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目录 1

一、综合篇 1

中华人民共和国宪法（2004年3月14日） 1

中华人民共和国民法通则（1986年4月12日） 14

中华人民共和国民事诉讼法（1991年4月9日） 26

中华人民共和国刑法（2005年2月28日） 49

中华人民共和国刑事诉讼法（1996年3月17日） 104

中华人民共和国中国人民银行法（2003年12月27日） 124

中华人民共和国商业银行法（2003年12月27日） 128

中华人民共和国银行业监督管理法（2003年12月27日） 136

中华人民共和国票据法（2004年8月28日） 141

中华人民共和国公司法（2004年8月28日） 149

中华人民共和国公司登记管理条例（1994年6月24日） 170

中华人民共和国中外合资经营企业法（2001年3月15日） 177

中华人民共和国中外合作经营企业法（2000年10月31日） 179

中华人民共和国外资企业法（2000年10月31日） 181

中华人民共和国税收征收管理法（2001年4月28日） 183

中华人民共和国个人所得税法（1999年8月30日） 192

中华人民共和国外商投资企业和外国企业所得税法（1991年4月9日） 195

中华人民共和国企业所得税暂行条例（1993年12月13日） 198

国务院关于调整金融保险业税收政策有关问题的通知（1997年2月19日） 199

中华人民共和国合同法（1999年3月15日） 200

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）（1999年12月19日） 228

最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释（2003年4月28日） 231

中华人民共和国海商法（1992年11月7日） 234

中华人民共和国对外贸易法（2004年4月6日） 259

中华人民共和国反不正当竞争法（1993年9月2日） 265

中华人民共和国消费者权益保护法（1993年10月31日） 268

中华人民共和国拍卖法（2004年8月28日） 273

中华人民共和国信托法（2001年4月28日） 278

中华人民共和国保险法（2002年10月28日） 283

中华人民共和国行政处罚法（1996年3月17日） 297

中华人民共和国行政诉讼法（1989年4月4日） 302

中华人民共和国行政许可法（2003年8月27日） 308

中华人民共和国统计法（1996年5月15日） 317

中华人民共和国会计法（1999年10月31日） 321

中华人民共和国审计法（1994年8月31日） 326

中华人民共和国土地管理法（2004年8月28日） 330

国务院关于整顿和规范市场经济秩序的决定（2001年4月27日） 339

中华人民共和国预算法（1994年3月22日） 343

二、中央银行篇 350

（一）经理国库 350

中华人民共和国国库券条例（1992年3月18日） 350

中华人民共和国国家金库条例（1985年7月27日） 350

中华人民共和国金银管理条例（1983年6月15日） 352

中国人民银行国库会计事后监督办法（2005年3月20日） 355

中国人民银行关于印发《国库会计核算业务操作规程（试行）》的通知（2002年9月28日） 360

中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法（2001年8月12日） 376

（二）货币制度 386

1．人民币及现金管理 386

中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日） 386

中国人民银行货币政策委员会条例（1997年4月15日） 389

中国人民银行货币政策委员会议事制度（1997年8月21日） 391

现金管理暂行条例（1988年9月8日） 392

现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日） 395

关于大额现金支付管理的通知（1997年8月15日） 398

中国人民银行残缺污损人民币兑换方法（2003年12月24日） 399

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003年4月9日） 400

中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的通知（2001年11月21日） 403

中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的补充通知（2001年11月29日） 403

中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知（2001年11月29日） 404

中国人民银行关于调整外币现钞管理政策有关问题的通知（2002年9月9日） 407

关于境内机构大额美元现钞取现问题的批复（1998年6月30日） 407

2．信贷 409

信贷资金管理暂行办法（1994年2月15日） 409

信贷资产证券化试点管理办法（2005年4月20日） 413

关于加大信贷投入、强化信贷管理促进农业与农村经济发展的通知（1998年2月4日） 418

关于加大住房信贷投入，支持住房建设与消费的通知（1998年4月7日） 420

关于进一步改善对中小企业金融服务的意见（1998年6月20日） 421

关于进一步改进对国有大中型企业金融服务的通知（1996年6月24日） 423

关于开展个人消费信贷的指导意见（1999年2月23日） 425

关于加强和改进对小企业金融服务的指导意见（1999年11月17日） 426

中国人民银行分行货币信贷工作职责（1999年11月19日） 428

