金融法律实务指南 金融机构、借贷、票据与结算、保险、外汇、金融审判692问PDF电子书下载

2.我国的货币政策目标是什么 2

3.中国人民银行具有哪些职责，它是否可以从事金融业务活动 2

一、金融机构 2

(一)中国人民银行 2

1.中国人民银行的法律地位是什么 2

6.中国人民银行是否可以独立执行货币政策 3

5.中国人民银行应当就哪些问题向全国人大常委会工作报告 3

4.中国人民银行是否可以制定货币政策 3

11.中国人民银行能否设立派出机构，派出机构是否具有监管职能 4

10.中国人民银行是否可以设立货币政策委员会 4

7.中国人民银行的出资是否属于国家所有 4

8.中国人民银行正、副行长由什么机关任免 4

9.中国人民银行实行什么样的管理体制 4

15.人民币由什么机关印制、发行 5

14.人民币的单位是什么，它的辅币单位是什么 5

12.中国人民银行的负责人及其工作人员是否可以在其他单位兼职，其义务是什么 5

13.我国的法定货币是什么，对法定货币能否拒收 5

19.中国人民银行是否有权设立人民币发行库和分支库 6

18.对残缺、污损的的人民币由什么机关负责收回、销毁 6

16.在宣传品、出版物或者其他商品上能否使用人民币图样 6

17.有关单位和个人能否印制、发售代币票券 6

22.中国人民银行是否可以对金融机构的帐户和政府财政透支 7

21.中国人民银行是否可以经理国库，是否可以发行、兑付国债和其他政府债券 7

20.中国人民银行为执行货币政策可以运用哪些货币政策工具 7

25.中国人民银行是否可以向政府部门、非金融机构及其他单位和个人进行贷款，中国人民银行是否可以进行担保 8

24.中国人民银行在什么情况下可以对商业银行进行贷款 8

23.中国人民银行是否应组织金融机构之间的清算系统 8

27.中国人民银行的预算是否纳入中央预算 9

26.中国人民银行具有哪些职权 9

31.伪造、变造人民币和出售伪造、变造的人民币应当承担什么样的法律责任 10

30.中国人民银行的财务会计报表和年度报告是否予以公布，它的会计年度如何计算 10

28.中国人民银行的净利润是否上缴中央财政，其亏损如何弥补 10

29.中国人民银行是否接受审计机关和财政部门的审计和监督 10

33.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，应当承担什么样的法律责任 11

32.购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用的，应当承担什么样的法律责任 11

34.对于印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的行为如何进行处罚 12

37.强令中国人民银行及其工作人员违法提供贷款或者担保的单位或者个人应当承担什么样的法律责任 13

36.中国人民银行工作人员的哪些行为应当承担法律责任 13

35.中国人民银行是否有权对违反法律、行政法规有关金融监督管理规定的行为进行处罚 13

39.人民银行已办的经济实体是否属于人民银行，能否挂有 人民银行 字样 14

38.中国人民银行、财政部关于各级人民银行与所办经济实体脱钩的指导原则是什么 14

42.已办金融性经济实体如何与人民银行脱钩 15

41.已办经济实体的财务是否要与中国人民银行彻底分开 15

40.人民银行的干部是否可以在经济实体中兼职 15

43.什么是商业银行，商业银行可以经营哪些业务 16

(二)商业银行 16

44.商业银行应当遵循哪些基本原则 17

45.设立商业银行是否应经中国人民银行审查批准，设立商业银行应当具备什么条件 18

47.申请设立商业银行需要向中国人民银行提交哪些文件、资料 19

46.设立商业银行、城市合作商业银计、农村合作商业银行分别需要多少注册资本 19

50.国有独资商业银行是否设立监事会 20

49.商业银行的组织形式、组织机构是否适用《公司法》的有关规定 20

48.设立商业银行如何办理营业执照 20

53.设立商业银行分支机构如何办理营业执照 21

52.设立商业银行分支机构应当报送哪些文件、资料 21

51.商业银行能否设立分支机构 21

56.商业银行变更哪些事项应当经过批准 22

55.设立商业银行及其分支机构是否予以公告 22

54.商业银行的分支机构是否具备法人资格 22

60.购买商业银行股份是否经过批准 23

59.什么人员不能担任商业银行的高级管理人员 23

57.商业银行如何进行分立、合并 23

58.商业银行是否可以出租、出借经营许可证 23

63.商业银行办理贷款业务是否对借款人进行审查 24

62.商业银行开展贷款业务应当遵守什么原则 24

61.《中华人民共和国商业银行法》对存款人的保护是如何规定的 24

67.商业银行贷款如何确定自己的资产负债比例 25

66.商业银行如何确定贷款利率 25

64.商业银行是否对借款人的担保人进行审查 25

65.商业银行从事贷款业务是否应当同借款人订立书面合同 25

69.商业银行是否有权拒绝强制贷款 26

68.商业银行是否可以向关系人发放信用贷款，什么是关系人 26

73.商业银行发行金融债券是否应当经过批准 27

72.商业银行办理结算业务应当遵守什么规定 27

70.商业银行对贷款人的违约行为如何处理 27

71.商业银行是否可以从事信托投资和股票业务 27

77.商业银行的营业时间是否需要公告 28

76.企业事业单位是否可以开立两个以上基本帐户 28

74.同业拆借的期限为多长时间 28

75.商业银行是否可以以提高或者降低利率的方式从事存贷业务 28

80.商业银行在财务会计制度上应当遵守哪些规定 29

79.商业银行的工作人员不得从事哪些行为 29

78.商业银行办理业务是否可以收取手续费，是否保存会计报表 29

81.国家对商业银行如何进行监督 30

84.对商业银行的接管期限为多长时间 31

83.对商业银行的接管从什么时侯起开始 31

82.商业银行在什么情况下才会出现接管，接管由哪一个部门决定，接管决定的内容是什么 31

87.商业银行的强制解散是否应当进行清算 32

86.商业银行的解散时是否应当经过批准，商业银行的自愿解散是否应当进行清算 32

85.什么情况下对商业银行的接管终止 32

90.在什么情况下商业银行应当对客户承担支付迟延履行利息等方面的民事责任 33

89.商业银行解散、撤销、破产的法律后果是什么 33

