轻松玩转信用卡 入门与实战468招PDF电子书下载

第1章 入门：了解信用卡 1

1.1 信用卡的神奇之处 2

001 购物刷卡更方便 2

002 购物刷卡更安全 3

003 超享折扣优惠 3

004 积累个人信用 4

005 通行全国无障碍 4

006 全家一起来理财 4

1.2 了解信用卡知识 4

007 卡面 5

008 有效期 5

009 验证码 5

010 信用额度 5

011 可用额度 5

012 账单日 5

013 免息还款期 6

014 最后还款日 6

015 本期应还额 6

016 最低还款额 6

017 超限费 6

018 滞纳金 6

019 溢缴款 6

1.3 信用卡的功能 7

020 购物消费功能 7

021 转账结算功能 7

022 储蓄功能 7

023 小额信贷功能 8

024 取现功能 8

025 汇兑结算功能 8

026 分期付款功能 8

1.4 信用卡的优势与弊端 9

027 信用卡的10种优势 9

028 信用卡的6种弊端 12

1.5 信用卡业务最新规定 13

029 利润标准 13

030 免息还款期和最低还款额 14

031 违约金和服务费用 14

032 预借现金业务 15

033 交易信息 16

034 信息披露义务 16

035 非本人授权交易的处理 17

036 利率信息报送 18

037 自律管理 18

第2章 深知：信用卡的5大用途 21

2.1 节省生活开支 22

038 用信用卡节省开支 22

039 借钱不再是烦恼 22

040 省钱的3大法宝 23

041 充话费享优惠 24

042 积分免费换爱物 24

2.2 提升信用形象 24

043 持有知名品牌的信用卡 24

044 持有高信用额度的信用卡 24

045 持有多家银行信用卡 25

046 持有联名银行信用卡 25

2.3 信用卡买大件物品更省钱 25

047 信用卡一次性刷卡买数码产品 25

048 信用卡分期付款买车 26

049 信用卡现金分期付款买车 26

2.4 获取免费或便宜的保险 26

050 获取免费保险 27

051 获取保费折扣 28

2.5 获取价廉物美的旅游 28

052 信用卡旅游更实惠 28

053 旅途全程专属优惠 28

054 刷卡住店获惊喜 29

055 信用卡旅游与车同行 29

第3章 掌握：信用卡的选择与申办 31

3.1 了解自己的选择 32

056 不同类型消费者的选择 32

057 不同消费习惯角度的选择 32

058 找准适合自己的信用卡 33

059 选择省钱的信用卡 34

3.2 各式各样的信用卡 36

060 出行信用卡 36

061 有车族信用卡 37

062 儿童信用卡 37

063 学生群体信用卡 38

064 出国留学信用卡 40

065 网购信用卡 41

066 联名信用卡 42

067 无限度黑卡 43

3.3 申办信用卡 43

068 信用卡申办方式 43

069 信用卡申办流程 44

070 信用卡领取流程 45

071 激活信用卡 45

3.4 掌握信用卡办理的细节方法 46

072 自由职业者办理信用卡 46

073 预留办理信用卡的时间 47

074 使用虚拟柜员机办理信用卡 47

075 提升办理信用卡的成功率 48

3.5 卡片识别及用卡规范 49

076 签名栏上的卡号和校验码 50

077 对账单错误处理办法 50

078 发卡银行客户服务电话 50

第4章 手机银行：贴心的信用卡服务 53

4.1 手机办卡：申办查询一手搞定 54

079 申请信用卡 54

080 查询信用卡申请进度 56

081 查询信用卡邮寄进度 57

4.2 方便省事的移动信用卡管理 58

082 手机银行快速激活信用卡 58

083 手机银行修改信用卡密码 58

084 手机银行更正信用卡个人信息 59

085 手机银行设置小额免验密 60

086 使用手机银行挂失信用卡 61

087 使用手机银行保号换卡 63

4.3 手机银行掌控信用卡状态 64

088 查看账户交易情况 64

089 补发信用卡账单 65

090 查询账单明细 67

091 查看余额积分情况 67

092 追加信用卡进手机银行 68

093 删除注销的信用卡账户 69

094 更多信用卡服务 69

4.4 手机银行的专享优惠 70

095 寻找周边优惠信息 71

096 分类查询优惠信息 72

第5章 微信银行：专属移动金融服务平台 75

5.1 微信银行申办信用卡 76

097 6大热门微信银行 76

098 关注微信银行的方法 76

099 微信银行绑定账户 77

