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第一章　货币与信用 1

第一节　货币与货币制度 1

货币 1

货币制度 9

我国货币制度与货币层次 17

第二节　货币流通与供求 21

货币流通 21

货币需求与供应 24

第三节　信用与利率 31

信用的概念及本质 31

信用形式和工具 33

利息和利息率 41

第二章　金融市场与金融机构 49

第一节　金融市场 49

金融市场的概念及分类 49

金融市场的构成要素 51

货币市场 54

资本市场 59

第二节　外汇与黄金市场 63

外汇市场 63

黄金市场 68

第三节　金融中介机构及其体系 69

间接融资与金融中介 70

金融中介机构体系的构成 74

第四节　我国金融机构体系 79

第三章　存款政策和管理制度 87

第一节　存款的意义、特征及种类 87

银行存款的意义和作用 87

存款的实质和特征 90

存款的来源和分类 93

第二节　存款目标、层次与发展 97

银行存款管理目标和层次 97

存款组织与营销 100

我国银行存款发展与分析 104

西方商业银行存款业务 108

第三节　存款利率政策与利率计收 111

我国银行存款利率及其调整 111

存款利息及其计付 115

第四章　储蓄和对公存款业务 118

第一节　储蓄存款业务 118

储蓄存款的对象和种类 118

储蓄存款政策和原则 121

储蓄存款管理的内容 122

储蓄存款影响因素和策略 125

主要储蓄业务的处理手续 130

办理挂失的基本规定和业务处理 135

储蓄事后监督与报表 138

第二节　对公存款业务 140

对公存款的概念和特点 141

对公存款的种类及来源 145

影响对公存款变化的因素 149

对公存款目标管理 152

对公存款调查分析 156

竞争方略与提高市场占有率的途径 159

第五章　贷款政策与管理制度 162

第一节　贷款政策 162

贷款规模管理政策 163

贷款结构管理政策 164

贷款投向管理政策 165

贷款利率管理政策 169

第二节　贷款管理原则 179

确定贷款原则的依据 179

商业银行的贷款原则 180

现行贷款管理原则 182

第三节　贷款管理制度的一般规定 187

贷款对象 187

贷款条件 188

贷款用途 190

贷款种类 192

贷款期限、利率贴息和结息 194

贷款方式 196

贷款程序 197

信贷监督与制裁 200

第四节　各种贷款方式及操作管理 202

贷款担保方式操作管理 202

抵押贷款操作管理 204

票据贴现贷款的操作管理 208

信用贷款操作管理 212

第六章　短期贷款业务 215

第一节　短期资金需求与银行贷款 215

企业流动资金需求 215

流动资金贷款调节 217

第二节　短期流动资金贷款操作规程 220

贷款的申请与调查 220

贷款的审查和审批 229

贷款发放与检查 230

贷款展期、与逾期的处理 232

贷款本息的收回和评价 234

第三节　评定企业信用等级与财务分析 235

企业信用等级的评定 235

企业财务报表及其分析 238

第七章　中长期贷款业务 250

第一节　固定资金周转与银行贷款 250

企业固定资金周转特点 250

固定资产贷款的种类和特点 251

银行发放中长期贷款的必要性和可能性 253

中长期贷款的作用 255

中长期贷款管理的原则 258

第二节　固定资产项目贷款操作规程 259

项目贷款申请与受理 259

项目贷款审批 261

项目贷款的发放和展期 262

项目贷款风险控制 263

项目贷款贷后检查 264

第三节　主要中长期贷款及管理要点 264

技术改造贷款 264

基本建设贷款 267

科技开发贷款 268

农业基础设施贷款 272

第四节　项目评估与财务效益分析 276

中长期贷款项目评估 276

中长期贷款财务效益分析 284

第八章　消费信贷业务 289

第一节　消费信贷管理概述 289

消费信贷的产生与发展 289

消费信贷的涵义及特征 289

消费信贷管理要求 291

消费信贷业务类别 292

住房贷款程序和风险管理系统 294

第二节　主要自营性住房贷款业务 296

住房开发贷款 296

国家安居工程贷款 299

个人住房贷款 300

住房按揭贷款 304

第三节　汽车消费贷款业务 310

汽车消费贷款的对象与条件 310

汽车消费贷款的额度 311

汽车消费贷款的程序 311

第九章　外汇贷款与国际信贷 317

第一节　外汇贷款业务 317

外汇贷款的概念及特点 317

外汇贷款的种类 318

外汇贷款的对象和条件 321

借款人登记与本金兑付和支付手续 322

外汇贷款利率和期限 323

外汇贷款程序 323

主要外汇贷款业务及管理 328

第二节　国际信贷与投资业务 332

国际信贷业务 332

