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美国多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法 1

第1条 简称；目录 3

第2条 定义 3

第3条 可分割性 11

第4条 生效日 13

第5条 预算影响 13

第6条 反垄断法律保留条款 13

第一编——金融稳定 15

第101条 简称 15

第102条 定义 15

第A子编——金融稳定监督委员会 19

第111条 设立金融稳定监督委员会 19

第112条 金融稳定监督委员会的权力 23

第113条 要求对特定非银行金融公司进行监管与规制的权力 31

第114条 受联邦储备委员会监管的非银行金融公司的注册 41

第115条 强化对受联邦储备委员会监管的非银行金融公司和特定银行控股公司的监管并提高审慎性标准 41

第116条 报告 49

第117条 对于不再构成银行控股公司之特定公司的处理 49

第118条 金融稳定监督委员会的经费来源 53

第119条 成员机关间监管管辖权争议的解决 53

第120条 为实现金融稳定之目的而对活动或做法适用的补充标准 55

第121条 金融稳定风险的缓释 57

第122条 政府问责办公室对金融稳定监督委员会的审计 61

第123条 金融机构的规模和复杂程度对资本市场效率和经济增长的影响之研究 61

第B子编——金融研究办公室 63

第151条 定义 63

第152条 设立金融研究办公室 65

第153条 金融研究办公室的设立宗旨和职责 69

第154条 组织结构；主要职能单位的责任 73

第155条 经费来源 77

第156条 过渡期间的监督 79

第C子编——联邦储备委员会就特定非银行金融公司和银行控股公司享有的其他权力 81

第161条 要求非银行金融公司提交报告和联邦储备委员会对非银行金融公司的检查 81

第162条 执法 85

第163条 收购 85

第164条 特定金融公司管理层之间交叉任职之禁止性规定 87

第165条 强化对受联邦储备委员会监管的非银行金融公司和特定银行控股公司的监管并提高审慎性标准 89

第166条 及早补救要求 109

第167条 关联关系 109

第168条 规章 113

第169条 避免重复规定 113

第170条 安全港 115

第171条 杠杆率和风险基础资本要求 115

第172条 为保险和有序清算之目的实施的检查和执法行动 123

第173条 外国机构在美国金融市场的市场准入 125

第174条 关于控股公司资本要求的研究和报告 127

第175条 国际政策协调 131

第176条 解释规则 131

第二编——有序清算权 133

第201条 定义 133

第202条 司法审查 137

第203条 系统性风险的判定 149

第204条 所涉金融公司的有序清算 159

第205条 所涉经纪商和自营商的有序清算 163

第206条 统一适用于所有有序清算行动的强制性条款和条件 169

第207条 董事不就默许接管人的指定承担任何责任 169

第208条 其他诉讼的驳回与排除 169

第209条 规则制定；避免法律冲突 171

第210条 联邦存款保险公司的权力和职责 171

第211条 其他规定 285

第212条 对于规避行为的禁止性规定和避免利益冲突 291

第213条 禁止高级管理人员和董事从事特定活动 291

第214条 不得使用纳税人资金的禁止性规定 293

第215条 关于有担保债权人本金折价的研究 295

第216条 关于金融机构及非银行金融机构破产程序的研究 295

第217条 关于非银行金融机构破产程序中的国际协作之研究 297

第三编——向货币监理署、联邦存款保险公司和联邦储备委员会转移权力 299

第300条 简称 299

第301条 目的 299

第302条 定义 299

第A子编——权力和职责的转移 299

第311条 转移日 299

第312条 转移的权力和职责 301

第313条 撤销 305

第314条 对《美国制定法汇编》（修订版）的修正 305

第315条 联邦信息政策 307

第316条 保留条款 307

第317条 联邦法律中提及联邦银行业监管机关的内容 313

第318条 经费来源 313

第319条 合同外包和租赁权 317

第B子编——过渡条款 317

第321条 暂时使用储蓄机构监理局的资金、人员和财产 317

第322条 雇员转移 319

第323条 财产转移 333

第324条 资金转移 335

第325条 事务处理 335

第326条 继续提供服务 337

第327条 实施计划和报告 337

第C子编——联邦存款保险公司 339

第331条 存款保险改革 339

第332条 取消顺周期计征费 341