100 微信银行申请办卡 78

101 微信银行激活信用卡 79

5.2 微信银行分期还款 79

102 体验随时随地申请分期 79

103 查询账单交易情况 80

104 微信快速还款操作 81

105 微信提醒还款功能 82

5.3 微信银行额度管理 82

106 微信申请临时调额 82

107 微信查询调额进度 83

108 微信查询其他调额 83

5.4 微信银行更多服务 84

109 办理损坏换卡 84

110 修改个人信息 85

111 挂失信用卡 86

112 消费提醒服务 86

113 微信无卡取款 87

114 智能客服随时问 88

115 微信银行投资理财 88

116 办理生活缴费 90

117 交通银行微社区服务 90

118 中信银行在线签证申请 91

119 建设银行微黄金服务 92

120 建设银行特色购票服务 92

第6章 App管家：信用卡用户必备的手机应用 95

6.1 3个信用卡管理平台的对比 96

121 51信用卡管家 96

122 卡牛信用卡管家 96

123 挖财信用卡管家 97

6.2 51信用卡：高效实用的贴身管家 98

124 51管家的注册及登录 98

125 新人可领取还款礼包 98

126 邀请好友可获得奖励 99

127 使用App办理信用卡 99

128 在线预约营业员办卡 99

129 卡包添加信用卡 100

130 绑定邮箱导入账单 100

131 一键查看信用卡账单 100

132 通过网银导入账单 101

133 通过平台导入账单 102

134 转发账单 102

135 创建自定义账单 103

136 手动输入账单 103

137 卡包查看交易明细 103

138 卡包更多功能服务 104

139 51在线贷款 105

140 51贷款平台 105

141 51银行服务 105

142 51卡友社区 106

143 51福利社 106

144 51公积金 106

145 51查询违章记录 107

6.3 卡牛信用卡：管家助你轻松理财 107

146 卡牛信用卡管家添加信用卡 107

147 卡牛信用卡管家查询账单 107

148 卡牛信用卡管家信用服务 107

149 卡牛线上办理信用卡 108

150 卡牛线上还款超省事 108

151 卡牛清晰的资产管理 108

152 卡牛App额度测试 109

153 卡牛App日历记账 109

154 卡牛自动入账随手记 109

155 卡牛贷款超市 110

6.4 挖财信用卡：手机管理多卡账目 110

156 挖财在线申请信用卡 110

157 挖财在线查询申请进度 110

158 挖财信用卡激活 111

159 挖财绑定导入账单 111

160 挖财查询信用卡账单 111

161 挖财还款告别滞纳金 111

162 挖财多种银行服务 112

163 挖财信用卡体检 112

164 挖财提高信用卡额度 112

165 挖财信用卡福利 113

166 挖财信用保镖 113

第7章 网上银行：提供丰富多彩的金融服务 115

7.1 网上银行快捷办卡 116

167 登录网上银行 116

168 在线申请信用卡 116

169 有卡用户申请信用卡 116

170 优质用户申请高级信用卡 116

171 网上银行查询申办进度 117

172 网上银行激活信用卡 117

7.2 网上银行动态管理信息 117

173 网上银行查询用户信息 117

174 网上银行修改用户信息 117

175 网上银行设置小额免验密 117

176 网上银行设置交易限额 118

177 网上银行定制消息服务 118

178 网上银行挂失及换卡 118

179 网上银行查询购汇汇率 119

180 网上银行申请额度调整 119

181 网上银行计算利息费用 119

182 网上银行自助缴费 119

183 网上银行办理账单分期 120

7.3 网上银行查询账户信息 120

184 网上银行查询余额 120

185 网上银行查看额度 120

186 网上银行查询信用卡账户 121

187 网上银行查看本期账单 121

188 网上银行查看历史账单 121

189 网上银行查询交易明细 122

190 网上银行了解资产负债分析 122

191 网上银行了解信用卡支出分析 123

192 网上银行了解投资状况分析 124

193 网上银行了解收支对比分析 124

7.4 网上银行信用卡服务 125

194 各种充值不在话下 125

195 网上银行汽车服务 125

196 网上银行商旅出行 126

197 网上银行餐饮娱乐 126

198 网上银行教育服务 127