国际投资业务 334

第三节　我国商业银行国际贷款 335

国际商业贷款 335

外国政府贷款与出口信贷 336

国际金融组织贷款 337

第十章　贷款风险与效益管理 340

第一节　贷款风险分类 340

贷款风险分类及标准 340

贷款风险分类的原因 342

贷款风险分类的意义 343

贷款分类目标和各类贷款的评价 346

贷款分类程序及内容 348

第二节　贷款风险管理 357

贷款风险与风险贷款 357

贷款风险的类型 358

贷款风险形成的原因和管理的意义 361

贷款风险管理的内容 364

第三节　贷款经济效益分析与考核 371

贷款经济效益的特点和分析的意义 371

贷款经济效益分析方法 373

贷款经济效益考核指标 374

第十一章　证券投资业务 386

第一节　银行证券投资业务概述 386

证券投资的概念及意义 386

证券投资的特点和目标 389

证券投资对象 390

第二节　证券投资原则、程序和方法 393

证券投资的原则和程序 393

证券投资的方式和决策 395

第三节　证券投资风险和收益 398

证券投资风险 398

证券投资的收益 402

第十二章　外汇买卖与表外业务 406

第一节　银行外汇买卖业务 406

银行代客户买卖外汇业务 406

银行自营性买卖外汇业务 408

外汇买卖风险管理 411

第二节　商业银行表外业务 415

表外业务的概念和特点 415

表外业务的分类及管理 417

第十三章　转账结算业务 424

第一节　国内转账结算业务 424

银行转账结算的概念及特点 424

转账结算管理的意义和作用 425

转账结算的原则与纪律 426

银行转账结算方式及操作 428

第二节　国际转账结算业务 437

国际结算及结算关系和功能 437

国际结算方式及操作 438

第十四章　代理与咨询服务业务 449

第一节　银行代理业务 449

代理业务的性质、特点和种类 449

银行承办代理业务的意义 450

代理央行和政策性银行业务 452

各种自营性代理业务 455

第二节　银行经济咨询服务业务 466

经济咨询的概念、任务和内容 466

咨询的种类和程序 467

重要咨询业务及其办理 472

第十五章　信托与租赁业务 486

第一节　金融信托业务 486

金融信托和信托关系 486

金融信托的特点、职能和作用 487

金融信托业务的种类 490

主要信托业务及其管理 492

第二节　金融租赁业务 502

租赁的涵义及其要素 502

现代租赁业务的种类及特征 503

经营租赁业务的意义和作用 504

融资性租赁业务 506

第十六章　保险业务 514

第一节　保险概述 514

保险的产生和发展 514

保险的职能和作用 516

保险与类似活动的比较 518

商业保险与社会保险 520

第二节　保险合同 521

保险合同的特征 521

保险合同的当事人与关系人 522

保险合同的客体 523

保险合同的内容和分类 524

第三节　保险主要险种简介 526

财产保险的主要险种 526

人身保险的主要险种 531

第四节　保险展业与业务经营 534

保险宣传与展业 534

提高保险服务质量 540

保险承保 542

保险理陪 545

保险防灾 549

第十七章　政策性金融业务 551

第一节　政策性银行及其业务 551

政策性银行及其业务的基本特征 551

政策性银行的主要业务 554

第二节　农发行资金运行及业务操作 556

资金封闭运行的含义及特征 556

封闭运行的必要性及其措施 557

农发行贷款管理规定 562

主要贷款业务的操作管理 564

第三节 中国进出口银行业务操作管理 573

出口信贷业务 574

其他主要业务 579

第四节　国家开发银行业务操作管理 582

国家开发银行的任务及其业务 582

国家开发银行投资贷款的特点 583

国家开发银行贷款对象和种类 584

国家开发银行重要贷款业务操作管理 586

第十八章　中央银行业务与货币政策 594

第一节　中央银行及其业务 594

中央银行的职能 594

中央银行业务活动原则 597

中央银行的资产负债表 598

中央银行的主要业务 598

第二节　中央银行的金融监管 604

中央银行金融监管的目标与原则 604

中央银行金融监管的对象与方法 606

中央银行金融监管的主要内容 609

中央银行金融监管的发展趋势 613

第三节　货币政策目标 614

货币政策的概念与类型 614

货币政策目标 615

基础货币 619

剩余储备 620

我国现行货币政策目标 620

实现货币政策目标的工具 622

第十九章　国际收支与国际储备 630

第一节　国际收支 630

国际收支的概念和内容 630

我国的国际收支 637

国际收支的调节 638

第二节　国际储备 645

国际储备的概念与作用 645

国际储备的管理 647