中国信用证和贸易融资法律 案例和资料 cases and regulationsPDF电子书下载

目录 1

金赛波简历 1

作者前言 1

编辑说明 1

1．信用证 1

1.1　信用证法律关系的法律适用 1

1.1.1　UCP500在中国法院的适用以及信用证的独立性原则 1

最高人民法院“上诉人瑞士纽科货物有限责任公司诉被上诉人中国建设银行吉林省珲春市支行信用证项下货款拒付纠纷案”判决书 1

1.1.2　UCP500的适用以及单据交易原则 6

北京市高级人民法院“上诉人意大利信贷银行诉哈尔滨经济技术开发区对外经济贸易公司信用证结算纠纷案”判决书 6

1.1.3　国际商会银行委员会的意见的适用 13

天津市高级人民法院“上诉人（原审被告）中国光大银行天津分行诉被上诉人（原审原告）唐山汇达集团进出口有限公司信用证纠纷案”二审判决书 13

天津市第一中级人民法院“原告唐山汇达集团进 18

出口有限公司诉被告中国光大银行天津分行信用证纠纷案”一审判决书 18

浙江省宁波市中级人民法院“杉杉集团有限公司诉南阳商业银行有限公司信用证纠纷案”二审判决书 23

1.1.4　ICC银行委员会的意见，ICC China的意见，国家商会知名专家的意见，法学教授的意见 23

1.2　信用证案件的法院管辖权确定 35

1.2.1　基础合同有有效的仲裁条款时，信用证纠纷案件的管辖权 35

最高人民法院“上诉人日本信越化学工业株式会社诉被上诉人天津天大天财股份有限公司、原审第三人中信实业银行天津分行国际货物买卖信用证付款纠纷案”民事裁定书 35

天津市高级人民法院“原告天津天大天财股份有限公司诉被告日本信越化学工业有限公司、第三人中信实业银行天津分行国际货物买卖信用证付款纠纷案”管辖权裁定书 40

天津市高级人民法院“原告天津天大天财股份有限公司诉被告日本信越化学工业有限公司、第三人中信实业银行天津分行国际货物买卖信用证付款纠纷案”止付信用证裁定书 42

1.2.2　中国法院审理信用证案件的级别管辖 44

最高人民法院“广州国投与奥地利国际银行新加坡分行信用证贴现欠款管辖权纠纷案”裁定书 44

最高人民法院“信贸发展有限公司与甘肃省机械进出口公司请求返还信用证纠纷案”裁定书 45

1.2.3　中国法院审理信用证案件时管辖权的确定 45

1.2.4　中国法院如何确定对信用证案件的管辖权：最密 48

切联系地原则 48

江苏省高级人民法院“原告江都造船厂诉被告中国工商银行扬州工行、被告中国银行香港分行信用证纠纷案”一审民事裁定书 48

1.3　信用证的独立性原则 51

1.3.1　信用证交易和基础交易相互独立和单证表面严格相符 51

上海市高级人民法院“（韩国）国民银行诉上海苏豪国际贸易有限公司、比利时联合银行上海分行信用证纠纷案”二审判决书 51

1.4.1　信用证单证严格相符原则以及合理谨慎审单原则 58

最高人民法院“上诉人潮连物资（香港）有限公司诉中国农业银行湖南省分行信用证交易纠纷案”判决书 58

1.4　信用证的严格相符原则和审单标准 58

1.4.2　单证严格相符以及单据之间不一致 63

福建省高级人民法院“中国银行福建分行诉东亚银行有限公司信用证不符点纠纷案”二审判决书（126号） 63

福建省高级人民法院“中国银行福建分行诉东亚银行有限公司信用证不符点纠纷案”二审判决书（127号） 78

福建省高级人民法院“中国银行福建分行诉东亚银行有限公司信用证不符点纠纷案”二审判决书（128号） 93

1.4.3　单证严格相符以及倒签提单问题 109

山西省高级人民法院“泰国盘古银行香港分行诉山西省晋阳碳素股份有限公司信用证项下货款拒付纠纷案”二审判决书 109

