（伪造产权证骗贷） 320

案例127将母亲“嫁给”已故叔叔 骗贷15万（伪造继承房产骗贷） 321

案例128骗贷手记：百万元房产撬动六倍按揭款（一房多贷骗贷） 323

案例129一男子偷走前女友房产证骗贷60万元（盗取他人房产证后骗贷） 326

案例130为还高利贷出卖老父房屋骗贷（骗取他人房产证后骗贷） 327

案例131大连一中介装买房人 轻松骗走千万房款（盗卖房产后抵押骗贷） 328

案例132男友入狱，她趁机“偷”房子（盗卖他人房产后骗贷） 332

案例133不孝女为还赌债偷父母房产证骗贷（盗卖他人房产后骗贷） 334

案例134伪造房屋买卖合同 两男子骗贷25万元（盗卖他人房产后骗贷） 334

案例135一中介经理造假私吞客户房产骗贷（盗卖他人房产后骗贷） 335

案例136夫妻用20多张假房产证骗贷800多万（假证无房骗贷） 336

案例137四川惊现虚构房屋骗贷案 银监会重申“三查”（有证无房骗贷） 339

案例138假证假发票骗贷30万 一男子被批捕（将出租房抵押骗贷） 342

案例139宁波一男子骗贷18万 获刑6年10个月（将出租房抵押骗贷） 343

案例140一男子假卖房骗贷购婚房 分手后女友起诉要分房（关联交易骗贷） 344

第五节 个人骗贷其他案例 345

案例141香港前入境主任涉骗贷650万 退休前2月被捕（虚假按揭陈述骗贷） 345

案例142帮老板筹款 信用卡骗现（信用卡套现骗贷） 346

案例143朋友间假买房真骗贷 岂料一场空（套取公积金贷款） 347

第七章 银行承兑汇票诈骗手段与防范 349

第一节 犯罪分子诈骗手段 349

第二节 银行防范诈骗的措施 352

案例144假合同骗承兑汇票 票据诈骗被逮捕（假合同骗开票） 356

案例145假合同假公章 一男子用承兑汇票骗银行1000万（假合同骗开票） 357

案例146假合同申请真汇票 皮包公司诈骗银行1.5亿（关联方骗开票） 357

案例147变造汇票差一点就瞒过银行（变造票骗贴） 359

案例148信贷经理克隆银行承兑汇票 半年诈骗2000余万（变造票骗贴） 360

案例149克隆银行承兑汇票 骗走贴现中介194万（克隆票骗贴） 367

案例150一男子债台高筑 用假汇票骗贷500万（克隆票骗贴） 368

案例151银行现千万面值“克隆”票 岁末收票得当心（克隆票骗贴未遂） 369

案例152克隆汇票骗贷款 收票当辨真与假（克隆票骗贴未遂） 370

案例153串通银行经理伪造承兑汇票百万（内外勾结出假票） 371

案例154内外勾结出假票 实地查询被蒙骗（内外勾结出假票） 372

案例155一男子靠贴现银行承兑汇票还债30万债务滚成7000多万（客户骗客户 高进低出贴票套现） 374

案例156涉27亿元巨额承兑银行汇票诈骗案一审开庭（客户骗客户 高进低出贴票套现） 375

案例157三公司设套诈骗银行承兑汇票（客户骗客户 开票） 378

第三节 客户骗客户案例 380

案例158夫妻为发财谎称高价贴现 倒承兑汇票骗钱1800万（客户骗客户 高进低出贴票套现） 380

案例159以“做生意”为幌子偷换汇票（客户骗客户 用克隆票调包） 381

案例160票据诈骗出新招 转账支票密码错（客户骗客户 支票诈骗） 381

第八章 涉入贷款诈骗案件的银行人员 384

第一节 银行人员涉入骗贷的动机 384

第二节 银行人员涉入诈骗的几种方式 385

第三节 关于贷款业务中的“中间人” 387

第四节 内部作案骗贷 388

案例161茶陵县一信用社代办员冒用名义骗贷33万元（冒名骗贷） 388

案例162黑龙江职务侵占挪用资金等违法犯罪案件抬头（冒名骗贷） 389

案例163 500人跷蹊骗贷2000多万（冒名骗贷） 390

案例164购房者多出188万二套房贷 银行被疑遇骗贷门（冒名骗贷） 392

案例165信用社副主任冒充农民骗贷114万获刑20年（冒名骗贷） 393

案例166帮朋友借钱背债务 信贷员骗贷130万元还债（冒名骗贷） 394

案例 167银行支行副行长伙同他人骗贷款被追逃（冒名骗贷） 395

案例168深圳20多名清水河村居民“被贷款”（冒名骗贷） 396

案例169银行客户签名遭仿冒被贷款100万 银行被指存骗贷嫌疑（冒名骗贷） 398

案例170某银行上海分行市西支行员工巨额贷款诈骗案（冒名骗贷） 400

第五节 内外勾结骗贷 403

案例171储蓄员伪造存单骗贷36万获刑10年半（内外勾结 伪造假存单骗贷） 403

案例172银行损失两亿五 犯罪分子获死刑（内外勾结 盗划存款骗开票） 404

案例173骗贷7个多亿 牵涉8名银行高管（内外勾结 帮客户造假骗贷） 406

案例174行长为保乌纱 帮开发商骗贷款（内外勾结 帮客户造假骗贷） 410

案例175某银行职工和赌场老板合谋骗贷开赌场（内外勾结 帮客户造假骗贷） 413

案例176某银行女经理被控与人合谋骗贷250万元（内外勾结 帮客户造假骗贷） 414

案例177温州某银行曝出骗贷案7次骗取1600万（内外勾结 伪造房产证骗贷） 416

案例178贷款买房上银行“黑名单”（内外勾结 伪造假资料骗贷） 418

案例179虚开31份假存单骗贷2000万元（内外勾结 出假证实书骗贷） 420

案例180一把手失控造成骗贷案件频发 凸显银行内部风险点（综合总结） 421

第六节 知假放贷 425

案例181河南安阳某信用社职工协助骗贷被判6年（在假存单上盖真公章） 425

案例182为3000元好处费某银行客户经理被骗200万丢饭碗（违规放人情贷被骗） 426

案例183安徽舒城一副行长明知作假仍放贷数百万获刑4年（知假违规放贷被骗） 426

案例184企业钓鱼骗贷 银行投怀送抱（掩盖不良 知假放贷） 427

第九章 贷款诈骗防范 429

第一节 员工如何防诈骗 430

案例185核保人员警惕性高 堵截虚假抵押风险 463

第二节 银行如何防诈骗 483

第十章 有关贷款诈骗的刑法 495

第一节 贷款诈骗罪 495

第二节 骗取贷款罪 509

第三节 相关法规 512

参考书目 530