199 网上银行保险医疗 127

200 网上银行税费缴纳 128

201 网上银行更多服务 128

7.5 网上银行信用卡优惠 129

202 特惠商户享受折扣 129

203 优惠活动专区 130

第8章 征信的查询与污点拯救 133

8.1 了解个人信用污点 134

204 什么是信用污点 134

205 个人信用内容 135

206 信用污点是怎么产生的 135

207 信用记录不是终身制 135

208 还款余额不得少 136

209 花钱也无法删除信用污点 136

210 远离信用污点 136

8.2 当心疏忽造成信用污点 137

211 “睡眠卡”产生年费 137

212 少算利息欠息逾期 138

213 联系方式变化未通知银行 138

214 个人资料被盗用 138

8.3 征信查询的常用方法 138

215 银行柜台查询的方法 138

216 自助机查询的方法 138

217 银行网银查询的方法 139

218 互联网查询的方法 139

8.4 征信查询的其他方法 142

219 卡牛信用卡管家查询的方法 142

220 51信用卡管家查询的方法 143

221 挖财信用卡管家查询的方法 145

8.5 发现与拯救信用污点 145

222 预借现金方面的不良记录 146

223 不要透支信用卡额度 146

224 还款及余额提醒服务 147

225 转危为安的信用卡取现 147

226 不良信用记录的处理方法 148

227 维护信用记录的技巧 149

228 怎样避免信用记录污点 150

第9章 妙用：信用卡消费理财 153

9.1 使用信用卡支付的方式 154

229 POS机刷卡 155

230 RFID机拍卡 155

231 手工压单 156

232 网络支付 156

233 电话交易 156

234 预授权 157

9.2 如何让刷卡消费享有最长免息期 157

235 精确计算免息期 157

236 让免息期就长不就短 158

237 延长信用卡免息期 158

238 信用卡还款延期后果 160

9.3 4招妙用信用卡省钱 160

239 多刷信用卡，免次年年费 161

240 用信用卡异地存取款，节约手续费 161

241 活用借记卡，用足免息期 161

242 两种信用卡合用，联合节息 162

9.4 频用信用卡，购物消费巧省钱 162

243 消费免息，巧渡难关 162

244 小额消费网上汇款 162

245 信用卡买车的3种方法 163

246 购房刷卡，巧赚数千元利息 163

247 妙用信用卡，小赚一笔 164

9.5 巧用信用卡理财6招 164

248 使用高端信用卡 165

249 指导理性消费 165

250 巧用免息期赚取利差 165

251 建立良好的个人信用 165

252 积分记录与收获 166

253 使用联名卡 166

9.6 一卡在手走遍全球 166

254 选择适合当地交易币种的信用卡 166

255 认清商户受理标识进行交易 167

256 境外消费如何刷卡最划算 167

257 留学生信用卡境外消费境内短信提醒 168

258 双币信用卡境外消费透支后该如何还钱 168

259 网上支付多留心 169

260 关注海关退税手续 170

第10章 还款：19种方式与5种妙招 171

10.1 19种信用卡还款方式 172

261 自动还款 172

262 电话银行还款 172

263 手机银行还款 172

264 51信用卡管家还款 174

265 卡牛信用卡管家还款 176

266 挖财信用卡管家还款 176

267 网上银行还款 177

268 网上银行转账还款 180

269 本行ATM机转账还款 180

270 跨行ATM机转账还款 180

271 营业网点柜面还款 180

272 柜面通还款 180

273 信付通还款 180

274 还款通还款 180

275 “快钱”还款 181

276 “支付宝”还款 181

277 “财付通”还款 181

278 “拉卡拉”还款 182

279 基金还款 183

10.2 信用卡还款的5种妙招 183

280 账户自动还款最省心 184

281 柜台还款最踏实 184

282 电子银行还款最方便 185

283 分期付款，还款压力小，但费用高 185

284 消费外币存人民币需提前3天还款 186

10.3 信用卡还款的注意事项 186

285 还款遇特殊情况应及时联系银行 187

286 不要“以卡养卡” 187

287 注意还款尾数 187

288 还款“容时容差”功能 187

第11章 分忧：信用卡自由分期付款 189

