中国私人银行发展报告 2012PDF电子书下载

第1章 快速成长的财富市场 1

1.1 高净值人群数量及可投资资产规模 1

1.2 财富市场的影响因素 4

1.2.1 宏观经济概览 4

1.2.2 社会财富分配趋势 9

1.2.3 资本市场分析 12

第2章 高净值人群的金融行为特征 14

2.1 高净值人群的基本特征 15

2.2 高净值人群的投资特点 16

2.3 当前高净值人群面临的三大投资风险 19

2.3.1 信托兑付风险 19

2.3.2 民间借贷风险 21

2.3.3 PE管理人风险 23

2.4 高净值人群的金融服务需求 25

2.5 财富的继承和发展 28

2.6 未来增值服务需求 30

第3章 2011—2012年中国私人银行客户市场分析 34

3.1 “十二五”启动带来经济增长引擎，实现经济再平衡 34

3.2 换届主旋律带来增长较高期望 37

3.3 客户投资市场的分析 40

3.3.1 国内投资市场 40

3.3.2 海外投资市场 43

3.3.3 黄金市场 47

3.3.4 艺术品市场 49

第4章 银行业转型与中国私人银行业务兴起的关联性 50

4.1 私人银行业的起源和发展 50

4.1.1 私人银行的起源 50

4.1.2 私人银行业态的发展与演进 56

4.2 我国银行业发展私人银行业务的充分与必要条件 58

4.2.1 我国银行业发展私人银行业务的充分条件 59

4.2.2 我国银行业发展私人银行业务的必要条件 65

4.3 私人银行业在我国的起步与发展状况 74

4.3.1 私人银行业进入我国 74

4.3.2 中资银行私人银行业五年来的发展历程与经营成果 75

第5章 中外资私人银行发展概况及组织模式分析 85

5.1 事业部制模式在中外银行业的应用 85

5.1.1 事业部制模式在国际银行业的应用 86

5.1.2 我国银行业对事业部制模式的探索与实践 89

5.2 国际私人银行业务的发展及组织模式简介 92

5.2.1 私人银行服务的起源和发展 92

5.2.2 国际具有代表性的私人银行业务发展经验 94

5.2.3 国际成熟私人银行的组织模式 100

5.3 中资银行私人银行业务发展现状与面临的问题 101

5.3.1 中资银行私人银行业务的发展现状 101

5.3.2 中资私人银行发展所面临的问题 103

5.4 中资银行私人银行业务组织模式的探讨 113

5.4.1 中资银行私人银行业务的两种模式 113

5.4.2 中资银行私人银行业务两种模式的优劣势比较 117

5.4.3 事业部与相对独立运作的必要性 128

5.4.4 中资私人银行的组织模式建议 130

第6章 中国市场私人银行商业模式分析 136

6.1 中国高端财富管理市场业态分析 136

6.1.1 各类财富管理机构发展情况 136

6.1.2 中资私人银行介入点与差异性分析 140

6.1.3 中资私人银行差异化经营的现实原因 141

6.2 中资银行私人银行业务价值链分析 142

6.2.1 价值链理论介绍 142

6.2.2 对中资银行私人银行业务的价值链定位 143

6.3 风险文化与核心驱动模式：私人银行比较竞争优势的立足点分析 146

6.3.1 私人银行的比较竞争优势及盈利点分析 146

6.3.2 实现长期盈利的基础在于商业银行风险文化 148

6.3.3 中资私人银行的商业模式选择 154

第7章 私人银行服务体系的发展趋势 157

7.1 层级细分和产品服务创新 157

7.1.1 市场细分的不同维度 158

7.1.2 客户细分 159

7.1.3 产品和服务的创新和多样化 160

7.1.4 培养高效的服务团队 162

7.2 业务模式由“卖组合”转向全权委托资产管理核心战略 163

7.2.1 我国私人银行全权委托资产管理模式初探 164

7.2.2 监管制约 166

7.3 管理内容由财富管理转向资产负债同时管理 167

7.4 组织模式放弃争论，鼓励“兄弟登山”、因行而异 168

7.4.1 国际成熟私人银行的组织模式 168

7.4.2 我国私人银行组织模式发展趋势 168

7.5 家庭办公室 175

7.6 以客户为中心，加强客户关系管理 176

7.6.1 管理要素至关重要 177

7.6.2 分析客户偏好 178

7.6.3 360度顾客参与 179

7.7 全面风险管理 179

7.7.1 因事制宜——探求私人银行业务风险管理方法 180

7.7.2 自上而下——整合私人银行业务风险管理的流程 181

7.8 打造私人银行独家品牌 182

7.8.1 海外私人银行的品牌特征 182

7.8.2 打造国内私人银行的品牌文化 183

7.8.3 品牌战略 184

7.9 注重离岸业务发展 184

7.9.1 离岸私人银行业务分析 185

7.9.2 我国私人银行离岸业务发展动因 185

7.9.3 我国私人银行离岸业务发展路径选择 187

第8章 第一代私人银行营销及盈利模式分析 188

8.1 第一代私人银行营销模式分析 188

8.1.1 私人银行营销体系概述 188

8.1.2 国外私人银行营销模式分析借鉴 189

8.1.3 我国私人银行营销模式中存在的问题 194

8.1.4 国内商业银行营销改进策略分析 197

8.2 第一代私人银行盈利模式分析 203

8.2.1 私人银行两种盈利模式概述 203

8.2.2 两种不同模式特点分析 204

8.2.3 采用不同模式对私人银行利益相关者的影响 208

8.2.4 私人银行盈利模式的优化建议 211

第9章 国际私人银行业务发展趋势与创新案例 214

9.1 后金融危机时代私人银行业务的新环境 214

9.2 欧洲私人银行业务的新趋势 226

9.2.1 私人银行业务从离岸转向在岸 226

9.2.2 私人银行并购兴起 228

9.2.3 私人银行集团一体化 231

9.2.4 私人银行战略重心转移 233

9.2.5 私人银行业务模式开放化 235

9.3 私人银行在亚洲市场的新动向 237

9.3.1 亚洲市场财富状况 237

9.3.2 私人银行在亚洲市场新动向 240

9.4 美国私人银行市场的创新趋势 244

9.5 BBVA集团私人银行案例介绍 250

第10章 规范我国私人银行发展的监管建议 259

10.1 尽快出台私人银行管理办法，明确私人银行定位 259

10.2 全国范围开放私人银行牌照，允许建立私人银行专营机构 264

10.3 适当放宽经营限制，平衡业务创新与风险监控 265

10.4 针对业务特殊性，对私人银行实行差异化监管 271

10.5 未雨绸缪，考虑成立私人银行子公司的可能性 273

参考文献 275

致谢 283