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第一部分 绪论 1

第一章 现代银行管理的概念 1

第一节 现代银行管理学的研究对象 1

一、银行的概念 1

二、银行管理对象的二重性 4

三、银行管理学的特殊性 5

第二节 银行现代管理同传统管理的联系与区别 7

一、银行管理的历史特征 7

二、现代管理与传统管理的区别 9

第三节 现代银行管理的作用 13

一、现代银行在国民经济中的作用 13

二、银行管理的作用 15

第二章 银行的经营环境 19

第一节 银行管理的两类环境 19

一、对环境的基本认识 19

二、银行的直接具体环境 19

三、银行的间接一般环境 21

第二节 国外现代银行及其管理的发展动向 22

一、80年代西方银行业发展趋势 22

二、90年代西方银行管理动态 24

第三节 国内金融业的新发展和新问题 25

一、金融改革的主要进展 25

二、深化金融改革面临的问题 27

二、推销努力 30

第一节 银行目标的方位和层次 31

一、银行目标六方位 31

一、经济效益目标 31

第三章 银行的管理目标 31

二、目标的时间层次和空间层次 33

第二节 银行的三项一般目标 34

二、社会责任目标 38

三、人格尊严目标 39

一、目标设置依据 41

第三节 银行目标的设置 41

二、目标设置程序 44

第二部分 方针管理篇 47

第四章 社会性方针 47

第一节 社会性管理意义 47

一、社会性概念 47

二、社会性衡量标准 49

三、社会性方针的实践意义 51

一、转换媒介效益 52

第二节 银行社会经济效益分析 52

二、增殖催化效益 54

三、比例协调效益 56

第三节 社会成本和银行责任 58

一、银行经营的社会成本 58

二、银行应负的有限责任 59

第五章 盈利性方针 62

一、盈利性概念 62

二、盈利性衡量标准 63

第一节 盈利性管理意义 69

三、盈利性方针的实践意义 69

第二节 盈利性来源分析 70

一、增加收入诸渠道 70

二、减少支出诸渠道 72

三、实现增收节支的银行效应 74

第三节 盈利性管理策略 76

一、定价原则和定价方法 76

二、适度利差管理 79

三、利率敏感性管理 84

四、收入关联性管理 86

第六章 安全性方针 90

第一节 安全性管理意义 90

一、安全性概念 90

二、风险种类 91

三、风险衡量 93

四、安全性方针的实践意义 95

第二节 基本风险分析方法 96

一、风险分析一般程序 96

二、风险分析的数学表示 99

三、风险报酬分析 101

第三节 风险管理的主要策略 103

一、准备策略 103

二、规避策略 104

三、分散策略 105

四、转嫁策略 106

五、消缩策略 107

六、补偿策略 107

第七章 流动性方针 110

第一节 流动性管理意义 110

一、流动性概念 110

三、流动性方针的实践意义 112

一、流动性需求预测 114

二、服务系列化 114

第二节 流动性需求 114

二、流动性需求的满足 116

第三节 流动性管理方法 118

一、资金汇集法 118

二、资金匹配法 119

三、缺口监察法 120

四、状态处理法 121

五、潜力养成法 123

第八章 经营方针和管理理论 125

第一节 四性协调的经营总方针 125

一、四性的矛盾与统一 125

二、四性协调及其实践要求 129

第二节 资产负债管理理论 131

一、银行管理理论的演变 131

二、流动性衡量标准 131

二、资产负债管理的理论与方法 135

第三部分 业务管理篇 136

第九章 资本管理 136

第一节 资本管理意义 138

一、银行资本的作用 138

二、银行资本的构成 140

三、银行资本的管理原则 144

第二节 资本需要量的测定 146

一、决定资本需要量的客观因素 146

二、资本需要量的测定方法 147

第三节 资本筹措 149

一、资本预算程序 149

二、资本的内部筹措 151

三、资本的外部筹措 154

第十章 负债管理 158

第一节 负债管理意义 158