关于规范住房金融业务的通知（2001年6月19日） 433

关于进一步推进国家助学贷款业务发展的通知（2001年7月27日） 434

关于切实推进国家助学贷款工作有关问题的通知（2002年2月7日） 435

中国人民银行关于进一步做好农户小额信用贷款发放和改进支农服务工作的通知（2002年4月22日） 437

中国人民银行关于进一步加强对有市场、有效益、有信用中小企业信贷支持的指导意见（2002年8月1日） 439

中国人民银行、对外贸易经济合作部关于进一步加强银贸协作促进对外经济贸易发展的指导意见（2002年8月21日） 441

中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知（2003年6月5日） 443

3．利率 445

人民币利率管理规定（1999年3月2日） 445

中国人民银行关于改革外币存贷款利率管理体制的通知（2000年8月24日） 448

关于统一境内中、外资金融机构外币存贷款利率的公告（2002年3月12日） 448

中国人民银行关于外币利率管理问题的通知（2003年11月16日） 449

中国人民银行关于人民币贷款利率有关问题的通知（2003年12月10日） 449

中国人民银行关于居民个人住房公积金存款账户日常销户结清时的利率适用和计结息方式的通知（2003年6月9日） 449

4．存款准备金 450

中国人民银行关于印发《金融机构外汇存款准备金管理规定》的通知（2004年10月29日） 450

关于改革存款准备金制度的通知（1998年3月24日） 453

关于金融机构在人民银行准备金存款科目下账户内资金性质有关问题的通知（1999年9月11日） 464

中国人民银行办公厅关于调整存款准备金账户计息积数处理办法的通知（2001年12月14日） 465

（三）外汇管理 465

1．一般规定 465

中华人民共和国外汇管理条例（1997年1月14日） 465

银行外汇业务管理规定（1997年9月24日） 469

境内外汇账户管理规定（1997年10月10日） 475

关于欧元启动后外汇管理有关问题的通知（1998年12月21日） 480

国家外汇管理局外汇管理法规制定规则（1999年11月24日） 482

关于在外汇业务工作中全面使用组织机构代码标识的通知（2002年2月28日） 486

国家外汇管理局关于实施外汇管理行政许可有关程序问题的通知（2004年7月5日） 486

结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日） 488

金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定（1988年2月13日） 493

2．经常项目外汇管理 494

关于进口付汇使用许可证、进口证明、进口登记表等凭证的有关规定的通知（1994年3月31日） 494

关于免税商品业务外汇管理有关问题的通知（1996年11月7日） 500

关于允许中资企业保留一定限额外汇收入的通知（1997年9月30日） 501

关于完善售付汇管理的通知（1998年8月14日） 501

关于完善售付汇管理的补充通知（1998年9月16日） 503

关于外汇指定银行办理利润、股息、红利汇出有关问题的通知（1998年9月22日） 504

关于航空公司对外付汇有关问题的通知（1999年12月22日） 507

关于旅行社旅游外汇收支管理有关问题的通知（2001年1月3日） 507

关于软件出口有关问题的通知（2001年1月4日） 510

远洋渔业企业远洋渔业外汇收支管理暂行规定（2001年3月16日） 511

国家外汇管理局关于跨国公司外汇资金内部运营管理有关问题的通知（2004年10月18日） 517

关于对旅行社代售国际机票业务兑换外汇有关问题的批复（2001年7月19日） 522

关于信用证／保函项下保证金提前购汇问题的批复（2001年3月27日） 522

软件出口管理和统计办法（2001年10月25日） 523

关于调整出口收汇核销和外汇账户管理政策的通知（2001年11月5日） 524

关于加强技术进口合同售付汇管理的通知（2002年2月20日） 534

关于旅行社组织境内居民赴香港、澳门地区旅游有关外汇管理问题的通知（2002年3月20日） 540

关于调整专利权许可用汇审核凭证等有关问题的通知（2002年3月25日） 541

边境贸易外汇管理办法（2003年9月22日） 554

3．出口收汇核销管理 557

出口收汇核销管理办法（2003年8月19日） 557

出口收汇核销管理办法实施细则（2003年9月8日） 558

4．进口付汇核销管理 568

贸易进口付汇核销监管暂行办法（1997年1月17日） 568

关于加强异地进口付汇备案管理的通知（1997年10月24日） 576

进口付汇核销贸易真实性审核规定（1998年6月22日） 576

关于加强进口售付汇监管有关问题的通知（1998年6月30日） 578

国家外汇管理局关于进口付汇核销报审手续有关问题的通知（2001年5月25日） 579

国家外汇管理局关于简化预付货款项下售付汇审核手续有关问题的通知（2003年10月9日） 579

5．个人因私用汇、外汇进出境管理 580

关于对携带外汇进出境管理的规定（1996年12月31日） 580

关于居民、非居民个人大额外币现钞存取款有关问题的通知（1997年4月14日） 581

关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知（1998年8月21日） 583

境内居民个人外汇管理暂行办法（2003年5月1日） 584

关于境内居民个人异地购汇有关问题的通知（1999年4月12日） 590

境内居民个人因私购汇管理实施细则（试点用）（2002年3月28日） 591

国家外汇管理局关于调整中国公民出境旅游购汇政策的通知（2002年6月7日） 596

境内居民个人购汇管理实施细则（2002年7月11日） 597

