从小额信贷到普惠金融 基于银行家和投资者视角的分析PDF电子书下载

第一部分 了解客户、市场与机遇 1

第一章 近距离接触金字塔底部市场 3

第二章 谁在服务于金字塔底部市场而谁没有 13

第三章 金字塔底部市场的四个主要挑战 22

第四章 金字塔底部市场的产品 33

第五章 三种产品：保险、住房贷款和汇款 42

第二部分 模型及企业抉择 59

第六章 公司抉择 61

第七章 商业银行作为小额信贷 73

第八章“最后一英里”的伙伴：零售商、银行代理人和保险公司 84

第九章 普惠金融的融资模式 98

第三部分 普惠金融：一个正在兴起的产业 121

第十章 建设普惠金融基础设施的有利环境 123

第十一章 征信机构和信用评分 133

第十二章 最后一英里技术 144

第十三章 技术基础：支付系统和银行软件 155

第十四章 建设小额信贷投资市场 163

第四部分 具有社会责任感的回报 177

第十五章 如何履行社会责任 179

第十六章 客户保护和产销者普惠金融 190

第十七章 衡量社会底线 202

案例1银行模式 211

印度工业信贷投资银行：构建印度普惠金融版图 211

花旗集团促进与小额信贷机构的商业关系 221

皮钦查银行和服务公司模式 228

巴西布拉德斯科银行：21世纪的邮政银行 235

案例2新的参与者：零售商、保险公司和通信公司 244

墨西哥阿兹台克银行（BANCO AZTECA）：一个震惊了墨西哥金融巨头的零售商 244

沃达丰公司（VODAFONE）：为肯尼亚的穷人获得金融服务的一个大胆的行动 255

G-CASH：菲律宾人以短信的方式来推广手机银行服务 262

案例3行业开发商 276

维萨（VISA）：让每人都受益的社会救济机制 276

泰梅诺思（TEMENOS）：为小额信贷建立银行综合系统 284

CREDITINFO：哈萨克斯坦的第一个征信机构 290

案例4融资模式 301

曼氏金融分析和花旗银行：孟加拉农村发展委员会贷款的证券化 301

瑞士信贷：康帕多银行以一个成功上市的方式进入市场 309

红杉资本：私募股权和印度小额信贷 318

案例5社会责任 329

澳新银行：如果山不来，我们就到山里去 329

肯尼亚公平银行开始进入学校 335

特里多斯银行和全球报告倡议组织 341

致谢 352

译者后记 355