山西省太原市中级人民法院“山西省晋阳碳素股份有限公司诉被告中国工商银行太原市府西街分理处、泰国盘古银行香港分行信用证项下货款拒付纠纷案”一审判决书 117

福建省厦门市中级人民法院“韩国晓星株式会社诉中国光大银行厦门支行信用证纠纷案”一审判决书 125

1.4.4　单据中打字错误以及不符点的修正，最晚交单期 125

福建省高级人民法院“上诉人韩国晓星株式会社诉被上诉人中国光大银行厦门支行信用证纠纷案”二审判决书 135

1.4.5　表面相符原则以及单据之间不一致，不当拒付 144

辽宁省沈阳市中级人民法院“韩国外换银行与中国农业银行沈阳分行信用证纠纷案”一审判决书 144

1.5　信用证关系中开证行和受益人的关系 152

1.5.1　受益人须提交合格单据以及开证行的不当拒付 152

福建省厦门市中级人民法院“韩国大林株式会社诉中国银行厦门分行信用证纠纷案”一审判决书 152

福建省高级人民法院“上诉人韩国大林株式会社诉被上诉人中国银行厦门市分行信用证纠纷案”二审判决书 166

北京市第一中级人民法院“原告CNK交易株式会社诉被告中国光大银行信用证纠纷案”判决书 180

1.5.2　信用证修改和受益人对修改的接受 180

1.5.3　倒签提单装运日期和受益人的欺诈故意 190

上海市第二中级人民法院“西安市医药保健品进 190

出口公司与澳大利亚和新西兰银行集团有限公司信用证付款纠纷案”一审判决书 190

1.5.4　受益人是否伪造单据欺诈开证行 201

江苏省高级人民法院“上诉人陆丰有限公司诉被上诉人江阴市对外贸易公司信用证议付纠纷案”二审判决书 201

1.5.5　审单的合理时间，7个银行工作日，审单发现不符点对单据的处理 209

江苏省扬州市中级人民法院“扬州市邗利皮革制品有限公司诉韩国朝兴银行信用证拒付案”判决书 209

1.6　信用证关系中开证行和中间行的关系 212

1.6.1　议付行合理谨慎的审单义务，开证行的付款义务 212

最高人民法院“三和银行深圳分行诉交通银行长沙分行、湖南省进出口总公司博能石油化工公司、香港昌顺（中港）发展有限公司、昌顺贸易公司（香港）、张昌顺买卖合同、信用证结算纠纷案”判决书 212

1.6.2　开证行和议付行的关系：合格议付行的地位的确定，单证相符，欺诈 220

四川省高级人民法院“原告四川峨眉山进出口公司诉被告韩国新湖商社、第三人韩国农业协同组合中央会、第三人中国农业银行成都市总府支行信用证纠纷案”判决书 220

最高人民法院“上诉人韩国农业协同组合中央会诉被上诉人四川峨眉山进出口公司、中国农业银行成都市总府支行及原审被告新湖商社国际货物买卖信用证付款纠纷案”二审判决书 235

1.6.3　开证行和议付行以及受让渡人地位的确定 250

内蒙古自治区高级人民法院“上诉人荷兰富通银行诉被上诉人中国工商银行内蒙古自治区满洲里分行、原审被告香港盟光国际有限责任公司国际贸易买卖合同信用证结算纠纷案”二审判决书 250

内蒙古自治区高级人民法院“上诉人荷兰富通银行诉被上诉人中国农业银行满洲里市分行、原审被告香港盟光国际有限责任公司、原审被告中国满洲里贸发有限责任公司国际贸易买卖合同信用证结算纠纷案”二审判决书 259

内蒙古自治区呼伦贝尔盟中级人民法院“原告中国工商银行内蒙古自治区满洲里分行诉被告香港盟光国际有限责任公司、中国满洲里市天苑贸易有限公司及第三人荷兰富通银行国际贸易买卖合同信用证结算纠纷案”一审判决书 269

内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院“原告中国农业银行满洲里市分行诉被告香港盟光国际有限责任公司、中国满洲里贸发有限责任公司及第三人荷兰富通银行国际贸易买卖合同信用证结算纠纷案”一审判决书 278

