中华人民共和国金融法律法规全书 含相关政策 2018年版PDF电子书下载

一、金融监管 1

1.综合监管 1

中华人民共和国银行业监督管理法（2006年10月31日） 1

中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日） 4

金融机构反洗钱规定（2006年11月14日） 7

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014年12月9日） 9

金融违法行为处罚办法（1999年2月22日） 12

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011年1月8日） 15

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2016年12月28日） 16

征信业管理条例（2013年1月21日） 23

企业征信机构备案管理办法（2016年10月14日） 26

金融机构撤销条例（2001年11月23日） 28

金融企业国有资产转让管理办法（2009年3月17日） 30

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年6月21日） 35

中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（2016年12月14日） 38

中国银监会行政处罚办法（2015年7月9日） 42

中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004年12月28日） 48

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006年1月12日） 51

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定（2014年12月29日） 53

金融许可证管理办法（2007年7月3日） 56

非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（2017年5月9日） 58

涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014年1月10日） 63

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知（2017年8月23日） 65

2.中央银行 66

（1）综合管理 66

中华人民共和国中国人民银行法（2003年12月27日） 66

中国人民银行行政许可实施办法（2004年9月13日） 69

中国人民银行行政处罚程序规定（2001年2月1日） 73

中国人民银行行政复议办法（2001年2月1日） 77

中国人民银行执法检查程序规定（2010年4月14日） 81

（2）现金、人民币、货币政策管理 82

现金管理暂行条例（2011年1月8日） 82

现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日） 84

中华人民共和国人民币管理条例（2014年7月29日） 86

中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993年1月20日） 89

人民币图样使用管理办法（2005年9月5日） 89

装帧流通人民币管理办法（2016年5月19日） 89

中国人民银行残缺污损人民币兑换方法（2003年12月24日） 90

中国人民银行残损人民币销毁管理办法（2005年12月30日） 91

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2016年5月19日） 94

人民币跨境收付信息管理系统管理办法（2017年5月15日） 96

人民币利率管理规定（1999年3月2日） 97

中国人民银行关于建立场外金融衍生产品集中清算机制及开展人民币利率互换集中清算业务有关事宜的通知（2014年1月28日） 99

关于防范比特币风险的通知（2013年12月3日） 100

（3）金银与国库管理 101

中华人民共和国金银管理条例（2011年1月8日） 101

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983年12月28日） 103

对金银进出口国境的管理办法（1984年2月1日） 105

中华人民共和国国家金库条例（1985年7月27日） 106

中华人民共和国国家金库条例实施细则（1989年12月13日） 107

中华人民共和国国库券条例（2011年1月8日） 116

中央财政国库动态监控管理暂行办法（2013年12月16日） 116

商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001年1月9日） 118

中央国库现金管理暂行办法（2006年5月26日） 122

中央财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法（2016年11月25日） 124

二、金融机构 125

1.商业银行 125

（1）机构管理 125

中华人民共和国商业银行法（2015年8月29日） 125

商业银行服务价格管理办法（2014年2月14日） 131

商业银行收费行为执法指南（2016年6月5日） 133

商业银行内部控制指引（2014年9月12日） 140

银行业金融机构外部审计监管指引（2010年8月11日） 142

农村商业银行管理暂行规定（2003年9月12日） 143

中资商业银行行政许可事项实施办法（2017年7月5日） 147

（2）公司治理 159

商业银行公司治理指引（2013年7月19日） 159

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000年3月15日） 167

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004年4月2日） 169

商业银行信息披露办法（2007年7月3日） 172

商业银行信息披露特别规定（2014年1月6日） 174

商业银行全球系统重要性评估指标披露指引（2014年1月6日） 176

（3）市场准入 177

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003年5月29日） 177

关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）（2009年4月16日） 177

（4）资本与风险管理 178

商业银行资本管理办法（试行）（2012年6月7日） 178

商业银行杠杆率管理办法（2015年1月30日） 191

商业银行并购贷款风险管理指引（2015年2月10日） 198

银行业金融机构全面风险管理指引（2016年9月27日） 201

商业银行风险监管核心指标（试行）（2005年12月31日） 205

商业银行市场风险管理指引（2004年12月29日） 210

商业银行流动性风险管理办法（试行）（2015年9月2日） 220

商业银行操作风险管理指引（2007年5月14日） 235

商业银行合规风险管理指引（2006年10月20日） 237

商业银行房地产贷款风险管理指引（2004年8月30日） 240

2.政策性银行与非银行金融机构 242

国家开发银行监督管理办法（2017年11月10日） 242

中国进出口银行监督管理办法（2017年11月8日） 247

中国农业发展银行监督管理办法（2017年11月9日） 252

融资担保公司监督管理条例（2017年8月2日） 256

金融资产管理公司条例（2000年11月10日） 259