88.商业银行是否可以破产 33

91.商业银行在什么情况下应当承担行政责任和刑事责任 34

92.擅自设立商业银行、非法及收存款应当承担什么样的法律责任 35

94.商业银行工作人员的哪些行为应当承担法律责任 36

93.借款人骗取贷款应当承担什么样的法律责任 36

96.《中华人民共和国商业银行法》的适用对象是哪些 37

95.不服中国人民银行的行政处罚如何提起行政诉讼 37

98.金融机构的主管机关为何机关 38

97.什么是金融机构 38

(三)金融机构 38

102.设立金融机构应依据什么原则 39

101.我国对金融机构是否实行许可证制度 39

99.什么是金融业务 39

100.金融机构是否应冠有专用名称 39

104.金融机构审批的权限是如何划分的 40

103.申请设立金融机构应当具备什么条件 40

105.设立金融机构应经过几个阶段 41

106.中国人民银行对金融机构的许可证是如何管理的 43

108.我国对于金融机构的法定代理人及其主要负责人是否实行资格审查制度 44

107.中国人民银行对金融机构的资本金或营运资金管理有什么具体要求 44

111.金融机构哪些事项的变更需要办理变理手续 45

110.金融机构法定代表人及主要负责人的任职资格由何机关制定 45

109.中国人民银行对金融机构法定代表人及主要负责人任职资格的审查方式包括哪些 45

113.什么情况下可以关闭金融机构 46

112.如何办理金融机构的变更事项，金融机构变更申请的答复期为多长期间 46

116.金融机构年检及日常检查的包括哪些内容 47

115.人民银行是否有权对金融机构进行日常检查和年检 47

114.金融机构歇业、破产、解散应办理什么手续 47

117.金融机构的年检时间是如何确定的，对年检合格的金融机构是否公告 48

120.对金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的如何进行处罚 49

119.对金融机构在设立过程中弄虚作假有欺诈行为的如何进行处罚 49

118.对擅自设立金融机构、擅自经营金融机构、伪造金融机构许可证的行为如何进行处罚 49

124.对年检不合格的金融机构如何进行处罚 50

123.对丢失或涂改《金融机构法人证可证》或《金融机构营业许可证》的如何进行处罚 50

121.对拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的如何进行处罚 50

122.对金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的如何进行处罚 50

127.什么是非银行金融机构 51

126.外资金融机构是否适用《金融机构管理规定》 51

125.不服人民银行的处罚的决定如何提起行政复议和行政诉讼 51

129.考核非银行金融机构的法定代表人应遵循什么程序 52

128.非银行金融机构法定代表人应具备什么样的任职资格 52

130.企业、个人是否可以办理金融业务 53

133.外资金融机构所在地区的中国人民银行分支机构的含义是什么 54

132.管理和监督外资金融机构机关是何机关 54

131.什么是外资金融机构 54

136.设立外资银行或者外资财务公司应具备什么条件 55

135.设立外资金融机构的最低注册资本需要多少人民币 55

134.外国的金融机构具体含义是什么 55

139.设立外资银行或者外资财务公司应当向中国人民银行提交哪些资料 56

138.设立合资银行或者合资财务公司应具备什么条件 56

137.设立外国银行分行应具备什么条件 56

141.设立合资银行或者合资财务公司应当向中国人民银行提交什么资料 57

140.设立外国银行分行应当向中国人民银行提交哪些资料 57

142.中国人民银行要求设立外资金融机构提交的其他资料是指什么 58

144.申请设立外资金融机构应遵守什么程序 59

143.设立外资金融机构的申请人提交的 营业执照(副本) 、 授权书 等是否经过公证 59

147.外资银行、外国银行分行、合资银行可以经营哪些业务 60

146.外资金融机构的资本金是否可以远用于境外 60

145.已经批准的外资金融机构必须在多长期间内开始营业 60

148.外资财务公司、合资财务公司可以经营哪些业务 61

150.什么是进出口结算，外资金融机构存款、放款利率及各种手续费率如何确定 62

149.《外资金融机构管理条例》中的外汇存款、外汇汇款各是指什么 62

152.外资金融机构的储备金包括哪些 63

151.外资金融机构的营运资金、总资产、对关联企业的放款、对外资总额、固定资产应遵守哪些规定 63

156.外资金融机构的 固定资产 、 流动资 、 总资产 含义是什么 64

155.外资金融机构从中国境内吸收的存款应遵守什么规定 64

153.外资金融机构的关联企业的含义是什么 64

154.外资金融机构的资产流动应遵守哪些规定 64

158.外资金融机构实收资本低于注册资本时如何处理 65

157.外资金融机构是否计提呆帐准备金，如何提取 65

160.外资金融机构在什么情况下须经中国人民银行批准并向工商登记机关进行登记 66

159.外资金融机构是否应当聘用中国公民为其高级管理人员，并聘用中国注册会计师 66

163.对外资金融机构的违法行为如何处罚 67

162.什么情况下外资金融机构可以解散和清算 67

161.外资金融机构是否向人民银行报关财务报表、有关资料，是否须接受人民银行的检查、稽核 67

164.外国金融机构驻华代表机构应遵循什么规定 68

165.什么是境内金融机构、境内非金融机构、境外中资金融机构、境外中资非金融机构和境外金融机构 73

167.境内非金融机构申请设立或者收购境外金融机构应当具备哪些条件 74

166.境内金融机构申请设立或者收购境外金融机构应当具备什么条件 74

169.设立或者收购境外金融机构依照什么程序申报批准 75

168.境外中资金融机构和非金融机构申请设立或者收购境外金融机构应当具备什么条件 75

171.境内金融机构申请在境外设立分支机构应当提交什么文件 76

170.境内金融机构申请在境外设立代表机构应当提交什么文件 76

173.境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请？境外设立中外合资金融机构应当提交什么文件 77