1.6.4　开证行和议付行以及押汇行的地位，承兑电的有效性 287

浙江省绍兴市中级人民法院“原告中国银行宁波市分行诉被告中国农业银行绍兴市分行信用证纠纷案”判决书 287

1.7　开证行和开证申请人之关系 290

1.7.1　开证行遗失单据对申请人的赔偿责任 290

最高人民法院“上诉人中国冶金进出口湖北公司因与中国农业银行武汉市分行汉口支行信用证赎单欠款纠纷案”二审判决书 290

1.7.2　开证行确定不符点的权利，开证申请人付款赎单义务 302

福建省厦门市中级人民法院“福建兴业银行厦门分行诉北方工业公司信用证拒付纠纷案”判决书 302

福建省高级人民法院“厦门北方公司诉福建兴业银行厦门分行信用证案”二审判决书 304

1.7.3　开证行是否不当拒付以及是否必需接受申请人放弃不符点的指示 311

广东省高级人民法院“菱电升降机有限公司诉中国光大银行深圳分行信用证纠纷案”判决书 311

1.7.4　买方开立的不可撤销信用证是否合格，转让信用证和背对背信用证 324

广东省高级人民法院“上诉人晓星物产香港有限公司诉被上诉人海林国际有限公司购销合同纠纷案”判决书 324

1.7.5　单证是否相符以及开证行是否错误拒付 332

广东省汕头市中级人民法院“原告中国工商银行汕头市分行诉被告海岸实业集团公司信用证垫付款纠纷案”判决书 332

上海市第一中级人民法院“原告福建兴业银行上海分行诉被告上海申嘉进出口有限公司、被告中信化工公司信用证纠纷案”一审判决书 342

1.7.6　开证行在垫付信用证款项后向申请人和担保人的索偿权利 342

1.8　开证行和开证担保人之关系 348

1.8.1　开证保证人的连带保证责任和针对开证行的抗辩（开证行没有将单据提交给开证申请人以及单据存在不符点） 348

最高人民法院“上诉人中油龙昌（集团）股份有限公司因与被上诉人中国建设银行辽宁省分行营业部、沈阳沈港对外贸易公司信用证垫款纠纷案”二审判决书 348

辽宁省高级人民法院“原告中国建设银行沈阳市分行诉被告沈阳电子对外贸易公司、被告中油龙昌（集团）股份有限公司信用证垫款纠纷案”一审判决书 357

1.8.2　开证担保人的连带偿还责任和针对贷款人的抗辩（中国香港地区当事人之间的信用证项下融资主合同与祖国大陆当事人之间的担保从合同之关系） 362

最高人民法院“中国电力投资有限公司诉中油龙昌（集团）股份有限公司担保合同纠纷案”二审判决书 362

最高人民法院“中保财产保险有限公司青岛市分公司诉中国银行山东省分行、青岛惠德工艺礼品有限公司追索信用证垫付款纠纷案”判决书 367

1.8.3　保险公司出具保证保险单作为开证保证人的抗辩（保证保险应适用担保法，开证行加重了保证人的责任） 367

1.8.4　开证担保人的连带担保担保责任和针对开证行的抗辩（开证行参与经营应承担相应损失） 377

最高人民法院“重庆国际信托投资公司与交通银行重庆分行等借款担保合同纠纷上诉案”二审判决书 377

1.8.5　开证担保人的连带担保责任和针对开证行的抗辩（恶意串通欺诈担保人） 384

最高人民法院“江苏省锡山市路社镇人民政府与中国银行等借款合同纠纷上诉案”二审判决书 384

1.8.6　开证担保人的担保责任和针对开证行的抗辩（开证行明知存在欺诈以及承担担保条件未成就） 392

重庆市高级人民法院“原告中国银行重庆江北支行诉被告重庆市渝北区对外贸易公司、中国农业银行襄樊市樊东支行信用证垫款纠纷案”一审判决书 392

最高人民法院“上诉人中国农业银行襄樊市樊东支行因与被上诉人中国银行重庆江北支行、被上诉人重庆市渝北区对外贸易公司信用证垫款纠纷案”裁定书 400

重庆市高级人民法院“原告中国银行重庆江北支行诉被告：重庆市渝北区对外贸易公司、被告中国农业银行襄樊市樊东支行信用证垫款纠纷案”重审判决书 401

山东省高级人民法院“交通银行青岛分行高科技工业园区支行、环宇（青岛）发展有限公司、青岛国际啤酒城有限公司委托开立信用证垫付款及担保纠纷案”二审判决书 408

1.8.7　开证担保人的连带担保责任和针对开证行的抗辩（诉讼时效已过以及存在另外的担保和抵押） 408

山东省潍坊市中级人民法院“原告中国建设银行潍坊市分行诉被告潍坊市潍城区对外贸易公司、被告潍坊钢铁厂、被告潍坊华海洗涤服务有限公司、被告潍坊华力工贸有限公司、被告广东穗鹤集团有限公司、被告申达文发展有限公司、被告王炳礼、第三人中国农业银行烟台市芝罘区支 420

