2011年银行业从业人员资格认证考试 个人理财全程应试辅导PDF电子书下载

第一章 银行个人理财业务概述 1

考点结构概览 1

考点重点突破 3

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 3

第二节 银行个人理财业务的发展和现状 5

第三节 个人理财业务的影响因素 6

第四节 银行个人理财业务的定位 9

考点自测 10

答案与解析 16

第二章 银行个人理财理论与实务基础 20

考点结构概览 20

考点重点突破 23

第一节 银行个人理财业务理论基础 23

第二节 银行理财业务实务基础 32

考点自测 36

答案与解析 44

第三章 金融市场和其他投资市场 51

考点结构概览 51

考点重点突破 55

第一节 金融市场概述 55

第二节 金融市场的功能和分类 55

第三节 金融市场的发展 57

第四节 货币市场 57

第五节 资本市场 59

第六节 金融衍生品市场 61

第七节 外汇市场 64

第八节 保险市场 65

第七节 黄金及其他投资市场 67

考点自测 69

答案与解析 78

第四章 银行理财产品 85

考点结构概览 85

考点重点突破 85

第一节 银行理财产品市场发展 85

第二节 银行理财产品要素 86

第三节 银行理财产品介绍 87

第四节 银行理财产品发展趋势 91

考点自测 92

答案与解析 94

第五章 银行代理理财产品 97

考点结构概览 97

考点重点突破 98

第一节 银行代理理财产品的概念 98

第二节 银行代理理财产品销售基本原则 98

第三节 基金 98

第四节 保险 103

第五节 国债 104

第六节 信托 106

第七节 黄金 107

考点自测 108

答案与解析 115

第六章 理财顾问服务 120

考点结构概览 120

考点重点突破 121

第一节 理财顾问服务概述 121

第二节 客户分析 122

第三节 财务规划 125

自测与解析 131

答案与解析 138

第七章 个人理财业务相关法律法规 144

考点结构概览 144

考点重点突破 146

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 146

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 167

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 168

自测与解析 175

答案与解析 192

第八章 个人理财业务管理 202

考点结构概览 202

考点重点突破 203

第一节 个人理财业务合规性管理 203

第二节 个人理财资金使用管理 208

第三节 个人理财业务流程管理 209

第四节 理财产品合规性管理案例 213

自测与解析 213

答案与解析 217

第九章 个人理财业务风险管理 220

考点结构概览 220

考点重点突破 221

第一节 个人理财的风险 221

第二节 个人理财业务面临的主要风险 222

自测与解析 228

答案与解析 231

第十章 职业道德和投资者教育 233

考点结构概览 233

考点重点突破 234

第一节 个人理财业务从业资格简介 234

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 235

第三节 个人理财投资者教育 239

自测与解析 240

答案与解析 248