172.境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请在境外设立中资金融机构应提交什么文件 77

175.境外金融机构变更哪些事项应经过批准 78

174.境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请收购境外金融机构应当提交什么文件 78

177.违反《境外金融机构管理办法》的规定如何进行处罚《境外金融机构管理办法》是否适用外商投资企业 79

176.境外金融机构如何向人民银行报告工作，并接受其监督 79

178. 中国人民银行对加强境外中资金融机构管理有什么通知 80

181.设立境外投资基金由什么部门审查批准及监督管理 83

180.境外投资基金在中国境内的业务活动必须遵守什么规定 83

179.什么是境外中国产业投资基金 83

183.申请设立境外投资基金应履行什么手续 84

182.中资机构设立境外投资基金应具备什么条件 84

185.中资机构作为境外投资基金的发行人应如何运作 85

184.拟设立的境外投资基金发行金额为多少，其存续期不少于多少年 85

186.违反《设立境外中国产业投资基金管理办法》的，应受到什么处罚 87

187.经营外汇业务的中资银行海外分支机构境外融资应遵循什么规定 88

188.向金融机构投资入股应遵循什么规定 89

189.金融机构能否开展境外衍生工具交易业务 91

192.设立城市信用合作社必须具备什么样的条件 92

191.城市信用合作社必须遵守哪些原则性规定 92

(四)信用社 92

190.什么是城市信用合作社 92

194.设立城市信用社应当办理哪些手续 93

193.申请设立城市信用合作社必须向中国人民银行报送什么材料 93

196.城市作用合作社的业务范围是什么 94

195.城市信用合作社的内部如何进行管理 94

197.城市信用合作社在经营管理过程中应当遵守哪些规定 95

198.什么是城市信用合作社联社，它是否具有法人地位，其如何组建 96

200.国务院对组建城市合作银行有什么宏观规定 97

199.市联社的主要任务是什么 97

201.什么是农村信用合作社 100

204.农村信用合作社需要遵守哪些原则性规定 101

203.农村信用社的基本任务是什么 101

202.农村信用合作社信贷资金管理的基本原则是什么 101

205.如何设立农村信用合作社、分社、代办站、县联社 102

208.农村信用社发放贷款应该遵守哪些规定 104

207.农村信用社办理存款应该遵守哪些规定 104

206.农村信用社可以经营哪些业务 104

209.农村信用社如何执行结算制度 105

210.农村信用社的资金如何进行管理 106

211.农村信用社的利率如何进行管理 109

212.农村作用社如何执行劳动制度 110

213.农村信用社如何进行财务管理 111

214.农村信用社如何进行内部管理 112

215.农村信用社应该接受哪些机构的管理 113

216.违反《农村信用合作社管理暂行规定》及其《实施细则》的规定应当承担什么法律责任 115

219.设立金融信托投资机构需要具备什么条件 116

218.个人是否可以经营金融信托投资业务 116

(五)金融信托投资机构 116

217.什么是信托投资业务 116

221.申请设立金融信托投资机构应向当地中国人民银行提交什么资料 117

220.设立金融信托投资机构需要多少实收货币资本金、需要多少注册资本 117

223.设立金融信托投资机构需要办理哪些证件 118

222.申请设立金融信托投资机构如何报经批准 118

224.金融信托投资机构可以办理哪些业务 119

225.如何对金融信托投资机构进行业务监管 121

226.金融信托投资公司委托贷款应遵守什么业务规定 122

228.什么是储蓄机构 124

227.什么是储蓄，什么是储蓄存款 124

(六)储蓄机构 124

232.储蓄机构的设置应当遵循什么原则，并具备什么条件 125

231.除储蓄机构外，其他单位和个人能否办理储蓄业务 125

229.储蓄机构办理储蓄业务必须遵循什么原则 125

230.什么部门负责全国储蓄管理工作 125

233.什么是储蓄代办点和储蓄代办网点 126

236.储蓄机构能否使用不正当手段吸收储蓄存款 127

235.储蓄存款本金和利息的支付有什么要求 127

234.储蓄机构的营业时间有什么要求 127

237.储蓄机构可以办理哪些人民币储蓄业务 128

238.储蓄机构是否还可办理定期储蓄存款到期自动转存业务和个人住房储蓄业务 130

239.储蓄机构还可办理哪些金融业务 131

240.储蓄存款利率和计息应遵循什么规定 132

242.存单、存折如何挂失 134

241.未到期的定期储蓄存款如何提前支取 134

243.储户的储蓄存款如何查询、冻结、扣划 135

244.储蓄存款的所有权发生争议如何过户 136

245.违反《储蓄管理条例》的行为应如何处罚 137

246.财务公司属于什么性质的机构 139

(七)财务公司 139

248.企业集团设立财务公司应当具备什么条件 140

247.财务公司可以经营哪些业务 140

249.设立财务公司应履行什么申报程序 141

250.中国人民银行如何对财务公司进行管理 142

251.什么是典当行，其主管部门是谁，典当行应根据什么形式组建，对其名称有何规定 143

(八)典当行 143

252.典当行的设立、变更和终止应遵循什么规定 144

253.对典当行的股本金有什么规定 145

254.典当行的业务范围是什么，它不得经营哪些业务及不得受理哪些财物作当物 146

256.对典当行的业务有什么规定 147

255.什么是当票，当票上应当载明哪些项目当票遗失如何办理挂失手续，被他人赎当的怎么办 147

257.违反《典当行管理暂行办法》的行为应受到什么处罚 149

261.典当行有歇业、合并、迁移、更名、变更法定代表人等情形的，应当办理什么手续 150

260.经营典当行应当具备什么安全条件 150

258.典当行应接受哪一部门的治安管理和监督检查，申请经营典当行的除须经人民银行批准外，还须经何部门审核批准并核发《特种行业许可证》 150

259.什么人不得经营典当行 150

264.典当行承接典当物品应当如何查验典当者出示的证明并登记典当物品的自然状况，对典当物品应负何种保管责任 151

263.典当人典当及赎取物品各应出示什么证据并办理手续 151

262.典当行严禁承接什么物品 151

