智能投顾 开启财富管理新时代PDF电子书下载

第一章智能投顾：金融科技下的“蛋” 1

从理财营销电话频被挂断说起 1

招商银行试水摩羯智投 2

智能投顾源起：金融科技下的“金蛋” 6

第二章美国及全球智能投顾产业发展概况 12

Betterment、 Wealthfront引领美国智能投顾市场 13

先锋、贝莱德等传统财富管理机构纷纷进场 17

智能投顾创业平台的竞争优势 20

美国智能投顾市场的两大阵营与两个发展阶段 25

环球同此凉热：智能投顾成为世界潮流 29

第三章 中国智能投顾产业发展概况 37

中国智能投顾市场三大模式 38

全智能投顾平台：占“天时”率先布局 41

内智能投顾平台：以“地利”发起第二波进攻 45

半智能投顾平台：挟品牌和客户资源“人和”致胜 48

Fintech 3.0时代，智能投顾在金融科技脱颖而出 54

第四章 智能投顾模式大起底 60

智能投顾的理论基础：马科维茨与MPT 60

智能投顾的收益原理：化主动为被动，舍α就β 63

智能投顾的投资流程 64

智能投顾相对于传统投顾的八大优势 70

广义智能投顾：量化投资、智能投研、社交投资 78

另类智能投顾模式：社交投资 80

第五章 智能投顾资产配置与ETF的前世今生 84

Betterment与Wealthfront资产配置对比 84

ETF的前世今生 87

美国三大ETF巨头大比拼 90

ETF到底好在哪里 92

中国智能投顾平台的资产配置情况 96

第六章 中美智能投顾产业客群比较 100

美国智能投顾产业客群分析 100

中国市场：10万元门槛背后的100万亿元财富管理蓝海 103

80后、90后新中产将成为智能投顾最大客群 106

60后、70后等高净值人群将成为智能投顾的灯塔用户 109

第七章 中美智能投顾优劣势对比 113

美国智能投顾产业的优势 114

美国智能投顾产业的劣势 124

中国智能投顾产业的优势 125

中国发展智能投顾的劣势 130

第八章 智能投顾重塑中国金融微生态 134

智能投顾是中国银行业务转型的利器 134

券商开展智能投顾业务具有天然优势 140

智能投顾将大力推动保险业的业务创新 142

智能投顾对普通投资者的四大好处 145

智能投顾的本土化挑战 150

第九章 智能投顾的投融资与创业 157

智能投顾成2017年全球金融科技投资亮丽明星 157

美国智能投顾创业平台融资情况 161

中国智能投顾平台融资状况 165

2B还是2C，这是一个重要问题 167

专注细分领域创业 172

第十章 智能投顾的风险与监管 174

智能投顾的一般风险 174

潘多拉盒子：智能投顾的终极风险是AI本身 179

智能投顾的监管 184

第十一章 中国智能投顾市场展望 193

中国智能投顾市场潜力巨大，前景广阔 193

中国智能投顾产业未来发展趋势 200

迎接中国特色智能投顾时代 209

参考文献 219