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一般规定 1

中华人民共和国中国人民银行法（2003年12月27日修正） 1

中华人民共和国商业银行法（2003年12月27日修正） 5

中华人民共和国银行业监督管理法（2003年12月27日） 13

中华人民共和国民法通则（1986年4月12日） 17

中华人民共和国合同法（1999年3月15日） 28

中华人民共和国公司法（2005年10月27日修正） 59

中华人民共和国公司登记管理条例（2005年12月18日修订） 82

中华人民共和国会计法（1999年10月31日修订） 90

中华人民共和国审计法（1994年8月31日） 95

中华人民共和国反不正当竞争法（1993年9月2日） 99

中华人民共和国预算法（1994年3月22日） 102

中华人民共和国保险法（2002年10月28日修正） 108

中华人民共和国证券法（2005年10月27日修正） 121

中华人民共和国信托法（2001年4月28日） 142

中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日） 147

国务院关于整顿和规范市场经济秩序的决定（2001年4月27日） 157

中央银行 162

中华人民共和国金银管理条例（1983年6月15日） 162

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983年12月28日） 164

中华人民共和国国库券条例（1992年3月18日） 167

中国人民银行财务制度（1999年12月23日） 167

中国人民银行内部稽核制度（1996年8月1日） 174

中国人民银行行政处罚程序规定（2001年2月1日） 177

中国人民银行行政复议办法（2001年2月1日） 181

商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001年1月9日） 187

中国人民银行国库会计事后监督办法（2005年3月20日） 192

中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法（2002年7月16日） 196

金融监管 203

（1）一般规定 203

金融机构撤销条例（2001年11月23日） 203

金融机构管理规定（1994年8月5日） 206

金融机构反洗钱规定（2003年1月13日） 212

金融许可证管理办法（2003年5月31日） 214

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（2003年1月3日） 216

中国人民银行关于向金融机构投资入股的暂行规定（1994年7月28日） 219

防范和处置金融机构支付风险暂行办法（1998年2月10日） 220

关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003年5月29日） 222

财政部关于进一步做好金融企业国有资产产权登记管理工作的通知（2002年3月22日） 223

（2）银行会计监管 225

金融企业会计制度（2001年11月27日） 225

有价单证及重要空白凭证管理办法（1997年4月24日） 255

银行会计基本规范指导意见（2002年12月10日） 257

银行会计档案管理办法（2002年12月12日） 260

中国人民银行进一步加强银行会计内部控制和管理的若干规定（1997年7月30日） 261

商业银行 263

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000年3月15日） 263

主办银行管理暂行办法（1996年6月29日） 265

商业银行中间业务暂行规定（2001年6月21日） 267

中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知（2002年4月22日） 270

网上银行业务管理暂行办法（2001年6月29日） 274

商业银行设立同城营业网点管理办法（2002年2月10日） 276

商业银行信息披露暂行办法（2002年5月15日） 278

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（2002年6月4日） 280

股份制商业银行公司治理指引（2002年6月4日） 283

商业银行内部控制指引（2002年9月18日） 289

商业银行服务价格管理暂行办法（2003年6月26日） 298

农村商业银行管理暂行规定（2003年9月12日） 299

农村合作银行管理暂行规定（2003年9月12日） 305

商业银行资本充足率管理办法（2004年2月23日） 310

商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003年10月23日） 314

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004年4月2日） 316

股份制商业银行风险评级体系（暂行）（2004年2月5日） 321

商业银行内部控制评价试行办法（2004年12月25日） 330

商业银行市场风险管理指引（2004年12月29日） 340

商业银行个人理财业务风险管理指引（2005年9月29日） 346

商业银行个人理财业务管理暂行办法（2005年9月29日） 350

商业银行设立基金管理公司试点管理办法（2005年2月20日） 356

中国人民银行关于清理整顿商业银行联办、代办储蓄机构的通知（1996年11月16日） 357

中国人民银行关于中资商业银行购汇补充外汇资本金的通知（2002年4月25日） 358

中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的通知（2003年11月26日） 358

中国人民银行关于印发商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法的通知（1996年12月12日） 359