1.8.8　开证担保人的连带担保责任和针对开证行的抗辩（存在物的担保是否导致保证人解保） 420

1.8.9　开证保证人的连带担保责任和针对开证行的抗辩（开证行存在过错以及已过保证责任期限） 437

北京市第一中级人民法院“建行北京市分行诉中国商业对外经济技术合作公司信用证纠纷案”判决书 437

1.8.10　开证担保人担保责任以及针对开证行的抗辩（开证行内部授权有问题以及存在物的保证） 441

广西自治区高级人民法院“中国建设银行南宁市桃源支行诉广西五金矿产进出口集团公司 等信用证垫付款纠纷案”判决书 441

1.8.11　银行出具《见证意见书》的担保责任（见证意见书有担保的内容仍应承担担保责任） 455

湖北省随州市中级人民法院“原告中行湖北分行与被告湖北轻工、交行贵阳分行、南德集团偿还信用证垫付资金及担保纠纷案”一审判决书 455

湖北省高级人民法院“上诉人交行贵阳分行为与被上诉人中行湖北分行、湖北轻工、南德集团信用证垫款、担保纠纷案”二审判决书 466

1.8.12　开证担保人的抗辩理由（票据保证部成立以及存在物的担保，担保人解除保证责任） 478

新疆维吾尔自治区高级人民法院“原告中行新疆分行诉被告金邦钢铁公司、金邦房地产公司、世达贸易公司、世达物资公司、国标经贸公司，孙新云、鲁新民、鲁新安、鲁建新、心脑血管病医院、天基钢铁公司票据纠纷案”一审判决书 478

