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第一章 中国科技金融学概述 1

第一节 中国科技金融学产生的背景和意义 9

一、历史的必然和时代背景 9

（一）建立新学科的紧迫性 10

（二）科技投入主渠道的现状 12

（三）不改变现行机制将造成更大的浪费 15

二、建立科技金融学的现实意义 20

（一）建立科技金融学的现实依据 21

（二）建立科技金融学有利于金融业的现代化 23

第二节 中国科技金融学的涵义 26

一、中国科技金融学的概念 27

二、中国科技金融学的主要内容 28

三、中国科技金融学的研究方法 30

（一）系统的研究方法 30

（二）动态的研究方法 34

第三节 中国科技金融学的研究对象 43

一、研究我国科技发展的现状和难点 44

二、研究科技与金融间具有普遍意义的相互关系 45

三、研究特定的金融机构 47

四、研究并建议出台支持科技发展的金融政策 49

五、研究国外金融机构的动向，积极利用外资 52

六、研究全社会多渠道的科技投入体系 52

七、研究培养既懂科技又懂金融的“两栖”人才 53

第二章 我国科技进步与拨款制的改革 57

第一节 农业科技进步与经济的发展 60

一、科技进步推动农业发展 60

（一）农作物品种的研究 60

（二）试验区、区域综合治理和作物病虫害防治技术的提高 62

（三）林业科技取得新的进展 63

（四）畜禽育种与养殖技术的提高 63

（五）农业高新技术的发展与“星火”等计划的实施 64

二、农业科技队伍逐步壮大 65

三、拓宽和稳定资金渠道 67

第二节 企业科技进步描述 68

一、国有大中型企业的技术水平得到提高 70

二、先导型科技成果与市场经济 72

三、要进一步完善体制、机制的改革 75

第三节 民办科技机构和民营科技企业 77

一、民办科技的发展历程 78

（一）起步、热潮与困扰、回落阶段 79

（二）稳定发展及其调整阶段 80

（三）新的发展阶段 82

二、民办科技的种类和特点 84

（一）民办科技的种类 84

（二）民办科技机构的特点 85

三、民办科技的发展趋势 87

（一）民办科技将进一步向外向型发展 87

（二）加强自身力量，迅速扩大规模 88

（三）必须广辟资金来源 89

第四节 中国高科技简述 91

一、中国高科技成就扫描 92

二、“863”计划的内容及政策措施 95

（一）《纲要》的主要研究内容 95

（三）实施《纲要》的配套政策措施 98

三、差距与风险 101

（一）高新技术的挑战与我们的差距 102

（二）高新技术与高风险 105

第五节 拨款制的改革 109

一、科技拨款制改革的现状 109

二、拨款制改革还有待进一步深化 113

第三章 科技与金融结合的一般性研究 115

第一节 科技与金融结合的指导思想及理论参照 119

一、邓小平的经济思想是科技与金融相结合的指导思想 120

二、“全国科技大会”为科技与金融相结合提供和补充了新的理论指导 124

三、中外学者的有关研究成果是建立新学科的理论参照 126

第二节 科技与金融相结合的原则 131

一、以支持科技进步为原则 131

二、以促进宏观管好与微观搞活为原则 133

三、以最佳经济效益为原则 135

四、以加强市场预测为原则 137

（一）市场预测的一般概念 137

（二）市场预测的基本方法 139

第三节 科技与金融相结合的过程研究 155

一、科技活动与金融活动的特性和涵义 156

二、科技与金融相结合的优势与矛盾性 160

三、股份制科技企业与金融资本的关系 166

（一）股份制是社会化大生产的必然产物 166

（二）股份制与金融的关系 168

（三）我国的股份制及其发展前景 171

四、科技成果与金融结合的具体研究 176

（一）科技成果研究开发期与金融的结 176

（二）科技成果转化应用期与金融的结合 180

（三）科技成果产业化期与金融的结合 182

第四章 科技投入对资本和金融的依赖 191

第一节 我国科技投入的总貌性指标现状 194

一、财政科技经费投入 195

二、研究与发展经费 197

三、企事业单位自筹科技经费投入 200

四、科技贷款 202

第二节 国外和其他地区的科技投入对我们的启示 206

一、发达国家的科技经费投入及其比较 206

二、发展中国家的科技经费投入及与发达国家的比较 230

三、对亚洲“四小龙”金融与科技之关系的分析 236

（一）金融业在国民经济中的地位和作用 237

（二）金融自由化、国际化与科技进步的关系 240

