个人理财PDF电子书下载

第一章 个人理财概述 1

本章内容框架 1

要点精讲 1

第一节 个人理财业务的概念和分类 1

一、个人理财业务的概念 1

二、个人理财业务的分类 1

第二节 个人理财的发展 3

一、个人理财在国外的发展 3

二、个人理财在国内的发展 4

第三节 个人理财业务的影响因素 4

一、宏观因素 5

二、微观因素 7

同步练习 8

第二章 个人理财基础 12

本章内容框架 12

要点精讲 12

第一节 生命周期理论与个人理财规划 12

一、生命周期理论 12

二、个人理财规划 14

第二节 理财价值观 15

一、理财价值观的含义 15

二、四种典型的理财价值观 15

第三节 客户的风险 16

一、影响客户投资风险承受能力的因素 16

二、客户风险偏好的分类及风险评估 17

第四节 货币的时间价值与利率的相关计算 18

一、货币的时间价值 18

二、货币的时间价值与利率的计算 19

第五节 投资理论和市场有效性 20

一、投资收益与风险的测定 20

二、市场有效性 21

第六节 资产配置与产品组合 22

一、资产配置原理 22

二、个人产品组合 23

同步练习 24

第三章 金融市场 33

本章内容框架 33

要点精讲 34

第一节 金融市场的功能和分类 34

一、金融市场的功能 34

二、金融市场的分类 35

第二节 货币市场 35

一、货币市场的特征 35

二、货币市场的组成 35

第三节 资本市场 36

一、股票市场 36

二、债券市场 36

三、证券投资基金市场 38

第四节 金融衍生品市场 39

一、金融衍生品市场概述 39

二、金融衍生品市场 39

第五节 外汇市场 41

一、外汇市场概述 41

二、外汇市场的交易机制 41

第六节 保险市场 42

一、保险市场概述 42

二、保险市场的主要产品分类 42

第七节 黄金及其他投资市场 43

一、黄金市场 43

二、房地产市场 43

三、收藏品市场 43

第八节 金融市场的发展 44

同步练习 44

第四章 银行理财产品 49

本章内容框架 49

要点精讲 49

第一节 理财产品市场的发展 49

第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍 49

一、货币型理财产品 49

二、债券型理财产品 50

三、贷款类银行信托理财产品 50

四、新股申购类理财产品 51

五、结构性理财产品 51

同步练习 55

第五章 银行代理理财产品 56

本章内容框架 56

要点精讲 56

第一节 银行代理理财产品的概念 56

第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 56

第三节 银行代理理财产品分类 56

一、基金 56

二、股票 58

三、保险 58

四、国债 58

五、信托 59

六、黄金 59

同步练习 60

第六章 理财顾问服务 63

本章内容框架 63

要点精讲 63

第一节 理财顾问服务概述 63

一、理财顾问服务的概念 63

二、理财顾问服务的流程 63

三、理财顾问服务的特点 64

第二节 客户分析 65

一、收集客户信息 65

二、客户财务分析 66

三、客户风险特征和其他理财特征分析 67

四、客户理财需求和目标分析 68

第三节 财务规划 68

一、现金、消费和债务管理 68

二、保险规划 70

三、税收规划 72

四、人生事件规划 74

五、投资规划 75

同步练习 76

第七章 个人理财业务相关法律法规 78

本章内容框架 78

要点精讲 78

第一节 个人理财活动涉及的相关法律 78

一、《中华人民共和国民法通则》 78

二、《中华人民共和国合同法》 79

三、《中华人民共和国商业银行法》 80

四、《中华人民共和国银行业监督管理法》 84

五、《中华人民共和国证券法》 84

六、《中华人民共和国证券投资基金法》 87

七、《中华人民共和国保险法》 92

八、《中华人民共和国信托法》 93

九、《中华人民共和国个人所得税法》 95

十、《中华人民共和国物权法》 96

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 97

一、《中华人民共和国外资银行管理条例》 97

二、《期货交易管理条例》 98

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 99

一、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 99

二、《证券投资基金销售管理办法》 100

三、《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 102

四、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 104

同步练习 106

第八章 个人理财业务的合规性管理 114

本章内容框架 114

要点精讲 114

第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 114

一、商业银行开展个人理财业务的基本条件 114

二、商业银行开展个人理财业务的政策限制 115

三、商业银行开展个人理财业务的违法责任 117

第二节 个人理财业务风险管理 118

一、个人理财业务面临的主要风险 118

二、个人理财业务风险管理的基本要求 118

三、个人理财顾问服务的风险管理 118

四、综合理财业务的风险管理 119

五、个人理财业务产品（计划）风险管理 121

第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理 121

一、从业人员的基本构成 121

二、从业人员的基本条件 121

三、从业人员职业操守要求 122

四、从业人员的违法责任 124

第四节 客户的合规性管理 124

同步练习 125

模拟试卷 131

2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一） 131

2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二） 141

2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三） 151

同步练习参考答案及解析 160

模拟试卷参考答案及解析 182

2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一） 182

2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二） 188

2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三） 193

后记 199