金融诈骗识别与防范百答PDF电子书下载

目录 1

1．什么是金融诈骗，我国《刑法》中规定了哪些金融诈骗的罪名？ 1

2．当前我国金融诈骗犯罪有什么特点？ 2

3．国外金融诈骗犯罪的动向有何特点？ 10

4．怎样理解鉴别顾客身份是金融从业人员的重要职责，应如何掌握？ 12

5．金融工作只认印鉴不认人的道理何在？ 14

6．对印鉴、证件的核对有哪些必须的步骤？如何发现破绽？ 15

7．银行在存款业务中防范金融诈骗的内控重点有哪些？ 19

8．银行在信贷业务中防范金融诈骗的内控重点有哪些？ 20

9．银行在结算业务中如何进行内控防范诈骗？ 22

10．集资诈骗犯罪的特点有哪些？ 24

11．集资诈骗犯罪行为人经常采用什么手段？ 28

12．怎样区别集资诈骗与正当融资？ 30

13．什么是“抬会”型集资诈骗？ 33

14．集资诈骗犯罪应负什么刑事责任？ 34

15．如何防范集资诈骗犯罪？ 36

16．引资诈骗的犯罪手法有哪些？ 39

17．如何理解贷款诈骗中的“以非法占有为目的”？ 43

18．贷款诈骗犯罪经常使用什么手段？ 46

19．如何识别引进资金、项目的申贷理由是否真实？ 47

20．怎样鉴别用以申请贷款的经济合同是否合法有效？ 51

21．贷款诈骗中经常出现哪些虚假证明文件？ 53

22．使用虚假的产权证明作担保实施的贷款诈骗有哪些表现形式？ 57

23．超出抵押物的价值重复担保的诈骗手法是什么？ 61

24．采用虚假保证实施的贷款诈骗有哪些主要形式？ 61

25．虚构资信状况实施的信用贷款诈骗有何特点？ 64

26．贷款活动中的“中间人”会有哪些不良作用？ 66

28．金融机构贷款被骗后应如何应对？ 68

27．贷款诈骗中申贷成功后的资金流向有何特点？ 68

29．依法合规经营，严格照章操作在预防贷款诈骗中有什么意义？ 69

30．如何建立计算机联网的贷款企业档案监控体系以防范贷款诈骗？ 72

31．对贷款诈骗犯罪应如何处罚？ 74

32．金融机构内部人员在贷款诈骗案件中要负什么责任？ 76

33．《刑法》关于票据诈骗和金融凭证诈骗是如何规定的？ 77

34．常见的伪造汇票的方式有哪些？如何鉴别？ 78

35．变造汇票常使用哪些方式？如何鉴别？ 81

36．使用作废的汇票进行诈骗的方式有哪些？ 82

37．冒用他人票据进行诈骗的主要方式是什么？ 84

38．如何认识及预防利用骗取的汇票进行诈骗？ 84

39．如何认识及预防利用拾得他人的汇票进行的诈骗？ 87

40．防范汇票诈骗应注重哪些环节？ 87

41．支票被盗后或丢失后应采取哪些补救措施？ 92

42．利用空头支票进行诈骗的形式有哪些？如何预防、鉴别空头支票诈骗？ 93

43．何为签发远期支票诈骗？如何预防？ 94

44．利用空白支票的诈骗有哪些表现形式和特征？ 95

45．贩卖支票诈骗犯罪的表现形式是什么？ 96

46．签发与预留印鉴不符的支票进行诈骗的特征是什么？应如何预防？ 96

47．防范利用支票诈骗有哪些工作重点？ 97

48．如何预防票据工作人员利用职务之便进行诈骗？ 101

49．如何防范无商品交易基础的票据诈骗？ 102

50．怎样识别和防范利用汇票委托书进行的诈骗？ 103

51．本票诈骗的方式有哪些？如何识别与防范？ 105

52．如何防范利用汇票凭证进行诈骗犯罪？ 106

53．利用虚假记载票据进行的诈骗有哪些特征？ 107

54．什么是金融凭证诈骗罪？ 108

