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绪论 民间资本发起设立民营银行 1

第一节 概念界定与文献综述 3

一、概念界定 3

二、文献综述 4

第二节 转轨国家和地区发展民营银行的做法、经验与教训 10

一、俄罗斯 10

二、波兰 11

三、墨西哥 12

四、韩国 13

五、印度 14

六、印度尼西亚 15

七、中国台湾 15

第三节 我国民营银行历史沿革与经验教训归纳 17

一、近代民营银行的发展经验 17

二、开放民间资本发起设立城市信用社的经验教训 21

三、现有民营城市商业银行的发展历程与经验总结 22

第一章 民间资本发起设立民营银行的政策框架和发展历程 25

第一节 发起设立民营银行的政策依据与演进历程 27

一、政策发展沿革 27

二、政策框架主要构成要素分析——基于《关于促进民营银行发展的指导意见》的解读 33

第二节 首批民营银行试点情况 37

一、试点成效 38

二、试点中存在的问题 54

第三节 民间资本发起设立民营银行的意义与影响 57

一、有利于从供给侧改革的角度入手，缓解融资难、融资贵问题 57

二、加快发展民营银行是完善金融体系、推进整体金融改革的内在要求 58

三、推动民间资本发起设立民营银行有助于拓宽民间资本投资渠道，实现资本的优化配置 59

第二章 民营银行发展研究 61

第一节 民营银行SWOT分析——基于与传统银行比较的视角 63

一、优势 64

二、劣势 65

三、机遇 66

四、挑战 67

第二节 民营银行健康发展的内部条件 68

一、公司治理 68

二、风险管理 74

三、发展战略 77

第三节 民营银行健康发展的外部环境 82

一、与传统银行的关系 82

二、配套政策 83

三、地方支持 85

第三章 民营银行市场准入监管 87

第一节 民营银行股东（主发起人）条件与资格审查 89

一、股东（主发起人）条件 89

二、股东准入资格审核 90

三、对有限责任的突破——发起人自担风险机制 92

第二节 民营银行机构准入监管 99

一、实体要求 100

二、程序性条件 111

第三节 民营银行业务准入监管 114

一、法律法规的规定 114

二、实践中存在的问题 116

三、政策建议 117

第四节 民营银行董事、高级管理人员准入监管 117

一、董事、高管人员准入监管的作用 117

二、国际做法 117

三、我国法规政策相关要求 118

四、实践中需关注的要点 118

第四章 民营银行事中持续监管 121

第一节 民营银行主要股东持续监管 123

一、民营银行股东特殊监管措施的必要性 123

二、主要股东监管措施 125

第二节 民营银行监管措施 128

一、公司治理 128

二、关联交易管理 129

三、风险管理 133

四、资本监管 135

五、股权管理 136

六、量化触发监管指标体系 136

七、监管资源配置 148

第五章 民营银行市场退出监管 149

第一节 生前遗嘱的基本内容与实施条件 151

一、民营银行订立生前遗嘱的必要性 152

二、民营银行生前遗嘱的主要内容 154

三、生前遗嘱与其他制度的联动与衔接 157

第二节 民营银行主要股东限制加重义务制度 158

一、股东责任制度框架 159

二、股东限制加重义务制度与其他银行救助制度的衔接 161

第三节 民营银行市场退出制度基本架构 164

一、我国银行业市场退出制度立法现状 165

二、民营银行市场退出标准 166

三、民营银行市场退出制度框架 168

第六章 结论 177

第一节 对民营银行现有监管框架的评析 179

一、准入环节依然存在诸多限制 179

二、事中监管亟待细化完善 180

三、市场退出机制不健全 181

第二节 推进我国民营银行健康发展和有效监管的政策建议 182

一、进一步放宽准入制度，取消不必要的限制 182

二、充实细化事中审慎监管制度 183

三、完善市场退出机制 184

参考文献 187

后记 193