跨国银行破产PDF电子书下载

1 危机管理背景下的银行破产 1

简介 1

最后贷款人制度 3

存款保险 14

欧盟的存款保险 17

政府拯救方案 22

系统性风险的考量 24

2 银行破产的定义和银行破产程序的类型 26

简介 26

银行破产是什么？ 29

为什么要适用特别法？ 35

银行破产法的目标 38

程序的类型 42

相关机构在银行破产制度中的角色 46

英国《2009年银行法》与特殊处置机制 52

结论 56

3 早期干预 57

简介 57

早期干预的理论基础 58

英国的早期干预 61

欧盟的早期干预 63

美国的及时纠正措施（PCA） 66

4 程序的参与者：监督者、监管机构、管理人和法院 73

主要参与者 73

银行危机处置的困境 76

方案与对策 80

主要参与者：结论 91

法院 92

总体思路 93

国内银行 94

外国银行 96

法院：结论 105

5 破产处置的成本分配：形成激励措施并减少道德风险 106

简介 106

金融系统的基石：破产处置机制 107

谁应当承担损失？ 109

损失分摊阶梯 111

股东与债权人的法律保护 116

保护系统性功能和损失分担 121

跨境领域 126

结论 129

6 欧盟的发展 130

简介 130

信贷机构重整和清算指令（2001/24/EC） 132

改革的磋商和建议 155

7 跨国银行破产适用的国际法原则 160

简介 160

原则：普遍性原则、地域性原则和折中主义 164

原则的实施 177

结论 184

8 跨国公司破产的协调：公司破产对跨国银行破产的启示 185

背景 188

示范法 189

理论与政策 191

公司集团 192

发展合作的关键因素 193

与银行业相关的公司经验 195

结论 203

9 国际发展 205

简介 205

国际性指引：国际货币基金组织与巴塞尔跨国银行破产处置组 209

联合国国际贸易法委员会的跨国破产示范法 216

结论 253

10 范围问题：特别法在多大程度上适用系统重要性金融机构？“大而不倒”的退出路径 254

简介 254

“大而不倒”的可谴责性 255

系统重要性金融机构的识别 260

处置 263

规制与监管 273

系统重要性金融机构的其他处置方法 275

非银行系统重要性金融机构 277

设定界限 278

系统性风险和“大而不倒”问题 279

结论 286

11 终结“大而不倒”：金融集团的替代性处置方案 288

破产规则的重要性 290

风险业务 292

终结“大而不倒”的困境：金融集团处置规则 295

准备与协调的必要性 308

功能延续，而非公司延续 311

公司结构改革 321

政府的运营政策 322

结论 323

12 操作问题 324

简介 324

关于公司破产的筹划 325

资金运行：存款与批发 329

投资公司客户财产 331

交易对手信贷风险对冲 337

交易对手信用风险：净额结算 338

交易对手信用风险：担保抵押 343

交易对手信用风险：清算与结算 349

结论 351

13 银行破产与国家破产 352

私人债务的国家责任 355

1931年信用危机 360

冰岛银行危机 362

主权债务危机的处置 367

“大而不倒”：银行规模和国家财政 370

为金融业的隐性担保的财政成本 375

14 英国银行破产法 379

监管背景与北岩银行的演变 381

《银行法》综述 383

SRR的目标及《财政部业务守则》 385

SRR的维稳权力与一般条件 386

SRR的维稳举措之一：私人买家 388

SRR的维稳举措之二：桥银行 392

SRR的维稳举措之三：临时国有化 396

银行破产 401

银行管理 405

SRR的保障措施 409

恢复和处置计划 411

结论 414

15 美国银行处置改革 415

简介 415

“储蓄危机”后的美国处置改革 416

20世纪90年代改革成果在2008年经济危机的表现 420

系统性风险与审慎监管的新视角 430

美国的处置改革 432

困境机构周而复始的改革 437

结论 440

16 雷曼破产的国际教训：跨国的“无主之地” 442

综述 442

简介 444

监管漏洞与早期征兆 450

结论 464

附录 国际货币基金组织：跨国银行的处置——加强协调的建议框架 465