中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知（2001年6月5日） 359

中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知（2002年5月24日） 360

中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知（2002年8月13日） 362

中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引（2004年3月11日） 362

最高人民法院关于金融机构不履行其义务是否应当承担责任问题的复函（1991年10月23日） 364

最高人民法院经济审判庭关于银行应否支付企业存款被冻结期间利息问题的复函（1992年9月25日） 364

最高人民法院关于金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金验资报告不实应当承担责任问题的批复（1996年3月27日） 365

最高人民法院关于国有金融资产管理公司处置国有商业银行不良资产案件交纳诉讼费用的通知（2001年10月25日） 365

非银行金融机构基金会管理条例（2004年3月8日） 366

金融资产管理公司条例（2000年11月10日） 370

城市合作银行管理规定（1997年6月20日） 372

城市信用合作社管理办法（1997年9月4日） 375

企业年度检验办法（1998年12月3日修订） 381

企业集团财务公司管理办法（2004年7月27日） 384

金融租赁公司管理办法（2000年6月30日） 390

信托投资公司管理办法（2002年6月5日） 394

信托投资公司资金信托管理暂行办法（2002年6月26日） 399

汽车金融公司管理办法（2003年10月3日） 401

汽车金融公司管理办法实施细则（2003年11月12日） 404

典当管理办法（2005年2月9日） 409

货币经纪公司试点管理办法实施细则（2005年11月18日） 415

关于进一步做好农村信用社管理体制改革工作意见（1997年6月5日） 419

关于进一步做好农村信用合作社改革整顿规范管理工作意见（1998年12月2日） 421

中国人民银行整顿城市信用合作社工作方案（1998年10月25日） 423

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001年4月11日） 425

货币制度 427

（1）人民币及现金 427

中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日） 427

现金管理暂行条例（1988年9月8日） 430

中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993年1月20日） 430

现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日） 432

国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知（1994年4月5日） 435

国务院办公厅关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知（1994年6月1日） 435

中国人民银行货币政策委员会条例（1997年4月15日） 437

中国人民银行货币政策委员会议事制度（1997年8月21日） 438

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003年12月24日） 439

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005年1月19日） 440

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2005年2月18日） 445

中国人民银行、国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、国家税务总局关于进一步加强金银饰品零售市场管理的通知（1995年7月31日） 446