一、负债的作用 158

二、负债的构成 161

三、负债管区意义 164

一、银行券理论 166

第二节 负债理论 166

二、存款理论 168

三、购买理论 169

四、销售理论 171

第三节 吸收资金的策略 172

一、产品创新化 172

三、存取自由化 175

四、安全保障化 176

五、负债证券化 177

六、利率浮动化 177

第四节 负债管理方法 178

一、市场研究 178

三、成本分析 182

四、风险估计 186

第十一章 资产管理（一） 189

第一节 资产管理意义 189

一、资产的作用 189

四、超货币供给理论 190

二、资产的构成 191

三、资产管理思义 193

第二节 资产理论 194

一、真实票据理论 194

二、资产转换理 195

三、预期收入理论 196

五、资产结构理论 197

第三节 贷款一般管理 198

一、贷款政策原则 198

二、贷款组织结构 200

第四节 对贷款的评估与控制 204

一、贷款检查的目的、内容与方法 204

二、贷款质量评估 205

三、对有问题贷款的控制 206

三、贷款工作规程 209

第十二章 资产管理（二） 209

第一节 信用分析 209

一、信用评估内容 209

二、信用调查方式 213

三、信用分析技术 216

第二节 投资的一般管理 222

一、银行投资的含义 222

二、基本投资行为及其决策依据 224

第三节 银行投资策略 225

一、证券结构的投资策略 226

二、交易方式方法的投资策略 228

三、证券投资的策略性观念 229

第十三章 特殊管理 233

第一节 结算管理 233

一、银行结算梗概 233

二、银行结算管理要点 233

第二节 信托管理 237

一、银行信托梗概 237

二、银行信托管理要点 240

第三节 租赁管理 242

一、银行租赁梗概 242

二、银行电子化管理要点 243

二、银行租赁管理要点 244

第四节 电子化管理 246

一、银行电子化梗概 246

第四部分 行为关系管理篇 251

第十四章 计划和决策 251

第一节 银行计划管理 251

一、计划管理的意义和原则 251

二、银行计划的要素和种类 254

三、银行计划的编制和执行 257

第二节 银行信息管理 260

一、银行信息及其管理意义 260

二、银行信息收集、处理和运用 263

三、银行经济预测 265

第三节 银行决策管理 270

一、银行决策及其管理意义 270

二、银行决策程序 274

三、主要决策方法 275

第十五章 组织和人事 279

第一节 银行组织管理 279

一、银行组织设计原则 279

二、组织功能的发挥与协调 286

三、银行组织设置的特殊侧面 288

第二节 银行领导管理 290

一、领导涵义和领导职责 290

二、领导素质和领导者主体意识 293

二、领导方法原则 299

第三节 银行劳动管理 301

一、人员的选择和任用 301

二、激励和提拔 303

三、培训和交流 308

第十六章 沟通和公共关系 313

第一节 银行沟通管理 313

一、沟通的意义、形成和原则 313

二、有效沟通的方法和障碍 315

三、培养沟通的能力 317

四、增进银行沟通的管理 318

第二节 银行公共关系管理 321

一、银行公共关系的意义和原则 321

二、银行公共关系的主要方面 322

第十七章 竞争和创新 328

第一节 银行竞争管理 328

一、银行竞争的必要性、可能性和制约性 328

二、竞争领域和竞争对象 330

三、对竞争者策略的分析 334

第二节 银行创新管理 338

一、银行创新的概念、背景和目标 338

二、创新思路及其思维技巧 341

三、创新管理要点 345

第十八章 控制和稽核 349

第一节 银行控制管理 349

一、控制的涵义和原则 349

二、控制的程序和类型 351

三、银行控制的特殊规则 354

第二节 银行稽核管理 356

一、稽核的涵义和作用 356

二、稽核的内容要点和形式程序 357

三、稽核的原则和方式方法 359

主要参考书目 362