2011年银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测 个人理财PDF电子书下载

第一章 银行个人理财概述 1

本章大纲 1

本章考点预测 1

知识线索图 1

考点分析 2

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 2

第二节 银行个人理财业务的发展和现状 6

第三节 银行个人理财业务的影响因素 9

第四节 银行个人理财业务的定位 14

考点预测题 14

参考答案 25

第二章 银行个人理财理论与实务基础 26

本章大纲 26

本章考点预测 26

知识线索图 27

考点分析 27

第一节 生命周期与个人理财规划 27

第二节 银行理财业务实务基础 49

考点预测题 58

参考答案 73

第三章 金融市场和其他投资市场 75

本章大纲 75

本章考点预测 75

知识线索图 76

考点分析 77

第一节 金融市场概述 77

第二节 金融市场的功能和分类 78

第三节 金融市场的发展 80

第四节 货币市场 81

第五节 资本市场 83

第六节 金融衍生品市场 86

第七节 外汇市场 89

第八节 保险市场 93

第九节 黄金及其他投资市场 96

考点预测题 100

参考答案 116

第四章 银行理财产品 117

本章大纲 117

本章考点预测 117

知识线索图 118

考点分析 119

第一节 银行理财产品市场发展 119

第二节 银行理财产品要素 120

第三节 银行理财产品种类 122

第四节 银行理财产品发展趋势 130

考点预测题 132

参考答案 140

第五章 银行代理的理财产品 142

本章大纲 142

本章考点预测 142

知识线索图 142

考点分析 143

第一节 银行代理理财产品概念 143

第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 143

第三节 基金 144

第四节 保险 153

第五节 国债 156

第六节 信托 159

第七节 黄金 161

考点预测题 164

参考答案 175

第六章 理财顾问服务 177

本章大纲 177

本章考点预测 177

知识线索图 177

考点分析 178

第一节 理财顾问服务概述 178

第二节 客户分析 180

第三节 财务规划 182

考点预测题 187

参考答案 197

第七章 个人理财业务相关法律法规 198

本章大纲 198

本章考点预测 198

知识线索图 198

考点分析 199

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 199

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 240

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 243

考点预测题 262

参考答案 278

第八章 个人理财业务管理 280

本章大纲 280

本章考点预测 280

知识线索图 280

考点分析 281

第一节 个人理财业务的合规性管 281

第二节 个人理财资金使用管 288

第三节 个人理财业务流程管理 292

考点预测题 303

参考答案 317

第九章 个人理财业务风险管理 318

本章大纲 318

本章考点预测 318

知识线索图 318

考点分析 319

第一节 个人理财的风险 319

第二节 个人理财业务面临的主要风险 324

第三节 产品风险管理 330

第四节 操作风险管理 330

第五节 销售风险管理 331

第六节 声誉风险管理 331

考点预测题 332

参考答案 341

第十章 职业道德和投资者教育 342

本章大纲 342

本章考点预测 342

知识线索图 342

考点分析 343

第一节 个人理财业务从业资格简介 343

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 345

第三节 个人理财投资者教育 353

考点预测题 357

参考答案 366