中国人民银行关于大额现金支付管理的通知（1997年8月15日） 448

文书范本精选现金收支管理办法 449

（2）外汇 451

中华人民共和国外汇管理条例（1997年1月14日修正） 451

境外投资外汇管理办法（1989年3月6日） 455

境外投资外汇管理办法实施细则（1990年6月26） 456

国家外汇管理局关于《境外投资外汇管理办法》的补充通知（1995年9月14日） 458

银行外汇业务管理规定（1997年9月24日） 459

境内外汇帐户管理规定（1997年10月7日） 463

境外外汇帐户管理规定（1997年12月11日） 467

境内居民个人外汇管理暂行办法（1999年4月14日修正） 469

结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日） 474

外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（2002年11月16日） 478

非银行金融机构外汇业务管理规定（1993年1月1日） 482

非银行金融机构经营外汇业务范围（1997年10月10日） 488

银行间外汇市场管理暂行规定（1996年11月29日） 489

中国人民银行关于金融机构经营本外币业务统一发放许可证的通知（1997年5月16日） 491

国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知（2002年12月6日） 492

信贷制度 494

（1）存款 494

储蓄管理条例（1992年12月11日） 494

个人存款账户实名制规定（2000年3月20日） 496

大额可转让定期存单管理办法（1996年11月11日） 497

时储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（1999年9月30日） 497

人民币单位存款管理办法（1997年11月15日） 499

通知存款管理办法（1999年1月3日） 501

教育储蓄管理办法（2000年3月28日） 502

中国人民银行关于加强异地单位存款管理的通知（1998年11月17日） 503

中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知（2002年12月5日） 503

中国人民银行关于商业银行对外资保险公司办理人民币协议存款业务的利率等相关问题的通知（2005年1月10日） 504

中国人民银行关于重申严禁金融机构不正当存款竞争的通知（2000年2月4日） 504

中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（2000年8月9日） 505

中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知（1997年9月1日） 505

关于储蓄存单、存折密码更换手续有关问题的批复（1999年3月2日） 506

对储蓄存款挂失期限有关问题的复函（1999年3月12日） 507

关于对储蓄业务中有关法律问题的答复（1996年5月27日） 507

对提前支取定期储蓄存款有关问题的答复（1995年9月22日） 507

交通银行南昌分行诉赛格信托公司江西证券交易部存款支付纠纷案 508

案例精选 508

最高人民法院关于信用卡透支利息可否计算复利问题的批复（1996年11月29日） 508

最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复（1990年9月11日） 508

顾骏诉上海交行储蓄合同纠纷案 511

吴卫明诉上海花旗银行储蓄合同纠纷案 514

文书范本精选 518

银行进帐单 518

（2）贷款 519

贷款通则（1996年6月28日） 519

银团贷款暂行办法（1997年10月7日） 526

个人住房贷款管理办法（1998年5月9日） 528

中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法（1999年1月6日） 531

封闭贷款管理暂行办法（1999年7月26日） 533

外经贸企业封闭贷款管理暂行办法（1999年8月5日） 534

助学贷款管理办法（2000年8月24日） 536

汽车贷款管理办法（2004年8月16日） 537

商业银行房地产贷款风险管理指引（2004年9月2日） 539

中国银行和中国建设银行改制过程中可疑类贷款处置管理办法（2004年6月4日） 543

银行开展小企业贷款业务指导意见（2005年7月28日） 546

中国人民银行关于改进外汇担保项下人民币贷款管理的通知（1999年7月6日） 549

中国人民银行、国家外汇管理局关于加强境内金融机构外汇担保项下人民币贷款业务管理的通知（1998年9月26日） 550

中国人民银行关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知（2000年4月5日） 551

中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知（2003年6月5日） 551

关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知（2003年7月9日） 552

中国人民银行关于调整金融机构存、贷款利率的通知（2004年10月28日） 554

最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知（2000年1月10日） 555

最高人民法院关于展期贷款超过原贷款期限的效力问题的答复（2000年2月13日） 555

案例精选 556

中国农业银行信托投资公司诉中国轻工业原材料总公司信托贷款担保合同纠纷上诉案 556

文书范本精选 558

固定资产借贷合同 558

（3）同业拆借 559

同业拆借管理试行办法（1990年3月8日） 559

中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知（1993年2月11日） 560

中国人民银行关于商业银行授权分行进入全国同业拆借市场有关问题的通知（1998年4月3日） 561

中国人民银行关于取消同业拆借利率上限管理的通知（1996年5月17日） 561

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005年1月21日） 562

文书范本精选 564

资金拆借合同 564

（4）利率 565

人民币利率管理规定（1999年3月2日） 565

中国人民银行关于改革外币存贷款利率管理体制的通知（2000年8月24日） 567

中国人民银行关于居民个人住房公积金存款账户日常销户洁清时的利率适用和计结息方式的通知（2003年6月9日） 568

中国人民银行关于统一境内中、外资金融机构的外币存、贷款利率管理政策的公告（2002年3月1日） 568

中国人民银行关于外币利率管理问题的通知（2003年11月16日） 569

（5）存款准备金 569