国家外汇管理局关于旅游外汇管理有关问题的通知（2002年8月27日） 603

国家外汇管理局关于做好因公出国售汇管理工作有关问题的通知（2002年11月20日） 605

国家外汇管理局关于在华留学人员办理退学换汇有关问题的通知（2003年4月30日） 606

携带外币现钞出入境管理暂行办法（2003年8月28日） 607

关于调整境内居民个人经常项目下购汇政策的通知（2003年9月1日） 609

国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知（2004年2月16日） 610

国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知（2004年3月1日） 612

国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知（2004年3月18日） 615

6．资本项目外汇管理 615

关于禁止非金融企业之间进行外汇借贷的通知（1996年12月5日） 615

境外进行项目融资管理暂行办法（1997年4月16日） 616

境内机构对外担保管理办法（1996年9月25日） 618

境外投资外汇管理办法（1989年3月6日） 620

境外投资外汇管理办法实施细则（1990年6月26日） 621

中外合资、合作经营企业中方投资者的外汇管理规定（1989年1月7日） 624

外商投资企业外汇登记管理暂行办法（1996年6月28日） 625

利用外资改组国有企业暂行规定（2002年11月8日） 626

合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法（2002年11月5日） 630

国家外汇管理局关于完善外商直接投资外汇管理工作有关问题的通知（2003年3月3日） 634

国家外汇管理局关于外资参股基金管理公司有关外汇管理问题的通知（2003年3月19日） 639

国家外汇管理局综合司关于QFII外汇管理操作问题的通知（2003年9月9日） 640

（一）存款 642

人民币单位存款管理办法（1997年11月15日） 642

三、金融机构业务篇 642

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997年12月13日） 644

储蓄管理条例（1992年12月11日） 647

教育储蓄管理办法（2000年3月28日） 654

个人存款账户实名制规定（2000年3月20日） 655

关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的通知（2000年4月17日） 656

关于严格执行《个人存款账户实名制规定》有关问题的通知（2000年5月16日） 657

关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（2000年8月9日） 658

中国人民银行关于个人存款当日存取有关问题的通知（2001年10月29日） 659

金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定（2002年1月15日） 659

关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知（2002年2月8日） 662

（二）贷款 663

贷款通则（1996年6月28日） 663

银团贷款暂行办法（1997年10月7日） 671

贷款风险分类指导原则（2001年12月24日） 674

证券公司股票质押贷款管理办法（2004年11月4日） 676

最高人民法院关于审理出口退税托管账户质押贷款案件有关问题的规定（2004年11月22日） 680

关于开展清理信贷资产、改进贷款分类工作的通知（1998年4月20日） 681

个人住房贷款管理办法（1998年5月9日） 691

汽车贷款管理办法（2004年8月16日） 694

经济适用住房开发贷款管理暂行规定（1999年4月6日） 697

关于改进外汇担保项下人民币贷款管理的通知（1999年7月6日） 700

关于改进专项贷款管理的通知（1999年7月7日） 701

凭证式国债质押贷款办法（1999年7月9日） 702

教育部关于建立直属高校银行贷款审批制度的通知（2004年12月24日） 703

关于银行贷款利息收入营业税纳税义务发生时间问题的通知（2001年4月5日） 704

封闭贷款管理暂行办法（1999年7月26日） 705

关于全面推行贷款五级分类工作的通知（1999年7月27日） 707

银行信贷登记咨询管理办法（试行）（1999年8月16日） 717

单位定期存单质押贷款管理规定（1999年9月3日） 720

中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款管理办法（2000年3月3日） 723

关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知（2000年4月5日） 724

加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见（2000年6月15日） 725

不良贷款认定暂行办法（2000年9月25日） 727

企业债券管理条例（1993年8月2日） 730

扶贫贴息贷款管理实施办法（2001年6月11日） 732

中国人民银行关于固定资产贷款管理有关问题的通知（2001年10月19日） 733

农村信用合作社农户小额信用贷款管理指导意见（2001年12月7日） 734

中国人民银行关于加强住房公积金信贷业务管理的通知（2002年8月15日） 735

中国人民银行、财政部、国家经济贸易委员会、劳动和社会保障部关于印发《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》的通知（2002年12月24日） 736