1.9　信用证开证保证金性质 498

1.9.1　开证保证金是担保性质的资金 498

最高人民法院“中国农业银行福建省分行营业部诉福建省轻工业品进出口集团公司等返还保证金纠纷上诉案”二审判决书 498

1.10.1　信用证独立性的欺诈例外、认定欺诈的实质性标准、对开证行和议付行等第三人的程序处理（列开证行和议付行为第三人） 504

最高人民法院“韩国新湖商社诉四川省欧亚经贸总公司、韩国农业协同组合中央会、中国农业银行成都市总府支行信用证欺诈纠纷管辖权异议案”裁定书 504

1.10　信用证欺诈和止付问题 504

1.10.2　发生信用证欺诈时对开证行和中间行等第三人以及信用证下已经承兑汇票的程序处理（未列开证行和议付行为第三人） 509

福建省厦门海事法院“原告福建省轻工业品进出口集团公司诉被告百利多国际有限公司信用证欺诈纠纷案”判决书 509

1.10.3　发生信用证欺诈时对开证行和中间行等第三人以及信用证下已经承兑汇票的程序处理（未列开证行和议付行为第三人） 514

福建省厦门海事法院“原告厦门象屿保税区中包物资进出口有限公司诉被告香港千金一国际有限公司信用证欺诈纠纷案”判决书 514

1.10.4　发生信用证欺诈时对开证行和中间行等第三人以及信用证下已经承兑汇票的程序处理（列议付行为第三人，未列开证行为第三人） 518

浙江省宁波海事法院“原告宁波经济技术开发区进出口公司与被告永顺明有限公司、被告西班牙班柯萨坦达银行香港分行提单欺诈纠纷案”一审判决书 518

浙江省高级人民法院“上诉人西班牙班柯萨坦达银行香港分行诉被上诉人宁波经济技术开发区进出口公司、原审被告永顺明有限公司提单欺诈案”二审判决书 523

湖北省高级人民法院“中国光大对外贸易湖北公司因卖方伪造、倒签提单在仲裁中申请对银行业已承兑尚未付款的信用证予以财产保全案”裁定书 527

1.10.5　基础合同发生纠纷导致仲裁通过法院冻结信用证付款 527

1.10.6　确认信用证欺诈以及是否应该冻结信用证付款的标准 530

福建省高级人民法院“申请人漳州百佳实业有限公司诉被申请人新加坡来宝谷物有限公司、第三人招商银行股份有限公司厦门分行”信用证止付案裁定 530

1.10.7　基础合同纠纷和信用证欺诈纠纷在程序上的处理 532

内蒙古自治区呼伦贝尔盟中级人民法院“满洲里国际经济技术合作有限公司诉盟光国际有限公司买卖合同纠纷案”一审判决书 532

1.10.8　基础合同项下货物质量有严重问题是否构成欺诈以及应否冻结信用证付款 538

上海市浦东新区人民法院“原告联兴公司诉被 538

告泰国森富公司和被告上海龙富公司以及第三人工行上海市分行国际货物买卖合同信用证付款纠纷案”一审判决书 538

江苏省高级人民法院“上诉人韩国中小企业银行为与口福公司、中行核电站支行信用证纠纷案”二审判决书 545

1.10.9　倒签提单装运日期是否构成信用证欺诈以及受益人欺诈的恶意或意图 545

浙江省杭州市中级人民法院“申请人浙江中大技术进口有限公司与被申请人安大略金橡树进出口公司信用证纠纷案”民事裁定书 559

1.10.10　基础合同进口货物被海关检验检疫部门认定不能进口是否可以申请法院冻结信用证付款 560

浙江省杭州市中级人民法院“申请人浙江中大技术进口有限公司与被申请人安大略金橡树进出口公司信用证纠纷案”民事裁定书 560

1.10.11　信用证项下付款被外国法院命令止付时中国法院的立场 562

天津市高级人民法院“上诉人韩国中小企业银行为与被上诉人河北省保定市进出口贸易公司信用证纠纷案”二审判决书 562

天津市高级人民法院“上诉人韩国中小企业银行诉被上诉人北京圣仑恒业国际贸易有限公司因信用证欠款纠纷案”二审判决书 571

最高人民法院“上诉人哈尔滨华龙交通建设有限公司因与被上诉人中国光大银行黑龙江分行、原审被告黑龙江国际工程技术合作集团公司追偿垫付款纠纷案”二审判决书 578

1.11.1　信用证下已经开证行承兑汇票的持票人的地位 578

1.11　信用证项下汇票的承兑和款项让渡 578

1.11.2　信用证下款项的让渡和已经开证行承兑汇票的转让以及持票人的地位 588

北京市高级人民法院“上诉人中国新良储运贸易公司因与被上诉人广东发展银行北京分行、原审被告中国饲料集团公司信用证纠纷案”二审判决书 588

1.11.3　信用证下款项的让渡和已经开证行承兑汇票的转让以及持票人的地位 610

北京市第二中级人民法院“原告苏黎世财务有限公司诉被告广东发展银行北京分行涉外票据纠纷案”判决书 610

1.11.4　信用证下款项的让渡和经开证行承兑汇票的转让以及持票人的地位 620

山东省潍坊市中院“韩国输出保险公司诉中国工商银行潍坊市分行信用证货款纠纷案”一审判决书 620

浙江省高级人民法院“上诉人韩国输出保险公社诉被上诉人（原审被告）中国农业银行绍兴市分行信用证纠纷案”二审判决书 625