266.典当行有违法行为的，公安机关可给予何种处罚，构成犯罪的如何追究刑事责任 152

265.典当行发现可疑物品怎么办，公安机关对此可采取什么措施 152

267.中国人民银行、监察部对金融稽核检查处罚有什么具体的规定 153

(九) 金融稽核检查 153

268.中国人民银行对稽核程序有什么具体规定 158

270.签订借款合同有哪些具体步骤 164

269.签订借款合同应当注意哪些基本问题 164

二、借贷 164

(一)关于代贷的基本规定 164

272.借款方申请借款应当具备什么条件 165

271.借款合同应当具备哪些条款 165

275.如何具体变更或者解除借款合同 166

274.什么情况下允许变更或者解除借款合同 166

273.借款合同成立后双方有哪些权利和义务 166

279.借款方不按照合同的约定使用借款的应当如何处理 167

278.违反借款合同须承担的基本法律责任是什么 167

276.借款合同变更或者解除后借款方还有什么义务 167

277.借贷双方发生合并或者分立情况时如何履行借款合同 167

283.金融机构的工作人员因失职造成贷款损失浪费或者利用合 同进行违法活动的应当如何处理 168

282.借款方使用借款造成损失浪费或利用借款合同进行违法活动的应当如何处理 168

280.借款方不按期偿还借款的应当如何处理 168

281.贷款方未按期提供贷款的应当如何处理 168

285.财政支农周转金借款合同如何订立和履行 169

284.什么是财政支农周转金，什么是财政支农周转金借款合同，其形式是什么 169

286.财政支农周转金借款合同如何公证和担保 170

287.财政支农周转金借款合同如何变更和解除 171

289.财政支农周转金借款合同发生纠纷如何处理 172

288.财政部门对财政支农周转金借款合同如何进行管理 172

291.划贷活动必须遵循哪些基本原则 173

290.违反财政支农周转金借款合同如何追究责任 173

292.中国人民银行对贷款种类有什么规定 174

293.中国人民银行对贷款期限和利率有什么规定 175

294.什么是借款人，借款人应具备什么条件，其权利和义务有哪些，对借款人有什么限制 177

295.贷款人应具备什么条件，其权利和义务有哪些，对贷款人有什么限制 179

296.中国人民银行对贷款程序有什么规定 181

297.对不良贷款如何监管 183

298.什么是贷款管理责任制，如何实行 184

299.中国人民银行对贷款债权的保全和清偿有什么规定 185

300.中国人民银行对贷款管理有什么特别规定 186

301.中国人民银行在什么情况下可以对借款人和贷款人予以处罚 187

302.借款人在什么情况下应承担违约责任 189

304.为什么要实行贷款证制度 190

303.《贷款通则》适用于哪些借款业务 190

305.代款证的性质是什么，哪些国内金融企业必须按规定登记和使用贷款证 191

307.贷款证的内容有哪些 192

306.什么机关发放贷款证 192

308.贷款证的发放对象是什么，如何申办 193

309.贷款证如何使用 194

310.贷款证变更、注销与年审是如何规定的 195

311.违反《贷款证管理办法》有关规定的，如何处罚 196

312.起草基本建设借款申请书有什么要求 197

(二)借贷合同文本 197

313.应当如何拟订基本建设借款合同的条款 202

314.起草技术改造借款申请书应当注意哪些事项 204

315.应当如何拟订技术发行借款合同的条款 207

316.应当如何起草专项资金借款申请书 210

317.拟订专项资金借贷合同应当注意哪些事项 211

318.应当如何起草联营股本借贷申请书 213

319.应当怎样拟订联营股本借贷合同条款 217

320.起草出口商品生产中短期贷款申请书应当注意哪些事项 220

321.应当如何拟订出口商品生产中短期贷款合同的条款 223

322.如何起草固定资产外汇贷款申请书 226

323.如何拟订固定资产外汇借贷合同的条款 227

324.如何起草流动资金借款申请书 230

325.如何拟订流动资金借贷合同的条款 232

326.怎样签订流动资金担保借贷合同 234

327.怎样签订流动资金抵押借贷合同 236

328.如保起草流动资金借贷合同的担保书 237

329.如何起草流动资金外汇借款申请书 242

330.怎样答签订流动资金外汇借贷合同 243

331.如何拟订出口信用证抵押外汇借贷合同 246

332.如何签订流动资金外汇借贷合同的担保书 249

333.如何签订信托资金借贷合同 257

334.如何签订信托贷款财产抵押合同 259

335.如何签订委托资金借贷合同 261

336.怎样拟订代理委托借贷合同的条款 263

337.如何起草委托资金借贷的保证书 265

338.如何起草金融租赁申请书 266

339.怎样签订融资租赁合同 268

340.如何起草融资租赁合同的租金偿还保证书 274

341.如何起草资金拆借合同 275

342.怎样书写拆借资金借据 276

343.国务院对国际商业贷款有什么原则性的规定 277

(三)国际商业贷款 277

344.什么是国际商业贷款，哪些单位可以对外借用国际商业贷款 279

347.如何申请、审批中长期国际商业贷款 280

346.什么是中长期国际商业贷款，境内机构借用中长期国际商业贷款必须具备什么条件 280

345.哪个部门负责国际商业贷款的监督管理 280

348.中长期国际商业贷款可否用于外汇抵押人民币贷款和进入外汇调剂市场 281

350.短期国际商业贷款在使用上有什么要求 282

349.什么是短期国际商业贷款，外汇管理部门对短期国际商业贷款如何进行管理 282

354.对外借款的境内机构应当如何防范外债风险 283

353.偿还国际商业贷款的原则是什么，哪些外汇可用于偿还国际商业贷款 283

351.境内机构借用国际商业贷款是否需要办理外债登记手续 283

352.境内机构可否将借用的国际商业贷款存放在境外或者在境外直接支付 283

358.国务院对进一步加强借用国际商业贷款宏观管理有什么最新规定 284

357.《境内机构借用国际商业贷款管理办法》是否适用于外商 投资企业直接对外借款 284

355.境内借款方应如何向外汇管理部门报告贷款的使用情况 284

356.对违反国际商业贷款管理办法的行为有哪些处罚 284

359.地方政府能否对外举债和进行信用评级 288

363.拆出资金和拆入资金在使用上有什么要求 289

362.同业拆借应遵循什么原则 289

(四)同业拆借 289