支付结算办法（1997年9月19日） 738

（三）支付结算 738

关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知（1999年3月24日） 765

关于严格执行支付结算业务收费标准的通知（1999年2月12日） 766

关于严禁扣划金融机构备付金存款用于其他金融机构存款支付的通知（1999年1月18日） 767

人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日） 767

中国人民银行关于支付密码使用与管理的通知（1997年5月6日） 774

关于印发《大额现金支付登记备案规定》的通知（1997年4月4日） 774

支付结算业务代理办法（2000年6月1日） 775

粤港港币支票联合结算管理办法（2002年2月1日） 779

粤港港币支票联合结算业务外汇管理暂行办法（2002年2月1日） 781

中国人民银行关于加强大额支付系统清算管理的通知（2003年9月25日） 783

（四）票据、银行卡、信用证业务 784

票据管理实施办法（1997年8月21日） 784

商业汇票办法（1993年5月21日） 786

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 788

中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知（2002年11月29日） 794

关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知（1998年4月11日） 795

银行卡异地跨行业务资金清算规则（1998年12月14日） 796

银行卡业务管理办法（1999年1月5日） 798

银行卡联网联合业务规范（2001年3月29日） 804

最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定（1996年6月20日） 843

最高人民法院关于严禁随意止付信用证项下款项的通知（2003年7月16日） 844

四、金融监管篇 845

（一）一般规定 845

金融机构管理规定（1994年8月5日） 845

金融机构反洗钱规定（2003年1月3日） 852

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（2003年1月3日） 854

金融违法行为处罚办法（1999年2月2日） 857

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（2003年1月3日） 863

关于办理国有独资商业银行外汇业务审批手续有关问题的通知（2000年3月27日） 867

中国人民银行、银监会关于加快落实国家助学贷款新政策有关事宜的通知（2005年2月23日） 868

城市合作银行管理规定（1997年6月20日） 868

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002年6月13日） 871

外资银行外部审计指导意见（1999年5月6日） 875

境外金融机构管理办法（1990年4月13日） 878

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（2004年7月26日） 880

财政部关于印发《金融资产管理公司资产处置管理办法（修订）》的通知（2004年4月30日） 897

信托投资公司管理办法（2002年5月9日） 901

中国人民银行关于信托投资公司重新登记工作有关问题的通知（2001年5月18日） 907

中国人民银行关于信托投资公司重新登记过程中股东资格审查问题的通知（2001年12月21日） 909

中国人民银行关于清理规范信托投资公司业务问题的通知（2002年5月9日） 909

信托投资公司资金信托管理暂行办法（2002年6月13日） 910

中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知（2002年10月8日） 912

企业集团财务公司管理办法（2004年7月27日） 914

中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知（2004年4月9日） 921

金融租赁公司管理办法（2000年6月30日） 921

关于实施《金融租赁公司管理办法》有关问题的通知（2000年11月6日） 925

中国人民银行关于进一步规范非银行金融机构业务经营的通知（2001年11月9日） 926

关于邮政储蓄转存款业务有关问题的通知（2002年1月28日） 927

关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知（1997年6月6日） 928

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000年3月15日） 929

