2011中国理财市场报告PDF电子书下载

一、2010年理财市场综述 1

（一）后金融危机时期的个人理财市场 2

（二）理财产品市场开始出现分化 5

（三）银行理财产品多元化发展 12

（四）投资者“稳”字当头 17

二、人民币理财产品分析 32

（一）人民币理财产品发行量再创新高 33

（二）信贷型人民币理财产品进入冰封期 36

（三）债券型理财产品渐成银行理财主流 38

（四）短期理财产品最受宠 41

（五）外资银行产品收益高于中资银行 42

三、外汇理财产品分析 44

（一）外汇理财产品发行数量大幅增加 45

（二）保本类外汇理财产品占大半江山 49

（三）外汇理财产品平均收益率较高 50

（四）外汇理财产品期限短期化明显 52

（五）挂钩黄金类外汇理财产品比重增加 53

四、银行卡产品分析 55

（一）银行卡发行量增长趋缓 56

（二）银行卡日趋多元化发展 57

（三）银行卡功能日趋个性化 61

（四）银联卡VISA之争 62

（五）银行卡升级全面启动 64

（六）银行信用卡发卡将更规范 65

五、个人贷款产品分析 66

（一）居民贷款在总贷款中占比趋稳 67

（二）房贷政策因楼市调控发生重大变化 69

（三）销售市场火爆推高汽车贷款利率 72

（四）按揭贷款遇冷 中小银行转战消费贷 73

六、基金产品分析 75

（一）基金全年发行平稳发展 76

（二）基金进入产品细分的创新时代 80

（三）基金业绩表现冷热不均 84

（四）QDII基金扩容 产品主打多样牌 88

（五）基金专户“一对多”转变方向 92

（六）基金经理的行业影响力发生变化 93

（七）公募基金将迎来“对冲元年” 96

七、债券产品分析 102

（一）记账式国债 103

（二）凭证式国债 107

（三）地方政府债券 108

（四）中长期国债收益率创近两年新高 109

（五）债市总体收益不再走高 110

八、保险产品分析 111

（一）保险产品发行数量呈下降趋势 112

（二）富人险卷土重来，数量和规模增加 114

（三）养老保险市场中年金保险受宠 116

（四）保险产品市场规范得以加强 117

（五）外资保险机构市场份额停滞不前 121

（六）灾难频发，意外险需关注 122

（七）保险市场的进一步发展仍需规范 123

九、信托理财产品分析 126

（一）信托理财产品出现井喷式增长 127

（二）信托理财产品收益率可观 132

（三）信托理财产品多元化初露端倪 133

（四）信托理财将在规范中继续发展 136

十、阳光私募基金产品分析 138

（一）阳光私募基金迎来大发展 139

（二）阳光私募呈现多样化发展趋势 141

（三）阳光私募表现出强悍的赚钱能力 143

（四）基金经理“公转私”风云再起 147

（五）私募基金2011年有望正名 152

十一、券商集合理财产品分析 154

（一）券商集合理财产品发行数量猛增 155

（二）券商集合理财产品表现整体稳定 156

（三）券商小集合理财产品成绩斐然 160

（四）券商集合理财产品个体分化趋势严重 162

十二、2011年理财市场展望 163

（一）国际经济依旧存在很大不确定性 164

（二）中国经济发展方式面临新的转型 166

（三）2011年个人理财市场的特点 169

（四）部分理财产品市场预测 171

后记 176

图1-1 2008—2010年投资者选择的前十位理财方式对比 17

图1-2 2009—2010年投资者对购买黄金态度对比 18

图1-3 2008—2010年投资者对理财产品收益心理预期对比 19

表1-1 2010年部分专属理财产品一览 13

表1-2 2010年部分银行投资艺术类理财产品 15

表1-3 2010年国内理财市场大事记 19

表1-4 2010年国外理财市场大事记 26

图2-1 2006—2010年人民币理财产品发行数量比较 34

图2-2 2009—2010年五大行人民币理财产品发行数量比较 34

图2-3 2008—2010年部分商业银行人民币理财产品发行量 35

图2-4 2009—2010年外资银行人民币理财产品发行量比较 35

图2-5 2009—2010年信贷型人民币理财产品月发行量比较 37

图2-6 2010年信贷型人民币理财产品预期收益分布 38

图2-7 2010年债券型理财产品月度发行数量比较 39

图2-8 2010年债券型产品与信贷型产品月度发行数量比较 39

图2-9 2010年债券型人民币理财产品预期收益分布 40

图2-10 2010年债券型人民币理财产品期限分布 41

图2-11 2010年中外资银行新发人民币理财产品数量比较 42

图3-1 2006—2010年外币理财产品发行数量比较 45

图3-2 2008—2010年外币理财产品币种发行数量比较 46

图3-3 2010年外币理财产品发行币种数量比较 47

图3-4 2009—2010年部分中资银行外币理财产品数量比较 48

图3-5 2009—2010年外资银行外币理财产品发行数量比较 48

图3-6 2010年外币理财产品收益类型比较 49