11.1 了解分期付款 190

289 区分分期付款和贷款 190

290 分期期数与手续费 190

291 分期付款和一次性付款对比 190

11.2 10大分期付款 191

292 单笔分期 191

293 高额分期 191

294 现金分期 191

295 账单分期 192

296 商场分期 193

297 邮购分期 193

298 装修分期 193

299 购车分期 194

300 商户分期 194

301 查询分期 195

11.3 信用卡分期付款详情 196

302 申请分期付款流程 196

303 分期付款的要求 196

304 分期付款展期 196

305 12家银行信用卡分期详情 196

11.4 分期消费攻略 197

306 任意分期付款 197

307 指定商户分期付款 197

308 免息分期付款服务 198

309 还款日进行分期付款 198

310 结合小额授信 198

11.5 分期付款注意事项 198

311 办卡时间越早越好 199

312 分期付款展期事项 199

313 贷款利率越大分期越有利 199

314 小心提前还款手续费 199

315 退货不退手续费 200

316 注意免息不免费 200

317 最低还款与分期还款 200

318 分期付款的陷阱 201

11.6 小心信用卡分期付款的5大误解 201

319 误解1：免息等于绝对不要利息 201

320 误解2：免息等于免收滞纳金 201

321 误解3：分期越长，费用开支越小 202

322 误解4：分期实质不是变相贷款 202

323 误解5：银行间费率无差异 203

第12章 巧赚：让信用卡积分节节攀升 205

12.1 网上银行积分兑换 206

324 积分兑换流程 206

325 积分抵现金 207

326 信用卡卡种专享 208

327 品牌旗舰积分 208

328 爱心慈善积分 209

329 优惠活动积分 210

12.2 微信银行积分管理 210

330 积分捐赠的力量 210

331 微信查询积分 211

332 微信积分兑换 212

333 微信粉丝专享 212

12.3 积分攻略 213

334 考察积分含金量 213

335 了解积分累积方式 215

336 规避无积分的消费 216

337 积分兑换规则 216

338 5大信用卡积分要点 217

339 刷卡获得积分 219

340 及时兑换积分 220

341 防止累积贬值 220

342 提升积分含金量 221

343 积分兑换旅行 222

344 信用卡赚实惠 223

12.4 网上查询积分信息 224

345 网银自助查询积分 224

346 信用卡历史积分查询 224

第13章 提高：增加信用卡额度的技巧 225

13.1 如何提高信用卡额度 226

347 各银行信用卡提高永久额度周期 226

348 各银行信用卡提高临时额度周期 226

13.2 提高额度的方法 227

349 招商银行信用卡提额方法 227

350 工商银行信用卡提额方法 228

351 建设银行信用卡提额方法 228

352 农业银行信用卡提额方法 228

353 中国银行信用卡提额方法 228

354 交通银行信用卡提额方法 228

355 广发银行信用卡提额方法 229

356 光大银行信用卡提额方法 229

357 申请提高永久额度的重要条件 229

358 信用卡提高额度的12种方式 230

13.3 提高额度的9个技巧 231

359 丰富个人提交资料 231

360 持续和频繁地刷卡消费 231

361 注意刷卡金额与临时提额 231

362 坚持申请和抓住时机申请 232

363 刷外汇增加提额概率 232

364 使用销卡威胁或者休眠暂停 232

365 获得高额度的技巧 232

366 持之以恒式提额与持续消费式提额 233

367 曲线式提额与最低还款式提额 233

13.4 避免信用卡失信的5个细节 233

368 账户绑定 233

369 信用卡年费 234

370 信用卡中的角分 234

371 忘记还款日 234

372 全额还款信用不如最低还款 235

13.5 提高信用额度应注意的事项 235

373 请勿盲目刷卡 235

374 请勿相信中介 236

375 注意提额过程 236

376 保护好信用卡 236

377 刷卡要适可而止 237

378 不要贪图积分 237

379 提额被拒的原因 237

380 非法提额手段 238

第14章 防范：信用卡各类风险 239

14.1 信用卡欺诈风险类型 240

