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1．何谓储蓄？ 1

一、银行负债业务类 1

2．何谓活期储蓄？活期储蓄的种类有哪些？ 2

3．何谓定期储蓄？定期储蓄的种类有哪些？ 4

5．何谓外汇账户？何谓外钞账户？它们有什么区别？ 9

6．何谓活期账户？ 10

7．何谓活期账户的补偿余额？ 11

8．何谓定期账户？ 11

9．何谓储蓄账户？ 12

10．何谓可转让支付命令存款账户？何谓超级可转让支付命令？ 14

11．何谓自动转账服务存款账户？ 15

12．何谓货币市场存款账户？ 16

13．何谓个人退休金账户？ 17

14．何谓清扫账户？ 18

15．何谓单位存款？何谓单位定期存款？ 19

16．何谓掉期存款？ 20

17．何谓银行同业存款？ 21

18．何谓银行同业拆放？ 22

19．何谓转贴现？ 24

20．何谓再贴现？ 25

21．何谓再贷款？ 26

22．何谓回购？回购有哪几种类型？ 27

23．回购协议的内容是什么？ 29

24．何谓大额可转让存单？ 30

25．大额可转让存单的发行和转让方式是什么？ 32

26．何谓金融债券？金融债券有哪几种类型？ 33

27．金融债券的发行和流通方式是什么？ 34

二、银行资产业务类 37

28．何谓信用贷款？ 37

29．何谓抵押贷款？ 38

30．我国法律对贷款抵押物的范围及办理登记有何规定？ 40

31．我国法律对贷款抵押物的占有及处分有何规定？ 42

32．何谓流动资金贷款？何谓固定资产贷款？ 45

33．何谓循环贷款？ 46

34．何谓周转性流动资金贷款？何谓临时贷款？ 47

35．何谓信用额度？何谓统一授信？ 49

36．何谓房地产开发贷款？ 50

37．何谓联营股本贷款？ 51

38．何谓贴息贷款？ 53

39．何谓通知放款？ 54

40．何谓银行备用贷款承诺？ 55

41．何谓项目贷款？ 57

42．何谓银团贷款？ 59

43．银团贷款有哪些当事人和关系人？ 60

44．银团贷款的价格与费用如何确定？ 61

45．何谓浮动利率贷款？ 62

46．何谓优惠利率贷款？ 64

47．国内哪些机构可以作为贷款项目的担保单位？ 65

48．何谓贷款转让？ 65

49．何谓贷款证券化？ 67

50．何谓消费信贷？ 68

51．何谓分期付款消费信贷？何谓一次性偿还消费信贷？ 69

4．何谓电脑储蓄、住宅储蓄与教育储蓄？ 7

52．何谓私人循环信贷？何谓特种信贷安排？ 70

53．何谓按揭？何谓按揭贷款？ 71

54．何谓分级偿还按揭贷款？何谓房屋反抵押贷款？ 73

55．何谓按揭贷款证券化？ 74

56．何谓信用卡？信用卡是如何分类的？ 75

57．何谓记账卡？ 78

58．何谓支票卡？何谓自动出纳机卡？何谓现金卡？ 78

59．何谓IC卡？何谓灵光卡？何谓激光卡？ 79

60．国际上有哪些著名的信用卡组织？它们分别发行哪些信用卡？ 81

61．何谓信用卡透支？ 84

62．银行如何防范信用卡透支风险？ 86

63．何谓银行存放同业？ 87

64．何谓人民币的银行同业拆借利率？ 88

65．何谓银行的票据贴现？ 90

66．何谓银行的证券投资？银行国内证券投资品种主要有哪些？ 91

67．如何计算银行证券投资收益？ 92

68．银行证券投资有哪些方式？ 95

69．银行证券投资有哪些风险？如何防范？ 97

70．何谓银行的不动产投资？ 99

三、银行中间业务类 101

71．何谓银行结算？ 101

72．现行银行国内结算有哪些方式？ 102

73．何谓国际贸易结算？何谓国际非贸易结算？ 104

74．何谓汇票？ 105

75．何谓国际限额汇票？ 107

76．何谓本票？ 107

77．何谓支票？ 108

78．何谓记名支票和不记名支票？ 109

79．何谓划线支票？ 109

85．何谓托收结算？ 11

80．何谓出纳支票？ 111

81．何谓保付支票？ 111

82．何谓旅行支票？ 112

84．何谓汇兑结算？有几种方式？ 113

83．汇票、支票、本票的区别是什么？ 113

86．何谓信用证结算？ 116

87．何谓旅行信用证？ 117

88．何谓分期支取／装运信用证？ 118

89．信用证结算方式存在哪些优缺点？ 119

90．何谓“三来一补”？ 120

91．补偿贸易结算方式是怎样的？ 121

92．对外加工装配业务的结算方式是怎样的？ 123