金融资产管理公司监管办法（2014年8月14日） 261

金融资产管理公司并表监管指引（试行）（2011年3月8日） 274

金融资产管理公司资产处置管理办法（2008年7月9日） 280

金融资产管理公司资产处置公告管理办法（2008年7月11日） 284

银行卡清算机构管理办法（2016年6月6日） 285

信托公司管理办法（2007年1月23日） 289

信托公司治理指引（2007年1月22日） 292

中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 295

金融租赁公司管理办法（2014年3月13日） 302

金融租赁公司专业子公司管理暂行规定（2014年7月11日） 306

中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 308

中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 327

汽车金融公司管理办法（2008年1月24日） 340

消费金融公司试点管理办法（2013年11月14日） 343

关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知（2014年6月6日） 345

关于进一步明确金融企业国有股转持有关问题的通知（2013年8月14日） 346

关于金融机构与小型微型企业签订借款合同免征印花税的通知（2014年10月24日） 347

网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（2016年8月17日） 347

3.外资及境外金融机构 351

中华人民共和国外资银行管理条例（2014年11月27日） 351

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2015年7月1日） 356

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002年6月13日） 364

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003年12月8日） 367

中国银监会外资银行行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 368

三、金融业务 388

1.存款、借款业务 388

储蓄管理条例（2011年1月8日） 388

存款保险条例（2015年2月17日） 390

个人存款账户实名制规定（2000年3月20日） 391

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（2007年7月20日） 392

人民币单位存款管理办法（1997年11月15日） 393

通知存款管理办法（1999年1月3日） 394

同业存单管理暂行办法（2017年8月30日） 395

中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知（2014年6月30日） 396

关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知（2014年9月11日） 396

中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知（2017年6月21日） 397

2.同业拆借业务 397

同业拆借管理办法（2007年7月3日） 397

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005年1月21日） 401

关于规范金融机构同业业务的通知（2014年4月24日） 402

3.金融债券业务 404

全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000年4月30日） 404

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005年5月11日） 405

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006年11月2日） 406

全国银行间债券市场做市商管理规定（2007年1月9日） 407

全国银行间债券市场柜台业务管理办法（2016年2月14日） 408

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008年4月9日） 411

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009年3月25日） 412

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009年3月26日） 413

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2010年9月16日） 416

内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法（2017年6月21日） 417

关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜的通知（2013年11月16日） 418

商业银行次级债券发行管理办法（2004年6月17日） 420

国债做市支持操作规则（2016年9月30日） 422

国债做市支持操作现场管理办法（2017年1月20日） 423

关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见（2013年10月30日） 424

4.信贷业务 425

中华人民共和国担保法（1995年6月30日） 425

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000年12月8日） 430

中华人民共和国合同法（节录）（1999年3月15日） 436

中华人民共和国物权法（节录）（2007年3月16日） 444

城市房地产抵押管理办法（2001年8月15日） 448

应收账款质押登记办法（2017年10月25日） 451

动产抵押登记办法（2016年7月5日） 453

专利权质押登记办法（2010年8月26日） 457

证券质押登记业务实施细则（2016年8月3日） 458

商业银行押品管理指引（2017年4月26日） 460

中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法（2005年11月3日） 462

贷款通则（1996年6月28日） 463

贷款风险分类指引（2007年7月3日） 468

绿色信贷指引（2012年2月24日） 470

个人贷款管理暂行办法（2010年2月12日） 472

流动资金贷款管理暂行办法（2010年2月12日） 474

商业银行贷款损失准备管理办法（2011年7月27日） 477

农户贷款管理办法（2012年9月17日） 478

小企业贷款风险分类办法（试行）（2007年7月20日） 481

银团贷款业务指引（2011年8月1日） 482

单位定期存单质押贷款管理规定（2007年7月3日） 485

证券公司股票质押贷款管理办法（2004年11月2日） 487

经济适用住房开发贷款管理办法（2008年1月18日） 490

廉租住房建设贷款管理办法（2008年12月3日） 490

固定资产贷款管理暂行办法（2009年7月23日） 491

凭证式国债质押贷款办法（1999年7月9日） 493

商业助学贷款管理办法（2008年7月11日） 494

中国人民银行助学贷款管理办法（2000年8月26日） 496

汽车贷款管理办法（2017年10月13日） 497

