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第一章 货币和货币制度 1

【本章学习目标】 1

【开篇导言】 1

第一节 货币的演进与职能 1

一、货币的起源 1

二、货币的本质 3

三、货币的职能 4

第二节 货币制度及其演进 6

一、货币制度的构成 6

二、货币制度的演变 8

三、国际货币制度 12

四、区域性货币制度 18

第三节 货币的层次与计量 20

一、货币层次的划分 20

二、货币量的计量 22

【本章小结】 24

【重要概念】 24

【本章思考题】 24

第二章 信用、利息和利率 25

【本章学习目标】 25

【开篇导言】 25

第一节 信用的概述 26

一、信用的内涵 26

二、信用的特征 26

三、信用的形式 27

四、信用工具 32

五、信用的功能 34

第二节 利息与利率 37

一、利息的含义 37

二、利息本质的理论 37

三、利率的含义和分类 38

四、利率体系 40

第三节 利率的决定 41

一、影响利率水平的因素 41

二、利率决定理论 42

三、利率的经济功能 46

【本章小结】 48

【重要概念】 49

【本章思考题】 49

第三章 货币需求 50

【本章学习目标】 50

【开篇导言】 50

第一节 对货币需求的理解 51

一、货币需求的含义 51

二、名义货币需求与实际货币需求 51

三、微观货币需求与宏观货币需求 52

四、事前的货币需求与事后的货币需求 53

五、影响货币需求的一般因素 54

第二节 货币需求理论 55

一、古典的货币数量理论 55

二、凯恩斯的货币需求理论 60

三、弗里德曼的货币需求函数 69

四、货币需求理论的发展脉络 70

【本章小结】 70

【重要概念】 71

【本章思考题】 71

第四章 货币供给 72

【本章学习目标】 72

【开篇导言】 72

第一节 对货币供给的理解 72

一、货币供给的含义 72

二、货币供给问题研究的重要性 73

第二节 中央银行体制下的货币供给 73

一、基础货币 73

二、货币乘数与货币供给模型 74

三、影响货币供给的基本因素分析 75

第三节 商业银行创造派生存款的机制 81

一、派生存款的创造过程 81

二、制约派生存款创造的因素 82

第四节 货币供给理论 83

一、货币供给外生理论 83

二、货币供给内生理论 87

【本章小结】 88

【重要概念】 89

【本章思考题】 89

第五章 货币供求均衡 90

【本章学习目标】 90

【开篇导言】 90

第一节 货币供求均衡与一般经济均衡 90

一、货币均衡的含义 90

二、货币市场均衡与商品市场的均衡 92

第二节 货币供求均衡理论模型 93

一、Ms—Md模型 93

二、IS—LM模型 94

第三节 货币供求失衡及其调节 95

一、货币供求失衡的含义 95

二、货币供求失衡的类型 96

三、货币供求失衡的调节 97

【本章小结】 100

【重要概念】 100

【本章思考题】 100

第六章 商业银行 101

【本章学习目标】 101

【开篇导言】 101

第一节 商业银行概述 101

一、商业银行的产生 101

二、商业银行的性质 103

三、商业银行的职能 104

四、商业银行的类型和组织形式 106

第二节 商业银行的经营业务 107

一、商业银行的负债业务 108

二、商业银行的资产业务 113

三、商业银行的中间业务 115

第三节 商业银行的经营管理 118

一、商业银行的经营原则 118

二、商业银行的资产负债管理理论 120

第四节 我国商业银行的变革 125

【本章小结】 126

【重要概念】 127

【本章思考题】 127

第七章 中央银行 128

【本章学习目标】 128

【开篇导言】 128

第一节 中央银行的产生和发展 128

一、中央银行产生的经济背景 128

二、中央银行产生的客观经济条件 129

三、中央银行产生与发展的历史进程 130

四、我国中央银行的发展历程 131

第二节 中央银行的性质与职能 133

一、中央银行的性质 133

二、中央银行的职能 134

第三节 中央银行的支付清算 136

一、支付清算体系的含义 136

二、中央银行支付清算体系的内容 137

三、中央银行支付清算运作 138

【本章小结】 141

【重要概念】 141

【本章思考题】 141

第八章 其他金融机构 142

【本章学习目标】 142

【开篇导言】 142

第一节 其他银行类金融机构 142

一、投资银行 142

二、政策性金融机构 151

第二节 非银行类金融机构 154

一、保险类金融机构 154

二、信托类金融机构 156

三、金融租赁公司 159

【本章小结】 161

【重要概念】 162

【本章思考题】 162

第九章 金融市场概述 163

【本章学习目标】 163

【开篇导言】 163

第一节 金融市场及其功能 163

一、金融市场的定义 163