360.什么是同业拆借，哪些人不能参加同业拆借 289

361.同业拆借由哪个机关进行监管 289

366.同业拆借的利息和服务费可否用现金结算 290

365.同业拆借资金的期限和利率如何确定 290

364.拆入资金在数量上有什么具体限制 290

368.如何组建金融市场，金融市场的宗旨和任务是什么 291

367.同业拆借是否需要签订合同，可否用银行承兑汇票或有价证券作为抵押 291

370.违反拆借管理的行为需承担哪些责任 292

369.参照金融市场资金拆借活动的当事人应当如何办理有关业务 292

371.中国人民银行对加强同业拆借管理有什么新的规定 293

372.能否以国有企业办理抵押贷款，办理这种抵押贷款应注意什么问题 303

(五)抵押贷款 303

373.在借贷合同中贷款方能否将借款方抵押的储蓄存单抵还借款 305

375.可否用国库券进行抵押贷款 306

374.什么是委托贷款，委托贷款是否需要担保 306

376.银行对三、四类企业贷款是否必须实行财产抵押 307

378.境内机构对外提供外汇担保应当如何进行 308

377.中国人民银行对于对外担保问题答复口径有什么规定 308

379.非金融机构可否为外商提供担保 312

381.什么是法定利率，法定利率由谁公布、实施 313

380.利率管理的基本原则是什么 313

(七)利率管理 313

385.债券利率如何管理 314

384.什么是同业拆借利率，同业拆借利率由谁确定 314

382.什么是浮动利率，浮动利率如何确定和管理 314

383.什么是基准利率，基准利率由谁确定 314

387.中国人民银行及其分行如何具体实施利率管理职责 315

386.金融机构对逾期贷款和被挤占挪用的贷款可否加收利息 315

388.中国人民银行对结息有什么具体规定 316

389.对违反利率管理的行为如何进行处罚 317

392.中国人民银行对加收利息有什么具体规定 318

391.中国人民银行对浮动利率的具体确定有什么管理要求 318

390.《利率管理暂行规定》是否适用于外币存款、贷款利率 318

393.各专业银行以及其他金融机构应当如何做好利率管理工作 319

395.利率管理改革试点城市应当如何开展利率管理 320

394.中国人民银行对结息规则有什么具体的规定 320

396.中国人民银行对利率管理有什么进一步具体的规定 321

397.中国人民银行对于严肃金融纪律，严禁非法提高利率有什么公告 323

398.中国人民银行对外币利率管理有什么具体的规定 325

400.《票据法》对票据作了哪些基本规定 330

399.《中华人民共和国票据法》适用于什么范围 330

三、票据与结算 330

(一)基本规定 330

401.什么是汇票，出票出必须遵守哪些具体的规定 333

402.什么是背书，汇票背书应遵循什么规定 334

403.什么是承兑，汇票承兑应遵循什么规定 336

404.《票据法》对汇票债务的保证有什么规定 337

405.汇票的持有人应如何付款 338

406.什么是追索权，汇票的持票人如何行使追索权 339

407.什么是本票，本票行为人需要遵守哪些具体的规定 341

408.什么是支票，使用支票需要遵守哪些具体的规定 342

409.对涉外票据的法律适用，《票据法》是如何规定的 344

410.违反 《票据法》应当追究什么法律责任 345

411.中国人民银行对于票据签章问题是如何规定的 346

412.如何确定票据当事人的资格 347

415.如何确定票据的提示付款期 348

414.中国人民银行对于票据的背书转让问题有什么具体规定 348

413.票据金额的大写与数字记载不一致是否有效，结算金额更改后银行汇票是否有效 348

416.什么情况下可以挂失止付，挂失止付通知书需要记载什么事项 349

418.票据应由哪一个机构进行印制 350

417.票据跨年度使用应遵守什么规定 350

419.中国人民银行对于商业汇票的签发、背书转让、承兑及贴现是怎么具体规定的 351

420.中国人民银行对商业汇票的再贴现是怎么规定的 355

421.如何确认银行汇票转让行为是否成立 356

422.中国人民银行对加强商业汇票有什么具体要求 357

423.中国人民银行等部门对棉花调销推选银行承兑汇票贴现与再贴现有什么具体要求 359

424.中国人民银行等部门对化肥调销推行银行承兑汇票贴现与再贴现有什么具体的要求 360

425.中国人民银行对违反银行结算制度的行为有什么具体的处罚规定 362

(二)银行结算制度 362

426.什么是异地托收承付 366

429.收款人办理托收是否必须具有商品确已发运的证件，没有发运证件的属哪些情况可凭其他证件办理托收 367

428.收付双方使用托收承付结算是否必须签订合同，收款人发货后收不回货款或付款人无理拒付的怎么办 367

427.哪些单位可以使用异地托收承付结算方式，哪些款项可以办理异地托收承付结算 367

430.异地托收承付结算的金额客每笔起点为多少元，款项的划回方法分哪几种 368

432.承付人承付货款具体如何动作 369

431.收款人发货后委托银行办理托收具体如何运作 369

433.付款人逾期付款的，应如何处理 371

434.付款人在承付期内对哪些情况可拒绝付款，银行如何审查拒绝付款理由，同意拒绝付款的如何处理 373

436.收款人如何查询逾期尚未划回的款项 374

435.如何办理重办托收 374

439.收款人委托银行办理托收承付结算所填的凭证地址有误帐号户名不符及单据不全，造成凭转寄、退加的，怎么办 375

438.银行在办理托收承付中发生工作差错或违反规定擅自退回托收凭证的怎么办 375

437.付款人提出的拒绝付款银行经审查无法判明是非的怎么办 375

441.《银行帐户管理办法》适用于什么范围 376

(三)帐户管理 376

440.未经银行批准使用托收承付结算方式的城乡集体的所有制工业企业，收款人开户银行受理其办理的托收应承担什么责任 376

443.存款人是否只能在银行开立一个基本存款帐户，是否可以自主选择银行 377

442.存款帐户分为哪几种，各有什么规定 377

445.哪些存款人可以申请开立基本存款帐户 378

444.银行是否应依法为存款人保密，存款人在银行开立基本存款帐户实行什么制度 378

449.存款人申请开立基本存款帐户应向开户行出具什么证明文件 379

448.哪些资金存款人可以申请开立专用存款帐户 379

446.哪些情况下存款人可以申请开立一般存款帐户 379