381 冒用丢失卡或被盗卡 240

382 截取信用卡 240

383 滥用账号 240

384 伪造卡 241

385 虚假持卡人申请 241

386 虚假特约商户申请 242

387 特约商户欺诈 242

388 其他欺诈交易 243

14.2 信用卡申请环节风险与防范 243

389 单位卡存在的风险 243

390 个人卡存在的风险 243

391 批量发卡存在的风险 244

392 单位卡风险防范 244

393 个人卡风险防范 244

394 批量卡风险防范 244

395 附属卡风险防范 244

14.3 信用卡用卡场所的防范 245

396 自助银行里的防范 245

397 银行柜台前的防范 246

398 通信工具中的防范 247

399 POS机刷卡消费时的防范 247

14.4 信用卡防盗刷秘招 248

400 个人资料的保护和调研 248

401 牢记信用卡防盗刷12招 249

第15章 谨防：掉入用卡陷阱 251

15.1 谨防信用卡的不良行为 252

402 频繁取现 252

403 存钱过多或重复还款 252

404 切勿大额套现 252

405 销卡未定时检查 253

406 过度透支找人代还 254

407 信用卡随意借给他人 255

15.2 信用卡使用安全防骗 255

408 “假挂失”恶意透支 256

409 窃取用户信息克隆卡 256

15.3 区分恶意透支与善意透支 256

410 恶意透支 257

411 善意透支 258

15.4 任意分期付款的弊端 259

412 免息不免费 259

413 分期越长，费用开支越大 259

414 滞纳金的收取 260

15.5 信用卡陷阱防不胜防 260

415 最低还款没有免息期 260

416 终身免年费背后的秘密 261

417 不要让信用卡变成“睡眠卡” 261

418 信用卡开卡后不使用也收费 262

419 不动声色的欠款 262

420 悄悄登上信用“黑名单” 262

第16章 揭秘：银行获利方式与信用卡套现内幕 265

16.1 信用卡业务利润的5种来源 266

421 利润来源1：卡费 266

422 利润来源2：利息与罚息 266

423 利润来源3：分期付款的循环利息 266

424 利润来源4：取现一天万分之五的复利 268

425 利润来源5：POS机刷卡的手续费 268

16.2 揭秘信用卡为银行带来的好处 268

426 揭秘1：信用卡公司的收入 269

427 揭秘2：受理银行卡对于特约商户有哪些好处 269

428 揭秘3：发放信用卡对银行有哪些好处 270

16.3 信用卡网上套现的风险 271

429 信用卡网上套现模式 271

430 信用卡网上套现的特点 272

431 信用卡网上套现的原因 272

16.4 恶意透支套现的风险 274

432 恶意透支信用卡融资诈骗 275

433 恶意透支信用卡被刑拘 275

434 用假身份证办卡套现被制裁 276

435 透支后无力还款走进牢房 276

第17章 安全：依法合规使用信用卡 279

17.1 信用卡密码安全 280

436 保护安全码 280

437 查询密码 280

438 交易密码 280

439 网上支付密码 281

440 密码和签名哪个更安全 281

17.2 境外消费怎样更安全 282

441 境外刷卡要注意的5个细节 282

442 境外的卡该怎么刷 283

17.3 小心信用卡的10条“潜规则” 283

443 潜规则1：信用卡利息 283

444 潜规则2：换礼品 284

445 潜规则3：分期付款 284

446 潜规则4：信用额度 284

447 潜规则5：签名和密码 284

448 潜规则6：用信用卡取现 284

449 潜规则7：收到两张信用卡 285

450 潜规则8：“高利贷” 285

451 潜规则9：免息分期活动 285

452 潜规则10：信用记录 285

17.4 让信用卡变安全的方法 285

453 了解银行保障标准 285

454 必须防盗防刷 286

455 警惕网络链接 286

456 虚假信息诈骗 287

457 双重保护 287

458 保护信用卡安全技巧 287

17.5 善用信用卡 288

459 应知的信用卡法律、法规 288

460 正确合理用卡 289

461 选对卡片很重要 290

462 不盲目追求信用额度 290

463 不盲目开卡、办卡 291

464 减少不必要的用卡成本 291

465 信用卡融资技巧 292

466 避免“以卡养卡”的循环 292

467 养成记账好习惯 293

468 成功告别“卡奴” 293