二、金融市场的分类 164

三、金融市场的构成要素 166

四、金融市场的功能 167

第二节 货币市场 169

一、货币市场的特点 169

二、同业拆借市场 170

三、票据市场 171

四、可转让大额定期存单市场 172

五、短期政府债券市场 172

六、回购市场 173

第三节 资本市场 174

一、证券发行市场 174

二、证券流通市场 176

第四节 金融衍生工具市场 178

一、金融衍生工具的含义及特点 178

二、主要的金融衍生工具 179

【本章小结】 182

【重要概念】 183

【本章思考题】 183

第十章 国际金融市场 184

【本章学习目标】 184

【开篇导言】 184

第一节 国际金融市场概论 184

一、国际金融市场的产生 185

二、国际金融市场的作用 186

三、国际金融市场的发展 187

第二节 外汇市场及黄金市场 189

一、外汇市场 189

二、黄金市场 194

第三节 欧洲货币市场 196

一、欧洲货币市场的形成与发展 196

二、欧洲货币市场的特点 198

三、欧洲货币市场的经营活动 199

四、欧洲货币市场的作用与影响 200

五、欧洲货币市场的延伸——亚洲货币市场 201

【本章小结】 203

【重要概念】 203

【本章思考题】 203

第十一章 金融市场理论简介 204

【本章学习目标】 204

【开篇导言】 204

第一节 资产组合理论 204

一、资产组合理论概述 204

二、资产组合理论基本内容 205

三、资产组合理论的延伸——资产定价理论 205

第二节 金融市场微观结构理论 209

一、金融市场微观结构理论的研究起源及对象 209

二、金融市场微观结构理论的研究成果 210

三、金融市场微观结构理论研究的意义 211

第三节 现代融资理论 213

一、MM理论 213

二、修正的MM理论 214

三、米勒模型 215

四、权衡理论 215

五、信息不对称与新资本结构 216

第四节 有效市场理论 218

一、有效市场理论的产生 218

二、有效市场的含义 218

三、有效市场理论的主要内容 219

四、有效市场理论假设条件 219

五、市场效率及其类型 219

六、有效市场理论的作用 222

【本章小结】 223

【重要概念】 223

【本章思考题】 223

第十二章 通货膨胀与通货紧缩 224

【本章学习目标】 224

【开篇导言】 224

第一节 通货膨胀与通货紧缩的含义 224

一、通货膨胀的含义 224

二、通货紧缩的含义 226

三、通货膨胀与通货紧缩的衡量指标 227

第二节 通货膨胀及其治理 228

一、通货膨胀的成因与机理 228

二、通货膨胀的经济影响 233

三、通货膨胀的治理 235

第三节 通货紧缩及其治理 237

一、通货紧缩的成因 237

二、通货紧缩的经济影响 240

三、通货紧缩的治理 242

【本章小结】 244

【重要概念】 244

【本章思考题】 244

第十三章 货币政策与宏观调控 245

【本章学习目标】 245

【开篇导言】 245

第一节 货币政策的内涵、目标及工具 245

一、货币政策的内涵与特征 246

二、货币政策的最终目标 246

三、货币政策的中间目标 248

四、货币政策工具 249

第二节 货币政策的传导机制 252

一、货币政策传导机制的含义 252

二、西方货币政策传导机制理论 253

三、货币传导机制的一般模式 257

四、货币传导机制的启示 257

第三节 货币政策的有效性 258

一、货币政策有效性的含义 258

二、西方关于货币政策有效性的理论 259

三、货币政策有效性分析的方法 259

四、影响货币政策有效性的因素分析 260

【本章小结】 262

【重要概念】 262

【本章思考题】 262

第十四章 金融创新与金融监管 263

【本章学习目标】 263

【开篇导言】 263

第一节 金融创新 263

一、金融创新的含义 263

二、金融创新动因的理论分析 264

三、金融创新的内容 266

四、金融创新的影响 269

第二节 金融创新、金融危机与金融监管 271

一、金融创新带来的风险 271

二、金融创新与美国次贷危机 272

三、金融创新条件下的金融监管 275

【本章小结】 278

【重要概念】 279

【本章思考题】 279

第十五章 金融危机及其防范 280

【本章学习目标】 280

【开篇导言】 280

第一节 金融危机的含义及表现 280

一、金融危机的含义 280

二、金融危机的特征 281

三、几次重大的金融危机 281

第二节 金融危机的有关理论 285

一、货币危机理论 285

二、银行危机理论 288

三、债务危机理论 290

第三节 金融危机的国际传染与防范 292

一、金融危机的传染渠道 292

二、发展中国家金融危机对我们的启示 295

三、发达国家金融危机对我们的启示 296

【本章小结】 298

【重要概念】 298

【本章思考题】 298

参考文献 299