93．银行汇兑、托收、信用证三种结算方式的区别是什么？ 125

94．各种银行结算方式如何结合运用？ 127

95．银行对出口商结汇有哪些方式？ 128

96．现行结售汇制度下怎样办理进出口贸易的结售汇？ 129

97．何谓银行清算系统？ 131

98．何谓联行的划拨清算？ 133

99．何谓保函？ 134

100．保函有哪些当事人？ 135

101．保函的基本内容有哪些？ 136

102．保函有哪些种类？ 137

103．保函的法律性质是什么？ 138

104．何谓备用信用证？ 139

105．何谓信托？ 140

106．信托业务有哪些关系人？ 141

107．信托业务的种类有哪些？ 143

108．何谓单位信托基金？ 145

109．何谓财产信托？ 146

110．何谓信托存款？ 147

111．何谓信托放款？ 149

112．何谓信托投资？ 150

113．何谓委托放款？ 151

114．何谓委托投资？ 153

115．何谓租赁？ 154

116．何谓融资性租赁？ 155

118．何谓杠杆租赁？ 158

119．何谓回租赁？何谓转租赁？何谓卖主租赁？ 160

120．签订租赁合同应注意哪些事项？ 161

121．银行代理业务有哪些？ 163

122．何谓银行现金管理？ 164

123．何谓银行个人理财业务？ 165

124．何谓银行见证业务？ 167

125．何谓银行保管箱业务？ 168

126．何谓银行咨询业务？ 169

127．何谓财务顾问？ 170

128．何谓项目可行性报告的验证？ 172

四、银行国际业务类 174

129．银行的海外机构有哪些类别？ 174

130．何谓国际银行间的代理行？建立代理行关系的程序及条件是什么？ 174

131．何谓国际贸易融资？ 177

132．信用证的基本内容是什么？ 178

133．信用证结算的基本业务流程是怎样的？ 180

134．何谓《跟单信用证统一惯例》？ 183

135．信用证有哪些形式？ 185

136．何谓国际商会《托收统一规则》？ 186

137．信用证申请人的基本责任与权利是什么？ 187

138．信用证开证行的基本责任与权利是什么？ 188

139．信用证受益人的基本责任与权利是什么？ 191

140．信用证通知行的基本责任与权利是什么？ 192

141．信用证议付行的基本责任与权利是什么？ 194

142．信用证保兑行的基本责任与权利是什么？ 196

143．信用证付款行的基本责任与权利是什么？ 197

144．信用证偿付行的基本责任与权利是什么？ 198

145．何谓光票信用证与跟单信用证？ 199

146．何谓可撤销信用证与不可撤销信用证？ 200

147．何谓即期付款、延期付款、承兑及议付信用证？ 202

148．何谓保兑信用证？ 205

149．何谓预支信用证？ 206

150．何谓可转让信用证？ 207

151．何谓对背信用证？ 211

152．何谓对开信用证？ 213

153．何谓循环信用证？ 214

154．银行如何叙做信用证开证业务？ 216

155．何谓审证？ 218

156．何谓审单？银行审单应掌握哪些基本原则？ 219

157．银行如何处理信用证项下单证不符问题？ 220

158．出口跟单托收有哪几种交单方式？ 221

159．出口跟单托收的业务程序是怎样的？ 223

160．何谓信用证打包放款？它的运作程序如何？ 224

161．打包放款协议的主要内容是什么？ 225

162．何谓出口押汇？ 226

163．出口押汇及远期票据贴现总质权书的基本内容是什么？ 227

164．何谓保付代理？ 227

165．保付代理在我国对外贸易中是如何运用的？ 229

166．何谓包买票据？ 230

167．包买票据在我国对外贸易中是如何运用的？ 231

168．何谓出口信贷？ 233

169．何谓卖方信贷？ 234

170．何谓买方信贷？ 235

172．何谓出口信用保险？ 237

171．出口信贷的期限和利率有何规定？ 237

173．何谓政府贷款？ 239

174．何谓世界银行集团信贷？ 240

175．何谓亚洲开发银行信贷？ 242

176．何谓联合贷款？ 242

177．何谓国际银团贷款？ 243

178．国际银团贷款的基本程序是怎样的？费用如何确定？ 244

179．国际银团贷款协议有哪些重要的法律条款？ 245

180．何谓LIBOR、HIBOR、SIBOR？ 246

181．何谓混合贷款？ 247

