2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材 公司信贷PDF电子书下载

第1章 公司信贷概述 1

第一节 公司信贷基础 1

考点1公司信贷的相关概念 1

考点2公司信贷的基本要素 2

考点3公司信贷的种类 8

第二节 公司信贷的基本原理 10

考点4公司信贷理论的发展 10

考点5公司信贷资金的运动过程及其特征 13

第三节 公司信贷管理 14

考点6公司信贷管理的原则 14

考点7信贷管理的流程 14

考点8信贷管理的组织架构 15

考点9绿色信贷 16

第四节 本章系统自测 17

答案与解析 21

第2章 公司信贷营销 25

第一节 目标市场分析 25

考点1市场环境分析 25

考点2市场细分 27

考点3市场选择和定位 32

第二节 营销策略 35

考点4产品营销策略 35

考点5定价策略 41

考点6营销渠道策略 46

考点7促销策略 47

第三节 营销管理 49

考点8营销计划 49

考点9营销组织 50

考点10营销领导 52

考点11营销控制 52

第四节 本章系统自测 53

答案与解析 58

第3章 贷款申请受理和贷前调查 63

第一节 借款人 63

考点1借款人应具备的资格和基本条件 63

考点2借款人的权利和义务 64

第二节 贷款申请受理 66

考点3面谈访问 66

考点4内部意见反馈 67

考点5贷款意向阶段 68

第三节 贷前调查 72

考点6贷前调查的方法 73

考点7贷前调查的内容 75

第四节 贷前调查报告的内容要求 79

第五节 本章系统自测 84

答案与解析 89

第4章 贷款环境风险分析 93

第一节 国家与地区分析 93

考点1国别风险分析 93

考点2区域风险分析 95

第二节 行业分析 98

考点3行业风险的概念及其产生 98

考点4行业风险分析 99

考点5行业风险评估工作表 107

第三节 本章系统自测 108

答案与解析 114

第5章 借款需求分析 118

第一节 概述 118

考点1借款需求的含义 118

考点2借款需求分析的意义 119

考点3借款需求的影响因素 120

第二节 借款需求分析的内容 120

考点4销售变化引起的需求 120

考点5资产变化引起的需求 127

考点6负债和分红变化引起的需求 131

考点7其他变化引起的需求 133

第三节 借款需求与负债结构 135

第四节 本章系统自测 137

答案与解析 143

第6章 客户分析 148

第一节 客户品质分析 148

考点1客户品质的基础分析 148

考点2客户经营管理状况 152

第二节 客户财务分析 154

考点3概述 154

考点4资产负债表分析 156

考点5利润表分析 158

考点6现金流量分析 160

考点7财务报表综合分析 164

第三节 客户信用评级 173

考点8客户信用评级的概念 173

考点9信用评级的因素及方法 173

考点10信用评级的操作程序和调整 176

第四节 本章系统自测 177

答案与解析 182

第7章 贷款项目评估 186

第一节 概述 187

考点1基本概念 187

考点2项目评估的内容 188

考点3项目评估的要求和组织 190

考点4项目评估的意义 190

第二节 项目非财务分析 191

考点5项目背景分析 191

考点6市场需求预测分析 193

考点7生产规模分析 194

考点8原辅料供给分析 195

考点9技术及工艺流程分析 197

考点10项目环境条件分析 200

考点11项目组织与人力资源分析 203

第三节 项目财务分析 205

考点12财务预测的审查 205

考点13项目现金流量分析 210

考点14项目盈利能力分析 210

考点15 项目清偿能力分析 212

考点16财务评价的基本报表 214

考点17项目不确定性分析 217

第四节 本章系统自测 218

答案与解析 224

第8章 贷款担保 228

第一节 贷款担保概述 228

考点1贷款担保的概念 228

考点2贷款担保的作用 229

考点3贷款担保的分类 230

考点4贷款担保的范围 231

第二节 贷款保证 231

考点5保证人资格与条件 231

考点6贷款保证风险 233

第三节 贷款抵押 235

考点7贷款抵押的设定条件 236

考点8贷款抵押风险分析 239

第四节 贷款质押 241

考点9质押与抵押的区别 241

考点10贷款质押的设定条件 242

考点11贷款质押风险 244

第五节 本章系统自测 245

答案与解析 251

第9章 贷款审批 254

第一节 贷款审批原则 254

考点1信贷授权 254

考点2审贷分离 256

第二节 贷款审查事项及审批要素 258

考点3贷款审查事项 258

考点4贷款审批要素 258

第三节 授信额度 260

考点5授信额度的定义 260

考点6授信额度的决定因素 261

考点7授信额度的确定流程 262

第四节 本章系统自测 263

答案与解析 264

第10章 贷款合同与发放支付 266

第一节 贷款合同与管理 266

考点1贷款合同的签订 266

考点2贷款合同管理 268

第二节 贷款的发放 270

考点3贷放分控 270

考点4贷款发放管理 272

第三节 贷款支付 277

考点5实贷实付 277

考点6受托支付 279

考点7自主支付 280

第四节 本章系统自测 281

答案与解析 283

第11章 贷后管理 284

第一节 对借款人的贷后监控 285

考点1经营状况监控 285

考点2管理状况监控 286

考点3财务状况监控 287

考点4还款账户监控 287

考点5与银行往来情况监控 288

第二节 担保管理 289

考点6保证人管理 289

考点7抵（质）押品管理 290

考点8担保的补充机制 291

第三节 风险预警 291

考点9风险预警的程序 291

考点10风险预警的方法 292

考点11风险预警的指标体系 293

考点12风险预警的处置 294

第四节 信贷业务到期处理 294

考点13贷款偿还操作及提前还款处理 294

考点14贷款展期处理 296

考点15 依法收贷 299

考点16贷款总结评价 301

第五节 档案管理 301

考点17档案管理的原则和要求 301

考点18贷款文件的管理 302

考点19贷款档案的管理 303

考点20客户档案的管理 303

第六节 本章系统自测 304

答案与解析 307

第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 309

第一节 贷款风险分类概述 309

考点1贷款分类的含义和标准 309

考点2贷款分类的意义 311

考点3贷款风险分类的会计原理 312

第二节 贷款风险分类方法 314

考点4基本信贷分析 314

考点5还款能力分析 316

考点6还款可能性分析 317

考点7确定分类结果 319

第三节 贷款损失准备金的计提 320

考点8贷款损失准备金的含义和种类 320

考点9贷款损失准备金的计提基数和比例 322

考点10贷款损失准备金的计提原则 323

考点11贷款损失准备金的计提方法 323

第四节 本章系统自测 325

答案与解析 330

第13章 不良贷款管理 333

第一节 概述 333

考点1不良贷款的定义 333

考点2不良贷款的成因 334

第二节 不良贷款的处置方式 334

考点3现金清收 334

考点4重组 336

考点5呆账核销 342

考点6金融企业不良资产批量转让管理 345

第三节 本章系统自测 346

答案与解析 348

银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷 350

公司信贷（一） 350

公司信贷（二） 367

参考答案及解析 383

公司信贷（一） 383

公司信贷（二） 396