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第一节 商业银行的产生与发展 1

一、银行释义探源 1

二、商业银行的产生 1

第一章 商业银行概述 1

三、商业银行的发展 4

第二节 商业银行的性质与职能 6

一、商业银行的性质 6

二、商业银行的职能 10

第三节 商业银行的组织结构 16

一、商业银行的外部组织形态 16

二、商业银行的内部组织结构 27

第四节 商业银行的经营方针与经营观念 36

一、商业银行的经营方针 36

二、商业银行的经营观念 43

复习思考题 49

第一节 商业银行资本管理 50

一、商业银行资本的功能与作用 50

第二章 商业银行负债业务管理 50

二、商业银行资本的构成 54

三、商业银行资本的筹集管理 61

四、商业银行资本的增补管理 65

五、商业银行资本需要量管理 69

第二节 商业银行存款业务管理 77

一、商业银行存款分类管理 77

二、商业银行存款组织管理 83

三、商业银行存款成本管理 88

四、商业银行存款风险管理 90

第三节 商业银行其他负债业务管理 94

一、商业银行其他负债分类管理 94

二、商业银行短期借入资金管理 98

三、商业银行长期借入资金管理 100

复习思考题 102

第三章 商业银行资产业务管理 104

第一节 商业银行现金资产业务管理 104

一、商业银行现金资产分类管理 104

二、商业银行现金头寸管理 107

三、商业银行库存现金管理 109

四、商业银行其他现金资产管理 112

第二节 商业银行贷款资产业务管理 113

一、商业银行贷款分类管理 113

二、商业银行贷款政策管理 119

三、商业银行贷款组织管理 124

四、商业银行贷款程序管理 127

五、商业银行贷款风险管理 131

一、商业银行证券资产业务经营特点 147

第三节 商业银行证券资产业务管理 147

二、商业银行证券资产业务经营目的 149

三、商业银行证券资产分类管理 151

四、商业银行证券投资决策管理 153

五、商业银行证券投资策略管理 156

复习思考题 159

第四章 商业银行中间业务管理 161

第一节 商业银行中间业务的界定 161

一、表外业务与中间业务 161

二、表外业务的经营特点与经营风险 166

三、商业银行表外业务的内部监管 171

第二节 商业银行中间业务管理 176

一、结算业务管理 176

二、代理业务管理 184

三、信息咨询业务管理 187

四、信用卡业务管理 192

第三节 商业银行表外业务管理 193

一、银行担保业务管理 193

二、银行贷款承诺业务管理 201

三、银行贷款出售业务管理 205

四、远期利率协议 207

五、互换业务 209

复习思考题 211

第五章 商业银行附属业务管理 213

第一节 信托业务管理 213

一、银行附属业务界定 213

二、银行信托业务管理概述 214

三、银行信托投资业务管理 219

四、银行融资信托业务管理 223

第二节 租赁业务管理 226

一、租赁业务的性质与意义 226

二、租赁业务分类管理 229

三、租赁业务经营程序管理 233

四、租赁合同与租金的管理 235

第三节 其他附属业务管理 246

一、代理融通业务管理 246

二、保付代理业务管理 254

复习思考题 260

第六章 商业银行外汇业务管理 261

第一节 外汇银行业务管理 261

一、商业银行外汇资金来源 261

二、商业银行外汇资金运用 271

第二节 外汇市场业务管理 287

一、外汇市场概述 287

二、外汇市场业务 295

复习思考题 307

一、安全性管理及其经济意义 309

第七章 商业银行安全性管理 309

第一节 商业银行安全性管理概述 309

二、商业银行经营风险类型 311

三、商业银行经营风险成因 316

第二节 商业银行经营风险测定 320

一、银行经营风险测定的一般程序 320

二、银行业务经营风险测定 328

第三节 商业银行安全性管理策略 340

一、准备策略 340

二、规避策略 342

三、分散策略 343

四、转移策略 344

五、保值策略 345

六、补偿策略 346

复习思考题 347

第八章 商业银行流动性管理 349

第一节 商业银行流动性管理概述 349

一、流动性管理的经济意义 349

二、流动性强弱的衡量 354

一、流动性需求预测 357

第二节 流动性需求与供给 357

二、流动性供给估计 361

三、增强流动性的基本途径 362

第三节 流动性管理方法与操作方法 367

一、流动性管理方法 367

二、流动性操作方法 372

复习思考题 380

一、盈利及盈利性管理的经济意义 382

第九章 商业银行盈利性管理 382

第一节 商业银行盈利性管理概述 382

二、盈利性管理的基本要求 385

三、银行盈利性状态的衡量 388

第二节 商业银行盈利性管理途径 394

一、银行盈利性来源分析 394

二、银行盈利性管理途径 398

三、银行经营成本控制 403

一、价格管理策略 407

第三节 商业银行盈利性管理策略 407

二、适度性利差管理策略 410

三、利率敏感性管理策略 412

四、收入关联性管理策略 414

复习思考题 415

第十章 商业银行资产负债管理 416

第一节 商业银行资产负债管理理论的演变 416

一、资产管理理论 416

二、负债管理理论 422

三、资产负债管理理论 426

第二节 商业银行资产负债管理的原则与方法 429

一、资产负债管理的基本原则 429

二、资产负债管理的基本方法 433

第三节 商业银行资产负债管理的实施 441

一、实施资产负债管理的基本要求 441

二、资产负债总量控制目标管理 446

三、资产负债分项控制目标管理 448

复习思考题 451

参考文献 452