民商事典型疑难问题适用指导与参考 7 金融纠纷卷PDF电子书下载

第一章 证券纠纷 1

第一节 证券权利确认纠纷 1

一、股票权利确认纠纷 1

1．公司股东对外转让股权是否需获得其他股东认可？ 1

2．以股权作为赠与的标的能否实现股权的转移？ 1

3．如何完成股权的有效转让？ 3

4．依法取得股权的形式要件有哪些？ 3

5．股东能否按公司章程的具体约定获得红利？ 4

二、国债权利确认纠纷 6

6．国债权利确认纠纷的性质如何？ 6

7．证券登记结算机构与证券交易委托人之间是何种法律关系？ 7

办案依据集成 12

第二节 证券交易合同纠纷 13

一、股票交易纠纷 13

8．商业风险是否属于情势变更的范畴？ 13

9．违约行为所导致的扩大损失如何归责？ 13

10．具有从事受托管理投资业务的公司应否承担股票价格波动所带来的风险？ 13

二、公司债券交易纠纷 19

11．公司中的职能部门能否独立对外承担民事责任？ 19

12．企业丧失主体资格后的债权债务由谁承担？ 19

三、国债交易纠纷 25

13．购买国债如何认定为透支交易？ 25

14．受托方是否有权根据“质押式回购”的特殊交易形式强制要求为委托方平仓？ 26

15．什么是质押式回购？ 29

16．未经证券交易委托人授权的质押式回购是否有效？ 29

四、证券投资基金交易纠纷 34

17．合同相对人能否以未细研究合同条款文字为由质疑合同效力？ 34

18．委托证券投资中的投资风险应由谁来承担？ 34

办案依据集成 40

第三节 金融衍生品种交易纠纷 44

19．申报人（购买权证持有人）是否应承担尾盘申报所带来的风险？ 44

20．由受托证券机构的过失造成申报人购买权证过期无法行权的损失的赔偿范围如何界定？ 44

办案依据集成 52

第四节 证券承销合同纠纷 55

一、证券代销合同纠纷 55

21．证券发行代理人（承销人）是否对到期证券负有兑付义务？ 55

22．代销协议属何种性质的合同？ 55

二、证券包销合同纠纷 60

23．包销方与代销方的责任承担有何区别？ 60

24．承销协议较一般协议具有哪些特殊性？ 60

办案依据集成 65

第五节 证券投资咨询纠纷 76

25．预期违约承担责任的方式具体有哪些？ 76

26．针对违约方的违约行为守约方没有及时提出请求权导致损失扩大应如何归责？ 76

办案依据集成 80

第六节 证券回购合同纠纷 83

一、国债回购合同纠纷 83

27．证券登记结算机构是否对证券交易的受托方（代理委托方进行有价证券买卖）的回购登记申请负有审查义务？ 83

二、质押式证券回购纠纷 88

28．买断式回购与质押式回购存在哪些区别？ 88

办案依据集成 92

第七节 证券交易代理合同纠纷 95

29．企业间借贷有哪些表现形式？其效力如何？ 95

30．债务加入后新债务人的责任有哪些？ 95

办案依据集成 100

第八节 证券上市保荐合同纠纷 104

31．保荐机构的职责有哪些？ 104

32．如保荐机构未履行法定职责应承担何种法律责任？ 104

办案依据集成 111

第九节 证券返还纠纷 115

33．什么是证券返还纠纷？ 115

34．证券公司能否挪用客户交易结算资金？ 115

办案依据集成 120

第十节 证券欺诈责任纠纷 122

一、证券内幕交易责任纠纷 122

35．对内幕交易行为的认定存在哪些疑难问题？ 122

36．内幕交易应承担何种责任？ 122

二、证券虚假陈述责任纠纷 126

37．上市公司的实际控制人以上市公司名义实施虚假陈述行为给投资人造成损失应如何归责？ 126

38．如何理解证券市场中的系统风险？ 126

三、欺诈客户责任纠纷 136

39．如何认定证券欺诈行为？ 136

40．证券交易所能否超量创设权证？ 136

办案依据集成 141

第十一节 证券托管纠纷 144

41．什么是证券托管？ 144

42．证券公司（受托方）是否对受托证券尽到合理审查与勤勉义务？ 144

43．如未履行上述义务造成托管人的损失应承担何种责任？ 145

办案依据集成 148

第十二节 证券登记、存管、结算纠纷 151