第333条 加强关于储蓄保险的信息获取渠道 341

第334条 反映新计征基数的过渡准备金率要求 343

第335条 正式提高储蓄和股份保险金额 343

第336条 联邦存款保险公司的管理 345

第D子编——其他事项 345

第341条 分行设立 345

第342条 少数族裔与女性融入事务办公室 347

第343条 交易账户保险 353

第E子编——技术性和一致性修正 359

第351条 生效日 359

第352条 《1985年平衡预算和紧急赤字控制法》 359

第353条 《1991年银行企业法》 359

第354条 《1956年银行控股公司法》 359

第355条 《1970年银行控股公司法修正案》 361

第356条 《1968年银行保护法》 361

第357条 《银行服务公司法》 363

第358条 《1977年社区再投资法》 363

第359条 《1990年犯罪控制法》 363

第360条 《禁止存款机构管理层交叉任职法》 365

第361条 《紧急业主救济法》 367

第362条 《联邦信贷联盟法》 367

第363条 《联邦存款保险法》 367

第364条 《联邦住房贷款银行法》 379

第365条 《1992年联邦住房企业财务安全和稳健法》 379

第366条 《联邦储备法》 381

第367条 《1989年金融机构改革、复兴与实施法》 381

第368条 《1973年洪水灾害防御法》 383

第369条 《业主贷款法》 384

第370条 《1948年住房法》 401

第371条 《1992年住房与社区发展法》 401

第372条 《1983年住房与城乡复苏法》 401

第373条 《国民住房法》 403

第374条 《社区再投资公司法》 403

第375条 第93—100号公法 403

第376条 《1934年证券交易法》 403

第377条 《美国法典》第十八编 409

第378条 《美国法典》第三十一编 411

第四编——对于对冲基金顾问和其他基金顾问的监管 413

第401条 简称 413

第402条 定义 413

第403条 取消私人顾问豁免；对外国私人顾问的有限豁免；州际有限豁免 415

第404条 系统性风险数据的收集；报告；检查；披露 417

第405条 对披露规定的修正 421

第406条 对规则制定权的说明 421

第407条 风险投资基金顾问的豁免和报告 423

第408条 特定私募基金顾问的豁免和报告 423

第409条 家族理财室 425

第410条 州及联邦的责任；投资顾问进行联邦注册的资产门槛 427

第411条 客户资产的托管 427

第412条 政府问责办公室主任对托管规则成本的总体研究 429

第413条 获许投资者标准的调整 429

第414条 关于《商品交易法》的解释规则 431

第415条 政府问责办公室关于获许投资者的研究和报告 431

第416条 政府问责办公室关于私募基金自律组织的研究 431

第417条 证券交易委员会关于卖空情况的研究和报告 433

第418条 合格客户标准 433

第419条 过渡期 433

第五编——保险 437

第A子编——联邦保险办公室 437

第501条 简称 437

第502条 联邦保险办公室 437

第B子编——州保险改革 457

第511条 简称 457

第512条 生效日 457

第1部分——非本州监管保险 457

第521条 保费税金的申报、支付和分配 457

第522条 参保人所在州对非本州监管保险的监管 459

第523条 加入全国保险中介数据库 459

第524条 非本州监管保险的经纪人的统一适格性标准 461

第525条 商业购买人的精简申请程序 461

第526条 政府问责办公室关于非本州监管保险市场的研究 461

第527条 定义 463

第2部分——再保险 469

第531条 再保险和再保险协议的信用的规制 469

第532条 对再保险公司偿付能力的监管 471

第533条 定义 471

第3部分——解释规则 473

第541条 解释规则 473

第542条 可分割性 473

第六编——改进对银行、储蓄协会控股公司和存款机构的监管 475

第601条 简称 475

第602条 定义 475

第603条 延期履行权和关于对《1956年银行控股公司法》中的信用卡银行、产业贷款公司及特定其他公司的处理之研究 475

第604条 银行控股公司报告及检查；对受制于功能监管的子公司的监管 481

第605条 确保对控股公司的存款机构子公司被允许开展的活动进行一致的监督 491

第606条 金融控股公司维持良好资本状况和良好管理的要求 497

第607条 州际收购标准 499

第608条 加强对银行关联交易的既有限制 499

第609条 取消与金融子公司开展的交易适用的例外规定 507

