银行监管法律研究PDF电子书下载

第一篇 当代中国政府监管的公法规范——政府改革中突出的法律问题 1

一、政府体制改革与政府监管的兴起 2

（一）监管涵义与政府职能的契合 2

（二）监管机构的创设与政府监管定型 4

（三）政府监管的趋势及其中国意义 5

二、现代政府监管的公法逻辑 7

（一）监管机构的独立性与专业化 7

（二）监管权能的来源及其特殊性 9

（三）政府监管的价值与功能 10

三、当前我国政府监管的法律分析 12

（一）政府监管的法治取向 12

（二）政府监管的公法失范 14

（三）监管失范的缘由与负影响 16

四、中国政府监管规范化的公法路径 18

（一）为政府监管发展预留宪法空间 18

（二）制定反垄断法以健全市场监管 19

（三）通过立法促使监管制度协调统一 20

（四）制定监督法以实现监管再监管 21

第二篇 金融监管机构的法律地位 23

一、监管机构与监管模式 24

（一）金融监管机构的界定 24

（二）金融监管机构的设置 30

（三）监管机构决定监管模式 38

二、金融监管机构的法律定位 47

（一）监管机构的性质 47

（二）监管机构的规格 49

（三）监管机构的组织、人事与经费 50

三、独立性与问责性：监管者的法律特征 54

（一）独立性的法律意含 54

（二）问责性的监管意义 61

（三）独立性与问责性并重 64

第三篇 世界主要国家金融监管体制改革及基本经验 73

一、主要发达国家金融监管体制改革 73

（一）美国金融监管体制改革 73

（二）英国金融监管体制改革 79

（三）日本金融监管体制改革 84

（四）澳大利亚金融监管体制改革 89

二、世界发达国家金融监管体制改革的基本经验 92

（一）契合金融发展规律 92

（二）根植宏观政府环境 95

（三）借重政策法律条件 98

（四）聚焦机构、职能和运行机制 101

第四篇 中国银行监管规则名称问题研究——基于现行立法的文本分析 107

一、银行监管规则名称的基本法理 107

（一）名称与银行监管规则名称释义 108

（二）规则名称的法理地位 109

（三）规则名称的实践意义 111

二、银行监管规则名称问题的突出表现 112

（一）规则名称多且混杂 112

（二）规则名称与效力等级不一致 113

（三）规则名称与规范内容相背离 114

（四）现行规则名称过长或过短 115

三、银行监管规则名称问题化过程的特点 116

（一）规则名称具有层级性特点 116

（二）规则名称具有时间性特点 116

（三）规则名称具有空间性特点 116

四、银行监管规则名称问题的生成原因 117

（一）观念原因 117

（二）制度原因 117

（三）技术原因 118

五、银行监管规则名称的改进目标 119

（一）法理目标：规范化与科学化 119

（二）应用目标：准确、精练与醒目 120

（三）目标实现的可行性分析 121

六、改进银行监管规则名称的几点思路 121

（一）实行监管质量立法 121

（二）建立规则生成机制 122

（三）提升规则制定技术 124

七、改进规则名称的实例分析：指引名称 127

（一）指引名称问题的由来 127

（二）指引名称的政府根源 128

（三）指引认识与应用误区 128

（四）指引名称的正确应用 129

第五篇 我国银行监管法的理念、内容与特征 130

一、银行监管法的立法背景与制定过程 133

（一）银行监管立法的国内外环境 133

（二）银行监管立法的方案比较 138

二、我国银行监管立法的重点问题 141

（一）WTO规则和借鉴国际先进立法例 142

（二）监管机构授权的合理性判断 143

（三）专门监管机构与中央银行的职能配置 144

三、银行监管法的立法宗旨 145

（一）由立法宗旨到立法目的 146

（二）明确银行监管的目标 147

（三）监管主体及其职责、权力和手段 148

（四）多方主体的权利与义务界定 150

（五）国际间的监管信息交流、国际监管协作 150

四、银行监管法的实质内容 150

（一）总则 151

（二）监督管理机构 151

（三）监督管理职责 151

（四）监督管理措施 151

（五）法律责任 152

（六）附则 152

五、银行监管法的基本特征 152

（一）借鉴国际先进立法经验 154

（二）获得国家特别授权 154

（三）规制银行监管权力 155

第六篇 中国银行业依法监管的理论与实践（上篇）——银行业依法监管的新发展 156

一、银行业依法监管发展的宏观环境 157

（一）从政府治理看监管机构的法律定位 158

（二）从公法角度看银行监管与行政管理的区别 160

（三）从法治精神看银行业依法监管的制度动因 168

二、基于依法监管的银行监管法治 172

（一）法治建设以依法监管为基础 173

（二）严格实行职权法定原则 173

（三）规则制定服从法律规制 174

（四）真实执行实体性监管规则 175

（五）遵循正当程序、实现程序正义 175

（六）合理使用监管自由裁量权 176

（七）实现监管权责相一致 177

（八）保障银行市场主体的合法权益 178

三、银行业依法监管的法理构造 178

（一）依法监管价值层面的结构要件 179

（二）依法监管实践层面的结构要件 181

四、银行业依法监管的现实成就 187

（一）构建现代银行业监管规则体系 187

（二）满足银行业监管的现实需求 188

（三）拓展银行业发展的制度空间 189