1.11.5　信用证下款项的让渡和经开证行承兑汇票的转让以及持票人的地位 625

浙江省杭州市中级人民法院“原告韩国输出保险公社诉被告中国农业银行绍业市分行信用证纠纷案”一审判决书 635

1.12　信用证的转证行和第二受益人之关系 643

1.12.1　转让行转让信用证时删除了UCP500第48条规定之外的条款是否存在过错 643

上海市高级人民法院“上诉人德累斯顿银行上 643

海分行诉深圳中电投资股份有限公司信用证侵权纠纷案”二审判决书 643

1.13　没有真实贸易背景的融资性信用证的法律性质 650

1.13.1　没有贸易背景的融资性信用证的有效性以及各方当事人的过错责任（开证行不知晓是融资性信用证无过错） 650

最高人民法院“南宁仟倍成片土地开发有限公司与中国光大银行南宁星湖支行、桂林桂源房地产开发有限公司信用证垫付款纠纷上诉案”判决书 650

1.13.2　没有贸易背景的融资性信用证的有效性以及各方当事人的过错责任（开证行明知是融资性信用证存在过错） 660

江苏省高级人民法院“上诉人江苏省物资集团总公司诉南京交行信用证垫款纠纷案”二审判决书 660

1.14　信用证诈骗刑事犯罪 673

1.14.1　通过信用证融资导致银行巨大损失（犯罪主体条件和主观故意） 673

湖北省高级人民法院“天津开发区南德经济集团和牟其中信用证诈骗案”二审判决书 673

1.14.2　通过信用证融资导致银行巨大损失（犯罪的主体要件和主观故意） 686

山东省青岛市中级人民法院“中国泛华经济发展有限公司青岛分公司和孙中辉信用证诈骗案”刑事判决书 686

取信用证开证备用金不予开证”刑事犯罪案刑事判决书 693

广东省深圳市中级人民法院“被告人杜国辉收 693

1.14.3　信用证诈骗罪和非罪以及和合同诈骗罪以及金融诈骗罪的区别 693

广东省深圳市中级人民法院“被告人杜国辉收取信用证开证备用金不予开证”刑事犯罪案二审判决书 698

广东省深圳市“被告人杜国辉收取信用证开证备用金不予开证”刑事犯罪案一审法院发回重审判决书 699

广东省深圳市中级人民法院“被告人杜国辉收取信用证开证备用金不予开证”刑事犯罪案终审判决书 700

1.14.4　法院发现信用证诈骗嫌疑时民事部分案件的审理程序 701

最高人民法院“辽宁大连盛宝大厦物业管理有限公司与中国工商银行大连市分行营业部等信用证欠款纠纷上诉案”判决书 701

1.14.5　信用证诈骗罪和合同诈骗罪的区别 707

广东省深圳市中级人民法院“被告人贾爱元、被告人贾存元、被告人李波、被告人伍碧英信用证诈骗罪”刑事判决书 707

广东省高级人民法院“被告人贾爱元、被告人贾存元、被告人李波、被告人伍碧英信用证诈骗罪”二审刑事判决书 718

1.14.6　发生信用证诈骗后对银行工作人员的形式处罚和非法出具金融票证罪 725

北京市第二中级人民法院“被告人肖德林、蔡国庆、王续起犯非法出具金融票证罪案”刑事判决书 725

1.15　代开信用证纠纷 730

1.15.1　代理进口和代理开证的代理人的权利和义务 730

最高人民法院“上诉人中国工商银行哈尔滨市分行、哈尔滨纺织品进出口公司诉被上诉人黑龙江龙涤集团公司代理进口及信用证纠纷案”判决书 730

1.15.2　代理进口及代理开证业务中各方当事人的法律关系以及相应的权利和义务 738

最高人民法院“大连粮食进出口接运总公司、广东中旅企业集团与洮南市粮油经贸公司、吉林省土产畜产进出口集团有限责任公司、第三人香港柏通贸易有限公司信用证纠纷上诉案”判决书 738

广东省高级人民法院“广州信托投资公司与鼎湖统一企业袜业有限公司等代开信用证垫付款纠纷案”判决书 764

1.15.3　信用证代理开证以及垫付款的索偿 764

1.15.4　涉港代开信用证案件的准据法和管辖法院以及其合法性 771

广东省高级人民法院“广南（集团）有限公司、颂荣有限公司诉南海有色金属批发市场香港公司南海实业投资股份有限公司代开信用证欠款纠纷上诉案”判决书 771

1.15.5　代理进口和代开信用证业务中开证保证金的性质和优先权 778

北京市高级人民法院“上诉人金光油籽（宁波）有限公司诉被上诉人中国粮食贸易公司代理合同纠纷案”判决书 778

1.15.6　委托代理合同和代理开证业务中各当事人的权利和义务 789

北京市朝阳区人民法院“原告凯瑞海外有限公司与被告中国泛华经济发展有限公司信用证纠纷案”一审民事判决书 789

上海市第一中级人民法院“原告上海越龙国际贸易公司诉被告海南轻骑海药股份有限公司海口市制药厂、海南轻骑海药股份有限公司信用证代理纠纷案”一审判决书 795

1.15.7　代理进口和代理开证业务中各当事人的权利和义务 795

1.15.8　代理开证业务中各方当事人的权利和义务 799

上海市第一中级人民法院“原告中国农业银行上海市外高桥支行诉被告上海和安国际贸易有限公司、上海永鑫实业公司、常州凯瑞针织印染有限公司信用证欠款纠纷案”一审判决书 799

