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第1章 货币制度 1

1.1 货币与货币制度 1

1.1.1 货币的含义与职能 1

1.1.2 货币的层次划分 4

1.2 现代货币制度 7

1.2.1 货币制度的构成要素 7

1.2.2 货币制度的类型 9

1.2.3 我国的货币制度 12

1.3 电子货币制度 13

1.3.1 电子货币的概念和特点 13

1.3.2 电子货币的职能分析 15

1.3.3 电子货币制度分析 16

选读资料：电子货币对货币需求函数及货币政策的影响 19

本章小结 21

思考题 22

第2章 信用与利率 23

2.1 信用 23

2.1.1 信用的含义与特征 23

2.1.2 信用的产生与发展 24

2.1.3 信用的构成要素 26

2.1.4 信用工具 28

2.2 现代信用的形式 30

2.2.1 商业信用 30

2.2.2 银行信用 32

2.2.3 国家信用 33

2.2.4 消费信用 34

2.2.5 国际信用 35

2.3.1 利息的概念 37

2.3 利息与利息率 37

2.3.2 利息与收益资本化 38

2.3.3 利率的含义和分类 39

2.3.4 利息的计算方法 42

2.3.5 影响利率的因素 43

2.3.6 利率的作用 45

2.4 利率决定理论 47

2.4.1 古典学派的储蓄投资理论 47

2.4.2 凯恩斯学派的流动性偏好理论 47

2.4.3 新古典学派的可贷资金理论 48

2.4.4 IS-LM模型 49

2.5 利率结构理论 50

2.5.1 利率的期限结构理论 50

2.5.2 利率的风险结构理论 52

选读资料：我国利率体制改革 54

本章小结 56

思考题 57

第3章 金融市场 58

3.1 金融市场概述 58

3.1.1 金融市场的含义 58

3.1.2 金融市场的构成要素 59

3.1.3 金融市场的功能 62

3.1.4 金融市场的组织方式 64

3.1.5 金融市场的分类 64

3.2 货币市场 66

3.2.1 银行间同业拆借市场 66

3.2.2 商业票据市场 67

3.2.3 大额可转让定期存单市场 68

3.2.4 短期债券市场 69

3.2.5 回购市场 69

3.3.1 股票市场 70

3.3 资本市场 70

3.3.2 债券市场 72

3.3.3 基金市场 73

3.4 外汇与黄金市场 74

3.4.1 外汇市场 74

3.4.2 黄金市场 78

3.5 金融衍生品市场 81

3.5.1 远期合约 81

3.5.2 期货合约 82

3.5.3 期权合约 83

3.5.4 互换合约 84

3.5.5 金融衍生工具的双刃作用 86

本章小结 86

思考题 87

4.1.1 金融中介的内涵 88

第4章 金融中介体系 88

4.1 金融中介体系概述 88

4.1.2 金融中介的功能 89

4.1.3 金融中介的分类 90

4.1.4 金融中介体系的构成 91

4.2 证券公司 93

4.2.1 证券公司的定义 94

4.2.2 证券公司的起源及发展趋势 94

4.2.3 证券公司的作用 96

4.2.4 证券公司业务 97

4.3 保险公司 102

4.3.1 保险公司的概念 102

4.3.2 保险公司的特点和资产管理遵循的原则 104

4.4 信托投资公司 108

4.4.2 信托构成要素 109

4.4.1 信托的定义 109

4.4.3 信托分类 110

4.4.4 信托的职能 112

4.4.5 信托与其他投资方式的比较 113

4.5 投资基金 115

4.5.1 投资基金的分类 116

4.5.2 投资基金的三个重要角色 118

4.6 信用服务机构 121

4.7 其他金融中介机构简介 128

4.7.1 信用合作社 128

4.7.2 政策性银行 130

4.7.3 融资租赁 133

4.7.4 财务公司 136

4.7.5 典当行 139

4.7.6 金融资产管理公司 143

选读资料：美国的金融中介体系 145

本章小结 148

思考题 148

第5章 商业银行 149

5.1 商业银行概述 149

5.1.1 商业银行的概念 149

5.1.2 商业银行的特征 150

5.1.3 商业银行的职能 151

5.2 商业银行的资产负债业务 153

5.2.1 商业银行的资产负债表 153

5.2.2 商业银行的负债业务 154

5.2.3 商业银行的资产业务 156

5.3 商业银行的表外业务 159

5.3.1 无风险的表外业务 160

5.3.2 有风险的表外业务 164

5.4.1 商业银行的经营原则 166

5.4 商业银行的经营管理 166

5.4.2 商业银行经营管理理论 168

5.4.3 商业银行经营管理 172

5.4.4 银行风险管理 179

5.5 商业银行的金融创新 184

5.5.1 金融创新的源泉 184

5.5.2 规避风险的创新 185

5.5.3 技术进步推动的创新 186

