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【寿险篇】 1

第一单元 人身风险管理基本概念 1

壹 危险与风险的概念 1

一、危险的定义 1

二、危险概论 4

三、风险概论 8

四、风险的类别 11

贰 风险管理的概念 19

一、风险管理的定义 19

二、风险管理的理念 19

三、风险管理的范围 20

四、风险管理的目标 21

五、风险管理的成本 22

六、风险管理的步骤 23

参 危险理论 27

一、危险理论的宗旨 27

二、破窗理论 27

三、骨牌理论 28

四、能量释放理论 29

五、保险原理 31

肆 风险的确认与鉴定 40

一、家庭与个人风险的种类 40

二、企业风险的种类 42

三、风险的确认与鉴定法 44

伍 风险的衡量 51

一、机率基础 51

二、期望值与变异数基础 51

三、损失基础 52

四、人身损失金额衡量方法 54

陆 风险的决策 58

一、决策与偏好 58

二、个人与群体决策 59

三、静态与动态决策 61

四、人格特质影响决策品质 63

五、成功决策模式的要件 64

柒 风险管理的执行 68

一、风险管理的方法 68

二、风险控制的管道 69

三、风险理财的管道 73

四、风险管理的成效考核与回馈 77

捌 危机管理的理念 82

一、风险与危机 82

二、危机的类型 84

三、危机管理与危机处理 86

四、危机管理之四个阶段与五大步骤 86

第二单元 人身风险管理方法 91

壹 控制型风险管理的方法 91

一、控制型风险自承 91

二、控制型风险规避 92

三、控制型风险分散 93

四、控制型风险转嫁 95

贰 理财型风险管理的方法 100

一、理财型风险自承 100

二、理财型风险规避 107

三、理财型风险分散 111

四、理财型风险转嫁 113

参 危机处理的方法 121

一、危机管理的基本原则及六F原则 121

二、建立危机意识文化 123

三、危机处理标准作业程序 125

四、危机预防的处理模式 127

第三单元 家庭人身风险管理规划与个案分析 132

壹 家庭风险的财务规划 132

一、家庭生命周期及其经济收支 132

二、家庭风险及财务规划金字塔 133

三、家庭财务规划的目标 134

四、家庭财务规划目标的冲突性 135

贰 人身保险需求 139

一、影响人身保险需求的因素 139

二、生命价值法 141

三、财务需求法 143

四、家计劳务法 145

五、资本自留法 146

参 人身保险商品 151

一、人身保险商品的特色 151

二、保险金字塔 154

三、社会保险 154

四、团体保险 160

五、个人保险（含投资型商品及年金保险） 162

肆 人身保险与租税规划 176

一、租税概论 176

二、所得税法令上的优惠 176

三、遗产税法令上的优惠 179

四、赠与税的相关法令 180

伍 个人危机处理 183

一、个人危机分类 183

二、个人危机管理 183

三、学习瞭解宇宙人生的真相 186

四、学习放松与修心养性 187

陆 个人风险个案分析 191

一、案例一 191

二、案例二 192

三、案例三 196

第四单元 企业人身风险管理规划与个案分析 204

壹 企业的安全经营活动 204

一、企业的经营机能 204

二、企业的产品生命周期 205

三、企业的安全经营目标 207

四、企业的人身保险与租税规划 209

贰 企业的人身保险商品 212

一、员工保险 212

二、重要干部保险 213

三、业主保险 215

参 企业危机处理 221

一、企业危机分类 221

二、企业危机管理的组织配置 221

三、危机与新闻媒体 223

四、危机即是转机 224

肆 企业风险个案分析 228

一、案例一 228

二、案例二 232

三、案例三 234

四、案例四 235

【产险篇】 247

第一单元 财产风险管理基本概念 247

壹 风险管理基本概念 247

一、危险管理之缘起 247

二、危险管理兴起之理由 248

三、危险管理之思想学说 249

四、危险管理之重要性 251

五、危险管理与危险、保险之关系 251

贰 危险之分析 255

一、危险之意义 255

二、危险之分类 258

三、可管理危险与可保危险之构成要件 261

四、危险之社会成本 266

参 风险管理之分析 271

一、危险管理之意义 271

二、危险管理范围与基本原则 272

三、危险管理之步骤 274

肆 危险鉴定之方法 279

一、危险分析调查法 279

二、保险单对照法 279

三、资产损失分析法 280

四、危险列举法 281

五、其他危险鉴定方法 282

伍 危险衡量之方法 285

一、损失频率、损失幅度及损失成本 285

二、危险成本之计算 287

三、危险性之衡量 289

四、其他相关指标 291

陆 危险管理之方法 296

一、危险管理方法之类型 296

二、危险管理方法采行原则 297

柒 骨牌理论与能量释放理论 300

一、骨牌理论 300

二、能源释放理论 302

三、骨牌理论与能源释放理论之比较 305

捌 财产风险管理之最大可能损失 308

一、基本理念 308

二、差异比较分析 311

三、最大可能损失之实际运用 314

玖 危机处理 318

一、危机处理之意义 318

二、危机之发展阶段 319

三、危机处理之程序 321

