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第一篇 商业银行的本质属性及其实现条件 3

第一章 商业银行的本质、特征和职能作用 3

第一节 商业银行的本质属性 3

第二节 商业银行的经营特征 7

第三节 商业银行的职能和作用 15

本章小结 19

复习思考题 20

第二章 我国的商业银行体系 21

第一节 我国商业银行体系的发展历史 21

第二节 我国新建的商业银行 25

第三节 我国国有银行的商业化改革 28

第四节 我国商业银行体系的国际化发展 35

本章小结 38

复习思考题 39

第三章 商业银行经营管理的主观条件和客观环境 40

第一节 商业银行经营管理的主观条件 40

第二节 商业银行经营管理的客观环境 53

本章小结 60

复习思考题 61

第二篇 商业银行经营管理的目标、观念和战略 65

第四章 商业银行的经营管理目标 65

第一节 流动性目标 66

第二节 安全性目标 73

第三节 盈利性目标 80

第四节 商业银行经营管理的具体目标 87

本章小结 91

复习思考题 91

第五章 商业银行的经营方针、经营管理原则和CI策略 93

第一节 商业银行的经营方针 93

第二节 商业银行的经营管理原则 98

第三节 商业银行的CI策略 105

本章小结 112

复习思考题 113

第六章 商业银行的经营观念和经营战略 114

第一节 商业银行的竞争观念和营销策略 114

第二节 商业银行的集约化经营 125

第三节 商业银行的国际化经营 137

本章小结 163

复习思考题 164

第三篇 商业银行的资本管理和负债经营 167

第七章 商业银行的资本管理 167

第一节 银行资本的概念及其功能作用 168

第二节 商业银行的资本构成及其充足度要求 172

第三节 《巴塞尔协议》及其《补充协议》 180

第四节 我国商业银行的资本管理 189

本章小结 195

复习思考题 196

第八章 负债业务和存款经营 197

第一节 银行负债业务概述 197

第二节 银行存款的意义、特征和分类 205

第三节 存款商品的经营策略 217

本章小结 232

复习思考题 232

第九章 借入负债的经营管理 234

第一节 短期借款的经营管理 235

第二节 商业银行的长期借款 249

本章小结 261

复习思考题 261

第四篇 商业银行的现金头寸及贷款管理 265

第十章 商业银行的资产概述及现金头寸管理 265

第一节 商业银行的资产概述 265

第二节 现金资产的构成及其管理目标 268

第三节 银行头寸的预测和调度 272

本章小结 280

复习思考题 280

第十一章 贷款政策 281

第一节 制定贷款政策应考虑的因素 281

第二节 贷款政策的内容 283

第三节 贷款定价 289

本章小结 300

复习思考题 301

第十二章 信用分析及资信评估 302

第一节 信用分析的内容 302

第二节 财务报表及其分析 311

第三节 现金流量分析 324

第四节 信用风险及资信评估 329

本章小结 336

复习思考题 336

第十三章 贷款审批、质量评估及有问题贷款的处理 337

第一节 贷款审批 337

第二节 贷款合同 343

第三节 贷后监督及贷款质量评估分类 351

第四节 有问题贷款及其处理 359

本章小结 378

复习思考题 378

第五篇 银行信贷实务及其他资产业务 381

第十四章 工商业贷款 381

第一节 短期工商业贷款与票据贴现 381

第二节 杠杆收购贷款 388

第三节 银团贷款 393

第四节 项目贷款 401

本章小结 410

复习思考题 410

第十五章 抵押贷款 412

第一节 抵押贷款的含义和类型 412

第二节 抵押贷款的操作规程和管理要点 416

第三节 不动产抵押贷款 422

本章小结 426

复习思考题 427

第十六章 消费者贷款 428

第一节 消费者贷款的类型 428

第二节 消费者贷款的程序及其风险管理 430

第三节 住房按揭贷款 434

本章小结 439

复习思考题 439

第十七章 对外贸易融资 440

第一节 出口信贷 440

第二节 进出口押汇和打包放款 443

第三节 保付代理和包买票据 448

本章小结 453

复习思考题 453

第十八章 商业银行的证券投资业务 455

第一节 商业银行投资概述 455

第二节 证券投资的范围和对象 464

第三节 证券投资收益与风险分析 470

第四节 证券投资策略 476

本章小结 480

复习思考题 480

第六篇 中间业务 485

第十九章 商业银行中间业务概论 485

第一节 中间业务的概念、特征和分类 485

第二节 中间业务发展的背景和趋势 494

第三节 我国商业银行发展中间业务的意义和策略 501

本章小结 509

复习思考题 510

第二十章 结算、代理和信息咨询业务 511

第一节 结算类中间业务 511

第二节 代理业务 526

第三节 信息咨询业务 536

本章小结 544

复习思考题 545

第二十一章 信托、租赁和表外业务 546

第一节 信托业务 546

第二节 租赁业务 550

第三节 或有资产负债类表外业务 556

第四节 衍生金融工具交易 563

本章小结 575

复习思考题 575

第七篇 资产负债管理 579

第二十二章 资产负债管理概述 579

第一节 商业银行经营管理理论的发展 579

第二节 资产负债管理的概念、目标和原则 586

第三节 资产负债管理的内容和机构组织 590

本章小结 594

复习思考题 594

第二十三章 资产负债管理的方法 595

第一节 早期的资产负债管理方法 595

第二节 线性规划法 599

第三节 利率敏感性缺口管理 604

第四节 持续期管理 613

本章小结 621

复习思考题 621

第二十四章 我国商业银行的资产负债管理 622

第一节 我国银行资产负债管理的历史和制约条件 622

第二节 我国过渡期的资产负债比例管理 626

第三节 新时期的资产负债比例管理 632

本章小结 637

复习思考题 638

参考文献 639