447.哪些情况下存款人可以申请开立临时存款帐户 379

451.存款人申请开立临时存款帐户应向银行出具什么文件 380

452.存款人申请开立专用存款帐户应向开户银行出具什么证明文件 380

453.帐户的开立和撤销有什么规定 381

454.中国人民银行对银行帐户的管理有什么具体规定 382

455.违反《银行帐户管理办法》的应如何处罚 383

456.中国人民银行对进一步做好企事业单位基本存款帐户管理有什么规定 383

458.中国人民银行对信用卡的发行经营、管理协调、银行内的信用卡部法律地位等有什么总的规定 389

450.存款人申请开立一般存款帐户应向开户银行出具什么证明文件 389

457.什么是信用卡，它具有哪些功能，分为哪几种 389

(四)信用卡业务 389

459.发行、使用信用卡应遵循哪些业务规则 390

460.商业银行开办信用卡业务如何报批，必须具备哪些条件，向人民银行提交哪些资料及开办后如何报送业务统计资料 392

461.信用卡如何申领与销户 393

462.信用卡如何进行转帐结算 394

464.发卡银行违夫违法发行信用卡，及持卡人违规违法使用信用卡的，各应承担什么法律责任 396

463.持卡人如何使用信用卡存取现金 396

466.国内贸易部对加强信用卡管理有什么具体规定 399

465.信用卡业务结算凭证由谁统一规定，各银行办理信用卡业务能收取什么费用 399

468.《保险法》对其适用范围和应当遵守的基本原则作了哪些规定 402

467.什么是保险 402

四、保险 402

470. 订立保险合同需要遵守什么原则 403

469.什么是保险合同，什么是投保人，什么是保险人 403

473.订立保险合同时保险人和投保人应当具有哪些义务 404

472.保险人是否可以解除保险合同 404

471.保险合同何时成立，保险人保时承担保险责任 404

474.保险合同应当包括哪些事项 405

476.保险事故发生后投保人、被保险人、或者受益人和保险人需要办理哪些事项，应当注意什么 406

475.保险合同是否可以变更 406

477.什么是再保险，办理再保险时需要注意哪些问题 408

478.什么是财产保险合同，财产保险合同当事人有哪些权利义务 409

479.什么是人身保险合同，人身保险合同当事人有哪些权利和义务 412

480.如何设立保险公司 415

481.哪些情况属于保险公司的变更 417

483.保险公司在什么情况下可以变更、解散清算和破产 418

482.保险公司如何设置自己的组织机构 418

484.保险活动当事人在保险活动中应遵守哪些经营规则 419

485.金融监督管理部门如何对保险业进行监督管理 421

486.什么是保险代理人和保险经纪人，他们应当遵守什么规则 424

487.违反《保险法》应当追究什么样的法律责任 425

489.海上保险事同的内容主要包括哪些事项 428

488.什么是海上保险合同 428

491.海上保险标的保险价值的何确定 429

490.海上保险的保险标的是什么 429

492.如何订立、解除和转让海上保险合同 430

493.海上保险合同的被保险人应当履行哪些义务 432

494.海上保险的保险人应当承担哪些保险责任 433

495.什么是海上保险合同中的实际全损、推定全损，发生实际全损、推定全损后如何处理 434

496.在海上保险中保险赔偿如何支付 435

497.什么是保险代理人，其监督管理部门是谁 436

499.什么是专业代理人，对保险公司的资本、设立、名称、主要负责人、变更事项等有何规定 437

498.中国人民银行对保险代理人员的资格有什么要求 437

502.什么是兼业代理人，其必须符合哪些条件，申办什么许可证 440

501.保险代理公司能否设立分支机构，其申请歇业、破产、解散或被收购、兼并，应如何处理 440

500.保险代理公司的业务范围有哪些 440

504.党政机关及其职能部门能否兼业从事保险代理业务 441

503.兼业代理人的业务范围有哪些，只能代理哪些保险业务，变更保险代理合同的怎么办 441

506.个人代理人的业务范围有哪些，不能办理什么保险，能否同时为两家或两家以上保险公司代理业务 442

505.什么是个人代理人，其必须符合哪些条件 442

507.中国人民银行对保险代理人的执业管理有哪些规定 443

508.保险代理人有违反《保险代理人管理暂行规定》及其他违法犯罪行为的，各应如何追究其责任 444

510.《外汇管理条例》的适用范围是什么 448

509.什么是外汇 448

五、外汇 448

(一)基本规定 448

512.我国对经常项目外汇是如何管理的 449

511.在我国境内能否允许外币流通和以外币计价结算 449

513.我国对资本项目外汇是如何管理的 450

514.我国对金融机构外汇业务是如何管理的 451

515.我国对人民币汇率和外汇市场是如何管理的 452

517.套汇行为应如何处罚 453

516.逃汇行为应如何处罚 453

519.外汇指定银行未按国家规定办理结汇、售汇业务的，经营外汇业务的金融机构违反人民币利率管理，外汇存贷款利率管理或者外汇交易市场管理的，如何处罚 454

518.未经批准擅自经营外汇业务的，或擅自超出批准的范围经营外汇业务的，如何处罚 454

521.境内机构有非法使用外汇行为的，如何处罚 455

520.境内机构有违反外债管理行为的，如何处罚 455

524.境内机构涂改、出借、转让或者重复使用进出口核销单证的，或者未按规定办理核销手续的，如何处罚 456

523.境内机构擅自在境内、境外开立外汇帐户的，出借、串用、转让外汇帐户的，如何处罚 456

522.入自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇的，如何处罚 456

526.对《外汇管理条例》中的若干用语应如何理解 457

525.当事人对外汇管理机关处罚决定不服的，怎么办 457

527.国家外汇管理局对检查处理违反外汇管理案件的程序是如何规定的 458

528.国务院办公厅关于进一步加强和完善外汇管理有什么通知 465

529.《国务院关于进一步改革外汇管理体制的通知》发布后如何操作 467

530.我国外汇收入实行什么制度 470

531.我国是否允许人民币在经常项目下可以自由兑换 471

533.外汇指定银行的经营职能和服务职能是否需要强化 472

532.银行间是否可以建立外汇市场 472

534.我国是否有偿债基金的制度 473

536.外币是否可以在中国境内流通 474

535.外商投资企业的外汇管理体制是否有所变动 474

