银行业专业人员职业资格考试应试辅导及考点预测 银行业专业实务 个人理财 初级 2017最新版PDF电子书下载

第一章 个人理财概述 1

本章大纲 1

本章考点预测 1

知识线索图 2

考点分析 2

第一节 个人理财相关定义 2

第二节 个人理财业务的发展及原因 9

第三节 理财师的执业资格和要求 17

考点预测题 33

参考答案 41

第二章 个人理财业务相关法律法规 42

本章大纲 42

本章考点预测 42

知识线索图 43

考点分析 43

第一节 理财师的法律法规基础知识 43

第二节 理财规划中的法律法规 51

第三节 理财产品及销售相关法律法规 60

考点预测题 80

参考答案 92

第三章 理财投资市场概述 93

本章大纲 93

本章考点预测 93

知识线索图 94

考点分析 94

第一节 金融市场概述 94

第二节 金融市场分类 101

第三节 理财投资市场介绍 107

考点预测题 137

参考答案 154

第四章 理财产品概述 155

本章大纲 155

本章考点预测 155

知识线索图 155

考点分析 157

第一节 银行理财产品 157

第二节 银行代理理财产品 164

第三节 其他理财产品 184

考点预测题 204

参考答案 221

第五章 客户分类与需求分析 222

本章大纲 222

本章考点预测 222

知识线索图 222

考点分析 223

第一节 了解客户需求的重要性 223

第二节 了解客户的主要内容 227

第三节 客户分类与客户需求分析 231

第四节 了解客户的方法 238

本章考点预测 240

参考答案 246

第六章 理财规划计算工具与方法 248

本章大纲 248

本章考点预测 248

知识线索图 248

第一节 货币时间价值的基本概念 249

第二节 规则现金流的计算 255

第三节 不规则现金流的计算 259

本章考点预测 261

参考答案 268

第七章 理财师的工作流程和方法 270

本章大纲 270

本章考点预测 270

知识线索图 271

考点分析 272

第一节 概述 272

第二节 接触客户、建立信任关系 273

第三节 分析客户家庭财务现状 276

第四节 明确客户的理财目标 280

第五节 制定理财规划方案 284

第六节 理财规划方案的执行 289

第七节 后续跟踪服务 292

本章考点预测 295

参考答案 301

附录1理财师金融服务技巧 302

本章大纲 302

本章考点预测 302

知识线索图 302

考点分析 303

第一部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧 303

第二部分 工作计划与时间管理 314

第三部分 电话沟通技巧 321

第四部分 金融产品服务推荐流程与话术 329

本章考点预测 334

参考答案 339

附录2个人理财业务相关法律法规 340

考点分析 340

本章考点预测 340

参考答案 361