182．何谓外汇买卖？ 248

183．何谓外汇汇率？银行进行外汇买卖有哪几种汇率标价方式？ 249

184．何谓外汇市场？ 251

185．何谓外汇汇率风险？外汇汇率风险包括哪些内容？ 252

186．在国际支付与国际融资业务中如何选择货币？ 254

187．何谓即期外汇买卖？何谓远期外汇买卖？ 256

188．远期外汇买卖升、贴水是怎样形成的？它的理论依据是什么？ 257

189．何谓择期外汇买卖？何谓掉期外汇买卖？ 258

190．何谓外汇期权？ 259

191．外汇期权的价格和保险金是如何决定的？ 261

192．何谓外汇期货？ 261

193．外汇期货与远期外汇交易有哪些区别？ 263

194．外汇期权与外汇期货有哪些区别？ 264

195．何谓套汇交易？何谓套利交易？ 266

196．银行外汇买卖交易室的组织形式是怎样的？ 268

197．何谓银行外汇头寸？银行外汇敞口的风险处理原则是什么？ 269

198．银行外汇买卖如何进行汇率预测？ 271

199．银行外汇买卖有哪些经营要点和交易策略？ 275

200．何谓黄金买卖？国际上有哪些主要的黄金买卖市场？ 276

201．何谓外汇宝？ 278

202．中国外汇交易中心的性质是什么？它的运行机制是怎样的？ 279

203．何谓国外联行往来账户与国外同业往来账户？ 280

204．何谓离岸金融业务？ 281

205．何谓离岸金融市场？ 284

206．银行开展离岸金融业务应具备的条件及可享受的优惠有哪些？ 285

五、银行资产负债管理类 288

207．现代商业银行资产负债管理的理论原则是什么？ 288

208．银行资产负债管理的主要内容是什么？ 290

209．何谓资产总量的平衡？何谓负债总量的平衡？ 293

210．何谓资产负债总量平衡？ 294

277．银行如何管理有问题贷款？ 294

211．资产负债的结构平衡指哪些？ 295

212．如何优化资产质量？ 297

213．如何优化负债质量？ 299

214．资产负债管理方法有哪几种？ 301

215．何谓利率敏感性分析？ 304

216．何谓利率敏感性缺口？ 305

217．利率敏感性缺口管理的主要策略有哪些？ 307

218．何谓净利息收入？它与利率敏感性缺口的关系是什么？ 308

219．何谓资产负债的利率敏感性？其新标准是什么？ 310

220．何谓持续期管理？何谓持续期缺口管理？ 311

221．如何综合运用利率敏感性管理与持续期管理？ 312

222．何谓线性规划法？ 314

223．何谓资产负债表外业务？ 316

224．表外业务是如何分类的？ 319

225．在资产负债管理中如何运用金融衍生工具？ 320

226．在资产负债管理中如何运用利率期货？ 321

227．在资产负债管理中如何运用利率期权？ 323

228．在资产负债管理中如何运用利率互换？ 324

六、投资银行业务类 326

229．何谓投资银行？ 326

230．投资银行的财务结构和组织结构有何特点？ 328

231．投资银行的业务范围有哪些？ 332

232．何谓证券发行市场？何谓证券交易市场？ 333

233．何谓公募？何谓私募？ 334

234．何谓证券承销？ 335

235．证券承销有哪些主要方式？ 337

236．投资银行是如何在证券交易市场上运作的？ 338

237．何谓国际债券？ 340

238．何谓外国债券？ 341

239．何谓欧洲票据？ 341

240．何谓欧洲债券？ 342

241．何谓扬基债券？ 343

243．何谓龙债券？ 346

244．何谓零息票债券？ 347

245．何谓附息票债券？ 349

246．何谓可转换债券？ 349

247．何谓垃圾债券？ 350

248．何谓固定利率债券？何谓浮动利率债券？ 351

249．何谓票据发行便利？ 353

250．何谓欧洲商业票据？ 354

251．何谓股票的国际上市？股票的国际上市应具备哪些条件？ 355

252．在香港的国际股票上市有哪些主要方式？ 358

253．何谓美国存托凭证？ 359

254．何谓B股？ 360

255．何谓投资银行公共融资？ 361

256．何谓国库券？ 363

257．何谓地方政府债券？ 364

258．何谓投资基金？ 365

259．投资基金有哪些类型？ 366

260．何谓公司型投资基金？何谓契约型投资基金？ 368

261．何谓开放型投资基金？何谓封闭型投资基金？ 369