2．托收 803

2.1　URR522在托收案件中的适用以及托收行存在过错的责任承担 803

上海市第一中级人民法院“上海申达股份有限公司与香港汇丰银行股份有限公司上海分行国际托收合同纠纷案”判决书 803

2.2　URR522作为国际惯例在国际托收案件中的适用 806

福建省泉州市中级人民法院“中国银行石狮支行诉被告石狮市金龙鞋服发展有限公司支票国际托收代垫款纠纷案”一审判决书 806

最高人民法院“上诉人意大利商业银行为与被上诉人江苏溧阳莎菲特非织造布有限公司、意大利费尔特高公司购销合同不能交货纠纷案”二审判决书 813

适用，担保人的担保责任 813

3.1　见索即付保函的准据法和URDG458作为国际惯例的 813

3．见索即付保函和备用信用证 813

3.2　备用信用证交易的反担保适用当事人约定的准据法 818

江苏省高级人民法院“原告荷兰商业银行上海分行诉被告苏州工业园区壳牌燃气有限公司备用信用证反担保纠纷案”判决书 818

3.3　涉港代理开证当事人之间纠纷的准据法和涉及香港法的诸问题 825

重庆市高级人民法院“华盛昌财务有限公司与立丰实业有限公司信用证纠纷案”判决书 825

4．进口押汇 835

4.1 进口押汇是否成立一个新的融资协议以及开证担保人针对开证行的相应抗辩 835

最高人民法院“上诉人中国天诚（集团）总公司因与被上诉人中国银行天津市分行、原审被告天津双龙矿业发展有限公司、原审第三人中天诚（天津）五金矿产有限公司信用证垫付款及担保纠纷案”二审判决书 835

天津市高级人民法院“原告中国银行天津市分行诉被告天津双龙矿业发展有限公司、中国天诚（集团）总公司信用证纠纷案”一审判决书 845

4.2　进口押汇协议的性质和担保人的抗辩 851

最高人民法院“上诉人中国农业银行厦门市江头支行、五矿华诚福建有限公司诉被上诉人中国汽车工业进出口厦门公司、原审被告漳州宏海开发总公司借款合同纠纷案”判决书 851

4.3　进口押汇项下银行单据以及代表的货物的留置权和质押权 856

北京市第一中级人民法院“上诉人诚成进出口有限责任公司、北京普尔斯马特会员购物企业中心信用证合同纠纷案”二审判决书 856

北京市海淀区人民法院“原告华夏银行与被告诚成进出口有限责任公司、北京普尔斯马特会员购物企业中心信用证合同纠纷案”一审判决书 869

4.4　进口押汇、信托收据和履约保证保险人的责任承担 878

山东省青岛市中级人民法院“原告中国银行山东省分行与被告山东省技术进出口公司、被告中保财产保险有限公司青岛市分公司履约保证保险合同纠纷案”各审民事判决书 878

山东省青岛市南区人民法院“原告中国银行山东省分行与被告山东省技术进出口公司、被告中保财产保险有限公司青岛市分公司履约保证保险合同纠纷案”一审民事判决书 878

山东省青岛市中级人民法院“原告中国银行山东省分行与被告山东省技术进出口公司、被告中保财产保险有限公司青岛市分公司履约保证保险合同纠纷案”二审判决书 885

山东省青岛市中院“原告中国银行山东省分行与被告山东省技术进出口公司、被告中保财产保险有限公司青岛市分公司履约保证保险合同纠纷案”二审判决书的更正书 890

山东省高级人民法院“原告中国银行山东省分行与被告山东省技术进出口公司、被告中保财产保险有限公司青岛市分公司履约保证保险合同纠纷案”再审裁定书 892

山东省青岛市中级人民法院“原告中国银行山东省分行与被告山东省技术进出口公司、被告中保财产保险有限公司青岛市分公司履约保证保险合同纠纷案”再审判决书 893

4.5　进口押汇、信托收据以及约定银行在单据和货物上具有所有权 898

山东省青岛市南区人民法院“原告中信实业银行青岛分行诉被告青岛中宇经济贸易发展公司、被告青岛银达实业总公司和被告青岛四方兴隆冷藏食品公司进口押汇合同索款纠纷”一审判决书 898