金融机构外汇存款准备金管理规定（2004年10月29日） 569

中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知（1998年3月24日） 571

中国人民银行关于加强对外资金融机构存款准备金管理的通知（1998年5月7日） 574

中国人民银行办公厅关于调整存款准备金账户计息积数处理办法的通知（2001年12月14日） 574

中国人民银行关于实行差别存款准备金率制度的通知（2004年3月24日） 574

中国人民银行关于提高存款准备金率的通知（2004年4月12日） 575

中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知（2004年12月30日） 576

中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知（2005年3月16日） 578

金融业务 579

（1）一般规定 579

支付结算办法（1997年9月19日） 579

支付结算业务代理办法（2000年6月17日） 601

人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日） 604

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005年1月19日） 612

小额支付系统业务处理办法（试行）（2005年11月5日） 616

违反银行结算制度处罚规定（1994年10月9日） 622

中国人民银行关于加强银行结算工作的决定（1994年9月26日） 624

中国人民银行关于加强大额支付系统清算管理的通知（2003年9月25日） 627

（2）票据结算 628

票据管理实施办法（1997年8月21日） 628

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997年5月22日） 630

中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知（2001年7月24日） 633

中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管理的通知（2001年11月2日） 634

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997年12月13日） 635

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 638

案例精选 643

赛格进出口公司诉中国农业银行无锡市郊区支行票据承兑纠纷案 643

信连华诉新港商业银行存单纠纷案 645

（3）银行卡 648

银行卡业务管理办法（1999年1月5日） 648

银行卡联网联合业务规范（2001年3月29日） 654

中国人民银行关于加强银行卡品种管理的通知（1997年8月28日） 684

中国人民银行关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知（1998年4月1日） 684

中国人民银行关于促进银行卡业务公平竞争联合发展的紧急通知（1999年7月1日） 685

中国人民银行关于停止发行各种储值纪念卡的紧急通知（2000年4月22日） 686

中国人民银行关于规范联名卡管理的通知（2002年1月14日） 686

国家外汇管理局关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类和限制类商户类别码的通知（2004年3月30日） 686

国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（2004年6月30日） 687

国内信用证结算办法（1997年7月16日） 689

（4）信用证 689

中国人民银行关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知（1997年10月20日） 694

中国人民银行、国家外汇管理局关于中资外汇指定银行就远期信用证进行外债登记的通知（2001年7月24日） 695

案例精选 696

瑞士纽科货物有限责任公司与中国建设银行吉林省珲春市支行拒付信用证项下货款纷上诉案 696

中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易纠纷案 698

金融担保 701

企业动产抵押物登记管理办法（2000年12月1日修订） 701

单位定期存单质押贷款管理规定（1999年9月3日） 702

证券公司股票质押贷款管理办法（2004年11月4日） 705

中国证券监督管理委员会关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知（2000年6月6日） 708

国家国有资产管理局关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复（1994年3月16日） 709

最高人民法院关于已承担保证责任的保证人向其他保证人行使追偿权问题的批复（2002年11月23日） 710

最高人民法院关于涉及担保纠纷案件的司法解释的适用和保证责任方式认定问题的批复（2002年11月23日） 710

案例精选 711

佛山市人民政府与交通银行香港分行担保纠纷案 711

最高人民法院关于国有工业企业以机器设备等财产为抵押物与债权人签订的抵押合同的效力问题的批复（2002年6月18日） 711

安阳汽车运输总公司诉南庄分社，临淇信用合作社质押存单兑付纠纷案 720

涉外金融 723

中华人民共和国外资金融机构管理条例（2001年12月20日） 723

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（2004年7月26日） 727

境外金融机构管理办法（1990年4月13日） 742

中外合资投资银行类机构管理暂行办法（1995年5月20日） 744

外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则（1996年6月18日） 747

境外进行项目融资管理暂行办法（1997年4月16日） 748

境内机构借用国际商业贷款管理办法（1997年9月24日） 749

离岸银行业务管理办法（1997年10月23日） 753

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002年6月27日） 755

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003年12月8日） 759

境内外资银行外债管理办法（2004年5月27日） 761

外资银行外部审计指导意见（1999年5月6日） 762

外资银行并表监管管理办法（2004年3月1日） 764

中国人民银行关于加强对外资金融机构存款准备金管理的通知（1998年5月7日） 767

中国人民银行关于外资银行业务准入制度和程序有关问题的通知（2002年10月8日） 767