（三）重视应用科技、高科技与民营科技 245

第三节 我国现有的金融体系、投资机构和科技贷的管理 249

（一）中央银行 250

一、我国现有的金融体系和投资机构 250

（二）各专业银行 253

（三）其他金融机构 260

（四）投资性管理机构 264

二、科技贷款的管理 266

（一）科技贷款的基本原则 266

（二）贷款的种类及方式方法 269

（三）科技贷款的申请、审批和一般管理 274

第五章 建立健全新型的科技金融支撑体系 277

第一节 科技金融支撑体系的含义 280

一、创建专业性科技银行 281

（一）建立科技银行的可行性和一般构想 281

（二）关于科技银行的性质和组织形式的研究 283

二、科技银行的运行机制和人事管理 287

（一）科技银行的运行机制 288

（二）科技银行的人事管理 290

第二节 科技银行的业务经营管理 294

一、自主经营和掌握信息 295

（一）科技银行企业化的必要性 295

（二）科技银行要积极开展信息工作 297

二、科技银行的负债业务与管理 301

（一）科技银行的负债业务 301

（二）科技银行的负债管理 304

（一）贷款业务 305

三、科技银行的资产业务与管理 305

（三）科技银行的资产管理 307

（二）投资业务 307

四、科技银行的中间业务 311

第三节 风险机制与风险决策 313

一、风险投资（含贷款）机制 314

（一）科技银行应建立的风险机制 314

（二）科技企业应建立的风险机制 317

二、风险测量与风险决策 322

（一）风险测量 323

（二）风险投资决策 324

（一）外汇市场的参加者与规则 327

第四节 外汇业务与外汇风险管理 327

一、外汇业务的基本特征与内容 327

（二）即期外汇业务与远期外汇业务 332

二、汇率——外汇交易的价格 335

（一）汇率的定义和变动 335

（二）汇率的分类 336

三、外汇风险和管理及其与科技金融学的关系 341

（一）外汇风险与科技金融学的关系 341

（二）从科技金融学的角度看外汇风险的管理 347

（三）科技企业必须参与外汇风险管理 357

第六章 科技企业与金融市场 363

一、金融市场的定义和构成 366

第一节 金融市场的构成及其对科技企业的意义 366

（一）构成金融市场的基本要素 367

（二）金融市场的分类 368

二、金融市场对科技企业所产生的意义 370

第二节 货币市场及其与科技企业的联系 375

一、同业拆借市场 376

二、银行承兑汇票市场及其与科技企业的联系 378

三、商业票据市场及其与科技企业的联系 381

四、大额可转让定期存单市场与投资的联系 384

五、国库券市场和其他短期融资市场 388

（一）国库券市场 388

（二）其他短期融资市场 390

第三节 资本市场及其与科技企业的联系 392

一、股票市场和股价及其与科技企业的关系 392

（一）股票市场及其与科技企业的关系 393

（二）股价及其与科技企业的关系 397

二、股票流通市场和股票（证券）的交易方式 406

（一）股票流通市场 406

（二）股票（证券）的交易方式 409

（三）科技企业参与股市的现实意义 410

三、债券市场及其与科技企业的关系 412

（一）债券的性质、特征及分类 413

（二）科技企业发行债券的目的、条件和策略 420

（三）企业债券的评级 426

第七章 迎接21世纪的中国科技与金融 433

第一节 机遇与挑战 437

一、从“关贸总协定”到“世界贸易组织” 438

二、中国的现状和未来 446

第二节 走向21世纪的中国金融改革和创新 452

一、金融改革的重点 453

二、金融宏观调控中的问题与改革 456

（一）金融宏观调控中的问题 457

（二）金融宏观调控改革 459

三、利率创新——逐步走向市场化 461

四、我国金融走向国际化的创新分析 467

第三节 中国经济的起飞 477

（一）当代高新技术的发展特征和前沿趋势 478

一、中国科技与世界科技的对话与接轨 478

（二）我国拓展高新技术的两个重要环节 486

二、中国企业的出路和前景 496

（一）根据市场竞争的需要调整科研方向和产业结构 497

（二）中国的大企业集团必须成为跨国公司 502

（三）中国的大企业集团应在海外建立投资基金 512

三、中国对外贸易与科技金融学 515

（一）关于实行“大经贸战略”的阐释 517

（二）“广以质取胜”的产品策略 519

（三）国际高新技术贸易的发展趋势及我国应采取的对策 523

主要参考文献 535

后记 539