独立担保制度研究 以见索即付保函与备用信用证为视角PDF电子书下载

导论 1

一 独立担保背景概述 1

二 独立担保研究综述 3

三 本书研究路径概述 11

第一章 独立担保问题源流探究 16

第一节 独立担保的诞生 16

一 独立担保来源于国际商事实践 16

二 独立担保诞生的制度原因：从属性担保的缺陷 18

三 独立担保走进法律 20

第二节 备用信用证来源之谜 21

一 信用证的起源与发展 22

二 美国备用信用证起源的悬案 23

第二章 独立担保的内涵及外延 27

第一节 独立担保的概念解读 27

一 独立担保的定义之辨 27

二 独立担保的范围 30

三 独立担保的两种主要表现形式 32

四 独立担保的运作程序之归纳 46

第二节 独立担保的法律地位和特征探讨 47

一 脱胎于传统从属性担保 47

二 独立担保的法律特征 54

案例：意大利商业银行与莎菲特公司、意大利公司购销合同不能交货纠纷案 61

第三节 独立担保的功能及价值 63

一 独立担保的功能 63

二 独立担保的深层次价值 66

第四节 独立担保的区分与辨析 72

一 独立担保有别于传统的从属性保证 72

二 独立担保与并存的债务承担 74

三 备用信用证与跟单信用证 76

四 独立担保与流通票据 82

五 独立担保的判断标准 84

案例：和记黄埔温江公司与中建五局不当得利纠纷案 87

第三章 独立担保法律关系的深层剖析 90

第一节 独立担保法律关系的二元体系 90

一 直接独立担保法律关系的拆解 90

二 间接独立担保法律关系解析 97

案例：东方置业公司与外经集团公司保函欺诈纠纷案 98

第二节 申请人的法律地位和权利义务 100

一 申请人的一般理论 100

二 申请人的权利界定 101

三 有关申请人的义务之规定——以反担保为核心 103

案例：建行陕西分行与西飞公司、明德公司备用信用证保证合同纠纷案 108

第三节 担保人的法律地位和权利义务剖析 110

一 担保人的一般理论 110

二 担保人的权利之考察 113

三 担保人的义务——止付及通知义务之探讨 120

案例：建行宝石支行与机械设备工程公司保证合同纠纷案 125

第四节 受益人的法律地位和权利义务 127

一 受益人的一般理论 127

二 受益人的权利 127

三 受益人的义务 133

案例：KUB与光大银行沈阳分行担保合同纠纷案 134

第五节 其他当事人的法律地位和权利义务 136

一 间接保函下其他当事人的法律地位和权利义务 136

二 备用信用证被指定人的法律地位和权利义务 138

案例：建行闸北支行及建行上海分行与美特幕墙公司、华联天脉公司担保追偿权纠纷案 142

第四章 独立担保的运行制度 146

第一节 独立担保的开立规则考察 146

一 见索即付保函的开立规则——开立与生效之辨 146

二 备用信用证的开立规则 150

案例：上海某物流公司与某银行担保合同纠纷案 151

第二节 独立担保有效期内的修改和转让 153

一 实践中独立担保的修改 153

二 独立担保的转让——提款权利与收益转让之区分 155

案例：印度海外银行与振华重工、中行上海分行及希巴尔克公司保函欺诈纠纷案 158

第三节 独立担保的保兑与索偿 160

一 独立担保的保兑——以备用信用证之保兑为核心 160

二 独立担保的索偿 162

案例：英国阿拉伯商业银行诉交通银行案 174

第四节 独立担保的终止 176

一 独立担保终止的一般理论 176

二 独立担保的终止原因 176

三 独立担保终止后的通知和转交义务 179

案例：招行科华支行与华川进出口公司保函纠纷案 180

第五节 独立担保的适用法和管辖权 182

一 独立担保的适用法规则体系 182

二 独立担保的管辖权问题探讨 187

案例：UBAF（HONGKONG）LTD与中国银行股份有限公司河南省分行保证合同纠纷管辖权异议案 190

第五章 独立担保的不当索赔问题 193

第一节 独立担保的制度缺陷 193

一 独立担保的制度缺陷概述 193

二 独立担保的制度缺陷成因 193

三 受益人不当索赔的主要类型 195

第二节 受益人欺诈性索款的认定 197

一 各国关于独立担保欺诈的认定标准 198

二 欺诈范围与类型化 206

三 证据要求与举证责任 209

四 有限审查原则 212

案例：油金属公司与金盾公司国际货物买卖合同纠纷案 213

第三节 临时禁令 215

一 临时禁令机制概述 215

二 各国法院颁布临时禁令时的考虑因素 216

三 临时禁令的几种主要形式 220

案例：江苏太湖锅炉股份有限公司与卡拉卡托工程有限公司、中国银行股份有限公司无锡分行保函欺诈纠纷案 222

第六章 域外独立担保制度的评价 225

第一节 规范和调整见索即付保函的国际惯例的发展历程 225

一 国际商会《合约担保统一规则》（URCG）的最早尝试 225

二 国际商会《见索即付保函统一规则》 226

三 失败的国际商会《合同担保统一规则》 236

第二节 备用信用证规范的逐步独立和完善 237

一 国际商会《跟单信用证统一惯例》对备用证的规范 237

二《国际备用证惯例》（ISP98）——专门的备用证国际惯例 239

第三节 《联合国独立担保和备用信用证公约》——规范独立担保的唯一国际公约 242

一“公约”的产生背景 242

二“公约”的适用范围——对国际承保的理解 244

三“公约”严谨的逻辑体系和详尽的技术规范 245

四“公约”对之前独立担保法律规定的突破及创新 245

五“公约”的成就与不足 246

第四节 大陆法系国家独立担保制度演进 247

一 大陆法系国家独立担保制度概览 247

二 德国法：从承揽合同的意思自治到判例对独立担保的承认 247

三 法国法：通过“担保法改革”认可了独立担保的法律地位 249

四 其他大陆法系国家和地区独立担保的立法尝试 251

五 大陆法系国家侧重于见索即付保函的独立担保制度评述 253

第五节 英美法系国家独立担保制度简述 253

一 英美法系国家独立担保制度的一般理论 253

二 英国法：判例法传统对独立担保所赋予的得天独厚的优势 254

三 美国法上成熟的备用证法律制度体系 255

四 英美法系国家独立担保制度所取得的重大成就 256

第七章 我国独立担保制度之检讨与完善 257

第一节 独立担保制度在我国的法律地位尚不明晰 257

一 现行基本法律及司法解释对国内独立担保基本持否定态度 257

二 部门规章及规范性文件仅对对外担保作出规定 273

三 司法实践对独立担保的态度不甚明朗 280

四 独立担保应适用于国内交易 284

案例：长城公司与交电公司、金光服装公司、向阳化工厂借款合同纠纷案 288

第二节 完善我国独立担保制度的必要性 290

一 我国独立担保制度存在的缺陷 290

二 完善独立担保制度的必要性分析 292

案例：东方银行连云支行与金港公司、王森善、嘉玺公司金融借款合同纠纷案 294

第三节 完善我国独立担保制度的具体路径 297

一 独立担保与传统的从属性保证和谐共存 297

二 独立担保的立法形式之选择 298

三 完善我国独立担保制度的可操作性建议 300

四 结论 304

参考文献 306