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第一编 总论 1

第一章 商业银行的形成与发展 1

第一节 银行的产生 1

第二节 商业银行的形成与发展 3

第三节 商业银行的发展趋势 5

第四节 中国银行业历史沿革及商业银行的发展 6

第二章 商业银行概述 15

第一节 商业银行的性质 15

第二节 商业银行的地位 18

第三节 商业银行的职能 21

第三章 商业银行经营管理理论 25

第一节 商业银行经营管理的性质、对象 26

第二节 商业银行经营管理的原则 29

第三节 商业银行经营管理的方针、策略 34

第四节 商业银行经营管理的职能、任务 39

第五节 商业银行经营管理的方法 41

第二编 管理 48

第四章 商业银行的组织管理 48

第一节 商业银行机构设置原则 48

第二节 商业银行的体制 51

第三节 商业银行的内部组织机构 53

第四节 商业银行的劳动人事管理 57

第五章 商业银行经营目标管理 64

第一节 目标管理与银行经营目标 64

第二节 商业银行的目标体系 69

第三节 商业银行目标的制定 72

第四节 商业银行目标的实施 77

第六章 商业银行经济预测 85

第一节 预测理论与银行经济预测 85

第二节 商业银行经济预测的内容 90

第三节 商业银行经济预测的程序 95

第四节 商业银行经济预测的方法 98

第七章 商业银行经营决策 113

第一节 决策理论与银行决策 113

第二节 商业银行决策的种类 118

第三节 银行决策的原则 126

第四节 决策的程序和方法 129

第八章 商业银行的财务管理 139

第一节 商业银行财务管理概述 139

第二节 营业收入的管理 140

第三节 营业支出的管理 142

第四节 损益管理 144

第五节 固定资产管理 146

第六节 银行财务报表和财务分析 149

第九章 商业银行资本 161

第一节 资本在银行经营中的作用 161

第三编 业务（一） 161

第二节 商业银行资本的构成 164

第三节 商业银行资本的来源 169

第四节 银行资本需要量的确定 178

第十章 商业银行存款 188

第一节 商业银行组织存款的战略目标 188

第二节 商业银行的存款来源与种类 193

第三节 商业银行的存款结构变化 199

第四节 商业银行存款成本的核算 207

第五节 商业银行的存款组织与服务 211

第十一章 商业银行借入资金 216

第一节 商业银行借入资金的作用 216

第二节 商业银行借入资金的渠道 217

第三节 国际金融市场借款的具体形式 223

第十二章 商业银行结算业务 234

第一节 结算业务概述 234

第二节 结算工具 239

第三节 结算方式 251

第四节 结算业务的现代化 258

第四编 业务（二） 265

第十三章 商业银行贷款概述 265

第一节 商业银行贷款资产的特点 265

第二节 商业银行贷款原则 266

第三节 商业银行贷款资产的营运 268

第四节 商业银行贷款的定价 274

第十四章 商业银行贷款业务 284

第一节 流动资金贷款业务 284

第二节 固定资产贷款业务 292

第三节 贷款的经济效益 298

第四节 贷款风险管理机制 302

第一节 贷款对象和条件 308

第十五章 商业银行贷款业务操作 308

第二节 贷款申请 309

第三节 贷款方式 311

第四节 借款合同 317

第五节 贷款“三查”制度 322

第六节 信贷制裁 329

第七节 信贷资料的积累与分析利用 332

第十六章 企业信用度评估 334

第一节 信用度评估概述 334

第二节 企业信用度评估的指标体系 339

第三节 企业信用等级和等级信用管理 348

第四节 信贷风险与防范 352

第十七章 商业银行证券投资业务 362

第一节 证券投资概述 362

第二节 证券投资收益和风险 365

第三节 证券投资的基本步骤与方法 369

第四节 证券投资分析 373

第五编 业务（三） 380

第十八章 商业银行信托业务 380

第一节 信托业务的产生与发展 380

第二节 信托的性质和特点 385

第三节 信托的作用与职能 389

第四节 信托业务的种类和内容 392

第十九章 商业银行租赁业务 395

第一节 租赁的性质和意义 395

第二节 租赁业务的种类 401

第三节 租赁合同 404

第四节 金融租赁的操作程序 411

第二十章 商业银行房地产业务 415

第一节 银行房地产业务概述 415

第二节 银行房地产业务形式 422

第三节 银行房地产业务市场分析与价格评估 428

第四节 银行房地产业务投资风险与决策 433

第二十一章 商业银行卡业务 437

第一节 银行卡业务概述 437

第二节 银行卡业务种类 442

第三节 银行卡业务各项管理和效益分析 455

第二十二章 商业银行信息咨询业务 465

第一节 银行信息咨询业务的概述 465

第二节 银行信息咨询业务的内容 469

第三节 银行信息咨询业务的操作程序 473

第二十三章 商业银行国际业务 476

第一节 国际业务概述 476

第二节 国际负债业务 480

第三节 国际资产业务 485

第四节 国际中间业务 491

第五节 国际结算业务 498

第六节 外汇市场 505