4.6　进口押汇以及约定银行在单据和货物上具有质押权对开证保证人抗辩的影响 901

广东省深圳市福田区人民法院“原告工商银行深圳市分行福田支行诉被告深圳三佳鞋业有限公司、被告深圳市物资集团公司进口押汇案”一审判决书 901

上海市第一中级人民法院“原告中国民生银行上海分行诉被告上海同创电脑技术有限公司、被告上海同创信息产业有限公司、被告南京同创信息产业集团有限公司信用证纠纷案”一审判决书 905

4.7　进口押汇和开证保证人的责任 905

4.8　进口押汇和信托收据以及开证保证人的抗辩 909

上海市第一中级人民法院“原告中国银行上海市浦东分行陆家嘴支行诉被告上海银美进出口有限公司进口押汇合同欠款纠纷案”一审判决书 909

4.9　进口押汇和开证申请人的还款义务 911

海南省海口市中级人民法院“原告关闭海南发展银行清算组诉被告海口金笙贸易有限公司信用证欠款纠纷案”一审判决书 911

5．出口押汇 914

5.1　出口押汇和信用证议付的区别 914

最高人民法院“原告中国银行新疆维吾尔自治区分行诉被告新疆新兴水利电力实业总公司信用证交易纠纷案”判决书 914

广东省广州市中级人民法院“中国银行东山支行诉广东海外经济贸易公司以提供的信用证单证押汇贷款开证行拒付信用证项下货款后要求还款案”判决书 918

5.2　出口押汇项下各方当事人的权利义务 918

5.3 出口押汇和信用证议付业务的区别，流通票据的承兑有效性 921

浙江省绍兴市中级人民法院“原告中国银行宁波市分行诉被告中国农业银行绍兴市分行信用证纠纷案”一审判决书 921

6．打包贷款 925

6.1　打包贷款的法律性质 925

最高人民法院“中国钢铁工贸集团公司、中国冶金进出口哈尔滨公司与中国银行哈尔滨动力支行借款合同纠纷上诉案”二审判决书 925

7．保理 931

7.1 国际保理业务中的法律适用以及国际保理商联合会 931

惯例规则的适用 931

云南省高级人民法院“云南省纺织品进出口公司诉中国银行北京市分行、中国银行云南省分行保理合同纠纷案”二审判决书 931

8．信托收据 939

8.1 进口押汇和信托收据在中国法上对抗善意购买人问题上的效力 939

最高人民法院“上诉人中国工商银行青岛经济技术开发区支行诉被上诉人鑫宏轻金属有限公司信托收据纠纷案”判决书 939

9．附录：法律法规 945

9.1　最高人民法院的有关司法解释 945

9.1.1 最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》 945

9.1.2　最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定 951

9.1.3　最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》 952

9.1.4　最高人民法院关于涉外民商事案件诉讼管辖若干问题的规定 954

9.1.5　最高法院《关于向外国公司送达司法文书能否向其驻华代表机构送达并适用留置送达问题的批复》 1017

9.1.6　最高人民法院“关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定”（讨论稿） 1018

9.1.7　最高人民法院《关于审理信用证纠纷若干问题的规定》（2002年10月征求意见稿） 1021

9.1.8　最高人民法院《关于严禁随意止付信用证项下款项的通知》 1025

9.2　中国人民银行和国家外汇管理局规定 1026

9.2.1　中国人民银行《关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知》 1026

9.2.2　中国人民银行《关于加强信用证管理的通知》 1028

9.2.3　国家外汇管理局《关于上海浦东发展银行以当年外汇利润冲销部分信用证垫款问题的复函》 1029

9.2.4　中国人民银行、国家外汇管理局《关于中资外汇指定银行就远期信用证进行外债登记的通知》 1031

9.2.5 中国人民银行办公厅关于外资银行办理信用证和保函业务有关问题的通知 1032

9.2.6 国家外汇管理局关于中资外汇指定银行信用证项下外汇垫款处理原则的通知 1033

9.2.7　国家外汇管理局关于进一步明确城市商业银行、农村商业银行和农村信用社信用证项下外汇垫款购汇审批程序的通知 1036

9.2.8 中国人民银行关于中国建设银行开办远期结售汇业务的批复 1037

关键词索引（按照汉语拼音顺序排列） 1038

最高法院和地方法院案例分类目录（按照汉语拼音顺序排列） 1057