图3-7 2010年外汇理财产品平均收益率比较 50

图3-8 2009—2010年外汇理财产品平均收益率比较 51

图3-9 2010年发行外汇理财产品期限分布 52

图3-10 2010年外汇结构型商品理财产品挂钩标的比较 53

表3-1 2010年部分商品挂钩型外汇理财产品一览 54

图4-1 2006—2010年银行新发银行卡数量比较 56

表4-1 2010年部分银行动漫主题信用卡 57

表4-2 各发卡银行高端卡收费一览 58

表4-3 各发卡银行环保信用卡 60

图5-1 2010年银行新增贷款与居民贷款数量比较 67

表5-1 2010年存款准备金率调整政策一览 68

表5-2 市场车贷业务三种主要方式 73

图6-1 2006—2010年开放式基金发行数量比较 77

图6-2 2008—2010年各类型开放式基金发行数量比较（未包含QDII基金） 77

图6-3 2010年开放式基金月度发行数量比较 78

图6-4 2010年开放式基金发行类型比较 79

图6-5 2006—2010年QDII基金产品发行数量比较 88

图6-6 2009—2010年基金经理变更人数对比 93

图6-7 2010年基金经理变动趋势 94

图6-8 2010年基金经理离职人数统计 94

表6-1 2009年与2010年新成立基金募集规模对比 79

表6-2 2010年提前结束募集的基金 80

表6-3 2010年部分创新型基金一览 81

表6-4 2010年发行的首只细分基金 82

表6-5 2010年收益排名前10的股票型基金 84

表6-6 2010年收益排名前10的指数型基金 85

表6-7 2010年收益排名前10的混合型基金 86

表6-8 2010年收益排名前10的债券基金 87

表6-9 2010年QDII基金业绩排名一览 88

表6-10 2010年部分QDII基金发行概况 91

表6 11 已被处罚的基金“老鼠仓”涉案人员名单 95

表6-12 2010年新发基金概况 97

图7-1 2006—2010年记账式国债发行数量比较 103

图7-2 2006—2010年记账式国债发行规模比较 104

图7-3 2010年记账式国债月发行规模比较 104

图7-4 2010年记账式国债期限比较 104

图7-5 10年期国债的票面利率走势 105

图7-6 2006—2010年凭证式国债发行规模 107

图7-7 2010年凭证式国债期限比较 107

图7-8 2010年地方政府债券月度发行数量比较 108

图7-9 2010年中长期国债走势 109

表7-1 2010年记账式附息国债发行一览 105

表7-2 2010年凭证式国债发行一览 108

表7-3 2010年地方性政府债发行一览 109

图8-1 2006—2010年保险产品发行数量比较 113

图8-2 2010年保险产品月度发行数量分布 113

图8-3 2004—2010年外资寿险公司市场份额走势 121

图8-4 2004—2010年外资财险公司市场份额走势 121

表8-1 2010上海保险行业年度获奖保险产品（《理财周刊》评出） 114

表8-2 2010年“富人险”产品一览 115

表8-3 2010年新发年金保险一览 117

表8-4 保险机构受罚一览 118

表8-5 部分与火灾事故相关的保险产品一览 123

图9-1 2006—2010年信托产品发行数量比较 127

图9-2 2009—2010年信托产品月度发行数量比较 128

图9-3 2010年信贷类信托理财产品发行走势 129

图9 4 2010年房地产信托产品月度发行走势 129

图9-5 2010年中融信托公司月度发行产品一览 131

图9-6 2006—2010年信托产品平均收益率对比 132

图9-7 2010年信托产品平均收益率月度比较 132

表9-1 2010年新发创新型信托产品一览 135

图10-1 2009—2010年新发阳光私募基金产品比较 140

图10-2 2010年阳光私募基金产品月度发行数量比较 140

图10-3 2009—2010年阳光私募基金产品月度发行数量比较 140

图10-4 2006—2010年基金经理公转私人数比较 148

表10-1 2010年规模扩张较快私募一览 143

表10-2 2010年排名前十名的公、私募业绩对比 145

表10-3 2009年前十名私募基金产品在2010年的表现 146

表10-4 2010年跌幅较大阳光私募产品 147

表10-5 公募转私募基金经理一览 149

表10-6 2010年公转私基金经理及产品收益统计 150

表10-7 2010年私募基金行业大事记 152

图11-1 2006—2010年券商集合理财产品发行数量比较 155

图11-2 2010年券商集合理财产品月度发行情况比较 156

表11-1 2010年偏股型券商理财产品表现一览 158

表11-2 2010年债券型券商理财产品表现一览 159

表11-3 2010年FOF型券商理财产品表现一览 160

表11-4 2010年券商小集合理财产品净值十强 162