中国金融市场的利益冲突与伦理规制PDF电子书下载

目录 1

序一 焦国成　 1

导言 穿越金融灵魂的探索 1

第一章 中国金融市场与金融市场利益冲突 1

一、中国金融市场概述　 2

（一）金融市场的界定　 2

（二）金融市场体系及功能　 3

序二 郭振英　 6

（三）中国金融市场现状　 7

二、中国金融市场的主体及其利益关系　 12

（一）中国金融市场的主体　 12

（二）行为主体间的利益关系结构与利益分配　 18

（一）上市公司与投资者的利益冲突　 22

三、中国金融市场主体的利益冲突及相关行为分析　 22

（二）中介机构与客户的利益冲突　 26

（三）证券监管当局与其他利益相关者的利益冲突　 29

（四）政府与其他利益相关者的利益冲突　 31

（五）政府、银行与企业之间的利益冲突　 34

四、中国金融市场利益冲突的根源分析及治理选择　 36

（一）中国金融市场利益冲突的根源分析　 36

（二）中国金融市场利益冲突的治理选择　 49

第二章 中国金融市场伦理缺失的表征及 58

其潜在金融风险 58

一、信贷市场伦理缺失的表现及危害　 59

（一）信贷欺诈　 59

（二）企业信用缺失与逃废金融债务　 60

（一）票据欺诈　 64

二、货币市场伦理缺失的表现及危害　 64

（二）国债回购交易中的伦理缺失　 67

（三）同业拆借市场的伦理缺失　 69

三、股票市场伦理缺失的表现及危害　 71

（一）过度投机与零和博弈的困扰　 72

（二）市场操纵引发的道德风险与伦理困境　 76

（三）内幕交易　 79

（四）虚假陈述与证券欺诈　 82

四、我国金融市场伦理缺失的总表征及其引发的金融风险　 87

（一）金融市场缺乏诚信　 87

（二）“三公”原则被肆意践踏　 90

（三）部分金融从业人员的职业道德沦丧　 92

（四）金融市场伦理相对缺失的根本原因　 93

（五）金融风险与金融道德风险成因解析　 95

第三章　金融市场主体行为的伦理分析　 100

一、金融市场主体及其行为分析的伦理学视角　 101

（一）经济人与道德人的表象差异　 101

（二）经济人行为内蕴伦理性　 105

二、公司伦理分析　 107

（一）公司的社会责任与经济绩效　 108

（二）公司文化与竞争伦理　 114

（三）可持续发展　 117

三、中介机构的伦理分析　 119

（一）银行行为的伦理分析　 120

（二）会计师行为的伦理分析　 123

（三）证券分析师行为的伦理分析　 126

（四）保荐代表人行为的伦理分析　 129

（五）律师行为的伦理分析　 133

（六）评估师行为的伦理分析　 135

四、政府规制行为的伦理分析　 138

（一）政府对金融市场监管的伦理动因　 138

（二）政府规制的伦理原则　 141

（三）政府行为的悖论　 147

（四）政府权力来源和伦理约束　 151

第四章 中国金融市场伦理缺失根源与伦理重构基础 153

一、中国金融市场伦理缺失的根源分析　 154

（一）金融市场伦理缺失的历史原 154

因　 154

（二）金融市场伦理缺失的制度原因　 157

（三）金融市场伦理缺失的产权原因　 165

二、金融市场伦理重构的理论支持　 173

（一）制度伦理辨析　 174

（二）金融市场伦理的两个路向　 177

（三）金融市场伦理的理论基础　 180

三、中国金融市场伦理的价值理念　 185

（一）中国金融市场伦理的核心价值理念　 185

（二）中国金融市场伦理的效用　 191

四、中国金融市场伦理重构的现实基础　 201

（一）认识基础　 201

（二）规范基础　 205

（三）环境基础　 208

第五章　规制与伦理规制 210

一、规制与规制理论　 211

（一）规制的涵义　 211

（二）金融市场规制　 213

（三）政府规制理论综述　 219

二、金融市场政府规制失灵的经济学分析　 224

（一）我国金融市场政府规制失灵的表现　 225

（二）我国金融市场政府规制失灵的原因分析　 228

三、伦理规制及其文化基础　 232

（一）伦理规制的含义　 232

（二）伦理规制的文化基础　 235

（三）伦理规制的特性　 237

四、伦理规制与金融市场秩序　 238

（一）金融市场秩序　 238

（二）金融伦理规制与金融市场秩序　 244

（三）金融伦理对金融秩序规制的可能性　 252

第六章 中国金融市场伦理规制体系的构建 256

（一）金融市场的伦理道德律　 257

一、金融职业伦理体系的构建　 257

（二）金融伦理道德律的特殊性　 259

（三）金融职业伦理道德规范建设的途径和方法　 261

（四）形成金融职业伦理道德评价的良好氛围　 265

二、金融信用咨询平台的构建　 266

（一）金融信用伦理的内涵及其特征　 267

（二）信用建设对金融业的重要意义　 269

（三）加强我国金融市场信用体系建设的近期对策　 274

（四）加强我国金融信用体系建设的中长期对策　 279

三、金融市场伦理的法制化建设 283

（一）金融市场伦理法制化的客观要求　 283

（二）金融市场伦理法制化的途径　 292

参考文献 302

后记 311