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前言 1

第一章 外汇与国际结算 1

一、外汇的概念及作用 1

1．外汇的概念 1

2．外汇在国际结算中的作用 2

二、国际结算的工具和方式 3

1．国际结算的特点 3

2．国际结算的工具 4

3．国际结算的支付货币 8

4．国际结算的支付方式 9

第二章 对外交易与外汇收付 16

一、进出口交易与外汇收付 16

1．利用信用证方式的收付过程 16

2．利用托收方式的收付过程 20

3．利用汇付支付方式的外汇收付 23

二、非贸易交易与外汇收付 26

三、外汇支付方式的选用 27

第三章 外汇市场和外汇汇率 31

一、外汇市场 31

1．外汇市场的构成及市场成员的作用 31

2．外汇市场的形式 33

二、外汇汇率 36

1．外汇汇率的概念 36

2．外汇汇率的表示法 36

3．即期外汇业务 43

4．远期外汇业务和远期外汇汇率 46

5．调期交易 53

6．套汇和套利业务 56

三、外汇汇率制度 59

1．金本位制下的国际汇率制度 59

2．二次大战前及大战中的汇率制度 61

3．布雷顿森林体系下的固定汇率制度 62

4．浮动汇率制度 65

第四章 外汇风险及对策 68

一、国际金融外汇风险的种类 68

二、回避外汇汇率风险的一般原则方法 70

1．进行远期外汇交易 70

2．改善对外交易使用的货币结构，实行货币构成多元化 70

3．进口使用软币，出口使用硬币 71

4．利用外汇保值条款 73

7．签订期前合同 74

6．签订货币期权合同 74

5．签订汇率选择权合同 74

8．平衡外汇债权债务的金额、期间、币种 75

9．提前决算或延期决算 75

10．利用划拨清算方式 76

三、企业回避对外贸易交易外汇汇率风险的一些方法及事例 76

1．如何利用远期外汇交易 77

2．如何改善外汇使用结构，实现货币使用多元化 79

3．如何坚持进口使用软币，出口使用硬币的原则 81

4．如何运用外汇保值条款 84

5．如何使用外汇汇率选择权合同 85

6．如何使用货币期权交易 86

7．改善决算条件 88

8．如何做好出口贸易的对外报价 89

9．如何确定出口商品的外币价格 92

10．如何运用买入价与卖出价 93

四、防范外汇汇率风险的基本对策 95

第五章 外汇银行的运营与资金管理 97

一．外汇银行的经营原则 97

1．安全性原则 97

2．流动性原则 98

3．利润性原则 99

二、外汇银行的运营 100

1．负债业务 100

2．资产业务 103

3．外汇买卖业务 105

三、外汇银行的头寸管理与外汇风险 106

1．资产管理时期 111

四、外汇银行的资金管理 111

2．负债管理时期 112

3．资产负债综合管理时期 112

五、我国的外汇银行——中国银行 114

1．从事国际结算业务 114

2．外贸外汇贷款 115

3．扩大人民币资金来源 116

4．代客外汇买卖业务 116

第六章 外汇管理制度 118

一、外汇管制的演变及目的 118

二、外汇管制的主要内容及措施 122

1．外汇管制的机构 122

2．外汇管制的对象 122

4．外汇管制的措施 123

3．外汇管制的地区 123

三、外汇管制的类型 127

四、我国的外汇管理制度 132

1．我国外汇管理制度的演进 132

2．我国外汇管理的原则及内容 133

第七章 汇率变动对经济的影响 136

一、汇率变动对国际收支的影响 136

1．汇率变动对进出口贸易收支的影响 136

2．汇率变动对非贸易收支的影响 148

3．汇率变动对资本流动产生的影响 149

4．汇率变动对国家外汇储备和外债余额的影响 152

二、汇率变动对一国国内经济的影响 152

1．汇率变动对国内经济的直接影响 152

2．汇率变动对国内货币供应、国民收入及产业结构的影响 155

三、人民币汇价变动对我国经济的影响 156

1．人民币汇价的历史变迁和特点 157

2．人民币贬值对我国进出口价格的影响 160

3．人民币贬值对我国贸易收支的影响 164

4．人民币贬值对我国物价的影响 166

5．人民币贬值对我国生产的影响 168

第八章 汇率变动分析及预测 170

一、决定汇率变化的主要因素 170

1．影响汇率变动的长期因素 170

2．影响汇率变动的短期因素 174

二、汇率变动趋势的预测 178

1．汇率变动趋势的数量分析方法 178

2．汇率变动趋势的图形分析方法 203

参考文献 222