44．托管协议中的保底条款效力如何？ 151

45．分级结算制度下登记结算机构的职责有哪些？ 151

办案依据集成 159

第十三节 客户交易结算资金纠纷 162

46．如何实现债权的让与？ 162

47．如何防范证券公司挪用客户资金？ 162

48．享有债权的银行能否直接扣划证券公司对其的债务以实现债权？ 162

办案依据集成 169

第二章 期货交易纠纷 171

第一节 期货经纪合同纠纷 171

49．对于期货交易指令是否系由委托人发出的举证责任应如何分配？ 171

50．期货交易会员单位转租交易席位的法律效力如何？ 178

办案依据集成 185

第二节 期货透支交易纠纷 189

51．透支交易的风险应由谁来承担？ 189

办案依据集成 200

第三节 期货强行平仓纠纷 201

52．期货公司强行平仓的必要条件是什么？ 201

53．如何执行强制平仓？ 201

办案依据集成 220

第四节 期货交易代理合同纠纷 222

54．如何理解期货客户代理人与客户、期货公司之间的法律关系？ 222

办案依据集成 228

第五节 期货欺诈责任纠纷 230

55．期货经纪公司是否应对其工作人员的过错行为承担责任？ 230

办案依据集成 235

第三章 信托纠纷 238

第一节 民事信托纠纷 238

56．信托合同的无效事由为何？ 238

57．信托合同无效的法律效果为何？ 238

办案依据集成 246

第二节 营业信托纠纷 252

58．如何理解信托受益权的转让？ 252

办案依据集成 260

第四章 保险纠纷 266

第一节 财产保险合同纠纷 266

一、财产损失保险合同纠纷 266

59．保险利益对于保险合同效力有何影响？ 266

60．保险标的所有权转移对于保险合同效力的影响怎样？ 271

61．雇员忠诚保险的法律性质是什么？ 273

62．财产一切险的保险范围为何？对于财产损失原因的举证责任应如何分配？ 279

二、责任保险合同纠纷 282

63．如何理解保险人向投保人“明确说明”免责条款？ 282

64．如何判断保险合同中特别约定条款的效力？ 286

65．如何认定保险合同中免责条款的法律效力？ 289

66．投保人与第三人之间达成的调解协议是否能够作为保险人向其支付保险金的计算依据？ 292

67．责任保险中的“第三者”的范围应如何确定？ 294

三、保证保险合同纠纷 301

68．如何理解保证保险合同的法律性质？ 301

四、保险人代位求偿权纠纷 305

69．如何理解保险人代位求偿权的行使对象及行使方法？ 305

70．无过错侵权导致保险标的损害时，保险人可否向无过错第三人主张代位求偿权？ 306

71．如何确定被保险人的家人和其组成人员的范围？ 308

办案依据集成 318

第二节 人身保险合同纠纷 326

一、健康保险合同纠纷 326

72．如何判断保险合同条款的性质是否属于免责条款？ 326

二、人寿保险合同纠纷 331

73．如何理解和适用《保险法》中的不利解释原则？ 331

74．“被保险人自杀”应如何判断？ 334

75．被保险人自杀的在保险法上的法律效果如何？ 334

三、意外伤害保险合同纠纷 340

76．保险合同何时生效？生效要件是什么？ 340

77．如何理解投保人不履行告知义务的法律后果？ 347

78．人身保险是否适用损失补偿原则？ 359

79．意外伤害保险是财产保险还是人身保险？ 359

办案依据集成 367

第三节 再保险合同纠纷 370

80．如何理解再保险合同的法律属性？ 370

办案依据集成 379

第四节 保险经纪合同纠纷 380

81．如何理解保险经纪人与保险人和保险公司之间的关系？ 380

办案依据集成 385

第五节 保险代理合同纠纷 387

82．如何理解个人保险代理人与保险公司间的法律关系？ 387

83．保险代理人因过错给保险人造成损失应如何处理？ 391

办案依据集成 397

第六节 保险费纠纷 399

84．投保人逾期交付保险费，保险人是否继续承担保险责任？ 399

办案依据集成 401

第五章 票据纠纷 405

第一节 票据付款请求权纠纷 405

