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第一章 绪论 1

第一节 银行信贷和信贷资金的运动 3

一、银行信贷的性质和特征 3

二、银行信贷的职能及其作用 12

三、信贷资金运动及循环周转 17

四、信贷资金运动规律的客观要求 28

第二节 外汇银行信贷管理的任务和作用 30

一、银行信贷管理的任务 31

二、银行信贷管理的作用 36

一、外汇银行贷款的原则 40

第三节 外汇银行贷款的原则、政策、制度 40

二、外汇银行贷款的政策 45

三、外汇银行贷款的制度 49

第四节 外汇银行信贷管理的原则和方法 55

一、信贷管理的原则 55

二、信贷管理的方法 59

第二章 存款管理 63

第一节 存款管理的意义和目标 65

一、存款管理的意义 65

第二节 存款的政策和原则 67

一、单位存款的政策和原则 67

二、存款管理的目标 67

二、储蓄存款的政策和原则 68

第三节 开拓存款的策略和途径 69

一、宣传鼓动策略 69

二、储种齐全策略 70

三、优质服务策略 71

四、利益实惠策略 71

五、接近储户策略 72

六、储蓄承包策略 73

一、存款运用的原则 74

第四节 存款运用的原则与管理 74

二、存款巩固率和运用率 76

三、派生存款及其扩张系数 78

第三章 外汇贷款业务管理 78

第一节 外汇贷款业务概述 80

一、外汇贷款的概念 80

二、外汇贷款资金的来源 81

三、外汇贷款的特点 83

第二节 外汇贷款的对象、使用范围和条件 85

一、外汇贷款的对象 85

二、外汇贷款的使用范围 85

三、外汇贷款的发放原则和使用条件 86

四、外汇贷款的期限和利率 89

第三节 外汇贷款的审批和管理 90

一、外汇贷款的申请 90

二、外汇贷款的审批 90

三、外汇贷款的使用和管理 91

第四节 外汇贷款的种类 94

一、现汇贷款 94

二、政府贷款 95

三、特种外汇贷款 100

第四章 外贸贷款业务管理 105

一、外贸贷款管理的意义 107

第一节 外贸贷款管理的意义、任务和政策 107

二、外贸贷款管理的任务 109

三、外贸贷款管理的政策 111

第二节 商品流转贷款的管理 111

一、贷款投向的管理 111

二、贷款投量的管理 112

三、贷款发放与收回管理 124

第三节 临时贷款 127

一、临时贷款的概念和用途 127

二、临时贷款的审查和批准 128

三、临时贷款额度和期限的确定 129

四、临时贷款管理及收回 130

一、出口打包贷款 131

第四节 外贸其它贷款 131

二、小额技术改造贷款 133

三、科技开发贷款 135

四、机电出口卖方信贷 136

五、活存透支贷款 137

六、人民币特种贷款 138

七、出口商品生产中、短期贷款 138

八、联营股本贷款 140

九、大修理贷款 140

二、协助企业清资挖潜、盘活商品与资金 141

第五节 加强进出口企业贷款管理的重要途径 141

一、帮助企业了解市场信息，搞好经营决策 141

三、建立经济考核指标体系，促进企业经营管理，提高效益 142

第五章 外商投资企业贷款管理 196

第一节 周转性流动资金贷款 198

一、周转性贷款的概念、性质和用途 198

二、外商投资企业资金周转的特点与银行贷款的内在联系 198

三、周转性贷款管理的程序 200

三、严格贷款“三查”制度、审批制度和项目评估 210

第二节 外商投资企业其它贷款 214

一、现汇抵押人民币贷款 214

二、出口信用证抵押贷款 215

三、中方股本贷款 216

四、备用信贷 217

五、通知放款 217

六、临时贷款（流动资金贷款） 217

第三节 加强外商投资企业贷款管理的途径 218

一、加强服务，主动参与企业经营决策 219

二、加强信贷监督，增强信贷调控机制能力 219

四、加强财务监督，促进信贷管理 220

五、搞好关、停、并、转企业贷款清收工作 220

第六章 出口信贷业务管理 253

第一节 买方信贷 255

一、买方信贷的概念和种类 255

二、进口买方信贷的形式及贷款程序 256

三、出口买方信贷的审批及贷款程序 258

第二节 卖方信贷 262

一、卖方信贷的概念和种类 262

二、出口卖方信贷的条件和使用范围 262

三、出口卖方信贷的期限、利率和费用计算 263

四、出口卖方信贷的程序 264

三、基本作法 265

二、特点 265

一、概念 265

第三节 福费廷 265

四、福费廷的贴现方法 266

五、福费廷对进出口商的影响 267

六、福费廷方式中的出口商报价 267

第四节 票据承兑和贴现管理 268

一、票据承兑 268

二、票据贴现 272

三、票据业务的管理 275

一、抓好审贷、签约、用款、还本付息、付费环节工作 276

第五节 出口信贷管理 276

第七章 国际融资业务管理 278

二、出口信贷外汇风险防范 279

三、出口信贷档案管理 279

第一节 国际银团贷款 280

一、银团贷款的概念和特点 280

二、银团贷款的基本程序 281

三、银团贷款协议的签订 282

四、银团贷款的偿还方式 286

五、银团贷款的费用及其折算方法 289

六、资金管理 293

二、国际商业贷款的种类和特点 295

第二节 国际商业贷款 295

一、国际商业贷款的概念 295

三、国际商业贷款的程序 299

第三节 借款担保 305

一、借款担保的概念和现状 305

二、对外借款担保的原则 306

三、对外担保合同的主要条款分析 308

四、国内金融机构对外担保业务管理 314

第八章 固定资产贷款的管理 315

一、固定资产贷款的概念、条件和审查 317

第一节 固定资产贷款的条件和使用范围 317

二、固定资产贷款的使用范围和政策界限 318

第二节 固定资产贷款项目评估 320

一、固定资产贷款项目评估的内容 320

二、固定资产贷款项目的财务评价 323

三、固定资产贷款项目的不确定性分析 332

第三节 固定资产贷款的发放和收回 339

一、固定资产贷款的审批和发放 339

二、固定资产贷款的管理和收回 340

第九章 信贷业务的基础管理 386

第一节 信贷规范化、国际化管理 388

一、信贷责任制管理 389

二、资产负债比例管理 390

三、信贷经济档案管理 393

四、信贷资金的计划统计管理 394

第二节 信贷经济效益 396

一、信贷资金效益的概念和特点 396

二、信贷经济效益的考核指标 398

三、信贷经济效益的检查与分析 403

第十章 信贷风险管理 428

第一节 信用风险管理 430

一、贷款合同的概念和种类 430

二、贷款合同的订立 431

三、贷款担保合同 432

四、贷款担保管理 433

第二节 利率风险管理 435

一、利率互换 436

二、远期利率协议 440

三、利率上限和利率下限 444

第三节 汇率风险管理 446

一、货币互换 447

二、期货 449

三、期权 453