商业银行战略转型通论PDF电子书下载

导论 1

一、话题引入 1

二、转型是中国商业银行的必然选择 5

三、研究对象的界定 8

四、本书的主要内容与结构安排 9

第一部分　转型动因 17

第一章 中国商业银行的成长历程回顾 17

第一节 中国商业银行体系的建设 17

一、银行系统的恢复和重建（1979—1983） 18

二、股份制商业银行逐步建立（1984—1993） 18

三、中国银行业的基本框架和分业监管体系的形成（1994—2003） 19

四、多层次的银行体系形成（2004至今） 20

第二节 中国商业银行的改革历程 21

一、中国商业银行改革的四个阶段 21

二、中国商业银行改革的重点突破 23

三、中国银行业改革的主要成就 31

四、中国银行业改革的主要特点 32

五、中国商业银行改革的路径分析 34

第三节 中国银行业对外开放历程 35

一、中国银行业对外开放的几个阶段 36

二、中国银行业对外开放的现状 38

第二章　中国商业银行生存状态分析 42

第一节 中国商业银行的生存状态 42

一、中国银行业机构的构成及其总体经营状况 42

二、各类商业银行的基本状况 45

第二节 中国商业银行的比较优势分析 49

一、中国商业银行的优势 50

二、中国商业银行的劣势 51

第三节 中国商业银行的商业模式分析 55

一、商业银行的商业模式及构成要素 55

二、中国商业银行的现行商业模式 57

三、中国商业银行现行商业模式评价 65

第三章　外资银行的生存状态分析 67

第一节　外资银行的市场进入 67

一、外资银行市场进入的几个阶段 68

二、外资银行的市场进入模式 69

三、外资银行的市场进入特点 70

四、外资银行的市场进入策略 71

第二节　外资银行的比较优势 73

一、外资银行的竞争优势 73

二、外资银行的经营理念 75

三、外资银行的业务策略 77

第三节　外资银行的经营“软肋” 78

一、网点“软肋” 79

二、成本“软肋” 79

三、效率“软肋” 80

四、需求“软肋” 80

第四章 中国商业银行面临的经营环境与挑战 81

第一节 中国商业银行的经营环境分析 81

一、监管环境 82

二、市场环境 84

三、客户需求环境 89

四、法律环境 90

五、金融生态环境 91

第二节 中国商业银行面临的外在挑战 93

一、监管约束的国际化挑战 93

二、金融竞争的国际化挑战 94

三、金融市场化的挑战 95

四、银行经营模式综合化的挑战 96

五、股东投资回报标准的国际化挑战 96

六、客户需求的个性化和综合化挑战 96

第三节 中国商业银行面临的内在压力 97

一、资本实力的压力 98

二、经营效益的压力 98

三、资产质量和风险管理的压力 98

四、公司治理结构的压力 99

五、经营机制和管理体制的压力 99

六、信息技术水平的压力 100

第四节 中国商业银行的出路 100

第二部分　转型定位 105

第五章 中国商业银行战略转型的方向选择 105

第一节　商业银行战略转型的基本界定 105

一、转型的概念 106

二、商业银行战略转型的实质 106

三、商业银行战略转型的特征 107

四、商业银行战略转型的功能 107

五、商业银行战略转型的环节与主要工作 108

六、商业银行战略转型的时机选择 109

第二节 中国商业银行的转型初探及其评价 111

一、从呼声到行动 111

二、国内关于银行转型的几种主张 114

三、中国商业银行转型的性质 116

第三节 中国商业银行战略转型的方向 118

一、战略转型的方向识别 118

二、中国商业银行战略转型的主要方向 119

第六章 中国商业银行战略转型的模式与路径选择 125

第一节 中国商业银行战略转型的商业模式选择 125

一、商业模式选择的环节 125

二、中国商业银行的商业模式选择 126

三、中国商业银行的商业模式构建 127

第二节 中国商业银行战略转型的步骤与路径 133

一、中国商业银行战略转型的步骤 133

二、中国商业银行战略转型的路径选择 134

第三部分　转型策略 143

第七章 中国商业银行的业务经营转型 143

第一节　客户结构转型 143

一、中国商业银行客户结构现状 144

二、客户结构调整的策略 149

第二节　业务结构转型 151

一、中国商业银行的业务结构现状 151

二、优化业务结构的路径 152

第三节　资产结构转型 56

一、中国商业银行资产结构的特征 156

二、资产结构调整的途径 158

第四节　负债结构转型 159

一、中国商业银行负债结构的特征 160

二、负债结构调整的途径 162

第五节　收入结构转型 163

一、中国商业银行收入结构现状 163

二、收入结构调整的总体方向 165

第六节　综合化经营 165

一、金融业综合化经营的趋势 166

二、中国商业银行实行综合化经营的必要性 169

三、综合化经营的几种模式 171

四、综合化经营需要具备的条件 173

第八章　中国商业银行的经营策略转型 175

第一节 区域结构调整策略 175