55．金融凭证诈骗有哪些作案手段？ 109

56．银行对票据诈骗应采取何种防范措施？ 114

57．我国《刑法》关于信用证诈骗是如何规定的？ 115

58．信用证诈骗犯罪的手段有哪些？ 119

59．伪造、变造信用证附随单据文件的具体表现有哪些？如何防范？ 123

60．伪造信用证有哪些具体表现？如何防范？ 127

61．哪些信用证属于作废的信用证？ 130

62．冒用他人信用证的手段有哪些？怎样识别与防范？ 131

63．假冒他人信用证进行诈骗的主要识别特征是什么？ 137

64．如何预防利用“软条款”信用证诈骗？ 139

65．如何防范信用证申请人诈骗？ 142

66．什么是申请人伙同开证行诈骗？应如何预防？ 143

67．如何预防以受益人身份实施的信用证诈骗？ 145

68．外贸企业如何防范信用证诈骗？ 147

69．银行在进口贸易中对信用证诈骗的防范对策有哪些？ 151

70．银行在受理和通知信用证中应采用何种防范措施来防范信用证诈骗？ 155

71．银行在审查议付中应采取何种措施防范信用证诈骗？ 158

72．银行在出口贸易中对信用证诈骗应采取什么防范措施？ 162

73．信用卡诈骗罪的概念和构成是什么？ 165

74．信用卡诈骗罪的刑事责任是什么？ 168

75．伪造信用卡的方式有哪些，如何予以识别？ 169

76．如何预防使用假身份证、假证明材料骗领信用卡？ 170

77．冒用他人信用卡诈骗的手段有哪些？如何识别？ 171

78．如何防范信用卡恶意透支？ 174

79．如何利用高科技防范信用卡诈骗？ 177

80．信用卡诈骗犯罪的预防对策有哪些？ 178

81．为客户信用卡信息严格保密的意义何在？ 182

82．遇到信用卡诈骗后应采取哪些积极的补救办法？ 183

83．有价证券诈骗罪的概念和构成是什么？ 184

84．有价证券诈骗犯罪应承担什么样的刑事责任？ 186

85．伪造、变造国库券和其他有价证券的手法有哪些？如何鉴别？ 187

86．储蓄诈骗案件主要有哪些形式？ 188

87．防范储蓄诈骗有哪些主要措施？ 190

88．国内保险诈骗的基本特点是什么？ 192

89．保险骗赔的作案手段有哪些？ 193

90．如何在车险鉴定中发现问题防止受骗？ 195

91．如何在人身险鉴定中发现问题防止受骗？ 198

92．如何在财产险中发现问题防止受骗？ 199

93．如何在海上保险中发现问题并防止受骗？ 200

94．如何认识责任保险欺诈？ 202

95．如何识别车辆保险中的保险费欺诈？ 204

96．蓄意制造的车祸有哪些基本特征？ 205

97．什么是非法金融机构诈骗？有哪些特点和常见手法？ 206

98．如何防范和打击非法金融机构诈骗犯罪？ 209

99．证券欺诈行为有何法律特征？ 210

100．如何认识内幕交易行为？ 212

101．如何认识操纵市场行为及如何预防？ 213

102．如何认识和预防欺诈客户行为？ 215

103．如何认识与防范虚假陈述行为？ 216

104．期货交易中的诈骗犯罪有何表现形式？ 218

105．利用计算机实施金融诈骗有什么手法和特点？ 220

106．如何预防利用计算机实施的金融诈骗？ 223

集资诈骗犯罪图解 226

贷款诈骗犯罪图解 228

票据诈骗犯罪图解 231

金融凭证诈骗犯罪图解 234

信用证诈骗犯罪图解 236

信用卡诈骗犯罪图解 239

有价证券诈骗犯罪图解 241

保险诈骗犯罪图解 243

主要参考书目 246