262．何谓投资组合？ 371

263．何谓收入型基金？ 373

264．何谓成长型基金？ 374

265．何谓股票基金？ 376

266．何谓债券基金？ 377

267．何谓货币市场基金？ 379

268．何谓衍生基金？ 381

269．何谓风险基金？ 383

270．何谓公司重组？ 384

271．何谓杠杆收购？ 386

272．投资银行在公司重组中的作用是什么？ 388

273．何谓审贷分离制度？ 390

274．何谓银行贷款分级审批制？ 390

七、银行的管理与监督类 390

275．何谓贷款的“三查”？ 392

276．对借款客户的信用如何分析与评级？ 393

278．现行 《贷款通则》的主要精神是什么？ 395

279．何谓“贷款证”制度？ 396

280．何谓银行负债的流动性管理？ 398

281．何谓银行负债的成本管理？ 400

282．银行的资本是如何构成的？ 401

283．何谓银行的资本适宜度？如何进行测定？ 402

284．何谓《巴塞尔协议》？ 403

285．银行的财务分析和考核有哪些主要指标？ 404

286．何谓银行的一级法人制？ 407

287．银行管理体系的框架内容有哪些？ 408

288．当前中国人民银行和国家外汇管理局对银行的财务指标监管有哪些主要规定？ 409

289．《中华人民共和国中国人民银行法》对金融监督管理有哪些主要规定？ 411

290．《中华人民共和国商业银行法》对银行监督管理有哪些主要规定？ 412

291．《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》有哪些主要精神？ 412

八、其它类 415

292．何谓银行电子化？银行电子化对国际银行的发展有何影响？ 415

293．实现外汇业务电子化一般应建立哪几个系统？ 417

294．何谓客户自我服务？ 420

295．自动柜员机（ATM）有哪些基本功能？ 421

296．何谓“金卡工程”？ 423

297．何谓电子货币？ 424

298．何谓电话银行？ 425

300．何谓SWIFT？ 427

299．何谓自助银行？ 427

301．何谓CHIPS？何谓 CHAPS？ 428

302．何谓Fedwire？ 429

303．何谓EDI？ 430

304．何谓EFT？ 431

305．商业银行的财务管理原则是什么？ 432

306．商业银行的计划管理原则是什么？ 434

307．商业银行的资金管理原则是什么？ 435

308．中央银行货币政策对商业银行的业务经营有何影响？ 436

242．何谓武士债券？ 44

309．何谓派生存款？ 440

310．何谓国际收支经常项目和资本项目？ 441

311．何谓货币的自由兑换？ 443

312．何谓居民与非居民？ 445

313．我国的经常项目外汇管理主要内容有哪些？ 446

314．我国的资本项目外汇管理主要内容有哪些？ 448

315．我国对金融机构外汇业务的管理主要有哪些内容？ 449

316．何谓主办银行制？ 450

317．何谓政策性银行？ 451

318．何谓合作制银行？ 452

319．港币的发行制度和准备金制度是怎样的？ 453

320．何谓港币联系汇率制度？ 454

321．何谓香港金融体系的银行三级制？ 455

322．美国银行体系有哪些特征？ 456

323．英国银行体系有哪些特征？ 457

324．德国银行体系有哪些特征？ 459

325．日本银行体系有哪些特征？ 460

326．新加坡银行体系有哪些特征？ 462

327．国际信用评级机构主要有哪几家？ 464

328．何谓跨国银行？ 466

329．何谓银行同业公会？ 467

330．何谓欧洲经济货币联盟与欧元？ 469

331．何谓美国《统一商法典》？ 471

332．何谓英国《1882年票据法》？ 472

333．何谓日内瓦《1931年统一支票法公约》？ 473

334．何谓日内瓦《1930年汇票和本票统一法公约》？ 474

335．何谓《联合国国际支票公约草案》？ 475

336．何谓《联合国国际汇票和国际本票公约草案》？ 476

337．何谓国际商会《合同担保统一规则》？ 477

338．何谓国际统一私法协会《国际保付代理公约》？ 478

339．何谓《国际保理通则》？ 480

340．何谓《联合国独立性担保书与备用信用证公约》？ 481

341．何谓《国际保理业务惯例规则》？ 483

117．何谓经营性租赁？ 57