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第一章 保险与保险法概述 1

第一节 保险概述 1

一、保险的定义 1

前言页 1

二、有关保险的几种学说 6

三、保险的特征 9

第二节 保险的职能、作用及地位 12

一、保险的职能 12

二、保险的作用 16

三、保险在国民经济中的地位 18

第三节 保险的分类 20

一、自愿保险与强制保险 20

二、财产保险与人身保险 21

三、财产保险、责任保险、保证保险与人身保险 22

五、社会保险与普通保险 23

四、原保险与再保险 23

第四节 保险法概述 25

一、保险法的定义 25

二、保险法的体系和内容 27

三、保险法与邻近法律部门的关系 29

第二章 保险制度的形成与发展 32

第一节 保险的历史 32

一、保险思想的萌芽 32

二、保险制度的出现 33

第二节 现代保险制度的状况与特征 36

第三节 保险法的历史与发展 38

一、保险法的历史 38

二、保险法的发展 40

第四节 我国的保险事业与保险立法 43

一、旧中国的保险事业 44

二、新中国建国后我国保险业的发展 45

三、保险事业的恢复 46

四、我国的保险立法 48

第三章 保险合同基本理论 53

第一节 保险合同的概念和特征 53

一、保险合同的概念 53

二、保险合同的特征 53

第二节 保险合同的当事人 58

一、保险人 58

二、投保人 59

三、被保险人 60

四、受益人 62

五、投保人、被保险人、受益人之间的相互关系 64

一、保险利益的定义 65

第三节 保险合同的客体——保险利益 65

二、保险利益的法律意义 67

三、保险利益与保险标的的区别 68

四、保险利益的表现形式 69

五、保险利益存在时间的要求 72

六、保险利益的转移 73

第四节 保险合同的订立 74

一、保险合同的标准化 74

二、保险合同的形式 76

第五节 最大善意原则 79

一、如实告知 81

二、履行保证 82

三、弃权与禁止反言 83

第六节 保险合同的分类 84

一、足额保险合同、不足额保险合同与超额保险合同 84

二、单保险合同与复保险合同 86

三、定值保险合同与不定值保险合同 87

第七节 保险合同的内容 89

一、法定条款 89

二、特约条款 98

第四章 保险合同的履行 100

第一节 保险合同当事人的主要义务 100

一、投保人义务 100

二、保险人的主要义务 106

第二节 保险索赔与理赔 110

一、保险索赔之定义 110

二、索赔时效 111

三、索赔程序 111

四、理赔之定义 113

五、理赔之程序 113

第三节 保险补偿的应用原则 114

一、近因原则 115

二、代位求偿权原则 117

三、重复及共同保险的分摊原则 121

第五章 保险合同无效、变更、终止及争议处理 123

第一节 无效保险合同 123

一、无效保险合同的概念 123

二、无效保险合同的处理 125

第二节 保险合同的变更 126

一、保险合同变更的概念 126

二、保险合同的主体变更 127

三、保险合同的内容变更 128

四、保险合同的中止与复效 129

第三节 保险合同的解除 130

一、保险合同解除的概念 130

二、解除保险合同的条件 131

三、保险合同解除的程序 132

第四节 保险合同的终止 133

第五节 保险合同争议的处理 134

一、保险合同的解释原则 135

二、保险合同争议的处理 138

三、诉讼时效与除斥期间 139

第六章 再保险合同 141

第一节 再保险概述 141

一、再保险的定义 141

二、再保险的作用 142

三、再保险与原保险的关系 143

第二节 再保险的分类和方式 144

第三节 再保险合同的定义及条款 147

一、再保险合同的概念 147

二、再保险合同的内容 148

一、再保险合同当事人的权利义务 152

第四节 再保险合同的履行及终止 152

二、再保险合同的终止 153

第七章 火灾保险合同 154

第一节 火灾保险合同概述 154

一、火灾保险合同的定义 154

二、火灾保险合同的特点 155

第二节 火灾保险合同的主要内容 155

一、火灾保险合同的保险责任 155

二、火灾保险的除外责任 162

三、火灾保险的费率 164

四、保险费和保险期限 164

五、投保人的主要义务 165

第三节 火灾保险的种类 167

一、企业财产保险 168

二、家庭财产保险 175

一、货物运输保险合同的概念和特征 178

第一节 货物运输保险合同概述 178

第八章 货物运输保险合同 178