（四）建设银行业现代化市场主体 1

（五）探索银行监管者的建设路径 191

（六）加强监管的国际协调与合作 192

（七）构建新型法律工作机制 193

（八）提升银行业监管规则质量 194

（九）开展法规清理与法规汇编 195

第七篇 中国银行业依法监管的理论与实践（中篇）——银行业依法监管回眸（2006年度） 197

一、法律层面成效 197

二、法规层面建树 200

三、构建行政许可规则体系 202

四、制定重要审慎经营规则 205

（一）风险监管规则 205

（二）衔接宏观调控规则 207

（三）制定外汇风险规则 208

（四）制定金融创新规则 209

（五）制定信息安全规则 210

五、推动银行监管质量立法 211

六、开展银行业法规清理 217

七、进行银行业法规汇编 219

八、参与国家相关立法 221

第八篇 中国银行业依法监管的理论与实践（下篇）——银行业依法监管前瞻 223

一、银行监管立法将愈益体现现代法品格 223

二、监管立法对监管关系调整将趋于谦抑 224

三、公众参与和透明度建设必将法治化 226

四、问责制将得以构建并促进监管法治 227

五、内部纠错与救济机制将更加灵便有效 228

六、规则体系将因改进、补充而更为健全 229

七、立法规划制度将使规则更具备前瞻性 230

八、法治指标与评价体系必将确立并运行 231

九、依法监管因全球化影响而面临新课题 232

十、规则制定技术将得到进一步提高 233

第九篇 效率与竞争的金融立法理念及其影响——美国《金融服务现代化法》颁布实施 235

一、金融服务现代化法介述 235

二、效率与竞争的立法理念及其取舍 236

三、金融立法与金融改革的相互关系 238

四、法案影响与我国法律界认知的必要性 238

第十篇 银行监管者的法律风险 241

一、法律风险实质即是法律责任：从案例说起 241

二、银行监管者法律责任的基本认识 246

（一）银行监管者法定的义务与责任 246

（二）审慎监管与监管者的法律责任 249

（三）监管者的法律保护与自由裁量权 250

三、当前我国银行监管者的法律风险形态 253

（一）越权立法的法律风险 254

（二）程序瑕疵导致的法律风险 254

（三）规则适用不当的法律风险 255

（四）信访投诉处理的法律风险 255

（五）信息公开不够的法律风险 256

（六）委托性现场检查的法律风险 256

四、银行监管者防范法律风险的两项思考 256

（一）从依法监管到监管法治 256

（二）探求法律风险防范的可行途径 260

第十一篇 金融知识产权：银行业竞争的战略储备 263

一、金融知识产权对银行业发展的重要意义 263

（一）金融知识产权的重要性 263

（二）金融知识产权的现状 264

（三）金融知识产权的发展趋势 266

二、我国银行业知识产权保护工作的进展 268

（一）迎接挑战，采取措施 268

（二）加强研究，大力宣传 268

（三）严抓培训，督促改进 269

（四）专利申请，实现突破 269

三、当前我国银行业知识产权保护存在的问题 269

（一）保护措施不够有力 270

（二）保护意识尚待提高 270

（三）保护机制尚待构建 271

（四）标准化程度不高 271

四、进一步促进我国银行业知识产权保护工作 272

（一）部门联动，措施得力 272

（二）从我做起，积极应对 273

第十二篇 改革开放三十年银行业法治化进程——基于银行业依法监管的理论与实践 275

上篇：银行业监管法治的理论基础 275

一、回归法律属性的法治图景 276

（一）中西方回归法律属性的法治理论概说 276

（二）可作形式与实质意义区分的法治内涵 279

二、银行业监管的实质法治 281

（一）规范意义上的法治价值 281

（二）实证意义上的法治价值 282

（三）银行业监管的实质法治 283

三、银行业监管的形式法治 291

（一）银行业监管法律规则的普遍性 291

（二）银行业监管法律规则的透明度 293

（三）银行业监管法律规则的执行力 295

（四）银行业监管法律规则的系统化 298

下篇：银行业监管法治的现实发展 300

一、银行业依法监管和法治建设的措施与成就 300

（一）构建我国现代银行业监管规则体系 300

（二）以立法促进银行业有效监管 300

（三）加强银行业监管法治建设 301

（四）构建银行业新型法律工作机制 303

（五）加强银行业监管规则建设 304

（六）提升银行业规则生成质量 305

（七）改进银行业监管执法机制 306

二、我国银行业依法监管和法治建设的基本经验 308

（一）国家法治建设提供重要前提 308

（二）行政法治精神提出基本要求 309

（三）创新法律机制形成可靠保障 310

（四）依托专门力量成为重要举措 311

三、当前银行业依法监管和法治建设所面临的主要问题 312

（一）存在一定程度的法律空白 312

（二）部分规则条款操作性不够 313

（三）未能有效应对监管规避 313

（四）部分职能与权责尚待厘定 314

四、全面推进我国银行业依法监管和法治建设 314

（一）填补立法空白，健全银行业法律规则体系 314

（二）加强立法规划，构建科学、前瞻的规则体系 315

（三）细化监管规则，增强监管规则的操作性 316

（四）运行法律机制，提升监管规则的执行力 316

（五）注重研究培训，提高执法力量的整体素质 316

后记 318