2014银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库 中公新大纲版PDF电子书下载

第一章 银行个人理财业务 1

本章考情分析 1

本章考点精讲 1

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 1

考点1 个人理财概述 1

考点2 银行个人理财业务概念 2

考点3 银行个人理财业务分类 3

第二节 银行个人理财业务发展和特点 5

考点4 国外个人理财业务发展和特点 5

考点5 国内银行个人理财业务发展和特点 6

第三节 银行个人理财业务的影响因素 7

考点6 宏观影响因素 7

考点7 微观影响因素 10

考点8 其他影响因素 12

第四节 银行个人理财业务的定位 12

考点9 银行个人理财业务的定位 12

本章归类题库 14

参考答案及解析 20

第二章 银行个人理财实务 23

本章考情分析 23

本章考点精讲 23

第一节 银行个人理财业务原理与方法 23

考点1 生命周期理论 23

考点2 货币的时间价值 26

考点3 投资理论 28

考点4 资产配置原理 31

考点5 投资策略和投资组合的选择 33

第二节 理财客户观念、行为与风险属性分析 35

考点6 理财业务的客户准入 35

考点7 客户理财价值观与行为金融学 36

考点8 客户风险属性 37

考点9 客户风险评估 39

本章归类题库 42

参考答案及解析 50

第三章 金融市场 55

本章考情分析 55

本章考点精讲 56

第一节 金融市场概述 56

考点1 金融市场概述 56

第二节 金融市场的功能和分类 57

考点2 金融市场功能 57

考点3 金融市场分类 59

第三节 金融市场的发展 60

考点4 国际金融市场的发展 60

考点5 中国金融市场的发展 61

第四节 货币市场 62

考点6 货币市场概述 62

考点7 货币市场的组成 63

考点8 货币市场在个人理财中的运用 64

第五节 资本市场 64

考点9 股票市场 64

考点10 债券市场 66

考点11 资本市场在个人理财中的运用 67

第六节 金融衍生品市场 68

考点12 金融衍生品市场概述 68

考点13 金融衍生品 70

考点14 金融衍生品市场在个人理财中的运用 73

第七节 外汇市场 73

考点15 外汇市场概述 73

考点16 外汇市场的分类 74

考点17 外汇市场在个人理财中的运用 76

第八节 保险市场 76

考点18 保险市场概述 76

考点19 保险市场的主要产品 77

考点20 保险市场在个人理财中的运用 78

第九节 贵金属及其他投资市场 78

考点21 贵金属市场及产品 78

考点22 房地产市场 80

考点23 收藏品市场 81

本章归类题库 83

参考答案及解析 102

第四章 银行理财产品 111

本章考情分析 111

本章考点精讲 111

第一节 银行理财产品市场发展 111

考点1 银行理财产品市场发展 111

第二节 银行理财产品要素 112

考点2 产品开发主体信息 113

考点3 产品目标客户信息 114

考点4 产品特征信息 114

第三节 理财产品分类和特点 116

考点5 货币型理财产品 116

考点6 债券型理财产品 117

考点7 股票类理财产品 118

考点8 组合投资类理财产品 118

考点9 结构性理财产品 119

考点10 QDII基金挂钩类理财产品 123

考点11 另类理财产品 124

本章归类题库 126

参考答案及解析 133

第五章 银行代理理财产品 137

本章考情分析 137

本章考点精讲 137

第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则 137

考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则 137

第二节 基金 138

考点2 基金的概念和特点 138

考点3 基金的分类 139

考点4 特殊类型基金 141

考点5 银行代销流程 142

考点6 基金的流动性、收益及风险 145

第三节 保险 146

考点7 银行代理保险概述 146

考点8 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险 147

第四节 国债 148

考点9 银行代理国债的概念、种类 148

考点10 国债的流动性、收益及风险 150

第五节 信托 151

考点11 银行代理信托类产品的概念 151

考点12 信托类产品的流动性、收益及风险 152

第六节 黄金 153

考点13 银行代理黄金业务种类 153

考点14 业务流程 154

考点15 黄金的流动性、收益情况及风险点 155

本章归类题库 156

参考答案及解析 162

第六章 理财顾问服务 165

本章考情分析 165

本章考点精讲 165

第一节 理财顾问服务概述 165

考点1 理财顾问服务的流程及特点 165

第二节 客户分析的内容和方法 166

考点2 收集客户信息 166

考点3 客户财务分析 168

考点4 客户风险特征和理财特性分析 171

考点5 客户理财需求和目标分析 172

第三节 财务规划的种类及方法 173

考点6 现金、消费及债务管理 173

考点7 保险规划 175

考点8 税收规划 177

考点9 人生事件规划 178

考点10 投资规划 180

本章归类题库 182

参考答案及解析 187

第七章 个人理财业务相关法律法规 191

本章考情分析 191

本章考点精讲 191

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 191

考点1 《中华人民共和国民法通则》 191

考点2 《中华人民共和国合同法》 194

考点3 《中华人民共和国商业银行法》 196

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 199

考点5 《中华人民共和国证券法》 201

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》 205

考点7 《中华人民共和国保险法》 210

考点8 《中华人民共和国信托法》 212

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》 214

考点10 《中华人民共和国物权法》 216

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 218

考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》 218

考点12 《期货交易管理条例》 220

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 221

考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 221

考点14 《证券投资基金销售管理办法》 223

考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 226

考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 228

本章归类题库 232

参考答案及解析 242

第八章 个人理财业务管理 248

本章考情分析 248

本章考点精讲 248

第一节 个人理财业务合规性管理 248

考点1 开展个人理财业务的基本条件 249

考点2 开展个人理财业务的政策限制 250

考点3 开展个人理财业务的法律责任 252

第二节 个人理财资金使用管理 254

考点4 个人理财资金使用管理 254

第三节 个人理财业务流程管理 256

考点5 业务人员管理 256

考点6 客户需求调查 257

考点7 理财产品开发 258

考点8 理财产品销售 259

考点9 理财业务其他管理 261

本章归类题库 264

参考答案及解析 268

第九章 个人理财业务风险管理 270

本章考情分析 270

本章考点精讲 270

第一节 个人理财的风险 270

考点1 个人理财风险的影响因素 270

考点2 理财产品风险评估 272

第二节 个人理财业务面临的主要风险 273

考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求 273

考点4 个人理财顾问服务的风险管理 274

考点5 综合理财业务的风险管理 276

第三节 产品风险管理 278

考点6 产品风险管理 278

第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理 279

考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理 279

本章归类题库 281

参考答案及解析 285

第十章 职业道德和投资者教育 287

本章考情分析 287

本章考点精讲 287

第一节 个人理财业务从业资格简介 287

考点1 个人理财业务从业资格简介 287

第二节 个人理财业务从业人员的职业道德 288

考点2 个人理财业务从业人员的职业道德 288

考点3 从业人员的法律责任 290

第三节 个人理财投资者教育 291

考点4 个人理财投资者教育 291

本章归类题库 293

参考答案及解析 295

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班 297

中公教育·全国分校一览表 298