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第一章 金融市场与金融工具 1

大纲解读 1

考点精讲 1

第一节 金融市场与金融工具概述 1

考点一 金融市场的含义与构成要素 1

考点二 金融工具概述 3

第二节 货币市场及其工具 4

考点三 货币市场及其构成 4

考点四 我国的货币市场 6

第三节 资本市场及其工具 7

考点五 资本市场 7

考点六 我国的资本市场 9

第四节 金融衍生品市场及其工具 11

考点七 金融衍生品市场概述 11

第五节 互联网金融 13

考点八 互联网金融的概念、特点及模式 13

同步自测 14

同步自测解析 17

第二章 利率与金融资产定价 20

大纲解读 20

考点精讲 20

第一节 利率的计算 20

考点一 利率概述 20

考点二 单利和复利 21

考点三 现值与终值 21

第二节 利率决定理论 22

考点四 利率风险结构与利率期限结构 22

考点五 利率决定理论 24

第三节 收益率 25

考点六 收益率 25

第四节 金融资产定价 27

考点七 利率与金融资产定价 27

考点八 资产定价理论 29

第五节 我国的利率市场化 31

考点九 我国的利率市场化改革 31

考点十 我国利率市场化的进程 32

考点十一 进一步推进利率市场化任重道远 33

同步自测 34

同步自测解析 39

第三章 金融机构与金融制度 43

大纲解读 43

考点精讲 43

第一节 金融机构 43

考点一 金融机构的性质与职能 43

考点二 金融机构体系的构成 45

第二节 金融制度 47

考点三 金融制度的概念 47

考点四 中央银行制度与商业银行制度 48

考点五 政策性金融制度 50

考点六 金融监管制度 51

第三节 我国的金融机构体系与金融制度 52

考点七 我国的金融机构体系及其制度安排 52

考点八 我国的金融调控监管机构及其制度安排 57

同步自测 62

同步自测解析 67

第四章 商业银行的经营与管理 70

大纲解读 70

考点精讲 70

第一节 商业银行经营与管理概述 70

考点一 商业银行的经营与管理的基本概念 70

考点二 我国商业银行的经营与管理原则 72

考点三 我国商业银行的审慎经营规则 72

第二节 商业银行经营 73

考点四 商业银行经营 73

第三节 商业银行管理 78

考点五 资产负债管理 78

考点六 资本管理 83

考点七 风险管理 87

考点八 财务管理 91

考点九 人力资源开发与管理 93

第四节 改善和加强我国商业银行的经营与管理 94

考点十 改善和加强我国商业银行的经营与管理 94

同步自测 96

同步自测解析 100

第五章 投资银行业务与经营 103

大纲解读 103

考点精讲 103

第一节 投资银行概述 103

考点一 投资银行概述 103

第二节 投资银行的主要业务 106

考点二 投资银行业务概述 106

考点三 证券发行与承销业务 106

考点四 证券经纪业务 111

考点五 并购业务 113

考点六 自营证券投资、私募股权和风险投资 116

考点七 资产管理 117

第三节 证券投资基金概述 117

考点八 证券投资基金的概念和特点 117

考点九 证券投资基金的参与主体 117

考点十 证券投资基金的法律形式和运作形式 119

考点十一 证券投资基金的类别 120

第四节 证券投资基金的基金管理人和托管人 123

考点十二 证券投资基金的基金管理人和托管人 123

同步自测 124

同步自测解析 128

第六章 信托与租赁 132

大纲解读 132

考点精讲 132

第一节 信托概述 132

考点一 信托的概念与功能 132

考点二 信托的起源与发展 135

考点三 信托的设立及管理 136

考点四 信托市场及其体系 138

第二节 信托公司的经营与管理 140

考点五 信托公司的设立、变更与终止 140

考点六 信托公司的业务运营 140

考点七 信托产品管理与客户关系管理 143

考点八 信托公司的财务管理、资本管理与会计核算 144

考点九 信托公司面临的风险与管理 146

第三节 租赁概述 147

考点十 租赁的概念与功能 147

考点十一 租赁的产生与发展 149

考点十二 租金管理 150

考点十三 融资租赁合同 152

考点十四 融资租赁市场及其体系 154

第四节 金融租赁公司的经营与管理 155

考点十五 金融租赁公司与融资租赁公司的区别 155

考点十六 金融租赁公司的设立、变更与终止 156

考点十七 金融租赁公司的业务运营 156

考点十八 金融租赁公司的资金筹集与盈利模式 158

考点十九 金融租赁公司的风险与监管 159

同步自测 160

同步自测解析 164

第七章 金融工程与金融风险 169

大纲解读 169

考点精讲 169

第一节 金融工程 169

考点一 金融工程概述 169

考点二 金融远期合约 172

考点三 金融期货 174

考点四 金融互换 177

考点五 金融期权 181

第二节 金融风险及其管理 184

考点六 金融风险的概念 184

考点七 金融风险的管理 187

考点八 金融风险管理的国际规则：“巴塞尔协议Ⅱ”与“巴塞尔协议Ⅲ” 191

考点九 我国的金融风险管理 193

同步自测 194

同步自测解析 198

第八章 货币供求及其均衡 201

大纲解读 201

考点精讲 201

第一节 货币需求 201

考点一 货币需求的含义与货币需求理论 201

第二节 货币供给 204

考点二 货币供给与货币供应量 204

第三节 货币均衡 209

考点三 货币均衡的含义 209

考点四 货币均衡实现机制 212

考点五 通货膨胀及其治理 212

考点六 通货紧缩及其治理 216

同步自测 217

同步自测解析 221

第九章 中央银行与金融监管 225

大纲解读 225

考点精讲 225

第一节 中央银行概述 225

考点一 中央银行的产生及独立性 225

考点二 中央银行的性质与职能 226

考点三 中央银行的业务 227

第二节 货币政策体系 229

考点四 金融宏观调控与货币政策概述 229

考点五 货币政策的目标与工具 231

考点六 货币政策的传导机制与中介指标 235

考点七 我国的货币政策 238

第三节 金融监管概述 240

考点八 金融监管的含义 240

考点九 金融监管的基本原则 240

考点十 金融监管的理论 240

考点十一 我国金融监管的发展演进 241

第四节 金融监管的框架和内容 242

考点十二 银行业监管的主要内容与基本方法 242

考点十三 证券业监管的主要内容 247

考点十四 保险业监管的主要内容 249

同步自测 250

同步自测解析 254

第十章 国际金融及其管理 257

大纲解读 257

考点精讲 257

第一节 汇率 257

考点一 汇率概述 257

考点二 汇率的决定与变动 258

考点三 汇率制度 261

第二节 国际收支及其调节 263

考点四 国际收支 263

考点五 国际收支平衡表 264

考点六 国际收支均衡与不均衡 265

考点七 国际收支不均衡的调节 266

第三节 国际储备及其管理 268

考点八 国际储备的概念与国际储备的管理 268

第四节 国际货币体系 270

考点九 国际货币体系 270

第五节 离岸金融市场 272

考点十 离岸金融市场 272

第六节 外汇管理与外债管理 275

考点十一 外汇管理 275

考点十二 货币可兑换 275

考点十三 我国的外汇管理体制 276

考点十四 外债管理 277

考点十五 我国外债管理体制 279

同步自测 279

同步自测解析 284

2017年全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）试题 287

参考答案与解析 296