第610条 适用于衍生品交易、回购协议、逆回购协议和融券交易的信用风险敞口的借贷限制 507

第611条 对衍生品交易借贷限制的一致性处理 509

第612条 问题银行的形式变更限制 509

第613条 重新设立州分行 513

第614条 对内幕人士的借贷限制 513

第615条 向内幕人士购买资产的限制 513

第616条 与资本水平相关的规章 515

第617条 取消投资银行控股公司的选择性制度 519

第618条 证券控股公司 519

第619条 自营交易之禁止性规定及与对冲基金和私募股权基金发生特定关系之禁止性规定 527

第620条 关于银行投资活动的研究 549

第621条 利益冲突 549

第622条 大型金融公司的集中度限制 551

第623条 州际兼并交易 555

第624条 合格储蓄机构贷款人 561

第625条 特定互助控股公司对股息的处理 561

第626条 中间控股公司 565

第627条 批准开立计息交易账户 569

第628条 信用卡银行小企业贷款 569

第七编——华尔街透明度与问责法 573

第701条 简称 573

第A子编——场外互换市场监管 573

第1部分——监管权 573

第711条 定义 573

第712条 监管权审查 573

第713条 投资组合保证金制度规定的一致性变更 585

第714条 滥用性互换 587

第715条 禁止参与互换活动的权力 587

第716条 禁止联邦政府为了挽救互换实体而为其埋单 587

第717条 商品期货交易委员会——证券交易委员会批准新产品的程序 595

第718条 新型衍生产品性质的判定 599

第719条 研究 603

第720条 备忘录 609

第2部分——互换市场的监管 609

第721条 定义 609

第722条 管辖权 639

第723条 集中结算 645

第724条 互换；分离和破产处理 661

第725条 衍生品结算组织 667

第726条 利益冲突规则的制定 687

第727条 互换交易数据的公开报告 689

第728条 互换数据存管机构 693

第729条 报告和记录保存 701

第730条 互换大户报告 703

第731条 互换交易商和主要互换参与者的注册和监管 707

第732条 利益冲突 725

第733条 互换执行设施 725

第734条 衍生产品交易执行设施以及豁免交易场所 737

第735条 指定合约市场 739

第736条 保证金 747

第737条 持仓限额 747

第738条 外国交易场所 755

第739条 互换的法律确定性 761

第740条 多边结算组织 763

第741条 执法 763

第742条 零售商品交易 769

第743条 其他权力 773

第744条 恢复原状救济 775

第745条 加强注册实体合规 775

第746条 内幕交易 779

第747条 打击扰乱性做法的权力 783

第748条 对商品违法违规行为举报人的激励和保护 785

第749条 一致性修正 799

第750条 碳市场监管研究 803

第751条 能源及环境市场顾问委员会 805

第752条 国际协作 805

第753条 打击操纵行为的权力 807

第754条 生效日 817

第B子编——证券类互换市场的监管 817

第761条 《1934年证券交易法》中的定义 817

第762条 废止证券类互换的监管禁令 827

第763条 对《1934年证券交易法》的修正 833

第764条 证券类互换交易商和主要的证券类互换参与者的注册和监管 883

第765条 利益冲突规则的制定 907

第766条 报告和记录保存 909

第767条 关于博彩和投机商号的州法律 915

第768条 对《1933年证券法》的修正；证券类互换的处理 917

第769条 《1940年投资公司法》中的定义 919

第770条 《1940年投资顾问法》中的定义 919

第771条 其他权力 919

第772条 管辖权 919

第773条 民事罚款 921

第774条 生效日 921

第八编——支付、清算和结算监管 923

第801条 简称 923

第802条 事实认定和立法目的 923

第803条 定义 925

第804条 关于系统重要性的指定 931

第805条 具有系统重要性的金融市场服务平台以及支付、清算和结算活动适用的标准 937

第806条 指定金融市场服务平台的运营 941

第807条 对指定金融市场服务平台实施的检查和执法行动 947

第808条 针对须遵守指定活动标准的金融机构实施的检查和执法行动 951

第809条 信息、报告或记录请求 957

第810条 规则制定 961

第811条 其他权力 961

第812条 磋商 963

第813条 指定结算实体的通用风险管理框架 963

第814条 生效日 965

词汇表 966