四、危机处理之示意图 323

拾 财产危险分析与损失金额衡量方法 326

一、财产损失之基本型态 326

二、财产损失之原因 331

三、财产损失金额之衡量 332

拾壹 责任危险分析与损害赔偿方法 336

一、责任危险之种类 336

二、责任危险之分析（以企业单位为例） 337

三、损害赔偿范围与方法 338

四、损害赔偿金额之计算 338

五、重要专有名词 341

第二单元 危险管理方法 347

壹 控制型危险管理方法（一）：危险避免 347

一、意义 347

二、性质 347

三、适用时机 347

四、采行时考虑因素 347

五、采行原则 348

六、效果分析 348

贰 控制型危险管理方法（二）：危险转嫁 350

一、意义 350

二、性质 350

三、适用时机 350

四、危险转嫁方式 350

五、采行原则 351

六、效果分析 351

七、危险避免与危险转嫁之比较 352

参 控制型危险管理方法（三）：危险分离 354

一、意义 354

二、性质 354

三、适用时机 354

四、采行方法 354

五、采行原则 355

六、效果分析 355

肆 控制型危险管理方法（四）：危险组合或联合承担 357

一、意义 357

二、性质 357

三、适用条件 357

四、采行方式 357

五、采行原则 358

六、效果分析 358

伍 控制型危险管理方法（五）：损失预防与抑制 360

一、意义 360

二、性质 360

三、适用时机 360

四、采行方式 360

五、采行原则 361

六、效果分析 361

陆 理财型危险管理方法（一）：危险自留 363

一、意义 363

二、性质 363

三、适用时机 363

四、采行时考虑因素 364

五、采行原则 364

六、效果分析 364

柒 理财型危险管理方法（二）：自己保险 366

一、意义 366

二、性质 366

三、适用时机 366

四、考虑因素 366

五、优缺点 366

六、采行原则 367

七、效果分析 367

捌 理财型危险管理方法（三）：自负额 369

一、意义 369

二、性质 369

三、适用时机 369

四、优点 369

五、采行原则 370

六、效果分析 370

玖 理财型危险管理方法（四）：专属保险 372

一、意义 372

二、适用对象 372

三、性质 372

四、优点 372

五、缺点 372

六、采行原则 373

七、效果分析 373

拾 理财型危险管理方法（五）：保险 375

一、意义 375

二、性质 375

三、适用时机 375

四、优点：保险之社会价值 375

五、缺点：保险之社会成本 376

六、保险之社会责任 376

七、保险之社会价值、社会责任、社会成本三者关系 377

八、采行原则 377

九、效果分析 377

第三单元 家庭财产风险规划与个案分析 380

壹 家庭财产风险管理之基本目标 380

一、损失发生前之目标 380

二、损失发生后之目标 381

贰 家庭财产风险分析 383

一、不动产 383

二、动产 383

三、责任 384

四、其他 384

参 家庭财产保险分析 387

一、住宅火灾及地震保险 387

二、汽车保险 387

三、窃盗保险 387

四、电子设备综合保险 387

五、责任保险 388

肆 家庭财产保险成本分析 390

一、损失前 390

二、损失后（无保险理赔） 390

三、损失后（有保险理赔） 391

伍 家庭财产保险规划 392

一、危险评估分析 392

二、保险需求分析 392

三、保险需求评估 393

四、保险单规划 393

陆 家庭财产风险管理个案分析（一） 396

一、个案内容 396

二、问题探讨 396

三、个案分析 396

柒 家庭财产风险管理个案分析（二） 400

一、个案内容 400

二、问题探讨 400

三、个案分析 400

捌 家庭财产风险管理个案分析（三） 403

一、个案内容 403

二、问题探讨 403

三、个案分析 404

第四单元 企业财产风险规划与个案分析 408

壹 企业财产风险管理之基本目标 408

一、损失前之目标 408

二、损失后之目标 408

三、风险管理目标与可用资源、需求程度之关系 409

贰 企业财产风险管理之策略说明书 412

一、意义与目的 412

二、主要考虑因素 412

三、危险管理策略声明书范例 414

参 企业财产风险管理矩阵 416

一、管理面 416

二、决策面 416

肆 企业财产风险管理成本分析 419

一、危险管理行政费用 419

二、危险控制费用 419

三、保险费用 419

四、自留损失成本 419

伍 企业财产风险管理年度检讨报告书 423

一、意义 423

二、功能 423

三、范例内容 424

陆 企业财产风险管理规划 426

一、风险管理政策 426

二、风险管理组织架构 426

三、风险管理权责 426

四、风险管理计画 427

五、风险管理执行 428

六、风险管理绩效评估 428

七、风险管理检讨与修正 428

柒 企业财产风险管理个案分析（一） 431

一、个案内容 431

二、问题探讨 431

三、个案分析 431

捌 损害防阻之成本效益分析（二） 433

一、个案内容 433

二、问题探讨 433

三、个案分析 433

玖 企业财产风险管理个案分析（三） 436

一、个案内容 436

二、问题探讨 438

三、个案分析 438