个人定期存单质押贷款办法（2007年7月3日） 499

农民住房财产权抵押贷款试点暂行办法（2016年3月15日） 500

农村承包土地的经营权抵押贷款试点暂行办法（2016年3月15日） 501

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2015年8月6日） 503

国际金融组织和外国政府贷款赠款项目财务管理办法（2017年5月2日） 505

中国银监会、国土资源部关于金融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若干问题的通知（2017年5月15日） 508

全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法（2016年9月20日） 509

5.信托业务 511

中华人民共和国信托法（2001年4月28日） 511

信托登记管理办法（2017年8月25日） 515

信托业保障基金管理办法（2014年12月10日） 517

信托公司净资本管理办法（2010年8月24日） 519

信托公司集合资金信托计划管理办法（2009年2月4日） 521

银行与信托公司业务合作指引（2008年12月4日） 525

信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005年1月18日） 527

慈善信托管理办法（2017年7月10日） 529

6.授信业务 533

商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999年1月20日） 533

商业银行授权、授信管理暂行办法（1996年11月11日） 534

商业银行信用卡业务监督管理办法（2011年1月13日） 536

7.不良资产管理 545

商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004年3月25日） 545

金融企业呆账核销管理办法（2014年1月1日） 547

金融企业准备金计提管理办法（2012年3月30日） 549

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001年4月11日） 551

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005年5月30日） 551

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知（2010年7月1日） 552

8.支付结算业务 552

中华人民共和国票据法（2004年8月28日） 552

票据管理实施办法（2011年1月8日） 558

票据交易管理办法（2016年12月5日） 560

支付结算办法（1997年9月19日） 563

支付机构客户备付金存管办法（2013年6月7日） 579

支付机构预付卡业务管理办法（2012年9月27日） 582

国内信用证结算办法（2016年4月27日） 585

银行卡收单业务管理办法（2013年7月5日） 590

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005年11月14日） 594

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 595

人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日） 599

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005年1月19日） 605

支付结算违法违规行为举报奖励办法（2016年4月5日） 608

中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016年9月30日） 609

9.外汇业务 614

中华人民共和国外汇管理条例（2008年8月5日） 614

银行间外汇市场管理暂行规定（1996年11月29日） 617

个人外汇管理办法（2006年12月25日） 619

个人外汇管理办法实施细则（2016年5月29日） 621

离岸银行业务管理办法（1997年10月23日） 623

离岸银行业务管理办法实施细则（1998年5月13日） 625

境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009年7月13日） 627

合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（2016年2月3日） 628

境内外汇账户管理规定（1997年10月7日） 634

境外外汇账户管理规定（2015年5月29日） 637

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则（2002年9月9日） 638

跨境担保外汇管理规定（2014年5月12日） 641

外债转贷款外汇管理规定（2014年1月21日） 642

结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日） 644

银行办理结售汇业务管理办法（2014年6月22日） 647

银行办理结售汇业务管理办法实施细则（2014年12月25日） 649

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004年11月8日） 654

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知（2014年7月1日） 655

国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知（2014年12月5日） 656

四、金融犯罪 657

中华人民共和国刑法（节录）（2017年11月4日） 657

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日） 661

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998年8月28日） 661

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000年9月8日） 662

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010年10月20日） 662

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009年11月4日） 663

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009年12月3日） 664

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010年12月13日） 665

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011年8月18日） 667

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复（2008年4月18日） 667

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004年11月15日） 667

典型案例 668

1.马乐利用未公开信息交易案 668

2.苏某利用未公开信息交易案 668

3.某实业有限公司、某动力机械有限公司、王某逃汇案 669

4.某酒业有限公司、彭某骗取贷款案 669

5.蔡某集资诈骗案 670

6.李某等三人内幕交易案 670