5.5.4 规避行政管理的创新 187

5.5.5 金融创新反映经济发展的客观要求 189

5.6 商业银行的发展方向 189

5.6.1 金融业务全面化 190

5.6.2 金融技术电子化 192

5.6.3 国际化 194

选读资料（一）：我国强调分业经营的背景与问题 194

选读资料（二）：我国网络银行的发展 195

本章小结 196

思考题 197

第6章 中央银行 198

6.1 中央银行的产生与发展 198

6.1.1 中央银行产生的历史必然性 198

6.1.2 中央银行的组织结构及所有制形式 199

6.1.3 中央银行的独立性 202

6.2 中央银行的性质与职能 206

6.3 中央银行的业务 210

6.3.1 中央银行的资产负债表 210

6.3.2 中央银行的负债业务 212

6.3.3 中央银行的资产业务 215

6.3.4 中央银行的支付清算系统 218

选读资料（一）：欧洲中央银行 227

选读资料（二）：中华人民共和国中国人民银行法（修正） 229

本章小结 234

思考题 235

第7章 西方货币需求理论 236

7.1 货币需求概述 236

7.1.1 货币需求的含义 236

7.1.2 货币需求的分类 236

7.1.3 影响货币需求的主要因素 237

7.1.4 货币需求理论发展的历程回顾 238

7.2 传统货币数量论 241

7.2.1 现金交易数量说 241

7.2.2 现金余额数量说 242

7.2.3 费雪方程式与剑桥方程式的区别 243

7.3 凯恩斯主义的货币需求理论 244

7.3.1 凯恩斯的流动性偏好理论 244

7.3.2 对凯恩斯货币需求理论的发展 248

7.4 弗里德曼的货币需求理论 253

7.4.1 影响货币需求的因素 253

7.4.2 货币需求函数 254

7.4.3 弗里德曼的现代货币数量论与凯恩斯的流动性偏好理论的区别 254

本章小结 255

思考题 255

第8章 西方货币供给理论 256

8.1 货币供给概述 256

8.1.1 货币供给的含义 256

8.1.2 货币供应量的性质 257

8.1.3 货币供给理论的发展 260

8.2 货币供应机制 262

8.2.1 商业银行的存款创造过程 262

8.2.2 货币供应模型 265

8.2.3 中央银行对货币供应的控制 272

8.3 主要货币供给理论简介 275

本章小结 278

思考题 278

第9章 货币政策 279

9.1 货币政策目标体系 279

9.1.1 货币政策目标 279

9.1.2 货币政策最终目标 280

9.1.2 货币政策中介目标 283

9.1.3 货币政策操作目标 286

9.2 货币政策工具体系 288

9.2.1 货币政策工具概述 288

9.2.2 法定存款准备金率 288

9.2.3 再贴现政策 290

9.2.4 公开市场业务 291

9.2.5 选择性货币政策工具 292

9.2.6 补充性货币政策工具 293

9.3 货币政策传导机制 293

9.3.1 投资支出渠道 294

9.3.2 消费支出渠道 297

9.3.3 国际贸易渠道 298

9.4 货币政策效应 299

9.4.1 货币政策效应的含义及其影响因素 299

9.4.2 货币政策效应的衡量指标 299

9.4.3 货币政策作用的时滞性 301

9.4.4 货币政策效应的理论分析 302

9.5 货币政策规则 306

9.6 我国货币政策演变 313

选读资料（一）：纽约联邦储备银行交易部公开市场操作的工作流程 319

选读资料（二）：20世纪80年代美国货币政策的演变 320

本章小结 321

思考题 322

第10章 金融理论 323

10.1 金融发展理论 323

10.1.1 金融发展与经济发展的一般关系 324

10.1.2 金融抑制与金融深化 324

10.1.3 金融自由化顺序 329

10.2 金融创新理论 332

10.2.1 弗里德曼等的货币因素金融创新理论 332

10.2.2 西尔柏的约束诱导型金融创新理论 333

10.2.3 凯恩的规避型金融创新理论 333

10.2.4 希克斯和尼汉斯的交易成本创新理论 334

10.2.5 制度学派的金融创新理论 334

10.2.6 格林和海沃德的财富增长金融创新理论 335

10.2.7 20世纪80年代末期以来部分金融创新理论观点 335

10.3.1 金融监管概述 337

10.3 金融监管理论 337

10.3.2 20世纪金融监管理论发展回顾 341

10.3.3 金融监管的理论基础 343

10.3.4 金融监管模式 345

10.3.5 对发展中国家、新兴市场经济和转型经济国家金融监管的研究 346

10.3.6 金融监管与金融创新 347

10.4 行为金融学 350

10.4.1 行为金融学的产生背景与发展 350

10.4.2 金融市场中的异象及心理学解释 353

10.4.3 行为资产定价理论 356

10.4.4 行为资产组合理论 357

本章小结 358

思考题 359

参考文献 360