一、中国商业银行的区域结构现状 175

二、区域结构调整策略 177

第二节　营销策略 178

一、国际商业银行市场营销的发展 178

二、中国商业银行的营销现状与特点 180

三、中国商业银行市场营销面临的主要问题 181

四、中国商业银行的营销策略调整 182

第三节　国际化策略 185

一、中国商业银行实施国际化战略的现实意义 185

二、中国商业银行国际化的表现形式 186

三、中国商业银行国际化战略的推进 188

四、中国商业银行国际化经营的主要差距 189

五、中国商业银行国际化的策略选择 190

第四节　并购策略 193

一、国际银行业并购浪潮及动机分析 194

二、外资金融巨头在中国的并购情况 196

三、并购的成本分析 198

四、中国商业银行并购历程 202

五、中国商业银行并购发展的展望 206

第五节　战略联盟策略 206

一、联盟是能力形成的第三条途径 206

二、建立银行联盟的主要原则 207

第六节　业务外包策略 208

一、国际银行业业务外包的趋势 209

二、中国商业银行业务外包的尝试 210

三、商业银行业务外包的动因 210

四、商业银行业务外包的风险 211

五、中国商业银行业业务外包的战略选择 212

六、加强商业银行业务外包的管理 213

第九章 中国商业银行的管理机制转型 215

第一节　公司治理机制转型 215

一、中国商业银行公司治理结构的初步建立 216

二、各类商业银行治理结构的特点 217

三、中国商业银行在公司治理方面存在的主要问题 218

四、公司治理机制转型的基本思路 220

第二节　组织结构转型 223

一、中国商业银行现行组织结构存在的问题 223

二、组织结构转换的基本思路 224

第三节　完善激励约束机制 228

一、中国商业银行激励约束机制存在的问题 228

二、完善激励机制的基本思路 230

第四节　风险管理机制转型 233

一、发达国家商业银行风险管理现状 233

二、中国商业银行风险管理现状 234

三、中国商业银行风险管理的差距 236

四、商业银行风险管理机制转型的途径 238

第十章 中国商业银行的经营理念转型 242

第一节　资本约束理念 242

一、资本约束的内涵 242

二、资本约束对商业银行的影响 244

三、资本约束理念的建立 247

四、资本约束条件下的经营战略选择 249

第二节　风险管理理念 251

一、全面风险管理体系的内容与特点 251

二、中国商业银行风险管理的基本状况 253

三、中国商业银行风险管理理念的差距 254

四、建立全面风险管理体系的途径 256

第三节　客户导向理念 257

一、客户需求环境与客户竞争环境的变化 258

二、中国商业银行客户关系管理的现状 259

三、客户导向的内涵 260

四、客户导向理念的贯彻途径 260

第四部分　转型管理 265

第十一章 中国商业银行转型的阻力、风险及其控制 265

第一节 中国商业银行战略转型的阻力 265

一、转型的外部阻力 266

二、转型的内部阻力 268

第二节 中国商业银行战略转型的风险 270

一、客户流失的风险 271

二、股东抛弃的风险 271

三、人才流失的风险 271

四、业务波动的风险 272

第三节　商业银行战略转型的控制 273

一、认准转型方向 273

二、明确转型成本 274

三、选对转型模式 274

四、强化风险意识 275

五、注重风险评估 275

六、沟通化解矛盾 275

第十二章 中国商业银行战略转型的能力要求 277

第一节 商业银行战略转型的动力与能力 277

一、动力能力理论及其启示 278

二、企业战略转型的动力机制 279

三、中国商业银行转型的推动力 280

四、商业银行战略转型能力的构成 281

第二节 商业银行转型的几种基本能力 283

一、组织学习能力 283

二、战略管理能力 284

三、执行力 285

四、文化力 286

第三节　商业银行转型能力构筑的途径和原则 288

一、能力构建的途径 288

二、能力构建的原则 290

第四节　培育银行家群体 291

一、什么是真正的银行家 291

二、中国商业银行家的现状 292

三、银行家的培养 294

第十三章　次贷危机对中国商业银行转型的启示 299

第一节　美国次贷危机的产生及其原因 299

一、美国次贷危机的背景 299

二、美国次贷危机的爆发 300

三、美国次贷危机的扩散 301

四、各国政府的救市举措 302

五、美国次贷危机的严重性 303

六、美国次贷危机的深刻根源 306

第二节　次贷危机对国际银行业的影响 307

一、混业经营新趋势 308

二、金融创新新趋势 308

三、风险管理新趋势 309

四、金融监管新趋势 310

五、股权结构新趋势 311

第三节 次贷危机对中国商业银行转型的启示 312

一、重塑稳健经营理念 313

二、稳妥推进综合化经营 313

三、建立更加严格的风险管理体系 315

四、稳妥推进金融创新 315

五、稳妥推进国际化战略 316

参考文献 318

后记 322