零售银行客户理财规划PDF电子书下载

第1章金融人生规划：金钱和生活的完美融合 1

一种新的服务选择 2

金融人生规划模式 3

以客户人生为中心 6

理财顾问的三种主要角色 6

第2章从交易导向到人生转变 10

顾问服务收费 11

进入人生转变 11

帮助客户实现人生转变 12

寻找机会 13

理财顾问在管理客户意外人生转变中的作用 13

有些人生转变可以预料 14

人生转变的财务影响 15

帮助客户顺利度过人生意外 17

帮助客户实现人生梦想 20

“为了客户！” 21

第3章新合作关系需要的必要技能 23

发出正确信号 24

扩大顾问的作用 26

新合作关系的基础 27

顾问的情商 28

从客户的角度考虑问题 30

杂务工 33

第4章 建立新的合作关系：业务转变神话 34

完全不同的会晤 35

你想从我这里得到什么？ 39

运用财富管理指数管理客户 41

第5章 关于客户人生的问题 47

询问目的 51

理财顾问需要了解的信息 53

客户的过去、现在和将来 56

聚焦人生转变 59

第6章 人生转变调查 63

人生转变调查问卷 65

人生转变问题表 68

定位陈述 71

第7章 直觉型顾问 76

从信息到直觉 77

直觉型关系 79

重新装备自己 79

金融咨询行业的改头换面 80

市场的盲目跟风 82

考验顾问和客户之间的关系 82

与机器对垒 83

新的问题 85

顾问的新工作描述 85

第8章 增加顾问在客户眼中的价值 87

向明天的客户证明你的价值 87

客户关系的重要性 90

重新定义“客户” 91

满足客户的期待 92

客户的价值循环 93

客户价值方程 96

第9章 金钱的意义 97

这是你的最终答案吗？ 97

有钱并不意味着你会有好的生活 100

所有罪恶的根源 102

富人和成功人士 103

接触高成就人士 105

生活是中心 105

第10章 财富的矛盾 107

关于财富的个人哲学 109

永远没有满足感 111

多富才算富 111

金钱与心态 113

金钱能买到的vs买不到的 114

第11章 重新定义今天的退休生活 117

时代在变 120

理财生活 121

退休太早 125

第12章 工作的角色和重要性 128

更好的生活 130

阶段性退休 133

获取一张快乐生活的支票 136

第13章 帮助客户设计退休生活 139

退休生活的“肮脏小秘密” 139

弗洛伊德的睡椅 143

充满不确定性的一代 144

理想的一周 146

第14章 在事业转型和退休过渡时期提供指导 149

事业转型 153

减压 154

疾病和金钱 155

休息 156

终止无关的评论 159

70％标准的终结 159

第15章 遗产 163

投资自己 164

开明的利己主义 165

造福后人 168

第16章 新慈善事业 171

意味深长的慈善事业 172

道德遗嘱 173

人生的新地图 174

慈善捐赠资源 176

第17章 建立资源和专业人士推荐网 178

增强你作为向导的作用 180

组建人生规划工作团队 181

看看你的工作团队，就可以了解你 182

私人教练 183

在客户专题研讨会中使用外界专业人士 183

建立牢靠的专业人士推荐网的关键 184

第18章 开发客户的“财”商 186

第19章财务感觉系统：了解个人财务问题 199

诊断1：了解用钱历史、金钱信仰和行为模式 200

诊断2：理清财务目标和人生优先次序 201

诊断3：评估风险容忍度 204

诊断4：评估财务生活的满意度 208

第20章 财务免疫系统：准备迎接人生的起伏 210

诊断1：构建财务保护基础 211

诊断2：拓宽收入渠道 213

诊断3：掌控财务命脉 216

诊断4：增强财务技能和知识 218

第21章 财务呼吸系统：最大限度利用现有的资金 222

诊断1：组织整理财务报告和活动 223

诊断2：根据人生目标和价值观制定财务目标 225

诊断3：制定资金管理战略 227

诊断4：主动实现财务目标并赢得财务独立 230

第22章 财务心脏系统：影响个人财富的人际关系 234

诊断1：提高与钱有关的沟通技巧和人际关系互动能力 235

诊断2：评估对各代人的财务责任 238

诊断3：构建与财务专业人士之间的良好合作关系 241

诊断4：参加捐赠和慈善事业 245

第23章 生活方式和明智行为：善用金钱 247

诊断1：从事有意义的“工作” 248

诊断2：设法理解和获得真正的“财富” 250

诊断3：追求和谐、有意义的生活 252

诊断4：终身努力提高财务健全度 255

第24章 继续财务教育 257

专题讨论会 258

利基市场 260

打开通往企业的大门 261

金融人生规划师的教育角色 263

目标 263

结语 264