538.国际收支统计申报范围是什么，《国际收支统计申报办法》的适用范围是什么 475

537.我国对国际收支是否进行宏观管理 475

(二)国际收支宏观管理 475

541.中国居民如何申报其国际收支 476

540.国际收支统计申报实行什么原则，采取什么办法 476

539.什么机关负责组织实施国际收支统计工作 476

542.涉外证券投资如何申报其国际收支 479

544.中国境内各类金融机构如何申报其自营对外业务 480

543.对外期货、期权等交易如何申报其国际收支 480

546.中国境内的外商投资企业，在境外有直接投资的企业及其他有对外资产或者负债的非金融机构如何申报其国际收支 481

545.在中国境外开有帐户的中国非金融机构，如何申报其国际收支 481

547.国家外汇管理部门在组织实施国际收支统计申报时行使什么职权，就注意哪些问题 482

548.对违反国际收支统计申报办法的，应如何处罚 483

549.当事人对外汇管理局作出的处罚发生争议应如何办理 484

552.银行经营外汇业务需要办理哪些手续，应当符合什么条件 485

551.银行经营外汇业务的监管机关是何机关 485

(三)金融机构外汇业务 485

550.《银行外汇业务管理规定》中的银行具体含义是什么 485

553.银行是否可以停办外汇业务，停办外汇业务时需要办理什么手续 488

554.银行被责令终止经营外汇业务和变更外汇业务范围需要办理什么手续 490

555.银行实收外汇资本金和外汇营运资金应如何构成，需要遵守哪些规定 491

556.什么是外汇资本准备金 492

558.银行可以申请经营哪些外汇业务 493

557.什么是外汇呆帐准备金 493

559.银行从事外汇业务是否独立核算 494

560.银行从事外汇业务应该遵守哪些规定 495

562.银行外汇报表包括哪些，银行报表应该遵守哪些规定 499

561.银行是否建立外汇财务和统计报表制度 499

563.如何对银行外汇业务进行检查 500

564.如何对银行外汇业务进行考评 501

565.对银行外汇业务的哪些行为可以进行处罚 502

566.国家外汇管理局关于对各级银行外汇业务范围有什么具体的规定 503

569.非银行金融机构经营外汇业务应该办理哪些手续，需要什么条件 504

568.管理非银行外汇管理机构的机关为哪一个机关 504

567.《非银行金融机构外汇业务管理规定》对非银行金融机构是如何确定的 504

570.非银行金融机构扩大外汇业务范围需要办理哪些手续 506

571.非银行金融机构是否要以停办外汇业务，停办外汇业务时需要办理哪些手续 507

573.非银行金融机构申请换领《经营外汇业务许可证》需要履行什么手续 508

572.被终止经营外汇业务的非银行金融机构需要办理哪些手续 508

574.非银行金融机构领取或者换领《经营外汇业务许可证》之前是否可以经营外汇业务 509

575.非银行金融机构实收资金如何构成，需要遵守哪些规定 510

576.非银行金融机构可以申请办理哪些外汇业务 511

577.非银行金融机构经营外汇业务应该遵守哪些规定 512

578.非银行金融机构是否建立财务会计制度，如何报送有关报表 516

579.非银行金融机构的报表包括哪些 517

580.如何对非银行金融机构的外汇业务进行检查与考评 518

581.国家外汇管理局分局对金融机构的外汇业务管理工作有哪些权限 520

582.非银行金融机构如何确定外汇资产负债比例 522

583.信托投资公司可以经营的外汇业务范围是什么 523

587.保险公司可以经营的外汇业务范围是什么 524

586.证券公司可以经营的外汇业务范围是什么 524

584.融资租赁公司可以经营的外汇业务范围是什么 524

585.财务公司可以经营的外汇业务范围是什么 524

588.国家外汇管理局关于办理自营外汇买卖业务有什么具体的规定 525

(四)外汇市场 525

589.外汇调剂市场应遵循哪些规定 528

590.金融机构如何代客户办理即期和远期外汇买卖 530

680.人民法院如何查询单位存款、查阅有关资料 532

591.国家外汇管理局关于单位调剂外汇的管理有什么规定 532

592.中国人民银行对外汇调剂市场人民币的调控有什么通知 533

593.对于非法外汇期货和外汇按金交易活动应如何查处 534

594.中国人民银行对规范结汇、售汇及付汇行为，有什么规定 536

(五)结汇、售汇和付汇 536

595.什么是经常项目下的结汇、售汇与付汇，如何实施 537

596.什么是资本项目下的结汇、售汇与付汇 543

597.对结汇、售汇及付汇如何实施监管 544

598.对外商投资企业是否实行银行结售汇 545

599.国家外汇管理局关于保税区的外汇管理有什么规定 546

(六)保税区、对外承包与劳务合作外汇的管理 546

600.如何管理对外承包工程、劳务合作外汇 551

601.什么是境外投资 554

(七)境外投资外汇 554

603.境外投资需要办理哪些手续 555

602.管理境外投资外汇的机关为哪一个机关 555

604.境外投资者需要遵守哪些规定，违反者应当承担什么样的法律责任 558

606.银行外汇信贷业务管理的基本原则是什么 562

(八)外汇信贷 562

605.《银行外汇信贷资金管理办法(试行)》适用范围是什么 562

607.外汇信贷资管理的范围是什么，需要遵守什么规定 563

608.银行外汇的信贷资金的负债比例应当遵守什么规定 565

609.如何对银行信贷资金进行检查和实施 566

610.什么是外汇帐户 567

(九)外汇帐户管理 567

613.哪些外汇应到银行办理开户手续，如何办理外汇开户手续 568

611.《外汇帐户管理暂行办法》中所称的境内机构、驻华机构、开户银行是指什么 568

612.外汇帐户的开立审批、使用管理以及监督检查等有什么基本规定 568

615.外汇帐户在使用上有什么具体规定 570

614.境内机构在境外开立外汇帐户应当如何办理 570

617.外汇帐户关闭时应当如何处理外汇余额 571

616.开户单位应当如何办理外汇帐户的使用变更，可否变更帐户的收支范围 571

621.开户银行如何接受外汇局的管理，对违反外汇帐户管理办法的如何处罚 572

618.在境外开立的外汇帐户的管理上有什么要求 572

619.外汇帐户如何撤销 572

620.外汇帐户可否出租，出借或者串用 572

622.国家外汇管理局对外商投资企业境内外汇帐户的管理的什么具体的规定 573

