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第一章 金融机构管理 1

第一节 金融机构体系 1

一、中国人民银行 1

二、政策性银行 2

三、商业银行 3

四、非银行金融机构 4

第二节 金融机构的准入与退出 6

一、金融机构设立的原则和条件 6

二、金融机构审批的权限和程序 8

三、金融机构的变更 11

四、金融机构的终止 12

五、金融机构的年度检查和日常检查 12

六、违反金融机构管理处罚规定 13

第三节 金融机构业务范围 15

一、中国人民银行业务范围 15

二、政策性银行业务范围 16

四、非银行金融机构业务范围 17

三、商业银行业务范围 17

第四节 金融机构高级管理人员任职资格管理 19

一、任职资格 20

二、任职资格的审查与管理 21

三、任职资格的取消 24

第二章 信贷资金管理 27

第一节 信贷资金管理概述 27

第二节 存款管理 29

一、单位存款管理 29

二、储蓄存款管理 30

三、缴存存款准备金管理 35

第三节 贷款管理 37

一、贷款原则 37

二、贷款对象、条件和贷款分类 38

三、借款人、贷款人的权利和义务 39

四、贷款程序 41

五、贷款期限及贷款展期 43

六、对借贷双方的限制 44

七、法律责任 45

一、利率管理权限 48

第四节 利率管理 48

二、利息计算的一般规定 49

三、储蓄存款利息计算规定 50

四、单位存款利息计算规定 51

五、贷款利息计算规定 51

六、罚则 52

第五节 现金管理 53

一、现金管理的主要内容 53

二、现金管理的监管内容 56

三、违反现金管理规定的法律责任 58

第三章 银行会计管理 60

第一节 银行会计基本制度 60

一、银行会计核算的基本要求 60

二、联行制度规定 61

三、银行有价凭证及印、押、证管理 62

第二节 银行账户管理 65

一、账户管理的基本规定 65

二、查询、冻结账户及扣划银行存款的规定 70

三、违反银行账户管理规定的罚则 74

第三节 银行结算管理 75

一、结算原则 75

二、办理银行结算基本要求 75

三、银行结算方式有关规定 76

四、大额转汇有关规定 82

五、违反银行结算制度罚则 82

六、违反《信用卡业务管理办法》的法律责任 85

七、违反《票据法》的法律责任 86

第一节 同业拆借市场管理 88

第四章 金融市场管理 88

第二节 商业汇票市场管理 90

—、一般规定 90

二、承兑规定 90

三、贴现规定 91

四、再贴现规定 92

五、罚则 93

第三节 企业债券市场管理 94

一、企业短期融资券市场管理 94

二、企业中长期债券市场管理 94

第四节 股票市场管理 95

三、处罚规定 95

一、股票发行市场的管理 96

二、股票转让市场的管理 97

三、处罚规定 98

第五节 国债市场管理 102

第六节 外汇市场管理 103

一、外汇收入管理 103

二、外汇支出管理 104

四、违反外汇管理规定的处罚 105

三、金融机构外汇业务管理 105

五、银行间外汇市场管理 107

第七节 保险市场管理 108

一、保险资金及其运用的管理 108

二、保险条款和保险费率管理 109

三、保险公司偿付能力的管理 110

四、保险经营行为管理 111

五、保险代理人执业管理 111

六、违反保险管理规定的处理 112

一、股本金 113

第八节 典当市场管理 113

二、当物 114

三、当票 114

四、业务管理 114

五、违反典当市场管理规定的处罚 115

第九节 彩票市场管理 116

第十节 金银饰品市场管理 118

一、国家对金银的管理 118

二、对经营单位和个体银匠的管理 118

三、对违反金银饰品加工和销售市场管理规定的处理 122

第十一节 证券投资基金管理 123

一、证券投资基金、基金托管人和基金管理人的设立 123

二、证券投资基金的募集与交易 126

三、基金托管人和基金管理人的职责 127

四、基金持有人的权利和义务 127

五、投资运作与监督管理 128

六、罚则 131

第十二节 基金会管理 132

三、基金的筹资和使用 133

二、基金会机构的建立和变更程序 133

一、基金会必备条件 133

四、基金会管理 134

五、违规处理 135

第五章 金融风险管理 136

第一节 银行风险管理 136

一、银行贷款风险管理 136

二、银行存款风险管理 145

三、银行结算风险管理 152

四、银行支付风险管理 156

五、银行其他业务风险管理 160

六、商业银行资产负债比例管理监控、监测指标 164

七、资本成份和资产（表内外）风险权数、信用转换系数 169

八、城市合作银行资产负债比例管理指标 173

九、农村信用合作社资产负债比例管理指标和金融资产风险权数 175

第二节 信托业务风险管理 176

一、信托业风险特征 176

二、信托业产生风险因素 177

三、信托业风险防范措施 178

四、信托投资机构资产负债比例管理指标计算公式 179

第三节 证券市场风险管理 182

一、证券市场风险类别 182

二、转轨时期我国证券市场风险的总体特征 183

三、转轨时期证券市场的风险原因 183

四、证券市场风险防范措施 185

第四节 保险业风险管理 186

一、保险业风险的种类 186

二、保险业风险防范措施 188

一、《中华人民共和国中国人民银行法》 191

附件： 191

二、《中华人民共和国商业银行法》 199

三、《中华人民共和国保险法》 215

四、《中华人民共和国票据法》 241

五、《中华人民共和国担保法》 259

六、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 275

七、《中华人民共和国刑法》关于金融犯罪条款 282

八、中国人民银行《关于对金融诈骗案涉及的金融工作人员行政处分的暂行规定》 293

九、中国人民银行《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》 296

十、中国人民银行《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》 299