85．被背书人可否以票据无因性对抗背书人主张的对价请求？ 405

86．背书在票据转让法律关系中起到何种作用？ 405

87．托收人是否享有持票人的票据权利？ 408

88．付款人在票据法律关系中享有怎样的地位？ 409

89．票据债务人对具有直接债权债务关系的持票人主张抗辩权时应承担何种举证责任？ 415

90．出质人与质权人未在背书中记载“质押”字样，是否能够产生票据质押效力？ 418

91．票据质权人在质权实现后是否取得票据权利人的地位？ 418

92．持票人逾期提示付款的情况下是否还享有票据权利？ 423

办案依据集成 426

第二节 票据追索权纠纷 434

93．在票据抗辩部分成立的情况下，持票人是否因此丧失全部票据追索权？ 434

94．空白票据的法律效力是什么？ 437

95．已行使过付款请求权并获得拒绝证明的持票人在自愿移转票据占有后，能否继续行使票据追索权？ 442

96．持票人未在法定期限内对出票人行使票据权利，其后能否再主张票据权利？ 445

97．行使票据追索权的法律要件是什么？ 449

98．追索权人和再追索权人的追索对象范围是什么？ 449

办案依据集成 452

第三节 票据返还请求权纠纷 461

99．票据丢失人能否对抗票据的合法持票人？票据丢失人的合法权益如何保护？ 461

100．空白背书的法律效力是什么？ 464

101．补记权人的权限范围是什么？ 464

办案依据集成 469

第四节 票据损害责任纠纷 477

102．付款人履行票据审查义务的标准是什么？付款人未履行票据审查义务的法律后果是什么？ 477

办案依据集成 483

第五节 票据利益返还请求权纠纷 491

103．持票人在何种情况下能够主张票据利益返还请求权？ 491

104．票据利益返还请求权应向谁主张？可在多大范围内主张利益的返还？ 491

105．如何理解票据利益返还请求权的诉讼时效与票据权利的除斥期间的差别？ 494

106．公示催告的适用条件是什么？ 494

办案依据集成 499

第六节 票据保证纠纷 500

107．票据保证与一般保证有何区别？ 500

办案依据集成 504

第七节 确认票据无效纠纷 512

108．如何确定空白票据的补记权人？ 512

109．如何判断补记权人是否构成权利滥用？ 512

110．票据除权判决的法律效果是什么？ 518

111．合法持票人在票据被除权后如何维护自身合法权益？ 518

112．如何理解持票人恶意取得票据？ 521

113．恶意取得票据的法律效果是什么？ 522

办案依据集成 528

第八节 票据回购纠纷 536

114．如何理解票据回购行为的法律性质？ 536

办案依据集成 541

第六章 信用证纠纷 549

第一节 委托开立信用证纠纷 549

115．应如何理解委托开立信用证行为中各方主体间的法律关系？ 549

办案依据集成 557

第二节 信用证开证纠纷 559

116．银行可否在征询买方意见后放弃不符点并同意承兑？ 559

117．如何理解第三方付款担保的主合同关系？ 559

118．如何处理无真实贸易背景而向银行申请开立信用证的行为？ 564

119．应如何处理委托开证行为与开立信用证行为的关系？ 565

120．对委托开立信用证纠纷应如何适用法律？ 565

办案依据集成 571

第三节 信用证议付纠纷 573

121．如何理解议付行为？ 573

122．如何确定议付行身份？ 573

123．如何判断单证相符？ 573

124．何为不符点？ 582

125．非实质性不符点能否作为银行拒付理由？ 582

126．汇票是否属于信用证项下的单据？ 588

办案依据集成 594

第四节 信用证欺诈纠纷 596

127．应如何理解信用证欺诈例外与信用证独立性原则间的关系？ 596

128．应如何有效区别合同违约与信用证欺诈之间的差别？ 596

129．倒签提单是否必然导致信用证欺诈例外？ 606

办案依据集成 613

第五节 信用证融资纠纷 615

130．何为打包贷款？ 615

131．打包贷款与外汇贷款的区别是什么？ 615

132．何为进口押汇？ 619

办案依据集成 627