反金融欺诈与金融诈骗PDF电子书下载

目录 1

第一编骗与防骗浅谈及金融欺诈与金融诈骗总论 1

第一部分骗与防骗浅谈 1

一、善意的骗不是犯罪 1

二、非善意的欺骗构成欺诈或诈骗应依法承担责任 2

三、适应国家市场经济和“三防一保”会议需要，努力反金融欺诈与金融诈骗 4

第二部分金融、金融市场与金融欺诈与诈骗 7

一、金融与金融市场 7

二、世界范围内金融业的现状 8

三、我国金融业方兴未艾 14

四、金融诈骗者逃往国外，避重就轻，甚至规避法律制裁 19

五、我国关于金融欺诈或诈骗的法律规定 26

六、世界上有关国家普遍开展反金融欺诈的斗争 36

第二编证券等融资欺诈与诈骗 41

第一部分股票与股票欺诈与诈骗概论 41

一、南海事件 42

二、美国的金融大恐慌 45

三、我国公司法的实行，从根本上杜绝了俄罗斯3M公司现象 45

四、中国历史上的几桩证券交易欺诈与诈骗事件 53

五、洪福证券事件 58

六、国外几起股票欺诈或诈骗事件 69

七、各国立法明文禁止欺诈或者诈骗的不法行为 74

八、各国为保证证券交易的真实可靠性，对证券商的成立和交易都有严格的规定 75

九、从一些案件中吸取教训防范股票欺诈与诈骗 76

第二部分股票欺诈与诈骗资料评析 81

一、防范伪造股票 81

二、防范用空头支票购买股票 82

三、防范股票交易者恶意透支 84

四、国内内幕交易案件 88

五、窃取密码盗卖股票 89

六、篡改电脑交易资料诈骗客户 91

七、交易所为客户融资，强行平仓，引起纠纷 92

八、客户为交易所融资，交易所与大户内外勾结诈骗客户 94

九、旧上海权钱结合、钱商结合、兵商结合而产生的种种证券欺诈或诈骗 96

十、伪造身份证和代码卡抛售股票，诈骗股民资金 116

十一、用盗窃本票企图诈骗国库券 117

十二、一方出名一方出钱购买内部股引起纠纷 119

十三、以招股开采大陆宝藏为名在台湾诈骗入资者 120

十四、用不存在的股票进行诈骗 121

十五、股票内幕交易 128

十六、用股票行贿，开拓财路欺骗危害社会 138

第三部分债券欺诈与诈骗及非法欺骗性集资概论 154

一、“所罗门兄弟公司案件”——伪造客户名单控制政府公债 154

二、世界各国都明文禁止非法集资与法国严肃处理“烧麦”案 155

三、我国目前有关债券的法律规定与沈太福案件的违法性分析 156

四、反对赌博、更反对集资赌博公司 157

第四部分债券欺诈与诈骗及非法集资资料评析 161

一、沈太福欺骗性非法集资案 161

二、从米尔肯案件看美国反对高息垃圾债券 208

三、“老鼠会”与地下银行 212

四、防范虚假债券诈骗 225

五、防范伪造公债诈骗 228

六、抓好宣传，防范对非有价证券错误引导 229

七、土地只有经政府批准方可建房，否则会涉嫌欺诈 232

第五部分金融期货、融资租赁与欺诈 234

一、金融期货欺诈 234

二、融资租赁与欺诈 257

第一部分银行贷款与防欺诈或诈骗概论 258

一、政策性贷款与欺诈 259

二、商业性贷款与欺诈或诈骗 259

三、经济不景气情况下，银行应尽量减少信用贷款防止倒闭 262

四、银行从内外部环境加强防范措旋 263

五、施奈德诈骗银行贷款案件 267

六、靠虚假财产抵押诈骗贷款等支持起来的报业大王ROBERT MAXWEL 269

第三编 银行贷款与防欺诈或诈骗 272

七、国际贷款业务要求借款人所提供声明与保证永远真实、合法有效 272

第二部分银行贷款防骗资料评析 274

一、伪造货物存放栈单、搞虚假生意兴隆诈骗贷款 274

二、假冒银行公章，伪造资信证明诈骗银行贷款 281

三、企业靠多头开户、母体裂变等手段骗取银行信任与贷款并造成银行资产流失 282

四、卫益行靠行贿和伪造排场诈骗银行贷款近亿元 284

五、伪造2000万人民币的本票和36亿美元的委托书欲诈骗银行贷款 298

第三部分其他资料与评析 299

一、伪造周总理签字，骗取银行现金20万元 299

二、伪造政府公债 324

三、冒领银行存款 332

第四编 反伪币和中外伪币种种及其甄别与防范 334

第一部分反伪币和中外伪币种种及其甄别与防范概论 334

一、伪币的危害 334

二、如何反对有关伪币的犯罪 335

第二部分 中外伪币种种及其甄别与防范资料及评析 370

一、外币的伪造及运销 370

二、私下倒卖外汇，被人诈骗，一年血汗付之东流 372

三、假钞横行与反假钞的法律规定 375

四、假钞危害匪浅，应予以严厉打击 381

五、台湾连续破获伪造台币与人民币的案件 387

六、贩运走私在台湾伪造的人民币 388

七、加强立法、维护法律尊严依法保卫人民币 391

八、外国人在我国用伪造或作废的旅行支票进行诈骗的案件 400

九、防范南美一些国家的作废的货币 409

十、加强法制观念，对假钞犯罪不能手软 411

十一、化学感光处理会使10元人民币暂时成为100元，骗子以此行骗 412

十二、贩运伪币案件 414

十三、如何识别假美钞 428

第五编 银行职员的诈骗行为与贪污犯罪 431