623.国家外汇管理局对外商投资企业的境外开立帐户有什么具体的管理规定 575

624.国家外汇管理局对开立境外投资汇回利润保证金专用帐户有什么具体规定 577

626.中外合资经营企业可通过什么途径进行外汇收支调剂 578

(十)外商投资企业的外汇管理 578

625.中外合资经营企业应当怎样做到外汇收支平衡 578

627.外汇不能自行平衡的外商投资项目应当如何审批立项 580

629.国家外汇管理局对外商投资企业的中方投资者的外汇管理有什么具体规定 581

628.中外合资、中外合作企业的中方可否为外方的投资外汇提供担保 581

630.境内居民因私兑换汇应遵守什么规定 583

(十一)个人外汇管理 583

631.境内居民外汇存款汇出境外应遵守什么规定 586

633.涉及农村合作基金会的经济纠纷案件人民法院应否受理 588

六、金融纠纷案件的审理 588

(一)案件受理 588

632.人民法院应否受理财政、扶贫办等非金融机构借款合同纠纷 588

634.最高人民法院对审理借贷案件有什么具体意见 589

(二)借贷、债权债务 589

635.最高人民法院对经济审判工作参与清理企业 三角债 有什么要求 593

636.企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还是否应当适用民法通则规定的诉讼时效 594

639.债务人在约定的期限届满后未履行债务而出具没有还款日期的欠款条诉讼时效期间应从何时开始计算 595

637.借款合同履行地应如何确定 595

638.债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权人是否有效 595

640.企业相互借贷的合同出借方尚未取得约定利息人民法院应当如何裁决 596

641.如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格 597

附：最高人民法院《关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》有关规定 597

643.人民法院审理融资租赁合同纠纷案件应当遵守哪些规定 598

(三)融资租赁 598

642.什么是融资租赁合同 598

644.如何冻结信用证项下货款 602

(四)票据、结算 602

646.银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押贷款 603

645.人民法院审理票据纠纷案件应注意哪些问题 603

647.最高人民法院对正确适用《票据法》、《担保法》有什么具体的要求 604

648.专业银行、信用社担保的经济合同被确认无效后保证人是否应当承担连带责任 606

(五)民事责任 606

650.信用社违反规定手续退汇给他人造成损失应否承担民事责任 607

649.借款合同双方当事人未经保证人同意达成延期还款协议后保证人是否继续承担担保责任 607

651.作为保证人的合伙组织被撤销后自行公告限期清理债权债务的，债权人在诉讼时效期间内是否有权要求合伙人承担保证责任 608

652.银行工作人员未按规定办理储户持失造成储户损失的，银行是否承担民事责任 609

654.出借银行帐户的当事人是否承担民事责任 610

653.借款合同当事人未经保证人同意达成新的《财产抵押还款协议》被确认无效后，保证人是否继续承担担保责任 610

655.金融机构不履行其义务是否应当承担责任 611

657.逾期付款的违约金应依什么标准计算 612

656.银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还 612

658.最高人民法院对审理经济合同纠纷案件有关保证的问题有什么规定 613

659.代理发行企业债券的金融机构应否承担企业债券发行人债务责任 617

661.金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金的的验资报告不实的，应当承担什么责任 618

660.信用社非法转移人民法院冻结款项应如何承担法律责任 618

662.人身保险金能否作为被保险人的遗产进行赔偿 619

(六)保险 619

665.财产保险单能否用于抵押 620

663.保险货物发生损失引起运输合同赔偿纠纷如何运用法律 620

664.审理保险合同纠纷案件如何认定暴雨问题 620

666.私营客车保险期满后发生的车祸事故保险公司应否承担保险责任 621

667.人民法院审于期货纠纷案件应遵循什么原则 622

(七)期货纠纷案件 622

668.人民法院审理期货纠纷案件对管辖有何规定 623

669.审理期货纠纷案件如何认定从事期货交易业务的资格 624

671.审理期货案件如何处理违约纠纷 625

670.审理期货纠纷案件如何认定经纪人的法律地位及民事责任的承担问题 625

672.期货交易中侵权纠纷如何处理 626

673.期货交易中的无效民事行为如何认定，民事责任如何承担 627

675.期货纠纷案件中举证责任由哪一方承担 628

674.如何处理外汇按金交易问题 628

676.经人民法院裁定冻结的当事人银行存款其他人民法院能否就同一笔款额重复冻结 629

(八)财产保全、执行 629

677.银行擅自划拨法院已冻结的款项如何处理 630

679.军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行帐户上的存款采取诉讼保全，军队费用能否强行划拨以偿还债务 631

678.银行能否为某一公司讨债而强行扣划债务人在银行的存款 631

681.人民法院如何冻结单位存款 633

682.人民法院如何扣划单位存款 634

684.人民法院如何冻结、扣划军队、武警部队存款 635

683.人民法院如何异地查询、冻结、扣划单位存款 635

687.在执法中人民法院中如何与人民检察院、公安机关、银行协调与配合 636

686.人民法院如何处理两家以上的司法机关同时冻结、扣划单位存款的问题 636

685.人民法院如何冻结、扣划专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行存款 636

689.冻结单位银行存款六个月期限如何计算起止时间 637

688.银行贷款抵押财产如何执行 637

691.人民法院是否有权查询、冻结和扣划邮政储蓄存款 638

690.人民法院能否对商业银行在人民银行在存款依法采取强制措施 638

692.如何惩治破坏金融秩序的犯罪 640

七、惩治金融犯罪 640