中国金融监管消极竞争的法律规制研究PDF电子书下载

1导论 1

1.1事实与问题 1

1.1.1多样化体系下的金融监管现状 1

1.1.2问题的提出与意义 4

1.2文献综述研究 6

1.2.1“逐顶”监管竞争与法律产品理论 6

1.2.2“逐底”监管竞争与部门利益理论 9

1.2.3简单二分法的困境 11

1.2.4监管合作论——对“逐底”监管竞争论的一种回应 12

1.2.5研究的黑箱化：一些没有被考量的因素 13

1.3本书思路及研究方法 15

1.3.1本书思路 15

1.3.2研究方法 15

1.4主要观点和创新之处 16

1.4.1主要观点 16

1.4.2创新之处 16

2金融监管竞争的基本理论分析 18

2.1金融监管竞争基本范畴界定 18

2.1.1政府竞争论下的监管竞争 18

2.1.2金融监管竞争概念的厘定 20

2.2金融监管竞争规制的理论阐释 24

2.2.1金融监管竞争的性质分析 24

2.2.2金融监管竞争的效应分析 27

2.2.3金融监管的积极竞争与消极竞争 31

2.2.4金融监管竞争法律规制的路径选择 32

2.3金融监管竞争的理论前提假设 37

2.3.1监管资源的稀缺性 37

2.3.2监管机构之理性经济人 38

2.4金融监管竞争的维度与范围 40

2.4.1横向与纵向：金融监管竞争的两个维度 40

2.4.2监管市场与金融市场：金融监管竞争的范围 42

2.5金融监管竞争的方式与策略 44

2.5.1规范监管与日常监管：金融监管竞争的两种方式 44

2.5.2作为与不作为：金融监管竞争的策略 46

2.6金融监管竞争的类型化分析 48

2.6.1类型化分析对金融监管竞争研究的启示 48

2.6.2金融监管竞争的分类意义 49

2.6.3金融监管竞争类型化研究的分类标准 50

3中央金融监管角力与协调失序 51

3.1金融混业经营趋势下的中央金融分业监管困局 51

3.1.1金融混业经营模式的形成 51

3.1.2金融分业监管格局的现状 53

3.1.3困境：以分业监管应对混业经营 54

3.2资产证券化中的监管角力 55

3.2.1资产证券化的多头监管格局 55

3.2.2资产证券化监管竞争的负面影响 59

3.3股市调控行动中的协调失序 61

3.3.1央行与证监会调控态度差异 62

3.3.2证监会与银监会监管策略分歧 64

3.3.3历史的相似之处 66

3.3.4中央金融监管协调机制的约束软化 67

3.4中央金融监管消极竞争成因理论阐释 69

3.4.1专业化分工背后的碎片化悖论 69

3.4.2双重利益背景下的“地盘之争” 72

3.4.3双重角色驱使下的“父爱主义” 76

4金融监管的央地博弈与地方竞赛 79

4.1纵向金融监管缺失、地方金融发展与监管竞争的出现 79

4.1.1垂直金融监管体制下的地方金融监管缺失 79

4.1.2地方金融兴起与地方金融管理部门的产生 80

4.1.3垂直金融监管体系、地方政府以及金融监管竞争的出现 81

4.2地方交易所清理整顿的央地博弈 82

4.2.1地方交易场所乱象丛生 82

4.2.2中央历次清理整顿工作回顾 83

4.2.3地方对中央清理整顿政策的执行情况考察 85

4.2.4地方政府在清理整顿中的双重身份与利益诉求 87

4.3小额贷款公司管理的地方监管竞赛 88

4.3.1小额贷款公司监管权限的央地分配 89

4.3.2各地对中央《指导意见》的调整性规定 89

4.3.3小额贷款公司监管竞赛效应 92

4.4央地、地方金融监管竞争的内生逻辑 93

4.4.1地方金融管理部门的定位和功能之惑 93

4.4.2中央金融监管策略缺乏针对性 97

4.4.3金融监管权纵向配置的规范化缺失 99

5涉外金融监管的对弈与角逐 102

5.1金融全球化时代我国涉外金融监管竞争现状 102

5.1.1金融全球化对我国涉外金融监管的影响 102

5.1.2后危机时代我国涉外金融监管竞争的表现 103

5.2涉外金融监管双边对弈：以“中国概念股”审计事件为视角 104

5.2.1“中概股”上市审计监管博弈历程回顾 105

5.2.2中美审计监管博弈对相关者利益的侵损 107

5.2.3中美双边监管对弈的直接原因：法律抵触 108

5.2.4中美双边监管对弈的根源所在：监管自主权维护与域外监管扩张 110

5.3涉外金融监管多边角逐：以巴塞尔协议Ⅲ落地实施为中心 113

5.3.1巴塞尔Ⅲ的各国实施情况 114

5.3.2巴塞尔Ⅲ倾斜性规定对中国利益的消解 117

5.3.3巴塞尔资本协议演进中的大国主导与角力 119

5.4涉外金融监管竞争的成因分析 121

5.4.1国家金融竞争实现之手段 121

5.4.2国家金融主权的扩张与维护 122

5.4.3国际金融软法的约束困境 123

6金融监管竞争秩序的重塑 125

6.1金融监管秩序法治化：从失序竞争到有序竞争的转变 125

6.1.1竞争秩序维护之必要 125

6.1.2法治化：竞争秩序维护之路 126

6.2金融监管体制顶层设计的重构 127

6.2.1监管竞争与金融监管体制的因果关系 127

6.2.2金融监管体制调整的路径选择 128

6.3我国金融监管的机制创新 134

6.3.1中央金融监管的“多元双峰”格局 137

6.3.2央地金融监管权力配置 140

6.4金融监管协调机制的优化 144

6.4.1监管优化、竞争与协调 144

6.4.2我国金融监管协调机制的规范化 144

6.5地方金融监管逐底竞赛的治理 147

6.5.1实现地方事权、财权相匹配 148

6.5.2加快地方政府职能转变 149

6.5.3建立地方金融监管绩效考核制度 149

6.6涉外金融监管竞争约束机制构建 150

6.6.1加强跨境金融监管协调制度建设 151

6.6.2提高我国参与国际金融监管的话语能力 152

6.6.3硬化国际金融监管软法 152

6.7金融监管竞争的多元化约束 153

6.7.1多中心治理与多维约束 153

6.7.2反垄断法在规制监管竞争上的作用 154

6.7.3多层次司法制约体系的建立 155

6.7.4行业协会相关作用的发挥 157

6.7.5公众监督机制的建立 158

参考文献 159

后记 167