第一部分银行职员的诈骗行为与贪污犯罪概论 431

一、银行职员的诈骗行为即贪污犯罪的特点 431

二、依靠诈骗手段贪污犯罪案件的几类情况 434

三、银行职员诈骗贪污公款适用法律 436

第二部分银行职员诈骗银行贪污公款资料评析 440

一、虚构交易，内外勾结盗窃银行汇票异地解付诈骗、贪污联行资金 440

二、一起内外勾结贪污案与天字号案作案手段相似 453

三、内外勾结伪造联行公章，用盗窃密押汇票诈骗银行贪污公款 456

四、盗窃银行资金，终落法网 478

五、农村信贷员诈骗农民贪污存款和利息 480

六、用电脑诈骗银行贪污银行资金 485

七、1987年深圳中级人民法院在判决一则电脑犯罪时认定为诈骗犯罪 489

八、挪用银行资金炒房地产，并从中受贿 495

九、挪用银行资金从事经营 504

十、伪造文件与客记名单，超额进行日经指数交易导致223岁的银行死亡 512

第六编 外资与欺诈或诈骗 522

第一部分引进外资与防范欺诈与诈骗概论 522

一、引进外资，发展经济是世界各国的基本国策 522

二、假引资及其特点 524

三、1400亿美元的假引资诈骗案 527

四、假合资——新时代的假洋鬼子 527

五、合资企业中出现的外商以设备作价投资的价值虚假现象 527

六、广州的亚洲投资公司——不负责任的投资中间人 528

七、合资企业经理巧立名目，欺骗公司谋取私利 529

八、在三来一补业务中，不法外商高价提供废旧设备 530

第二部分外资与欺诈或诈骗资料评析 531

一、虚构外资身份，以引资为名诈骗手续费15万元 531

二、引进外资要防止引进骗子 534

三、控制合资企业不法外商的欺骗行径 538

四、假引资，实诈骗 543

五、在国外成立皮包公司，诈骗银行贷款成为国内合资企业的董事长 563

六、私设所谓“中国惠桥银行”以引资、套汇为名诈骗财物 569

七、冒充外商诈骗所得300万元，诈骗协议金额6750万美元 572

第七编 信用卡与欺诈及诈骗 586

第一部分信用卡与欺诈诈骗概论 586

一、信用卡，方便人们经济生活的电子货币 586

二、伪造信用卡或恶意透支的诈骗犯罪充斥世界各地 587

三、美国和日本每年因信用卡犯罪分别损失5亿美元和3亿美元 587

四、发卡银行或集团自身加强管理防范信用卡透支或诈骗 588

五、依法处理信用卡犯罪 588

六、1985年1月1 5日最高人民检察院的有关规定主要针对外国人 590

一、伪造信用卡存款单据，企图非法占有2500万元 591

第二部分信用卡欺诈与诈骗资料评析 591

二、日本伪造信用卡犯罪组织化每年损失在17亿日元 596

三、信用卡犯罪增多与信用卡滥发有关 597

四、用公卡透支 600

五、真刷卡假消费，骗取现金用于发放高利贷 601

第八编票据、结算、信用证、保函与诈骗 603

第一部分票据的种类、伪造、涂销、变造票据及相应的法律责任 603

一、票据的种类及汇票、本票、支票的异同点 603

二、票据的伪造及其法律效力 604

三、票据的变造及其效力 607

四、伪造、变造票据的付款问题 609

六、票据的涂销 610

五、票据的更改 610

七、用伪造、变造、涂销的票据进行诈骗的法律责任 612

第二部分国内结算与诈骗 614

一、国内结算诈骗的种类与情况 615

二、国内结算诈骗容易防止和处理 618

第三部分国际贸易结算与诈骗 625

一、国际贸易结算诈骗发生的原因 626

二、跟单信用证贸易结算方式下的诈骗 631

三、国际汇付结算与诈骗 681

四、国际托收结算与诈骗 683

五、贸易商如何预防国际结算诈骗 686

六、银行自身以及与国内客户应加强国际结算过程中的风险意识 691

第四部分国际假票据诈骗 698

一、国际假票据及其法律责任 698

二、国际假票据诈骗的种类与情况 701

第五部分银行保函业务的风险管理及有关案例分析 717

一、保函的种类、基本要素及保函各当事人间的责任关系 717

二、银行保函的基本性质 720

三、银行保函的风险及管理 721

四、我国外汇银行办理对外担保业务中常见问题 723

五、有关案例 725

第六部分融资备用信用证的风险管理及案例分析 728

一、融资备用信用证的性质、基本要素及当事人间的责任关系 729

二、融资备用信用证的风险 731

三、融资备用信用证的风险管理 735

四、融资备用信用证的风险管理的结论 739

五、从一起贸易结算案例的评析看加强融资备用信用证风险管理的重要性 739

六、中国农业银行衡水中心支付100亿美元备用信证诈骗案及其评析 744

第九编 银行所参与的金融欺诈与诈骗 758

一、从委内瑞拉前总统不成功的金融政策到不正常的银行倒闭现象 758

二、美国的金融大恐慌与印度股市大丑闻 760

三、银行对社会的一种变相欺诈，参与“洗脏钱”活动 764

四、银行提供秘密帐号服务 780

五、全球最大的金融丑闻 784

六、乌干达籍亚裔房地产商纳兹穆、维拉尼因参与国际信贷商业银行的违法活动而被判处两年半徒刑 787