国有企业监事会暂行条例（2000年3月15日） 932

中华人民共和国外资金融机构管理条例（2001年12月20日） 934

金融资产管理公司条例（2000年11月10日） 939

（二）市场准入与退出 941

关于向金融机构投资入股的暂行规定（1994年7月28日） 941

中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知（2001年6月5日） 942

商业银行设立同城营业网点管理办法（2002年2月10日） 944

中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知（2002年4月24日） 946

中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知（2002年8月13日） 948

关于银行向企业监事会派出监事任职资格审查办法（1996年1月24日） 948

金融机构撤销条例（2001年11月23日） 949

关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知（1999年1月27日） 953

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日） 954

（三）日常监管 956

防范和处置金融机构支付风险暂行办法（1998年2月10日） 956

商业银行市场风险管理指引（2004年12月29日） 960

商业银行信息披露暂行办法（2002年5月15日） 968

信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005年1月18日） 971

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法（2004年12月28日） 974

中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004年12月28日） 979

中国人民银行现场稽核规程（试行）（1997年11月25日） 983

（四）内控制度 994

商业银行授权、授信管理暂行办法（1996年11月11日） 994

商业银行授信工作尽职指引（2004年7月25日） 998

中国人民银行关于进一步完善和加强金融机构内部控制建设的若干意见（1997年12月30日） 1004

（五）银行安全 1006

金融诈骗案件协查管理办法（1997年5月15日） 1006

金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定（1998年12月7日） 1009

银行计算机机房及柜面设备安全防护暂行规定（2002年2月9日） 1010

中国人民银行关于加强银行数据集中安全工作的指导意见（2002年8月26日） 1013

五、金融业相关标准规定 1015

商业银行内部控制指引（2002年9月20日） 1015

资产支持证券信息披露规则（2005年6月13日） 1025

中国人民银行关于外资银行业务准入制度和程序有关问题的通知（2002年10月18日） 1026

商业银行境外机构监管指引（2001年8月9日） 1027

政策性银行和商业银行外汇转贷款业务指引（2000年11月20日） 1033

银行贷款损失准备计提指引（2002年4月2日） 1034

企业财务通则（1992年11月30日） 1035

企业会计准则（1992年11月30日） 1039

金融资产管理公司财务制度（试行）（2000年6月30日） 1044

金融企业会计制度（2001年11月27日） 1058

商业银行内部控制评价试行办法（2004年12月25日） 1090

附： 1099

最高人民法院公报案例 1099

周福君诉徐水县工商银行挂失存款被冒领赔偿损失案 1099

定边县塑料制品厂与中国工商银行咸阳市支行营业部侵权赔偿纠纷再审案 1100

王春林与银川铝型材厂有奖储蓄存单纠纷再审案 1102

中国农业银行信托投资公司诉中国轻工业原材料总公司信托贷款担保合同纠纷上诉案 1104

交通银行中山支行诉中国成套设备出口公司武汉分公司经营处、中国人民建设银行海口市分行等银行承兑汇票纠纷再审案 1106

中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易纠纷案 1109

安阳汽车运输总公司诉南庄分社、临淇信用合作社质押存单兑付纠纷案 1111

赛格进出口公司诉中国农业银行无锡市郊区支行票据承兑纠纷案 1113

上海市第七建筑工程公司诉交通银行海南分行存款被冒领损害赔偿纠纷案 1115

瑞士纽科货物有限责任公司与中国建设银行吉林省珲春市支行拒付信用证项下货款纠纷上诉案 1116

青岛澳柯玛集团销售公司与中国银行利津支行票据兑付纠纷上诉案 1119

滕州市城郊信用社诉建行枣庄市薛城区支行票据纠纷案 1121

中国银行青海省分行诉梁国治返还信用卡透支款纠纷案 1125