商业银行资产管理业务实践与探索PDF电子书下载

第一章 商业银行发展资产管理业务的意义 1

一、银行资产管理业务概述 1

（一）什么是银行资产管理业务 1

（二）银行资产管理业务的主要特征 3

（三）银行资产管理业务与其他相关业务的关系 4

二、银行资产管理业务的类型 7

（一）理财产品的分类方法 7

（二）按照融资模式划分 11

（三）按照产品管理方式划分 12

（四）按照资产配置模式划分 12

（五）按照资金交易主体划分 14

三、商业银行发展资产管理业务具有重要意义 14

（一）推动经济结构转型，加速金融体制改革 14

（二）推动银行经营转型，构建新型盈利模式 25

（三）满足财富管理需求，提供多样融资服务 30

四、关于几个热点问题 31

（一）银行理财不是“影子银行” 31

（二）银行理财不是“庞氏骗局” 33

（三）银行理财业务不等于“资金池”业务 34

第二章 商业银行资产管理业务的运作原理 36

一、银行资产管理业务的基本原理 36

（一）业务内容 36

（二）主要运作环节 36

（三）基本管理原则 37

二、投资管理 38

（一）债券市场投资 38

（二）资本市场投资 53

（三）国际市场投资 57

（四）另类投资 65

（五）项目投资 66

（六）量化投资 70

三、风险管理 71

（一）合规风险管理 71

（二）市场风险管理 74

（三）信用风险管理 76

（四）流动性风险管理 77

四、产品管理 78

（一）信息披露 78

（二）报告 80

（三）产品销售 81

五、客户管理 84

（一）个人客户 84

（二）机构客户 87

六、运行管理 89

（一）流程管理 89

（二）账户管理 89

（三）核算管理 90

第三章 资产管理业务的国际经验 92

一、国外资产管理业务的发展历程 92

（一）国外资产管理业务的起源与发展 92

（二）国外资产管理业务的发展动力 95

二、国外资产管理业务的发展现状 96

（一）国外资产管理业务的种类及特征 96

（二）国外资产管理业务的基本情况 103

三、国外资产管理业务的管理模式 111

（一）国外理财产品的组织形式 111

（二）国外理财产品的盈利模式 113

（三）国外理财产品的核算方式 116

四、国外资产管理业务监管概述 119

（一）关于机构准入的规定 120

（二）关于投资标的的规定 123

（三）关于信息披露的规定 125

五、私人银行业务 127

（一）私人银行业务概述 127

（二）国外私人银行业务的盈利模式 129

（三）国外私人银行业务的新变化 131

六、国外资产管理业务的发展趋势与展望 132

第四章 我国银行资产管理业务概述 137

一、我国银行资产管理业务概况 137

（一）我国银行资产管理业务的发展历程 137

（二）我国银行资产管理业务的发展动力 139

（三）国内银行资产管理市场的主要特点 143

二、银行资产管理业务监管概述 145

（一）各阶段的监管要求 145

（二）银行理财监管制度一览 147

三、当前银行资产管理业务面临的挑战 149

（一）法律制度待健全 149

（二）经营环境待优化 151

（三）业务定位需明确 152

（四）产品销售待规范 154

（五）相关制度待完善 155

四、工商银行探索发展规范资产管理业务的实践 157

（一）工商银行资产管理业务的发展历程 157

（二）工商银行探索发展规范资产管理业务的主要做法 158

第五章 我国商业银行资产管理业务展望 166

一、银行资产管理业务面临前所未有的发展机遇 166

（一）金融环境的改善创造了良好的发展条件 166

（二）商业银行经营转型助力资产管理业务 167

（三）社会财富快速增长对资产管理业务需求旺盛 168

（四）资产管理业务将成为现代商业银行的核心业务 168

二、推动银行资产管理业务发展的建议 170

（一）推动业务转型，建立稳定可持续的业务发展模式 170

（二）加强顶层设计，完善业务发展的法律制度环境 171

（三）积极支持监管改革，培养有利于创新的监管文化 175

（四）提升投资管理水平，完善业务管理和风控制度 176

（五）抓住金融改革机遇，推动进行全方位创新 179

（六）完善投资者保护措施，培养投资者收益与风险匹配的投资理念 181

（七）发挥行业自律组织作用，维护行业竞争秩序 182

后记 184