二、货运保险的种类 179

三、货物运输保险合同的标的和保险金额 179

四、被保险人 180

第二节 保险责任 181

一、国内货物运输保险合同的基本保险责任 181

二、海洋运输货物保险合同的基本保险责任 183

三、附加险 184

四、保险责任期限 187

五、赔偿处理 189

第九章 运输工具保险合同 191

第一节 运输工具保险合同的定义和分类 191

一、运输工具保险合同的定义 191

一、汽车保险合同的定义 193

第二节 汽车保险合同 193

二、运输工具保险合同的种类 193

二、汽车保险合同的内容 194

三、汔车保险的几项特殊规定 197

四、汽车保险的承保 198

五、汽车保险的理赔 199

第三节 船舶保险 201

一、国内船舶保险的定义 201

二、国内船舶保险的标的 202

三、船舶保险的被保险人 202

四、船舶保险的保险责任 202

五、船舶保险的除外责任 203

六、船舶保险的保险金额和费率 203

七、船舶保险的赔偿处理 204

一、责任保险的定义 205

第一节 责任保险概述 205

第十章 责任保险 205

二、责任保险的保险标的 206

三、责任保险的保险责任和除外责任 207

四、责任保险的保险金额 208

五、影响责任保险费率的主要因素 208

第二节 产品责任保险 208

一、产品责任保险概述 208

二、产品责任保险的保险责任 209

三、产品责任保险的除外责任 210

第三节 公众责任保险 210

一、公众责任保险的概念 210

二、公众责任保险的责任范围与除外责任 211

三、公众责任保险的业务种类 211

一、信用保险概述 213

第一节 信用保险 213

第十一章 信用保险及保证保险 213

二、出口信用保险 214

三、投资保险 219

第二节 保证保险合同 220

一、保证保险合同概述 220

二、忠诚保证保险 221

第十二章 人身保险合同概述 225

第一节 人身保险合同的概念 225

一、人身保险合同的定义 225

二、人身保险合同的分类 227

第二节 人身保险合同的内容 228

一、人身保险合同的主体 228

二、人身保险合同的客体 230

三、保险责任与除外责任 231

四、保险金额与保险费 231

一、不可抗辩条款 232

第三节 人身保险合同中的常见条款 232

二、年龄误告条款 233

三、宽限期条款 234

四、复效条款 234

五、不丧失价值任选条款 235

六、贷款条款 236

七、故意自杀条款 236

第十三章 人寿保险合同 238

第一节 人寿保险合同的概念 238

第二节 人寿保险的合同分类 239

一、死亡保险合同 239

二、生存保险合同 240

三、生死两全保险合同 241

四、简易人寿保险合同 242

一、意外伤害保险合同的概念 247

第十四章 意外伤害保险合同与健康保险合同 247

第一节 意外伤害保险合同 247

二、意外伤害保险合同的主要内容 248

三、意外伤害保险的种类 253

四、投保人的主要义务 254

第二节 健康保险 255

一、健康保险的概念 255

二、健康保险的承保范围 256

三、健康保险的种类 258

四、投保人的主要义务 259

第十五章 保险公司 262

第一节 保险公司的组织形式 262

一、股份保险公司 262

二、国有独资公司 263

三、合作保险 263

四、个人保险 264

一、保险公司的设立方式 266

二、保险公司的设立条件 266

第二节 保险公司的设立 266

三、保险公司的设立程序 268

第十六章 保险经营规则与中介机构 271

第一节 保险业务范围 271

第二节 保险企业偿付能力 272

第三节 保险营业方面 275

一、保险费率厘定的管理 275

二、保险条款拟定的管理 277

三、保险新险种设立的管理 278

第四节 保险资金运用 278

一、保险资金运用的可能性及意义 278

二、保险资金运用的原则 279

三、保险资金运用的法律规定 281

一、保险代理人 286

第五节 保险中介机构 286

二、保险经纪人 288

第十七章 保险业的监督管理与法律责任 289

第一节 保险业监督管理的必要性 289

第二节 保险监督管理的形式 290

一、公示形式 290

二、规范监督形式 291

三、实体监督形式 291

第三节 违反《保险法》的法律责任 291

一、投保人、被保险人或者受益人的法律责任 291

二、保险方的法律责任 292

三、保险代理人或者经纪人的法律责任 294

四、其他人员的法律责任 295

附录一 中华人民共和国保险法 296

附录二 主要参考书目 322